[职业资格类试卷]清算与交收练习试卷2及答案与解析.doc

1、清算与交收练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 目前,通过证券交易所达成的交易,多采取( )方式。（A）差额清算（B）净额清算（C）双边净额清算（D）多边净额清算2 为保证多边净额清算结果的法律效力,一般是采取将( )作为共同对手方的制度安排。（A）结算机构（B）交易所（C）证券公司总部（D）证券公司分支机构3 实行分级结算原则主要是出于防范( )的考虑。（A）结算风险（B）交易风险（C）投资风险（D）清算风险4 指定收款账户应当是在( )备案的客户交易结算资金专用存款账户和自有

2、资金专用存款账户,且账户名称与结算参与人名称应当一致。（A）中国证监会（B）中国证券业协会（C）中国结算公司（D）各登记结算机构5 结算公司按照中国人民银行规定的( )向结算参与人计付结算备付金利息。（A）银行储蓄存款利率（B）银行间同业拆借市场利率（C）居民活期存款利率（D）金融同业活期存款利率6 结算备付金利息每季度结息一次,结息日为每季度第三个月的( )日,应计利息记入结算参与人资金交收账户并滚入本金。（A）10（B） 15（C） 20（D）307 在每月前( ) 个营业日内,中国结算公司对结算参与人的最低结算备付金限额进行重新核算、调整。（A）1（B） 2（C） 3（D）58 某结算参

3、与人 3 月份买入证券总金额为 200 万元,3 月份交易天数为 22 天,中国结算公司为其确定的最低结算备付金比例为 20%。则 4 月份该结算参与人结算账户中的最低结算备付金应为( )元。（A）400000（B） 18182（C） 13333（D）20000009 根据各结算参与人的风险程度,中国结算公司每月为各结算参与人确定最低结算备付金比例,并按照各结算参与人( )证券日均买入金额和最低结算备付金比例,确定其最低结算备付金限额。（A）上周（B）上月（C）上季度（D）上年二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目

4、要求。多选、少选、错选均不得分。10 以下说法中,正确的有( )。（A）银货对付即款券两讫、钱货两清（B）银货对付的主要目的是为了规避交收对手方交收违约带来的风险（C）银货对付已经成为各国证券市场普遍遵循的规律（D）银货对付就是在交收过程中,当且仅当资金交付时给付证券 ,证券交付时给付资金11 下列说法中,正确的是( )。（A）证券登记结算机构负责证券登记结算机构与结算参与人之间的集中清算交收 ,结算参与人负责办理结算参与人与客户之间的清算交收（B）结算参与人与其客户的证券划付,应当委托证券登记结算机构代为办理（C）证券公司参与证券和资金的集中清算交收,应当向证券交易所申请取得结算参与人资格（

5、D）没有取得结算参与人资格的证券公司,应当与结算参与人签订委托结算协议 ,委托结算参与人代其进行证券和资金的集中清算交收12 我国证券市场目前已在( )等一些创新品种实现了货银制度。（A）权证（B） ETF（C） A 股（D）基金13 关于最低结算备付金,下列说法中,正确的是( )。（A）最低备付可用于完成交收,但不能划出（B）最低备付如果用于交收,次日必须补足（C）根据各结算参与人的风险程度,中国结算公司每月为各结算参与人确定最低结算备付金比例,并按照各结算参与人上月证券日均买入金额和最低结算备付金比例,确定其最低结算备付金限额（D）结算参与人被认定为高风险结算参与人的,中国结算公司有权随时

6、提高其最低结算备付金限额;而对于被认为风险较低的结算参与人 ,中国结算公司可以降低其最低结算备付金限额14 最低结算备付金限额公式为:最低结算备付金限额=上月证券买入金额/上月交易天数最低结算备付金比例其中上月证券买入金额不包括( )。（A）在证券交易所上市交易的 A 股、基金和债券二级市场买入金额（B）债券回购初始融出资金金额（C）质押式回购到期购回金额（D）买断式回购到期购回金额15 根据中国结算公司结算备付金管理办法,结算参与人申请开立资金交收账户时,应当提交( ) 、指定收款账户授权书等材料。（A）结算参与人资格证书（B）法定代表人授权委托书（C）开立资金交收账户申请表（D）资金交收账

7、户印鉴卡16 上海市场 A 股、基金、债券等品种的清算与交收流程包括 ( )。（A）交易日(T 日)闭市后,交易所将当日交易成交数据通过交易系统发送至中国结算上海分公司（B）中国结算上海分公司的登记结算系统按照净额结算原则,对所有结算单位当日的证券买卖进行轧差清算,并扣除交易经手费、印花税、证管费等各项费用,产生各结算参与人资金应收应付净额。在净额结算中,中国结算上海分公司作为买卖各方的交收对手方（C）清算完成后(最迟在 T+1 日开市前), 中国结算上海分公司通过远程数据通讯方式向各结算单位提供当日清算数据汇总表,列示结算单位当日对中国结算上海分公司的应收、应付资金数据（D）中国结算上海分公

8、司与结算参与人于 T+1 日完成资金交收17 中国结算上海分公司计算对各证券公司的实际收付金额时应包括( )。（A）过户费（B）交易经手费（C）印花税（D）证管费三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。18 “共同对手方 ”是指在结算过程中 ,同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体。( )（A）正确（B）错误19 清算交收中银货对付的主要目的是为了简化手续,提高清算效率。( )（A）正确（B）错误20 证券和资金结算实行分级结算原则。( )（A）正确（B）错误21 证券公司以外的机构不能申请成为结算参与

9、人。( )（A）正确（B）错误22 结算参与人的指定收款账户应当是在中国证监会备案的客户交易结算资金专用存款账户和自有资金专用存款账户,且账户名称与结算参与人名称应当一致。( )（A）正确（B）错误23 遇中国人民银行调整存款利率的,中国结算公司对结算备付金账户分段计息。( )（A）正确（B）错误24 最低结算备付金可用于完成交收,但不能划出。如果用于交收,次日必须交足。( )（A）正确（B）错误25 结算备付金指资金交收账户中存放的用于资金交收的资金,因此资金交收账户也称为结算备付金账户。( )（A）正确（B）错误26 最低备付指结算公司为结算备付金账户设定的最低备付限额,结算参与人在其账户

10、中至少应留足该限额的资金量。( )（A）正确（B）错误27 在保证当日资金交收的前提下,资金交收账户余额扣减冻结资金后,即使超过最低结算备付金限额,结算参与人也不可以申请转出。( )（A）正确（B）错误清算与交收练习试卷 2 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 清算与交收2 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收3 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收4 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收5 【正确答案】 D【知识模块】 清算与交收6 【正确答案】 C

11、【知识模块】 清算与交收7 【正确答案】 C【知识模块】 清算与交收8 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收9 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 清算与交收11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 清算与交收12 【正确答案】 A,B【知识模块】 清算与交收13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 清算与交收14 【正确答案】 D【知识模块】 清算与交收15 【正确答案】 A,

12、B,C,D【知识模块】 清算与交收16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 清算与交收17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 清算与交收三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。18 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收19 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收20 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收21 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收22 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收23 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收24 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收25 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收26 【正确答案】 A【知识模块】 清算与交收27 【正确答案】 B【知识模块】 清算与交收