[职业资格类试卷]融资融券业务练习试卷1及答案与解析.doc

1、融资融券业务练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 申请融资融券业务试点,要求证券公司经营证券经纪业务已满( )年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。（A）1（B） 2（C） 3（D）52 申请融资融券业务试点,要求证券公司及其董事、监事、高级管理人员最近( )年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。（A）1（B） 2（C） 3（D）53 申请融资融券业务试点,要求证券公司财务状况良好,最近( )

2、年各项风险控制指标持续符合规定,最近( )个月净资本均在( ) 亿元以上。（A）2,6,10（B） 2,6,12（C） 3,6,18（D）3,6,124 证监会派出机构应当自收到上述规定的申请材料之日起( )个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务试点的书面意见。（A）10（B） 20（C） 30（D）155 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。（A）董事会业务执行部门分支机构业务决策机构（B）董事会业务决策机构业务执行部门分支机构（C）董事会业务决策机构分支机构业务执行部门（D）董事会业务执行部门业务决策机构分支机构6 ( )负责制定融资融券业务的基本

3、管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责,确定融资融券业务的总规模。（A）董事会（B）业务执行部门（C）业务决策机构（D）分支机构二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 国务院条例规定,证券公司经营融资融券业务,应当具备( )。（A）证券公司治理结构健全,内部控制有效（B）风险控制指标符合规定,财务状况、合规状况良好（C）有完善的融资融券业务管理制度和实施方案（D）有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券8 证监会根据审慎监管的原则,批准符合规定条件的证

4、券公司开展融资融券业务试点。证券公司申请融资融券业务试点,应当具备( )。（A）经营证券经纪业务已满 3 年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司（B）公司治理健全,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险（C）公司及其董事、监事、高级管理人员最近一年内未因违法、违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法、违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形（D）财务状况良好,最近 2 年各项风险控制指标持续符合规定 ,最近 6 个月净资本均在 12 亿元以上（E）客户资产安全、完整,客户交易结算资金第三方存管方案已经证监会认可 ,且已对实施进度做出明确安排9

5、证券公司申请融资融券业务试点,应当向证监会提交下列材料,同时抄报注册地证监会派出机构( ) 。（A）股东会(股东大会) 关于经营融资融券业务的决议（B）融资融券业务试点实施方案、内部管理制度文本和按照办法规定要求制定的选择客户的标准（C）客户交易结算资金第三方存管方案实施情况说明（D）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件10 开展融资融券业务试点的证券公司从事融资融券业务应遵守的原则包括( )。（A）合法合规原则（B）岗位分离原则（C）独立运行原则（D）集中管理原则11 证券公司应当健全业务隔离制度,确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在( ) 等方

6、面相互分离。（A）机构（B）人员（C）信息（D）账户12 分管融资融券业务的高级管理人员不得兼管( )。（A）风险监控部门（B）财务部门（C）计算机管理中心（D）业务稽核部门13 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立( )。（A）融券专用证券账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）信用交易证券交收账户（D）信用交易资金交收账户三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。14 国务院证券公司监督管理条例规定,融资融券业务是指在证券交易所或者国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司

7、向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。( )（A）正确（B）错误15 中国证监会证券公司融资融券业务试点管理办法规定,证券公司开展融资融券业务试点,必须经中国证券监督管理委员会批准。( )（A）正确（B）错误16 未经证监会批准,任何证券公司不得向客户融资融券,但可以为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供便利。( )（A）正确（B）错误17 证券公司申请融资融券业务试点,其经营证券经纪业务应已满 3 年,且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。( )（A）正确（B）错误18 证监会依照法定程序和办法规定的条件,对申请材料进行审查,组织专

8、家对申请人的融资融券业务试点实施方案进行评审,做出批准或者不予批准的决定,并电话通知申请人。( )（A）正确（B）错误19 取得证监会换发的经营证券业务许可证后,证券公司方可开展融资融券业务试点。( )（A）正确（B）错误20 取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前还应向交易所申请融资融券交易权限。( )（A）正确（B）错误21 证券公司向客户融资,必须使用自有资金。( )（A）正确（B）错误22 证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。( )（A）正确（B）错误23 业务执行部门负责制定融资融券业务的基本管理制度,决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门

9、职责,确定融资融券业务的总规模。( )（A）正确（B）错误24 证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。各主要环节应当分别由不同的部门和岗位负责,负责风险监控和业务稽核的部门和岗位应当独立于其他部门和岗位,但分管融资融券业务的高级管理人员可以兼管风险监控部门和业务稽核部门。( )（A）正确（B）错误25 证券公司经营融资融券业务,应当以自己的名义,在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收账户,在商业银行开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。( )（A）正确（B）错误融资融券业务练习试卷 1 答案与解

10、析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务2 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务5 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融

11、资融券业务8 【正确答案】 A,B,D,E【知识模块】 融资融券业务9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 A,D【知识模块】 融资融券业务13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。14 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务15 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务21 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务