[职业资格类试卷]融资融券业务练习试卷3及答案与解析.doc

1、融资融券业务练习试卷 3 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 ( )方式,即客户使用资金(证券) 的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变,并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。（A）非固定授信（B）固定授信（C）比例授信（D）总量授信2 融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。（A）100（B） 1000（C） 10000（D）1000003 融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ),当天没有产生成交的,申报价格不得低于其( ) 前收盘价。（A）收盘价,前收盘价（

2、B）前一日平均收盘价,收盘价（C）最新成交价,前收盘价（D）净值当天没有产生成交的,最新成交价4 客户融券期间,其本人或关联人卖出与所融入证券相同的证券的,客户应当自该事实发生之日起( ) 个交易日内向证券公司申报。（A）1（B） 2（C） 3（D）55 ( )是指客户通过其信用证券账户申报买券,结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。（A）买券还券（B）卖券还款（C）直接还券（D）直接还款6 标的证券为股票的,不符合的条件有( )。（A）在交易所上市交易满 3 个月（B）融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元,融券卖出标的股票的流通股本不

3、少于 2 亿股或流通市值不低于 8 亿元（C）股东人数不少于 1000 人（D）近 3 个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 20%,日均涨跌幅的平均值与基准指数涨跌幅的平均值的偏离值不超过 4 个百分点,且波动幅度不超过基准指数波动幅度的 500%以上二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户在存管银行开立的( )和在证券公司开立的( ) 。（A）信用资金账户（B）信用交易担保证券账户（C）信用证券账户（D）信用交易资金交收账户8 授信

4、方式一般有( ) 两种。（A）固定授信（B）非固定授信（C）比例授信（D）总量授信9 关于融资融券交易的一般规则,下列说法中,正确的是( )。（A）融资买入、融券卖出的申报数量应当为 100 股(份)或其整数倍（B）融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价,当天没有产生成交的申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。客户融券期间,其本人或其关联人卖出与其融入证券相同证券的,客户应当自该事实发生之日起 3 个交易日内向证券公司申报（C）客户卖出信用证券账户内的证券所得价款,须先偿还其融资欠款（D）未了结相关融券交易前,客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用（E）客户信用证券

5、账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券,不得用于从事交易所债券回购交易10 客户从事融券交易的,可以选择( )的方式,偿还向证券公司融入的证券。（A）卖券还款（B）现金抵券（C）买券还券（D）直接还券11 可作为融资买入或融券卖出的标的证券,一般是在交易所上市交易并经交易所认可的证券,不包括( ) 。（A）符合交易所规定的股票（B）证券投资基金（C）债券（D）期权12 可作为融资买入或融券卖出的标的证券为股票的,应当符合( )。（A）在交易所上市交易满 3 个月（B）融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元,融券卖出标的股票的流通股本不少于 2

6、 亿股或流通市值不低于 8 亿元（C）股票交易未被交易所实行特别处理（D）股票发行公司已完成股权分置改革13 冲抵保证金的有价证券,在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行折算的有( ) 。（A）上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过70%,其他股票折算率最高不超过 65%（B）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90%（C）国债折算率最高不超过 95%（D）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80%14 除( ) 情形外 ,任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。（A）收取客户应当支

7、付的利息、费用、税款（B）按照中国证监会的有关规定以及客户的约定处分担保物（C）收取客户应当支付的违约金（D）客户提取还本付息、支付税款及违约金后的剩余证券和资金三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 证券公司与客户签订融资融券业务合同前,应当指定专人向客户讲解业务规则和合同内容,向客户提交融资融券交易风险揭示书,并要求每个客户在融资融券交易风险揭示书上签字,确认已知晓并理解融资融券交易风险揭示书的全部内容,愿意承担融资融券交易的风险和损失。( )（A）正确（B）错误16 证券公司向客户融资,只能使用融资专用资金账

8、户内的资金;向客户融券,只能使用融券专用证券账户内的证券。( )（A）正确（B）错误17 证券公司应当参照客户交易结算资金第三方存管的方式,与其客户及商业银行签订客户信用资金存管协议。证券公司在与客户签订融资融券合同后,其营业部应当为客户开立信用资金台账,同时通知商业银行根据客户的申请,为其开立实名信用资金账户。客户只能开立 1 个信用资金账户。( )（A）正确（B）错误18 客户只能开立 1 个信用资金账户。( )（A）正确（B）错误19 客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后,应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的融资融券保证金,保证金应为现金。( )（A）正确（B）错误

9、20 证券公司对客户融资融券的额度按现行规定不得超过客户提交保证金的 3 倍。( )（A）正确（B）错误21 融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价。( )（A）正确（B）错误22 融券期间,客户通过其所有或控制的证券账户持有与融券卖出标的相同证券的,卖出该证券的价格应遵守有关规定,超出融券数量的部分也应遵守。( )（A）正确（B）错误23 客户应当在与证券公司签订融资融券合同时,向证券公司申报其本人及关联人持有的全部证券账户。( )（A）正确（B）错误24 客户卖出信用证券账户内证券所得价款,不必先偿还其融资欠款。( )（A）正确（B）错误25 未了结相关融券交易前,客户融券卖出所得价

10、款除买券还券外不得挪为他用。( )（A）正确（B）错误26 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券,不得用于从事交易所债券回购交易。( )（A）正确（B）错误融资融券业务练习试卷 3 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务2 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务5 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】

11、C【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 【正确答案】 A,C【知识模块】 融资融券业务8 【正确答案】 A,B【知识模块】 融资融券业务9 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 C,D【知识模块】 融资融券业务11 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务14 【正确答案】 A,B,C,D【知识

12、模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务21 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务26 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务