[职业资格类试卷]融资融券业务练习试卷5及答案与解析.doc

1、融资融券业务练习试卷 5 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券公司应当于每个交易日( )前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额,以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。（A）9:30（B） 22:00（C） 1:30（D）3:302 证券公司应当在每一月份结束后( )个工作日内,向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月对全体客户和前( )名客户的融资、融券余额。（A）3,5（B） 5,5（C） 8,10（D）10,103 单只标的证券的融资余额达到

2、该证券上市可流通市值的( )时,交易所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。当该标的证券的融资余额降低至( )以下时,交易所可以在次一交易日恢复其融资买入,并向市场公布。（A）20%,25%（B） 20%,20%（C） 25%,20%（D）25%,25%4 对单一客户融资业务规模不得超过净资本的( )。接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的( )。（A）5%,15%（B） 5%,20%（C） 15%,15%（D）10%,20%5 证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的,依照证券法第二百零五条的规定处罚,即“没收违法所得,暂停或者撤销相关业务许可,并处以非法融资融券等

3、值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券业从业资格,并处以( )万元以上( )万元以下的罚款”。（A）1,10（B） 1,30（C） 3,30（D）3,606 证券公司未按照规定为客户开立账户的,责令改正;情节严重的,处以( )万元以上( )万元以下的罚款 ,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以 1 万元以上 5 万元以下的罚款。（A）3,30（B） 5,30（C） 20,50（D）30,60二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均

4、不得分。7 证券公司在与客户签订融资融券业务合同前,向客户履行告知义务不包括( )。（A）以书面方式向其提示投资规模放大、对市场走势判断错误 ,因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险（B）指定专人向客户讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款（C）告知客户将信用账户出借给他人使用可能带来法律诉讼风险,提示客户妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码（D）当客户不能按约定补足担保物,维持担保比例触及平仓维持担保比例时 ,及时向客户发送平仓通知,并启动强制平仓8 当融资融券交易出现异常时,交易所可视情况采取( )并向市场公布。（A）调整标的证券标准或范围（B）调整可冲抵保证金有价

5、证券的折算率（C）调整融资融券保证金比例（D）调整维持担保比例（E）暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易9 对市场风险可能给证券公司造成的损失,证券公司一般根据市场波动情况及交易所的信息披露和风险提示,采取( )进行控制。（A）调整担保品范围及品种（B）调整可冲抵保证金有价证券的折算率（C）调整保证金比例（D）调整维持担保比例10 严格控制业务集中度的有关规定有( )。（A）对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%（B）对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5%（C）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 15%（D）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20%11

6、 业务管理风险控制的措施包括( )。（A）制定完备的制度、规范,加强对相关业务人员进行管理制度和业务知识的培训（B）对重要的业务环节,实行双人双岗复核、审批,并强制留痕（C）公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控,并明确相应的处置措施（D）公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核12 信息技术风险控制的措施包括( )。（A）建立完善的融资融券业务信息技术系统（B）通过技术手段实时监控融资融券业务总规模（C）制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度（D）定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急

7、预案进行演练13 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定,有下列( )情形之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的,处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上 10 万元以下的罚款;情节严重的,撤销任职资格或者证券从业资格。（A）未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好（B）推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应（C）未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容,并以书面方式向其揭示投资风险（D）未按

8、照规定与客户签订业务合同,或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款（E）证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单,或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度14 违反证券公司监督管理条例的规定,有下列( )情形之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足 10 万元的,处以 10 万元以上 60 万元以下的罚款;情节严重的,撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,撤销任职资格或者证券从业资格,并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。（A）未按规定存放、管理客户担保账户内的资金、证券（B）

9、证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券（C）资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行（D）资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的,证券公司应当处分担保物,实现因向客户融资融券所生债权,并协助司法机关执行。( )（A）正确（B）错误16

10、 在客户融资融券期间,证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归证券公司所有、客户融券卖出证券的权益归客户所有”的原则处理。( )（A）正确（B）错误17 证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录,确认证券公司受托持有证券的事实,并以证券公司为实际持有人,登记于证券持有人名册。( )（A）正确（B）错误18 客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以客户的名义,为客户的利益行使对证券发行人的权利。( )（A）正确（B）错误19 担保证券涉及投票权行使时,由证券持有人名册记载的、持有客户信用交易担保证券账户的证券公司作为名义持有人直接参加投票。( )（A）正确（B）错

11、误20 证券发行人派发股票红利或权证等证券的,登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增红股或配发权证,并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。( )（A）正确（B）错误21 担保证券涉及收购情形时,客户不得通过信用证券账户申报预受要约。( )（A）正确（B）错误22 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票虽然不计入其自有股票,但是证券公司也需履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。( )（A）正确（B）错误23 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的 25%时,交易所可以在次一交易日暂停其融资买入,并向市场公布。( )（A）正确（B）错误

12、24 证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理,严禁分支机构擅自对外办理相关业务。( )（A）正确（B）错误25 证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其市场流通量的比例、融券卖出的价格做出限制性规定。( )（A）正确（B）错误26 证券公司应当按照证券交易所的规定,在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。( )（A）正确（B）错误融资融券业务练习试卷 5 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务2 【正

13、确答案】 D【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务5 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】 C【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。7 【正确答案】 D【知识模块】 融资融券业务8 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 融资融券业务11

14、【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 融资融券业务13 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 融资融券业务14 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。15 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务21 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 B【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务26 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务