[职业资格类试卷]认证制度练习试卷2及答案与解析.doc

1、认证制度练习试卷 2 及答案与解析1 帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素( )（A）家庭生命周期（B）价值取向（C）物价水平（D）个人生涯规划2 下列哪种方法常用于评估单个理财目标可否实现( )（A）目标现值法（B）目标并进法（C）目标顺序法（D）目标基准点法3 在 CFP 资格认证考试中,应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意,可以向考试委员会投诉,考试委员会应在( )给予答复（A）5 日内（B） 1 周内（C） 10 日内（D）12 日内4 在 CFP 资格认证考试中,应考人如果对考试结果有异议,可以按规定程序( )（A）请求重新核查（B）向中国金融理财标准委员会

2、提出申诉（C）向考试委员会投诉（D）向考试委员会提出书面复审申请5 在 CFP 资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的( )天内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人（A）5（B） 7（C） 10（D）126 在 CFP 资格认证考试中,应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议,可向中国金融理财标准委员会提出申诉。应考人的投诉、申诉应在考试完成后的( )内提出（A）10 日（B） 2 个月（C） 1 周（D）1 个月7 对于 AFP 申请人,中国金融理财标准委员会规定

3、: 如果 AFP 申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得的,那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起 12 个月内必须继续取得至少( )的合格从业经验才符合要求（A）4 个月（B） 6 个月（C） 10 个月（D）12 个月8 下列叙述正确的是( )（A）CFP 资格认证考试是按照具体的评判标准来进行的,达到这一标准即被认定为合格,而不是设定一个固定的及格率（B）在 CFP 资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议 ,可在考试结束后的一周内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人（C）在 C

4、FP 资格认证考试中,应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议,亦可向中国金融理财标准委员会提出申诉。应考人的投诉、申诉应在考试完成后的两个月内提出（D）后的十日内,向做出处罚决定的考试委员会按规定程序请求重新核查 ,考试委员会在收到应考人申请后,应对违纪事实进一步核实,并将核查结果通知应考人在CFP 资格认证考试中,应考人如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束9 根据中国金融理财标准委员会规定,在下列哪个机构工作不可认定为从业经验( )（A）大学金融专业任教（B）金融机构（C）会计师事务所（D）律师事务所10 对于 AFP 申请人,中国金融理财标准委员会规定: 从业经验的计算起

5、止期限是( )（A）考试日之前 5 年起,考试之后 5 年止（B）考试日之前 5 年起,考试之后 10 年止（C）考试日之前 10 年起,考试之后 5 年止（D）考试日之前 10 年起,考试之后 10 年止11 下列叙述错误的是( )（A）中国金融理财标准委员会规定,如果 AFP/CFP 申请人的从业经验是在参加资格考试之前取得的,那么该申请人在提交个人简历申请从业经验验证之日起 12 个月内必须继续取得至少 6 个月的合格从业经验才符合要求（B）如果 AFP 申请人最高学位为经中国金融理财标准委员会认可的研究生学历、硕士学位和博士学位,则至少应当具备 1 年合格的全职工作经验,或等额的合格兼

6、职工作经验(按 2000 小时的兼职工作时间等于 1 年的全职工作时间换算)（C）中国金融理财标准委员会规定,对于 AFP/CFP 申请人,从业经验的计算起止期限是资格考试日之前 10 年和之后 5 年。如果要求延长考试结束获取从业经验的年限(即 5 年), 必须向中国金融理财标准委员会提出申请（D）中国金融理财标准委员会规定,对于 AFP/CFP 申请人,其从业经验必须是全职工作经验12 国际 CFP 组织规定,申请者申报的从业经验由经过批准的专业人士进行验证。这些专业人员不可以是下列哪项( )（A）申请者的项目经理（B）申请者的项目组其他同事（C）申请者的直接主管（D）申请者公司董事长13

7、 根据中国金融理财标准委员会的规定,对金融理财师的处分种类不包括下列哪项( )（A）公开警告（B）非公开的书面警告信（C）暂停认证资格（D）革职14 CFP 以( )为一个继续教育期间（A）两年（B）一年（C）三年（D）五年15 为了规范继续教育要求的执行,美国 CFP 标准委员会对继续教育的具体内容制定了课程指引,下列有关课程指引的叙述正确的是( )（A）课程由合格的官方开办和讲授,并有规范的流程（B）主办者向课程参加者提供证明材料（C）课程长度不少于 60 分钟（D）主办者在课程进行之后提供课程大纲并留底16 根据中国金融理财标准委员会的规定,AFP 持证人的继续教育学分要求是( )（A）

8、每两年 30 个合格的学分（B）每三年 20 个合格的学分（C）每两年 20 个合格的学分（D）每三年 30 个合格的学分17 除了参加美国 CFP 标准委员会认可的课程可以获得继续教育学分之外,参加美国 CFP 标准委员会认可其他一些活动亦有可能按一定的比例折算为一定的继续教育时间,下列哪项不可能折算为继续教育时间( )（A）学术讨论会（B）参加相关电话会议（C）自学（D）写作相关书籍18 AFP/CFP 继续教育不可以通过以下哪种方式来达到( )（A）参加培训课程（B）自学（C）自学并通过考试（D）其他专业组织的继续教育程序19 中国金融理财标准委员会规定,在每个报告期内,AFP 需完成

9、20 个继续教育学时的学习,其中用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于( )个继续教育学时（A）2（B） 4（C） 1（D）320 中国金融理财标准委员会规定,在每个报告期内,CFP 需完成 30 个继续教育学时的学习,其中用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于( )个继续教育学时（A）2（B） 4（C） 1（D）321 下列叙述错误的是( )（A）对于 AFP/CFP 继续教育 ,同一个项目折算的继续教育学时不能分开计入两个报告期（B）对于 AFP/CFP 继续教育,超过 30 个继续教育学时的部分不计入下一个报告期（C）除了参加美国 CFP 标准委员会认定的课程

10、可以获得继续教育学分之外 ,参加美国 CFP 标准委员会认可的各种会议、学术讨论会、课程、电话会议、其他专业组织的继续教育程序以及从事教育、写作书籍等都有可能折算为一定的继续教育时间（D）在每个报告期内,CFP 需完成 30 个继续教育学时的学习22 道德委员会在处理举报、投诉时,经过调查小组的初步调查,不可采取下列哪项处理方式( )（A）如查无实据,驳回举报或投诉（B）拟定处分（C）如查证属实,将该事件提交道德委员会,并提出针对该金融理财师的纪律处分的初步意见（D）如证据不足,驳回举报或投诉,但向被举报人或被投诉人出具告诫信23 中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告可进行随机的

11、抽查。如果经审查确定 AFP/CFP 的继续教育情况不符合要求,该 AFP/CFP 执照持有者将会有一个( ) 天的宽限期 ,可以在此期间内通过额外的继续教育补足差额（A）60（B） 90（C） 30（D）12024 下列关于继续教育报告的叙述错误的是( )（A）AFP/CFP 执照持有者有责任按照 继续教育管理办法的要求,参加继续教育并且报告继续教育的情况。如果 AFP/CFP 执照持有者的报告不准确,出现虚报或者进行欺诈的情况,中国金融理财标准委员会将会对这些行为展开调查,并且会根据调查的结果对其进行纪律处分,情节严重的将吊销其执照（B）中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进

12、行随机的抽查。被抽查的 AFP 和 CFP 需要向中国金融理财标准委员会提供有关其接受继续教育情况的书面材料（C）中国金融理财标准委员会组织的会议、论坛可以作为继续教育项目的形式（D）中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。如果经审查确定 AFP/CFP 的继续教育情况不符合要求,该 AFP/CFP 执照持有者将会有一个 90 天的宽限期,在宽限期结束后仍未达到继续教育要求的,情况特殊的,AFP/CFP 执照持有者可申请额外 30 天的宽限期25 根据美国的道德准则和专业责任,下列哪项不属于“正直诚信” 的具体准则( )（A）CFP 执业者不得通过提供虚假的或者误导的

13、信息或广告来吸引客户（B）在进行专业活动的过程中,CFP 执业者不得牵涉到不诚实行为、欺诈行为、欺骗行为、不实表述、故意做出虚假陈述或误导性表述的行为（C） CFP 执业者在为客户提供专业服务时,应当做出合理、谨慎的判断（D）一旦接受资金或财产的委托,CFP 执业者应立即(或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计26 根据美国的道德准则和专业责任,下列哪项不属于 CFP 执业者通过提供虚假的或者误导的信息或广告来吸引客户( )（A）误导性广告（B）促销活动（C）没有客户的书面授权证明

14、,而 CFP 执业者为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集（D）代表性和授权27 根据美国的道德准则和专业责任,CFP 执业者对客户的资金和(或)财产不负有下列哪项责任( )（A）CFP 执业者在接受委托,对客户全部或部分财产进行投资时,应按照相关法律和委托人要求运作（B）一旦接受资金或财产的委托,CFP 执业者应立即 (或者在法律允许的时间,或者按照与客户约定的时间)向客户或客户指定的第三方交收相关资金或财产,当客户或其授权人提出时,聘请相关单位对资金或财产进行全面审计（C）除非拥有客户的书面授权证明,CFP 执业者无权为了自己的费用原因或者

15、协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集（D）对客户资金的收益率进行担保28 根据美国的道德准则和专业责任,下列哪项不属于关于“公平” 的具体准则( )（A）CFP 执业者的行为,应该从客户利益出发（B） CFP 执业者在提供理财服务时,披露与理财服务相关的重大信息 ,包括利益冲突、CFP 执业者的关联关系、地址、电话、学历、资历、资格、执照、薪酬结构、代理关系、服务范围和权限（C）从事理财服务时,CFP 执业者在正式建立理财服务关系前 ,CFP 应以书面形式披露的内容有:CFP 执业者的利益冲突和薪酬来源（D）供职于机构的 CFP 执业者在提供专业理财服务时,应当在

16、遵守 CFP 执业道德准则前提下,致力于帮助雇主实现其合法的目标29 根据美国的道德准则和专业责任中关于“保密” 的具体准则,下列哪项事项属于 CFP 执业者泄露客户的私密( )（A）与家人讨论客户的资金情况（B）建立顾问或经纪人账户,落实客户的交易,或取得客户在协议中默许的授权而执行客户理财服务协议时（C）按照法律要求或者司法程序要求提供时（D）在 CFP 执业者和客户之间发生民事纠纷,需要披露时30 下列关于基本原则和具体准则的陈述错误的是( )（A）基本原则是关于 CFP 执业者道德和从业时应该努力表现的职业观点的综合陈述（B）具体准则是由基本原则引申出来的、针对实践的指导性文件,功能定

17、位为应用指引（C）具体准则阐述了道德标准和专业责任在某一特定情况和环境下的适用办法（D）正直诚信原则要求 CFP 执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的精神,更应该遵守准则的条款认证制度练习试卷 2 答案与解析1 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度2 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度3 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度4 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度5 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度6 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度7 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度8 【正确答案】 A【试题解析】 应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意,可以向考试委

18、员会投诉,考试委员会应在一周内给予答复;如果对考试结果有异议,可以按规定程序请求重新核查;如果对违纪行为的处罚有异议,可在考试结束后的 10 天内,向做出处罚决定的考试委员会提出书面复审申请,考试委员会在收到应考人复审申请后,应对违纪事实进一步核实,并将复核结果通知应考人。应考人如对考试委员会的答复与处理仍有异议,可向中国金融理财标准委员会提出申诉,中国金融理财标准委员会的裁定为最终结论。应考人如对考试的公正、程序及考试主持人的行为提出异议,亦可向中国金融理财标准委员会提出申诉。应考人的投诉、申诉应在考试完成后的两个月内提出。【知识模块】 认证制度9 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度10

19、 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度11 【正确答案】 D【试题解析】 兼职工作经验可按 2000 小时的兼职工作时间等于 1 年的兼职工作时间换算。【知识模块】 认证制度12 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度13 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度14 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度15 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度16 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度17 【正确答案】 C【试题解析】 继续教育要求可以通过自学来达到。在自学程序的最后,学员需要参加一个书面的或者在线的考试,通过了考试才可获得一定的学分。【知识模块】 认证制度18 【正确答案】 B【知识

20、模块】 认证制度19 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度20 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度21 【正确答案】 B【试题解析】 对于 AFP 继续教育,超过 20 个继续教育学时的部分不计入下一个报告期;对于 CFP 继续教育 ,超过 30 个继续教育学时的部分不计入下一个报告期。【知识模块】 认证制度22 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度23 【正确答案】 B【知识模块】 认证制度24 【正确答案】 D【试题解析】 中国金融理财标准委员会对最近期间收到的继续教育报告进行随机的抽查。如果经审查确定 AFP/CFP 的继续教育情况不符合要求,该 AFP/CFP 执照持有者将会有一个 90 天的宽限期,在宽限期结束后仍未达到继续教育要求的AFP/CFP 执照持有者将失去继续使用所有 AFP/CFP 标志和标识的权利。【知识模块】 认证制度25 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度26 【正确答案】 C【知识模块】 认证制度27 【正确答案】 D【知识模块】 认证制度28 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度29 【正确答案】 A【知识模块】 认证制度30 【正确答案】 D【试题解析】 正直诚信原则要求 CFP 执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的条款,更应该遵守准则的精神。【知识模块】 认证制度