[职业资格类试卷]证券从业资格（证券交易）模拟试卷53及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券交易）模拟试卷 53 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 根据证券交易程序，投资者买卖证券的第一步是要向( )申请开立证券账户。（A）银行（B）证券公司（C）场内交易所（D）证券登记结算公司2 特别会员违反有关法律法规、证券交易所章程和规则的，证券交易所可以责令其改正，并视情节轻重给予处分，其处分不包括( )。（A）会员范围内通报批评（B）公开批评（C）取消会籍（D）在中国证监会指定媒体上公开谴责3 证券公司同时接受两个以上委托人买进与卖出相同种类、数量、价格的委托时，应该

2、 ( ) 完成交易。（A）自行对冲（B）向交易所竞价申报（C）与委托人协商对冲（D）报交易所批准后对冲4 证券市场的( ) 为证券市场有效配置资源奠定了基础。（A）流动性（B）安全性（C）稳定性（D）有效性5 2008 年 9 月 19 日印花税调整，A 股按成交金额的 _对_计收。 ( )（A）1；出让方（B） 2；受让方（C） 1；受让方（D）2；受让方6 某投资者通过场内投资 1 万元申购上市开放式基金，假设管理人规定的申购费率为 1.5% ，申购当日基金份额净值为 1.0150 元。则其可得到的申购份额为( )份。（A）10000（B） 9707（C） 9704（D）96117 证券公

3、司从事介绍业务，应当依照规定取得( )，审慎经营，并对通过其营业部开展的介绍业务实行统一管理。（A）介绍业务资格（B）期货业协会的书面授权（C）介绍业务执业资格（D）期货经纪业务执业资格8 证券交易所对上市证券实施挂牌交易，上市首日证券行情显示的前收盘价为( )。（A）当日开盘价（B）该证券发行价（C）零（D）开盘价与发行价的均值9 证券公司自营业务的主要内容是( )。（A）上市证券的自营买卖（B）非上市证券的自营买卖（C）凭证式债券的自营买卖（D）金融衍生工具的自营买卖10 证券公司未按照规定将证券自营账户报证券交易所备案的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得( )的罚款。（A

4、）1 倍以上 5 倍以下（B） 2 倍以上 5 倍以下（C） 3 倍以上 10 倍以下（D）5 倍以上 10 倍以下11 中国证监会自收到申报材料后对申报材料的( )进行审查，并书面通知证券公司是否受理其申请。（A）真实性（B）齐备性（C）一致性（D）有效性12 上海证券交易所目前实行标准券制度的债券质押式回购交易品种包括( )。（A）1 天、3 天、7 天、14 天、28 天、63 天、91 天、182 天（B） 2 天、3 天、7 天、14 天、63 天、91 天、182 天、273 天（C） 2 天、3 天、7 天、14 天、28 天、63 天、91 天、182 天、273 天（D）1

5、天、2 天、3 天、4 天、7 天、14 天、28 天、 91 天、182 天13 深圳证券交易所国债回购的购回价为 101 元，回购天数为 50 元，则回购年收益率为( ) 。（A）7.20%（B） 7.30%（C） 10%（D）15%14 按我国现行做法,投资者到证券经纪商处委托买卖证券之前,证券经纪商和投资者必须签订( ) 。（A）证券交易委托规则（B） 网上买卖规则（C） 证券交易委托代理协议（D）证券全权买卖协议书15 根据证券经纪业务主要环节的操作规范,在证券委托买卖方面,以下表述中,错误的是( )。（A）如采用柜台委托方式,客户应使用营业部统一制作的证券买卖委托单（B）在柜台委托

6、时,如果是非本人委托的,营业部须审核其有无授权权限（C）客户采用自助终端进行交易,成交的委托记录应按规定期限保存于营业网点,不成交的委托记录应及时清除（D）传真委托客户应与营业部有事先约定,并预留印签 (签名)16 证券公司诱使客户进行不必要的交易,或者从事证券资产管理业务时,使用客户资产进行不必要的证券交易时,依照证券法第 210 条的规定处罚,即“责令改正,处以( )的罚款。给客户造成损失的,依法承担赔偿责任”。（A）5000 元以上 5 万元以下（B） 1 万元以上 10 万元以下（C） 1 万元以上 100 万元以下（D）10 万元以上 100 万元以下17 ( )是指符合法律规定和程

7、序的因股份协议转让、司法扣划、行政划拨、继承、赠与、财产分割、公司购并、公司回购股份和公司实施股权激励计划等原因,而发生的记名证券在出让人、受让人或账户之间的登记变更过程。（A）记名登记变更（B）集中交易过户（C）非交易过户（D）过户变更登记18 中小企业板上市公司因年度报告审计结果显示公司对外担保余额(合并报表范围内的公司除外)超过 1 亿元且占公司净资产值的 100%以上而被深圳证券交易所暂停上市后,公司首个中期报告审计结果显示公司对外担保余额(合并报表范围内的公司除外)不超过 5000 万元或占公司净资产值的( )可以向深圳证券交易所提出恢复上市申请。（A）50%（B） 60%（C） 7

8、0%（D）80%19 下列项目中,不属于禁止内幕交易的主要措施有( )。（A）为上市公司提供服务的人员与自营业务决策的人员分离（B）加强监管（C）严禁为他人的证券交易提供不符合国家法规和证券公司制度规定的便利（D）必须使用专门的股票账户和资金账户20 证券公司以自有资金参与所设立的集合资产管理计划的,应当根据公司章程的规定,获得公司董事会、股东会或其他内部授权程序的批准,并在计算公司净资本时,根据投入资金所承担的责任如实扣减( )。（A）公司总资本额（B）公司净资本额（C）公司股本金（D）公司营运成本21 上海证券交易所规定,集合资产管理计划开始投资运作后,应通过会籍办理系统,在每月前 5 个

9、工作日内,向上海证券交易所提供( )。（A）上月资产市值（B）上月资产净值（C）上月资产总值（D）上月资产平均值22 证券公司应当按照上一年营业费用总额的( )来计算营运风险的风险准备。（A）5%（B） 10%（C） 20%（D）25%23 根据金融期货交易所现行制度规定，股指期货合约的熔断幅度为上一交易日结算价的( ) 。（A）5%（B） 6%（C） 8%（D）10%24 客户融资买入时交付的保证金为 A，融资买入证券数量为 B，买入价格为 C，证券价格为 D，当日收盘价为 E，开盘价位 F。则融资保证金比例为 ( )。（A）A/(BE)（B） A/(BC)（C） A/(BF)（D）A/(B

10、D)25 以下关于证券公司自营业务的特点，说法错误的是( )。（A）交易行为的自主性（B）交易的风险性（C）利润的可观性（D）收益的不稳定性26 证券回购交易从回购期限来看，一般期限较短，最长不超过( )。（A）6 个月（B） 9 个月（C） 1 年（D）18 个月27 客户交易结算资金第三方独立存管模式的核心内容是( )。（A）证券与资金管理分离（B）券商托管证券与银行存管资金（C）券商与银行分工明确（D）专业和高效相结合28 投资者要想在深圳证券交易所买卖 B 股，须开设( )。（A）美元账户（B）人民币资金账户（C）港币账户（D）居住地法定货币账户29 根据证券公司风险控制的相关规定，交

11、收失误所引起的风险属于( )。（A）技术风险（B）法律风险（C）营业风险（D）管理风险30 证券公司融资融券业务的风险不包括( )。（A）政策风险（B）业务规模及集中度风险（C）业务管理风险（D）信息技术风险31 下列不属于证券经纪业务特点的是( )。（A）客户指令的权威性（B）经纪商的中介性（C）客户资料的保密性（D）交易物品的稳定性32 证券经纪商需要向投资者提供一份客户须知，以便投资者了解相关的事项。下列不属于该须知事项的是( )。（A）全权委托投资（B）合法的证券公司（C）投资品种的选择（D）委托买卖方式的选择33 根据我国现行法规，本次配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应当达到(

12、 )。（A）国务院规定的利率水平（B）同期银行存款利率水平（C）根据不同的情况规定不同的利率水平（D）同期国库券的利率水平34 在我国，证券交易所上市证券的分红派息主要是通过( )来进行的。（A）交易系统（B）银行（C）证券公司（D）交易清算系统35 证券经纪公司和证券投资者在代理委托关系中建立的环节为( )。（A）开户和证券交易过户（B）开户和签订证券协议（C）证券交易过户和签订证券协议（D）开户和接受具体委托36 ETF 的基金管理人可采用( )方式发售基金份额。（A）网上（B）网下（C）网上和网下（D）柜台37 深圳证券交易所证券投资基金的过户费为( )。（A）成交金额的 0.05%（B

13、）成交金额的 0.1%（C）成交金额的 0.15%（D）038 资金申购上网定价公开发行股票实施办法和沪市股票上网发行资金申购实施办法从规定的内容看，主要是恢复了( )制度。（A）客户交易结算资金第三方存管（B）会员分级结算（C）新股发行现金申购（D）客户交易结算资金独立存管39 买断式回购应遵循的原则不包括( )。（A）公平（B）公开（C）风险自担（D）自律40 结算参与人应使用其( )完成新股申购的资金交收。（A）资金账户（B）银行账户（C）证券账户（D）结算备付金账户41 无涨跌幅限制证券的大宗交易的成交价格，由买卖双方在前收盘价的上下 30%或( )确定。（A）当日已成交的平均价（B）

14、当日最高和最低成交价格之间协商（C）当日最高成交价（D）当日最低成交价42 创业板上市公司股票连续 120 个交易日通过深圳证券交易所交易系统实现的累计交易量低于( ) 万股，则深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。（A）50（B） 80（C） 100（D）12043 变更登记指由证券登记结算机构执行并确认( )过户的行为。（A）记名证券（B）不记名证券（C）无纸化证券（D）实物证券44 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立各种账户，其中不得用于证券买卖的账户是( )。（A）融券专用证券账户（B）客户信用交易担保证券账户（C）客户信用交易担保资金账户（D

15、）信用交易证券交收账户45 ( ) ，我国开展了上市商业银行在证券交易所参与债券交易试点工作。（A）2008-10-1（B） 2009-1-1（C） 2009-3-1（D）2009-5-146 以下关于证券公司开展资产管理业务的禁止行为，错误的是( )。（A）定向资产管理业务先于自营业务进行交易（B）以获取佣金或者其他利益为目的，用客户委托资产进行不必要的交易（C）将证券资产管理业务与证券公司其他业务混合操作（D）接受单一客户委托资产净值低于规定的最低限额47 买断式回购的到期交易净价与首期交易净价的关系是( )。（A）到期交易净价大于首期交易净价（B）到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利

16、息大于首期交易净价（C）到期交易净价等于首期交易净价（D）到期交易净价加债券在回购期间的新增应计利息等于首期交易净价48 债券质押式回购交易实质是一种以债券为( )拆借资金的信用行为。（A）抵押品（B）标的物（C）担保品（D）衍生品49 按照上海证券交易所法人结算模式，登记结算机构根据各证券公司 T 日的清算数据文件中的实际收付金额在 T+1 规定的时间进行 ( )交易的资金交收。（A）T+1 日和 T 日（B） T+1 日（C） T-1 日（D）T 日50 股东应当以其所拥有的选举票数为限进行投票，选举票数超过( )票的，应通过现场进行表决。（A）500 万（B） 800 万（C） 1 亿（

17、D）2 亿51 投资者进行回购交易时，因代理而产生的风险应由( )。（A）投资者本人承担（B）证券公司承担（C）投资者与证券公司各承担一半（D）仲裁机关裁决52 按照标准券折算率管理办法，标准券折算率计算公式中的波动率，与( )有关。（A）上期最高收盘价和上期最低收盘价（B）本期最高收盘价和本期最低收盘价（C）上期开盘价和上期收盘价（D）上期收盘价和本期开盘价53 在回购交易中，如以券融资方在回购成交到购回日期间在登记结算机构保留存放的标准券的数量小于回购抵押的债券量，将按( )的规定予以处罚。（A）保证金不足（B）透支（C）卖空国债（D）信用交易54 证券营业部经营管理一般包括( )（A）制

18、度管理、设备管理、人员管理、财务管理（B）岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度（C）营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理（D）硬件管理、软件管理55 有关交易所席位的说法，正确的是( )。（A）有形席位的报盘速度较高（B）我国目前只有有形席位（C）我国有普通席位和专用席位之分（D）所有国家都有普通席位和专用席位两种56 从内容上看，认股权证的性质是( )（A）债券（B）交易（C）期权（D）收益57 下列关于证券经纪商的说法中，不正确的是( )（A）指接受客户委托、代客买卖证券并以此收取佣金的中间人（B）与客户是委托代理关系（C）必须遵照客户发出的委托指令进行证券

19、买卖（D）承担交易中的价格风险58 证券公司操纵市场的行为会扰乱正常的( )，从而造成证券价格异常波动。（A）供求关系（B）交易价格（C）市场秩序（D）交易量59 上网申购新股冻结的资金的利息归（A）发行人所有（B）开户银行所有（C）证券交易所所有（D）证券登记公司所有60 依据中国证监会证券公司融资融券业务试点管理方法的规定，证券公司申请融资融券业务试点，必须满足最近 6 个月( )均在 12 亿元以上。（A）客户资金存款（B）净资本（C）净资产（D）总资产61 我国证券交易所在连续竞价期间，要公布每只股票即时行情，其中包括实时最高( )个买入申报价格和数量。（A）12（B） 10（C） 8

20、（D）562 按照现行代办股份转让业务的有关规定，股份转让公司的股份在代办股份转让系统挂牌转让，转让价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例限制为前一转让日转让价格的( )。（A）5%（B） 7%（C） 3%（D）10%63 关于定向资产管理业务的内部控制，下列表述中错误的是( )。（A）证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模（B）证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应仅向证券交易所报告（C）证券公司定向资产管理业务从事场外交易，网下申购等特殊交易，应当根据内部控制要求制定相应的流程和规则（D）证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务64 ( )是指投资者开立证

21、券账户时所提供的资料必须真实有效，不得有虚假隐匿。（A）真实性（B）合法性（C）一致性（D）规范性65 证券公司申请融资融券业务试点，应当具备的条件之一是经营证券经纪业务已满( )，且已被中国证券业协会评审为创新试点类证券公司。（A）1 年（B） 2 年（C） 3 年（D）5 年66 证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见( )内启动推广工作。（A）30 日（B） 10 日（C） 60 日（D）6 个月67 如果客户采用自助委托方式，则当其输入相关的账号和（ ）后，即视同确认了身份。（A）委托人（B）受托人（C）正确密码（D）营业部68 上海证券交易所 B 股股票开设(

22、 )。（A）美元账户（B）人民币账户（C）港币账户（D）外币账户69 证券交易所决定接纳或开除会员应在( )个工作日内向中国证监会备案。（A）5（B） 10（C） 15（D）3070 根据现行有关部门制度规定，上海证券交易所上市的 B 股现金红利发放日为( )。（A）T+2 日（B） T+4 日（C） T+6 日（D）T+11 日二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。71 证券交易所不得直接或者间接从事的事项有( )。（A）以营利为目的的业务（B）新闻出版业（C）发布对证券价格进行预

23、测的文字和资料（D）安排证券上市72 证券市场流动性包含的要求有( )。（A）高效率（B）成交价格（C）成交速度（D）低成本73 证券公司通过客户的资金账户对客户的证券买卖交易进行( )等。（A）前端控制（B）后端控制（C）清算交收（D）计付利息74 投资者教育具体应重点突出的内容包括( )。（A）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解 “买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎” 的警示（B）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险（C）要从开户环节着手风险揭

24、示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认（D）证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动75 股份发行登记包括( )。（A）首次公开发行登记（B）增发新股登记（C）送股登记（D）配股登记76 上网发行资金申购过程中，网上发行与网下发行的衔接可通过( )实现。（A）发行公告的合并刊登（B）网上发行与网下发行的回拨（C）网上股份登记（D）网下股份登记77 配股是指上市公司在获得必要的批准后，向其现有股东提出配股建议，使现有股东可按其持有上市公司的股份比例认购配

25、股股份的行为。目前，A 股配股包括( )。（A）向社会公众股东配售（B）国家股和社会法人股配股权转让给社会公众股股东配售（C）前次转配股股东认购配股（D）前次转配股股东认购国家股和法人股配股权转让78 下列关于中国证券登记结算有限责任公司的网络投票流程叙述正确的有( )。（A）登录网站 WWW chinaclearcn（B）输入网上用户名、密码及附加码（C）点击 “投票表决” 下的“ 网上行权”（D）浏览股东大会列表，选择具体的投票参与方式79 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括( ) 。（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交

26、易的债券（C）证券投资基金（D）在证券交易所挂牌交易的权证80 证券公司办理集合资产管理业务，可以设立( )。（A）专项集合资产管理计划（B）限定性集合资产管理计划（C）非限定性集合资产管理计划（D）特殊目的集合资产管理计划81 证券公司从事客户资产管理业务，对其人员有下列( )要求。（A）无不良行为记录（B）具有证券从业资格（C）具有 3 年以上证券自营、资产管理或证券投资基金管理从业经历的人员不少于 5 人（D）最近一年未受到过行政处罚82 证券公司申请从事客户资产管理业务，其资产管理业务人员必须具备的从业证书和经验要求包括( ) 。（A）已经获得“ 证券业从业人员资格证书”（B）具备 3

27、 年以上自营业务从业经历（C）具备 3 年以上资产管理业务从业经历（D）具备 3 年以上投资基金管理业务从业经历83 代理客户办理专用证券账户，应当由证券公司向证券登记结算机构申请办理。证券公司办理专用证券账户时，应当提交( )。（A）证券资产管理业务许可证明（B）与客户签订的定向资产管理合同（C）证券公司从事资产管理业务的资格证书（D）证券登记结算机构规定的其他文件84 集合资产管理合同应包括的主要内容有( )。（A）合同解除、终止的条件、程序及客户资产的清算返还事宜（B）集合资产管理合同当事人（C）委托人的权利与义务、管理人的权利与义务、托管人的权利与义务（D）集合计划存续期间委托人的退出

28、85 在签订资产管理合同之前，证券公司应当了解客户的( )等基本情况。（A）资产与收入状况（B）消费需求（C）风险承受能力（D）投资偏好86 客户的保密资料包括( )。（A）客户开户的基本情况（B）客户委托的有关事项（C）客户股东账户中的库存证券种类和数量（D）客户资金账户中的自己余额87 网上竞价发行除具有经济性和高效性的优点外,还具有( )。（A）市场性（B）安全性（C）连续性（D）稳定性88 融资融券交易风险揭示书至少应包括( )。（A）提示客户注意融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险,以及其特有的投资风险放大等风险（B）提示客户在开户从事

29、融资融券交易前,必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格（C）提示客户在从事融资融券交易期间,如果不能按照约定的期限清偿债务,或上市证券价格波动导致担保物价值与其融资融券债务之间的比例低于持担保比例,且不能按照约定的时间、数量追加担保物时,将面临担保物被证券公司强制平仓的风险（D）提示客户在从事融资融券交易期间,如果其信用资质状况降低 ,证券公司会相应降低对其的授信额度,或者证券公司提高相关警戒指标、平仓指标所产生的风险,可能会给客户造成的经济损失89 在全国银行间市场质押式回购交易的结算过程中,中央结算公司为参与者提供( )服务。（A）报价（B）托管（C）结算（D）信息90 公开

30、报价主要包括( )。（A）双边报价（B）反向报价（C）单边报价（D）正向报价（E）对话报价91 新股网上定价发行与网上竞价发行的不同之处在于( )。（A）认购方式不同（B）发行价格的确定方式不同（C）认购成功者的确认方式不同（D）承销方式不同92 下列关于网上定价发行确定认购股票数量具体处理原则的表述正确的是( )。（A）当有效申购总量等于该次股票发行量时，投资者按其有效申购量认购股票（B）当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资者按其有效申购量认购股票，余额部分按承销协议办理（C）当有效申购总量小于该次股票发行量时，投资者按其有效申购量认购股票，余额部分由认购者按比例分摊，投资者放弃部分由主

31、承销商包销（D）当有效申购总量大于该次股票发行量时，由证券交易所主机自动按每 1000股确定一个申报号，连序排号，然后通过摇号抽签，每中一签认购 1000 股93 目前我国证券营业部接受投资者委托后应按照( )的原则进行申报竞价。（A）时间优先（B）价格优先（C）客户有限（D）数量有限（E）种类有限94 目前，网上增发新股价格的确定方式有( )。（A）网上定价发行（B）网上累计投标询价（C）网上和网下累计投标询价（D）网下询价，网上定价（E）市场平均价95 根据要求，严格控制业务集中度的有关规定范围有( )。（A）对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5%（B）对单一客户融券业务规模不得超过

32、净资本的 5%（C）对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 10%（D）对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 10%（E）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 10%96 可以动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形有( )。（A）收取客户应当支付的利息、费用、税款（B）按照本办法的规定以及与客户的约定处分担保物（C）收取客户应当支付的违约金（D）客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金97 我国首支 ED 开始上市交易的交易所和 RF 在我国的全称分别为( ) 。（A）深圳证券交易所（B）上海证券交易所（C）交易所基金（D）

33、交易所交易基金（E）交易型开放式指数基金98 证券公司证券自营业务决策的自主性体现在( )。（A）交易行为的自主性（B）选择交易价格的自主性（C）选择交易方式的自主性（D）选择交易品种的自主性（E）选择交易对手的自主性99 下列关于股票上网发行资金申购规则的说法中，不正确的有( )（A）上海证券交易所申购单位为 500 股（B）深圳证券交易所申购单位为 1 000 股（C）一般而言，同一证券账户的多次申购委托只有第一次有效，其余申购由交易系统自动剔除（D）每一有效申购单位配一个号，对所有有效申购单位按价格高低顺序连续配号100 假设 1 日至 5 日均为交易日，根据某证券公司 1 日在上海证券

34、交易所的交易结果，登记结算公司清算结果是：该公司应付资金 5 亿元，当日该公司在上海证券登记结算公司的备付金账户上的头寸余额为 3 亿元。2 日上午，该公司补入资金 5000万元，下午 17:00 前补入 5000 万元，4 日上午补入资金 5000 万元，5 日又补入资金 5000 万元，试问下列表述中正确的是( )。（A）该公司应付上海证券登记结算公司罚金，金额为 75 万元（B）该公司 1 日在上海证券登记结算公司透支 2 亿元（C）该公司 2 日在上海证券登记结算公司透支 1 亿元（D）该公司 4 日在上海证券登记结算公司透支 5000 万元101 约定导致合同终止的各种具体情形，包括但不限于( )。（A）客户死亡（B）客户丧失民事行为能力（C）客户被人民法院宣告进入破产程序或解散（D）证券公司被人民法院宣告进入破产程序或解散102 下列关于融资融券业务的证券清算与交收的说明正确的有( )。