[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷16及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 16 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。（A）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、支付股利、提取任意盈余公积金（B）弥补亏损、提取任意盈余公积金、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金（C）弥补亏损、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意盈余公积金、支付股利（D）弥补亏损、支付股利、提取法定盈余公积金、提取公益金、提取任意盈余公积金2 有价证券具有( ) 的经济和法律特征。（A）产

2、权性、收益性、变通性、风险性（B）产权性、收益性、变通性、非返还性（C）产权性、收益性、流动性、风险性（D）产权性、期限性、收益性、风险性3 买入债券后持有一段时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )。（A）直接收益率（B）持有期收益率（C）到期收益率（D）赎回收益率4 根据规定，合格境外机构投资者中的保险公司必须经营保险业务达( )年以上。（A）5（B） 10（C） 20（D）305 通常，期货交易所规定的大户报告限额( )限仓限额。（A）小于（B）大于（C）不固定（D）等于6 优先股票的“ 优先” 主要体现在 ( )。（A）对企业经营参与权的优先（B）认购新发行股票的优先（C）公

3、司盈利很多时，其股息高于普通股股利（D）股息分派和剩余资产分配优先7 已知价计算法中的“ 已知价 ”是指( )。（A）当日的开盘价（B）当日的收盘价（C）上一个交易日的开盘价（D）上一个交易日的收盘价8 ( )是股票价格的基石。（A）市场供求关系（B）股份公司的经营状况（C）宏观经济因素（D）政治因素9 证券监督管理机关和证券争议处理机关在履行职责时，如果没有法律依据或法律规定不明，应当依据( ) 原则解释法律和处理问题。（A）公平（B）公正（C）诚实信用（D）公开10 下列各项中，( ) 不是证券投资基金的作用。（A）有利于证券市场的国际化（B）有利于证券市场的稳定和发展（C）有利于降低通货

4、膨胀率（D）基金为中小投资者拓宽了投资渠道11 凭证式债券是( ) 。（A）具有标准格式实物券面的债券（B）债权人认购债券的收款凭证（C）利用证券账户通过电脑系统完成发行、交易及兑付的债券（D）发行主体为银行或者非银行金融机构的债券12 美国的证券市场是从买卖( )开始的。（A）商业票据（B）企业债券（C）政府债券（D）股票13 公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中( )是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。（A）可转换债券（B）可转换优先股（C）认股证书（D）股票期权证书14 公司利用债券或者应付票据作为股息分派给股

5、东，这种股息叫作( )。（A）建业股息（B）负债股息（C）财产股息（D）股票股息15 下面对参加证券业从业人员资格考试需符合的条件说法错误的是( )。（A）年满 18 周岁（B）完全民事行为能力（C）具有高中以上文化程度（D）至少具有本科以上文化程度16 下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是( )。（A）中央银行提高法定存款准备金率（B）中央银行提高再贴现率（C）中央银行通过公开市场业务大量买入股票（D）政府大幅提高税率17 下列关于股票的清算价值的说法中，正确的有( )。（A）股票清仓时，股票所能获得的出售价值（B）股票的清算价值应与账面价值相等（C）股票的清算价值是公司清算时每一股

6、份所代表的实际价值（D）公司破产清算时，其发行的股票的交易价值18 根据中国加入 WTO 的承诺，中国加入 WTO 三年内，外国证券公司设立合营公司从事我国证券投资基金管理业务时，外资比例不超过( )。（A）17%（B） 33%（C） 49%（D）80%19 有些交易所规定了一系列涨跌幅限制，达到这些限幅之后交易暂停，10 分钟后再恢复交易，目的是( ) 。（A）寻找交易对手（B）给市场充分的时间以消化特定信息的影响（C）维持期货价格稳定（D）防范期货市场风险20 下列不属于证券登记结算公司业务的是( )。（A）证券账户设立（B）证券的托管（C）证券持有人名册登记（D）发表证券投资咨询报告21

7、 交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算，这种交易方式是( ) 。（A）人民币信用互换交易（B）人民币汇率远期交易（C）人民币利率互换交易（D）人民币利率远期交易22 关于金融期货与金融期权的比较，下列叙述正确的是( )。（A）一般而言，金融期货的基础资产多于金融期权的基础资产（B）金融期货与金融期权交易双方的权利与义务是对称的（C）金融期货与金融期权交易双方在成交时的现金流转相同（D）金融期货交易双方均需开立保证金账户，金融期权的买方无须开立保证金账户也无须缴纳保证金23 以银行等金融机构为中介进行

8、融资的活动场所称为( )市场。（A）资本（B）货币（C）间接融资（D）直接融资24 下面选项中不是政府债券的特征的是( )。（A）安全性高（B）免税待遇（C）收益率高（D）流通性强25 我国的基金指数是( ) 。（A）由上证基金指数和中证基金指数组成（B）由上证基金指数和深证基金指数组成（C）由上证指数和深证基金指数组成（D）由上证基金指数、深证基金指数和中证基金指数共同组成26 证券市场的监管原则不包括( )。（A）依法管理原则（B）公开、公正与公平原则（C）保护控股股东利益原则（D）国家监督与自律相结合的原则27 ( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。（A）证券服务机构（B）证券

9、经纪机构（C）证券结算机构（D）证券登记机构28 证券( ) 业务主要是指在每一营业日中，每个证券公司成交的证券数量与价款分别予以轧抵，对证券和资金的应收或应付净额进行计算的处理过程。（A）清算（B）交割（C）交收（D）登记29 若持有现货空头的交易者担心将来现货价格上涨，于是在期货市场上买入期货合约，这种交易方式称( )。（A）多头套期保值（B）空头套期保值（C）牛市套期保值（D）熊市套期保值30 沪深 300 指数简称沪深 300，其指数基日为( )。（A）2005 年 1 月 1 日（B） 2004 年 12 月 31 日（C） 2004 年 6 月 1 日（D）2003 年 10 月

10、12 日31 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种( )。（A）真实资本（B）虚拟资本（C）财产直接支配权利（D）实物直接支配权利32 看跌期权的买方对标的金融资产具有( )的权利。（A）买入（B）卖出（C）持有（D）以上都是33 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）不能确定34 下列各项不属于证券公司设立子公司的条件的是( )。（A）申请设立子公司的证券公司最近 1 年净资本不低于 10 亿元（B）最近 12 个月风险控制指标持续符合要求（C）子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力，促进子公司持续规范发展的

11、要求（D）子公司参股股东是金融机构的，应当在技术合作、人员培训、专业管理等方面具备一定优势，与子公司的发展存在战略协同效应35 中证基金指数的样本空间为当前市场上的所有( )。（A）开放式基金（B）货币型基金（C）保本型基金（D）封闭式基金36 证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务属于( )。（A）财务顾问业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务37 股票、公司债券及商业票据都属于( )。（A）公司证券（B）金融证券（C）政府证券（D）上市证券38 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是( )。（A）总经理（B）监事长（C）董事长（D）公司内部自定39 全国

12、社会保障基金投资管理暂行办法规定，社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不低于( ) 。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）50%40 任何金融工具都可能出现价格的不利变动而带来的资产损失的可能性，这是( )。（A）信用风险（B）市场风险（C）法律风险（D）结算风险41 1999 年，美国国会通过金融服务现代化法案，废除 1933 年经济危机时代制定格拉斯-斯蒂格尔法案，这体现了国际证券市场发展的( )趋势。（A）证券市场一体化（B）金融机构混业化（C）证券市场网络化（D）金融风险复杂化42 我国首个中外合资证券公司是( )。（A）中信证券（B）中国国际金融有限公司（C）招商证券（D

13、）野村证券43 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金的一种投资方式。（A）理财产品（B）有价证券（C）企业债券（D）基金份额44 ( )是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。（A）比例包销（B）代销（C）全额包销（D）余额包销45 证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，责任应由( )。（A）其本人负责（B）所属证券公司承担全部责任（C）证券登记结算公司负连带责任（D）证券登记结算公司负全部责任46 如果某可转换债券面额为 1000 元，规定其转换价格为 25 元，当股票的市价为26 元时

14、，则该债券当前的转换价值为( )。（A）1040（B） 1000（C） 1025（D）102647 按照是否在股票票面上标明金额，股票可以分为( )。（A）有面额股票和无面额股票（B）记名股票和不记名股票（C）普通股票和优先股票（D）流通股票与非流通股票48 基金的托管费用通常( )计算并累计。（A）逐日（B）逐周（C）逐月（D）逐年49 我国证券法规定，证券业和银行业、信托业、保险业( )。（A）混业经营、集中管理（B）混业经营、分业管理（C）分业经营、分业管理（D）分业经营、统一管理50 单独或合并持有证券公司 5%以上股权的股东，不可以向股东会提名( )。（A）董事（B）经理（C）监事候

15、选人（D）独立董事51 股份有限公司的设立程序为( )。（A）设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册（B）申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册（C）设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册（D）设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册52 开放式基金特有的风险是( )。（A）管理能力风险（B）市场风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险53 我国证券投资基金法规定，基金资产不能运用于下列资产( )。（A）已上市股票（B）可在场外交易的股票（C）已上市交易的债券（D）国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种54 套期保值的基本做法是( )

16、。（A）在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当但方向相反的期货交易（B）在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、数量、期限相当且方向相同的期货交易（C）在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更大的期货交易（D）在现货市场交易同时，做一笔与现货交易品种、期限相当但数量更小的期货交易55 短期国债的偿还期限为( )。（A）小于等于 1 年（B）小于等于 6 个月（C）小于等于 2 年（D）大于 1 年小于 2 年56 仅可以在合格机构投资者范围内交易的 A,DR 是( )。（A）一级有担保 A,DR（B）二级有担保 A,DR（C）三级有担保 A,DR（D）14

17、4A 规则下的私募 A,DR57 一般来说，期限较长的债券，( )，利率应该定得高一些。（A）流动性强，风险相对较小（B）流动性强，风险相对较大（C）流动性差，风险相对较（D）流动性差，风险相对较大58 恒生指数挑选了( ) 种有代表性的上市股票为成分股。（A）30（B） 33（C） 65（D）22559 在美国发行的外国债券叫作( )。（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券60 以下证券投资风险中属于系统性风险的是( )。（A）财务风险（B）信用风险（C）购买力风险（D）经营风险二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项

18、中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 证券经营机构的作用主要体现在以下哪几个方面?( )（A）媒介资金供需（B）构造证券市场（C）优化资源配置（D）促进产业集中62 下面属于证券投资基金的技术风险的是( )。（A）经济因素和政治因素导致的市场价格变化（B）基金投资者大量赎回导致的风险（C）交易网络出现异常导致的风险（D）注册系统瘫痪导致的风险63 根据证券从业人员资格管理暂行规定，证券中介机构是指有关部门依据有关法规批准设立的可经营证券业务相关业务的下列法人( )。（A）证券公司（B）信托投资公司（C）证券投资咨询机构（D）证券清算、登记机构64 证券收益性的多少通常取决

19、于( )。（A）资产增值数额的多少（B）该证券的需求状况（C）证券市场的供求状况（D）证券发行时间的长短65 申请成为我国证券市场的合格境外机构投资者，需要具备的条件是( )。（A）财务稳健，资信良好，达到中国证监会规定的资产规模等条件，风险监控指标符合所在国家或者地区的法律规定和证券监管机构的要求（B）从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求（C）健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近 3 年未受重大处罚（D）所在国家或者地区有完善的法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系66 基金信息披露时，应披露下列哪些内容?( )

20、（A）基金招募说明书（B）临时报告（C）证券投资业绩预测报告（D）涉及基金托管义务的诉讼67 可转换证券的要素包括( )。（A）转换比例（B）转换期限（C）转换价格（D）转换数量68 在债券的计息方式中，分次付息一般包括( )三种方式。（A）按年付息（B）半年付息（C）按季付息（D）一次付息69 股份有限公司监事会的职能主要包括( )。（A）检查公司的财务（B）提议召开临时股东大会（C）制定公司的基本管理制度（D）当董事和经理的行为损害公司的利益时，要求董事和经理予以纠正70 按照自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可分为( )等。（A）金融期货（B）金融远期合约（C）信用互换（D）金融互换

21、71 我国上市公司中，( ) 运用 A,DR 在国际市场筹资。（A）中石化（B）仪征化纤（C）马鞍山钢铁（D）中芯国际72 证券交易所的组织形式大致可以分为( )。（A）股份制（B）公司制（C）合伙制（D）会员制73 在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。（A）代理证券发行（B）代理证券买卖（C）自营性买卖（D）其他咨询业务74 股票应载明的主要事项有( )。（A）公司名称（B）公司登记成立的日期（C）股票种类（D）股票的编号75 目前，我国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括( )。（A）一年期定期存款利率（B）金融债利率（C） Shibor（D）国债回购利率(5

22、天)76 在代理买卖证券业务中，证券公司应当遵循的原则是( )。（A）“三公”原则（B）承担有限责任原则（C）合法原则（D）效率原则77 基金管理人在遇到( ) 时，有权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业（B）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值（C）出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的（D）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值78 从 1970 年代起，证券市场出现高度的繁荣的局面，不仅证券市场的规模更加扩大，证券交易日趋活

23、跃，而且逐渐形成( )的全新特征。（A）金融证券化（B）证券市场国际化（C）投资者机构化（D）证券市场电脑化79 下列选项中，对证券投资基金的投资进行限制的主要目的是( )。（A）引导基金分散投资、降低风险（B）避免基金操纵市场（C）发挥基金引导市场的积极作用（D）增加基金资产的收益水平80 以下关于债券的说法，正确的有( )。（A）发行人是借人资金的经济主体（B）投资者是出借资金的经济主体（C）发行人需要在一定时期付息还本（D）反映了发行者和投资者之间的债权债务关系81 基金性质的机构投资者包括( )。（A）证券投资基金（B）社保基金（C）社会公益基金（D）外国机构投资者82 证券业协会的主

24、要职责有( )。（A）提供交易场所与设施（B）协助证券监管机构组织会员执行有关法律（C）为会员提供信息服务（D）组织培训和开展业务交流83 下面关于期权和期权交易的说法正确的是( )。（A）期权交易就是对选择权的买卖（B）金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式（C）期权的买方以支付期权费为代价而拥有选择权，同时承担必须买进或卖出的义务（D）期权的卖方在收取了期权费后，在一定期限内必须无条件服从买方的选择84 金融中介积极参与金融衍生工具开发的主要原因有( )。（A）金融衍生工具是表外业务（B）衍生工具可以规避风险（C）金融机构可以自营以扩大利润来源（D）新技术革命的支持85

25、保证期货交易正常进行的规则包括( )。（A）集中交易制度（B）结算所和无负债结算制度（C）限仓制度（D）大户报告制度86 下列有关债券收益的说法中，正确的是( )。（A）资本利得受债券市场价格变动的影响（B）再投资收益受以周期性利息收入作再投资时市场收益率变化的影响（C）债券的投资收益来自三个方面：债息、资本利得、再投资收益（D）资本利得受债券票面利率的影响87 契约型基金与公司型基金的区别是( )。（A）资金性质不同（B）投资者地位不同（C）基金运营依据不同（D）发行规模不同88 关于金融现货交易和金融期货交易的比较，下列说法正确的是( )。（A）金融现货交易的对象是某一具体形态的金融工具，

26、而金融期货交易的对象是金融期货合约（B）金融现货交易和金融期货交易的主要目的都是套期保值（C）金融现货的交易价格是实时的成交价，而期货交易价格是对金融现货未来价格的预期（D）金融现货交易和金融期货交易在交易方式和结算方式上是相似的89 证券市场的参与者包括( )。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券市场中介机构（D）证券自律性组织90 封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。（A）期限不同（B）发行规模限制不同（C）基金单位的交易方式不同（D）基金单位交易价格的计算标准不同91 金融衍生工具按照产品形态和交易场所分类，包括( )。（A）内置型衍生工具（B）交易所交易的衍生工具（C）信用

27、创造型的衍生工具（D）OTC 交易的衍生工具92 2001 年 12 月 11 日，我国正式加入 WTO，我国政府承诺证券业对外开放的内容有( )。（A）外国机构可以直接从事 B 股交易（B）外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员（C）允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%，加入 WTO 后 3 年内外资比例不超过 49%（D）加入 WTO 后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/393 依据证券法规定，下列说法中符合公开发行的特点的是( )。（A）向不特定对象发行证券（B）向特定对象发行证券累计超过 200 人（C）行政

28、法规规定的其他属于公开发行的行为（D）向特定对象发行证券累计超过 100 人94 影响认股权证价值的因素主要有( )。（A）普通股的市价（B）认股数量（C）剩余有效期间（D）换股比率95 影响封闭式基金单位价格的直接因素有( )。（A）资产净值（B）基金收益（C）市场供求状况（D）基金风险96 对冲基金的特点是( ) 。（A）投资效应的高杠杆性（B）投资活动的复杂性（C）筹资方式的私募性（D）操作的隐蔽性和灵活性97 常见的参考利率有( ) 。（A）国债利率（B）联邦基金利率（C）伦敦银行间同业拆放利率（D）欧洲美元定期存款单利率98 下列行为( ) 是证券从业人员保证性的行为。（A）热爱本职

29、工作，准确执行客户指令，为客户保密（B）遵守国家法律和有关证券业务的各项制度（C）积极维护投资者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉（D）服从管理，服从领导，维护证券交易中的正常秩序99 目前，全球基金业的发展呈现的特点是( )。（A）封闭式基金成为证券投资基金的主流产品（B）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（C）基金市场竞争加剧，行业集中趋势明显（D）基金的资金来源发生了很大变化100 目前，上海和深圳证券交易所均对权证的上市资格标准进行了具体规定，主要包括( )。（A）标的股票的流通股份市值（B）标的股票交易的活跃性（C）权证存量和存续期（D）权证持有人数量101 全国社会保障基金理事会直接

30、运作的社保基金的投资范围有( )。（A）银行存款（B）股票（C）在一级市场购买国债（D）基金102 下列各项属于国家有关证券市场的法律的有( )。（A）关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知 （B） 证券法（C） 基金法（D）证券发行上市保荐制度暂行办法103 固定收益平台所交易的固定收益证券包括( )以及分离交易的可转换公司债券中的公司债券。（A）公司债券（B）股票（C）国债（D）企业债券104 根据产业周期理论，任何产业或行业通常都会经历下列哪些阶段?( )。（A）开发期（B）成长期（C）成熟期（D）稳定期105 常见的参考利率有( )。（A）国债利率（B）联邦基金利率（C）伦敦银行问同业拆放利率（D）欧洲美元定期存款单利率106 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资芝进行证券投资，投资的对象包括( )。（A）政府债券（B）单向卖出因处置贷款质押资产而被动持有的股票（C）金融债券