[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷48及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 48 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券的特征主要表现为( )。（A）期限性、收益性、变通性、风险性（B）期限性、收益性、变通性、非返还性（C）期限性、收益性、流动性、安全性（D）期限性、流动性、收益性、风险性2 股票投资的资本增值收益来自于( )。（A）股票股息（B）低买高卖的价差收益（C）公积金转增股本（D）税后利润3 注册地在中国内地、上市地在新加坡的境外上市的外资股是( )。（A）A 股（B） S 股（C） B 股（D）L 股4 国际债

2、券中一般到期一次还本、每年付息一次的长期固定利率债券称为( )。（A）外国债券（B）欧洲债券（C）龙债券（D）扬基债券5 关于股票基金，下列描述正确的是( )。（A）股票基金是指以上市股票为惟一投资对象的证券投资基金（B）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值（C）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（D）基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的6 基金管理费费率的大小，通常( )。（A）与基金规模成反比，与风险成正比（B）与基金规模成反比，与风险成反比（C）与基金规模成正比，与风险成正比（

3、D）与基金规模成正比，与风险成反比7 债券和股票的不同点表现在( )（A）都有规定的偿还期限（B）都属于有价证券（C）都是筹资手段（D）收益率相互影响8 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）509 无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的正负( )或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价。（A）20%（B） 30%（C） 40%（D）50%10 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( )。（A）综合法（B）基期

4、加权法（C）相对法（D）计算加权法11 编制股票价格指数的步骤依次为( )。（A）选择样本股；计算计算期平均股价，并作必要的修正；选定某基期；指数化（B）指数化；选择样本股；选定某基期；计算计算期平均股价，并作必要的修正（C）选择样本股；选定某基期；计算计算期平均股价，并作必要的修正；指数化（D）选定某基期；选择样本股；计算计算期平均股价，并作必要的修正；指数化12 2002 年 12 月 31 日，( )开始发布中国债券指数系列，该指数体系包括国债指数、企业债指数、政策性银行金融债指数、银行间国债券指数、交易所债券指数、中短期债券指数和长期国债指数等。（A）深圳证券交易所（B）中央国债登记结

5、算有限责任公司（C）中国人民银行（D）上海证券交易所13 关于我国主要的证券价格指数，下列说法不正确的是( )。（A）上证综合指数于 1991 年 7 月 15 日公开发布，上证指数以 “点”为单位，基日定为 1990 年 12 月 19 日，基期指数定为 1000 点（B）上证成分指数(简称上证 180 指数)是上海证券交易所对原上证 30 指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有 A 股股票中抽取最具市场代表性的 180 种样本股票，自 2002 年 7 月 1 日起正式发布（C）深圳证券交易所股价指数有样本指数类、综合指数类和分类指数类三大类（D）成分指数以 1994 年 7 月 2

6、0 日为基准日，基期指数为 1000，1995 年 1 月 23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数14 证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿15 证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在 5 个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过( )个工作日。（A）10（B） 15（C） 20（D）2516 收购要约的期限为( )。（A）3045 日（B） 3060 日（C） 3075 日（D）609

7、0 日17 证券持有人是公司财产所有人但又不能直接支配处理公司财产的证券是( )。（A）股权证券（B）债权证券（C）物权证券（D）事权证券18 股票是一种( ) 。（A）真实资本（B）商品资本（C）货币资本（D）虚拟资本19 历年股息累积发放的优先股票是( )。（A）参与优先股票（B）非累积优先股票（C）非参与优先股票（D）累积优先股票20 基金管理人运用基金财产进行证券投资,一只基金持有一家上市公司的股票市值不得超过基金资产净值的( )。（A）10%（B） 20%（C） 50%（D）80%21 证券公司经营证券经纪业务的,应当按托管的客户交易结算资金总额的( )计算风险资本准备。（A）3%（

8、B） 5%（C） 10%（D）20%22 下列关于证券业从业人员的保密责任说法中,正确的是( )。（A）对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务（B）对在执业过程中所获得的所有信息负有保密义务（C）保密义务在对客户服务结束终止（D）保密义务在其离开所在机构后终止23 引起股价变动的直接原因是( )（A）市场利率（B）景气变动（C）公司的盈利水平（D）供求关系的变化24 有价证券是( ) 的一种形式。（A）实际资本（B）虚拟资本（C）货币资本（D）商品资本25 ( ) 年被称为 “中国资产证券化元年”。（A）2003（B） 2004（C） 2005（D）200626 收益公司债券与其他债券

9、的区别在于( )。（A）可以转换成公司股份（B）不以公司任何资产作担保（C）只有在公司盈利时才支付利息（D）持有人享有优先购买公司股票权27 下列不属于设立证券登记结算公司的条件的是( )。（A）自有资金可以少于人民币 2 亿元，但不应低于 1 亿元（B）主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格（C）具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施（D）必须经国务院证券监督管理机构批准28 ( )是整个证券市场的核心。（A）证券交易所（B）证券投资者（C）证券发行人（D）证券公司29 封闭式基金单位的交易方式是( )。（A）赎回（B）证交所内交易（C）柜台交易（D）场外交易30 由于货币贬值给

10、投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。（A）利率风险（B）经济周期波动风险（C）购买力风险（D）违约风险31 假设某基金 2009 年 5 月某估日前一交易日计算的基金资产总额为 18000 万元，负债总额为 3000 万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为( )元。（A）798（B） 816（C） 822（D）84132 ( )债券以利率逐年累进方法计息。（A）单利（B）贴现（C）累进利率（D）复利33 下面说法正确的是( ) 。（A）中央银行提高法定存款准备金率会使股票价格上升（B）中央银行提高再贴现率会使股票价格上升（C）中央银行通过公开市场业务卖出大量证券会使股票价格

11、上升（D）中央银行放松银根会使股票价格上升34 根据中华人民共和国证券法规定，证券公司设立分支机构必须经( )批准。（A）当地政府（B）财政部（C）国务院证券监督管理机构（D）商业银行35 允许权证持有人按约定条件向债券发行人购买黄金的欧洲债券是( )。（A）附货币权证债券（B）可转换欧洲债券（C）附黄金权证债券（D）附债务权证债券36 我国证券业在加入 WTO 后的 5 年过渡期允许外国机构设立合营公司，从事我国证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%；加入后 3 年内，外资比例不超过( )。（A）40%（B） 45%（C） 49%（D）50%37 在下列几种基金中，一般( )的年管理费

12、率最低。（A）债券基金（B）货币市场基金（C）股票基金 （D）认股权证基金38 在期货交易中，因难以找到与现货头寸在品种、期限、数量上均恰好匹配的期货合约，导致不能完全锁定未来现金流，而带来的风险称为( )。（A）基差风险（B）保值风险（C）替代风险（D）流动性风险39 根据我国证券法的规定，股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由( )负责。（A）发行人（B）承销人（C）投资者（D）证券交易所40 最基础的金融衍生产品是( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权41 下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务的是( )。（A）按照 ADR 持有

13、人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 的注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督42 ( ) 是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。（A）证券资产管理业务（B）证券经纪业务（C）融资融券业务（D）证券自营业务43 目前我国货币市场能够投资的金融工具有( )。（A）股票（B）可转换债券（C）流通受限的证券（D）期限在 1 年以内的中央银行票据44 下列不属于证券市场显著特征的选项

14、是( )（A）证券市场是价值直接交换的场所（B）证券市场是财产权利直接交换的场所（C）证券市场是价值实现增值的场所（D）证券市场是风险直接交换的场所45 资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为( )（A）股票市场和债券市场（B）中长期信贷市场和证券市场（C）短期资金市场和长期资金市场（D）证券市场和货币市场46 上市公司的董事、监事、高级管理人员违背对公司的忠实义务，利用职务便利，操纵上市公司从事无偿向其他单位或者个人提供资金、商品、服务或者其他资产，致使上市公司利益遭受特别重大损失的，处( )有期徒刑，并处罚金。（A）1 年以下（B） 1 年以上 3 年以下（C） 3 年以上 7 年以下

15、（D）1 年以上 5 年以下47 公司申请其股票上市应有( )的记录。（A）最近 3 年连续盈利（B） 3 年盈利（C） 5 年盈利（D）最近 5 年连续盈利48 期权交易中的选择权，属于交易中的( )。（A）买方（B）卖方（C）双方（D）第三方49 在期权的到期日，期权的时间价值为( )（A）正值（B）负值（C）零（D）正值或负值50 QFII 制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地( )，其资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的种制度。（A）证券市场（B）基金市场（C）信托市场（D）房地产市场51 独立衍

16、生工具不包括( )。（A）远期合同（B）可转换公司债券（C）期货合同（D）互换和期权52 契约型基金是基于( )组织起来的代理投资方式。（A）公约原理（B）信托原理（C）代理原理（D）委托原理53 ( )是自我整改的一种处置措施。（A）托管、接管（B）行政重组（C）撤销（D）停业整顿54 申报价格最小变动单位是交易所规定每次报价和成交的最小变动单位。上交所规定，A 股、债券交易和债券买断式回购交易的申报价格最小变动单位为 ( )元。（A）0001（B） 0005（C） 001（D）0.155 根据货币市场基金管理暂行办法的规定，目前我国货币市场基金不能投资的金融工具是( ) 。（A）剩余期限在

17、 397 天以内(含 397 天)的债券（B）可转换债券（C） 1 年以内(含 1 年)的银行定期存款（D）现金56 公司用债券或应付票据作为分派给股东的股息形式又称为( )。（A）负债股息（B）建业股息（C）股票股息（D）财产股息57 申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求有( )万元人民币以上的注册资本。（A）300（B） 500（C） 100（D）20058 由一家或几家大银行牵头，组成十几家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销的国际债券是( ) 。（A）亚洲债券（B）欧洲债券（C）龙债券（D）外国债券59 财政政策对股票价格的影响主要表现之一是通过调节税率影响企业( )。（A）资

18、产总额（B）产品价格（C）销售收入（D）利润和股息60 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券是（ ）。（A）商品证券（B）公募证券（C）私募证券（D）货币证券61 当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追缴保证金达至（ ）水平。（A）初始保证金（B）维持保证金（C）最低保证金（D）结算保证金62 我国在亚洲金融危机之后，为启动内需而发行大量的国债，从使用方向来看属于（ ）。（A）建设国债（B）特种国债（C）赤字国债（D）战争国债63 下列各项中，不属于上海证券交易所股价指数中样本指数类的是（ ）。（A

19、）上证成分股指数（B）上证 50 指数（C）上证红利指数（D）上证 A 股指数64 与股息率可调整优先股股息率的变化无关的是( )。（A）公司盈利（B）银行存款利率（C）各种有价证券的价格波动（D）金融市场的波动65 股票的账面价值又称为( )。（A）票面价值（B）股票净值（C）清算价值（D）内在价值66 下列有关凭证式国债和储蓄国债(电子式)的描述，错误的是( )。（A）都在商业银行柜台发行（B）二者申请购买手续不同（C）二者付息方式不同（D）发行对象相同67 我国证券法规定，证券交易所设总经理 1 名，由( )任免。（A）会员大会（B）理事会（C）国务院证券监督管理机构（D）检查委员会68

20、 根据我国刑法，在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量，情节严重的构成( )。（A）欺诈发行股票、债券罪（B）擅自发行股票和公司、企业债券罪（C）内幕交易、泄露内幕信息罪（D）操纵证券市场罪69 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。（A）财政法（B） 证券法（C） 税法（D）预算法70 股票发行后股息率不再变动的优先股票称为（ ）。（A）固定盈利优先股票（B）同定利息率优先股票（C）参与型优先股票（D）股息率固定优先股票二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要

21、求。多选、少选、错选均不得分。71 从 2001 年开始，市场步入持续 4 年的调整阶段：股票指数大幅下挫；新股发行和上市公司再融资难度加大、周期变长；证券公司遇到了严重的经营困难，到2005 年全行业连续 4 年总体亏损。这些问题产生的根源在于( )。（A）中国资本市场是在向市场经济转轨过程中由试点开始而逐步发展起来的新兴市场，早期制度设计有很多局限，改革措施不配套（B）证券公司实力较弱、运作不规范，机构投资者规模小、类型少（C）市场产品结构不合理，缺乏适合大型资金技资的优质蓝筹股、固定收益类产品和金融衍生产品（D）交易制度单一，缺乏有利于机构技资者避险的交易制度72 我国目前不允许发行(

22、)。（A）比例股票（B）普通股票（C）份额股票（D）法人股票73 政府债券的性质主要可以从( )方面来考察。（A）从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征（B）从功能上看，政府债券最初仅仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具（C）从风险上看，政府债券发行主体是国家，所以不存在任何金融风险，适合长期投资（D）从投资角度看，政府债

23、券的收益率相对股票等较高，且比较稳定，它主要投资于政府基建和用于扩大公共事业开支74 按证券发行主体不同,有价证券可分为( )。（A）政府证券（B）政府机构证券（C）公司证券（D）商业证券75 关于人民币远期利率协议交易，下列说法正确的有( )。（A）全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易（B）全国银行间债券市场参与者中，其他金融机构可以与所有金融机构进行远期利率协议交易（C）全国银行间债券市场参与者中，非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易（D）远期利率协议交易既可以通

24、过全国银行间同业拆借中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成76 下列各项中，可以作为利率期权的基础资产的金融工具有( )。（A）利率指数（B）欧洲美元债券（C）大面额可转让存单（D）长期政府债券77 设立证券公司，应当具备的条件有( )。（A）主要股东具有持续盈利能力，信誉良好（B）最近 2 年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元（C）董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格（D）有完善的风险管理与内部控制制度78 下列关于证券的风险与收益的关系说法中,正确的有( )。（A）风险越大的证券,投资者要求的预期收益越高（B）风险越大的证券,投资者要

25、求的预期收益越低（C）风险越小的证券,投资者要求的预期收益越低（D）风险越小的证券,投资者要求的预期收益越高79 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设( )，行使公司章程规定的职权。（A）薪酬与提名委员会（B）审计委员会（C）风险控制委员会（D）风险规避委员会80 证券从业人员在执业过程中的义务有( )。（A）依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务（B）对客户进行证券投资相关教育（C）正确向客户揭示投资风险（D）接受中国证监会组织的后续职业培训81 中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构,其主要职责有( )。（A

26、）依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则（B）负责监督有关法律法规的执行,负责保护投资者的合法权益（C）对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管（D）维持公平而有序的证券市场82 影响债券利率的因素主要有( )。（A）借贷资金市场利率水平（B）借入资金的用途（C）筹资者的资信（D）债券期限长短83 债券不能收回投资的风险包括( )。（A）债务人不能按时足额按约定的利息支付或者偿还本金（B）债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失（C）通货膨胀使投资者实际收益下降（D）股票市场长期熊市84 下列关于债券收益性的说法中,正确的有( )。（A）债券收益可以表现为两种形式,即利息收

27、入和资本损益（B）债券在市场上的转让价格通常比较稳定（C）债券持有者能否获得转让价差、转让价差的多少,要视市场情况而定（D）收益性是指债券能为投资者带来一定的收入 ,即债权投资的报酬85 储蓄国债(电子式) 的特点有( ) 。（A）针对个人投资者,不向机构投资者发行（B）采用实名制,不可流通转让（C）采用电子方式记录债权,收益安全稳定（D）鼓励持有到期,手续简化86 金融期货交易与普通远期交易相比区别有( )。（A）交易场所和交易组织形式不同（B）交易的监管程度不同（C）金融期货交易是标准化交易,远期交易的内容可协商确定（D）保证金制度和每日结算制度导致违约风险不同87 下列选项中,属于证券公

28、司经纪业务内部控制的内容有( )。（A）重点防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金以及结算风险（B）加强经纪业务整体规划（C）加强营业网点布局、规模、选址等的统一规划和集中管理（D）制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度88 下列选项中,属于我国证券服务机构的有( )。（A）投资咨询机构（B）财务顾问机构（C）资信评级机构（D）会计师事务所89 证券、期货投资咨询活动包括( )。（A）接受投资者或者客户委托,提供证券、期货投资咨询服务（B）举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等（C）在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告,以及通过电

29、台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务（D）通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统 ,提供证券、期货投资咨询服务90 证券业从业人员诚信信息记录的内容包括( )。（A）基本信息（B）奖励信息（C）警示信息（D）处罚处分信息91 优先股的特征有( ) 。（A）一般无表决权（B）股息分派优先（C）股息率固定（D）剩余资产分配优先92 关于企业发行非金融企业债务融资工具，下列说法正确的是( )。（A）企业发行债务融资工具，应在中国证券市场交易商协会注册（B）企业发行债务融资工具，应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级（C）企业发行债务融资工具，应由金融机构承销，并在中

30、央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算（D）全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务93 债券的投资收益来自( )。（A）债券的利息收益（B）资本利得（C）再投资收益（D）转股收益94 对股票定义的描述，正确的是( )。（A）股票是一种有价证券（B）股票发行人定期支付利息并到期偿付本金（C）股票实质上代表了股东对股份公司的所有权（D）股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证95 对基金管理人的概念认识错误的是( )。（A）设立基础金管理公司必须经国务院批准（B）基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金（C）基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机

31、构等发起成立（D）基础金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，因而，不得在处理业务时考虑自己的利益96 根据发行主体的不同，债券可以分为( )。（A）零息债券、附息债券和息票累积债券（B）实物债券、凭证式债券和记账式债券（C）政府债券、金融债券和公司债券（D）国债和地方债券97 分析政治因素对股价的影响时主要考查的因素有( )。（A）战争（B）国际社会政治、经济的变化（C）政权更迭、领袖更替等政治事件（D）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布98 在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有( )。（A）代理证券发行（B）代理证券买卖（C）自营性买卖（D）其

32、他咨询业务99 在恒生流通综合指数系列编制过程中，被视为策略性持有的股份有( )。（A）策略性股东持有的股权，由 1 位或多位策略性股东单独或合并持有超过 30%的股权（B）互控公司持有的股权，由 1 家香港上市公司所持有超过 5%的股权（C）监事持有的股权，个别监事持有超过 10%的股权（D）董事持有的股权，个别董事持有超过 5%的股权100 属于证监会“ 准司法权 ”的是( )。（A）冻结查封（B）证券市场禁入权（C）限制出境权和禁止处分财产权（D）对通信记录的调查取证权101 有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可以自由转让的凭证，这种是( ) 凭证。（A）资本（B）所有权（C）货币（D）债券102 关于有价证券的期限性，下列描述正确的有( )。（A）债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用（B）股票一般没有期限性（C）股票可以视为无期证券（D）债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求103 筹资者在确定债券期限时，主要需要考虑的因素为( )。（A）偿还能力（B）资金使用方向（C）市场利率变化（D）债券变现能力104 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括( )。（A）存券银行（B）托管银行（C）基础证券发行公司（D）外汇交易所