[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷49及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 49 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券市场上最活跃的投资者是( )。（A）商业银行（B）证券经营机构（C）保险公司（D）基金公司2 外国证券机构直接从事 B 股交易的申请可由( )受理。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）国务院（D）国家外汇管理局3 中华人民共和国公司法规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是( )。（A）无记名股票（B）记名股票（C）优先股（D）国有股4 增发、配股和转增股本是上市公司常采用的政策，下

2、列说法错误的是( )（A）增发是指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股。增发之后，公司注册资本相应增加（B）配股是指面向所有股东，按持股数量的一定比例增发新股，股东可以放弃配股权（C）转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，唯一的变动是发行在外的总股数增加了（D）在现实中，由于人们对高比例转增股本的公司未来利润增长前景通常具有较高期望，转增股本往往会带来股价上涨5 将金融期分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等是按金融期权的( ) 进行分类。（A）期权基础资产性质的不同（B）合约所规定的履约时间的不

3、同（C）根据买卖双方权利不同（D）选择权的性质6 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限最短为_年，最长为_年，自发行结束之日起_个月后方可转换为公司股票。 ( )（A）1；6；6（B） 1；8；12（C） 2；6；12（D）2；8；107 中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。这句话描述的是中小企业板块的( )。（A）运行独立（B）监察独立（C）代码独立（D）指数独立8 关于上证红利指数，下列论述不正确的是( )。（A）由在上海证券交易所上市的现金股息率高、分红比较稳定的 50 只样本股组成（B）反映上海证券市场高红利股票的整体状况和走势（C）以 20

4、04 年 12 月 31 日为基日，基点 1000 点（D）每半年调整样本一次，特殊情况下也可进行临时调整，调整比例一般不超过10%9 NASDAQ 综合指数是按每个公司的( )来设定权重的。（A）资产总值（B）资产净值（C）市场价值（D）票面价值10 我国证券法以证券市场各类参与主体为调整对象，其核心旨在( )。（A）保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益（B）扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务（C）打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害（D）为证券市场融资功能和资源配置功能的发挥提供法律保障，提高上市公司质量11 行政清理组应当自成立之日起( )日内，将债权

5、人需要登记的相关事项予以公告。（A）3（B） 5（C） 10（D）1512 下列机构中,可以发行股票的是( )。（A）政府（B）股份有限公司（C）有限责任公司（D）政府13 在其他条件不变的情况下,如果利率下降,那么( )。（A）对固定收益证券的需求减少,资金流向股票市场（B）对固定收益证券的需求增加,资金流向股票市场（C）对固定收益证券的需求增加,资金流出股票市场（D）对固定收益证券的需求减少,资金流出股票市场14 规定了票面利率,但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息,存续期间没有利息支付的债券是( )。（A）浮动利率债券（B）附息债券（C）零息债券（D）息票累积债券15 ETF

6、 投资者在申购基金时使用的不是现金,而是 ( )。（A）现金（B）一揽子股票（C）基金份额（D）银行存款16 证券大宗交易的交易时间是证券交易所( )。（A）正常交易日收盘后的限定时间（B）正常交易日收盘前的限定时间（C）正常交易日收盘后的任意时间（D）正常交易日收盘前的任意时间17 证券公司接受期货经纪商的委托,介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务是证券公司的( ) 业务。（A）融资融券（B）证券经纪（C） IB（D）证券代理18 我国公司法规定,监事会或不设监事的有限责任公司的监事发现公司经营情况异常,可以进行调查,必要时,可以聘请会计师事务所等协助其工作,费用由( )承担。（A）公司

7、（B）全体监事（C）全体股东（D）监事个人19 债券远期交易数额最小为债券面额( )万元。（A）1（B） 5（C） 10（D）2520 当未来市场利率趋于下降时，应选择发行( )。（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）不能确定21 股票应记载一定的事项，其内容应全面真实，这些事项应通过法律的形式予以确认，这体现了股票的( )特征。（A）股票是有价证券（B）股票是要式证券（C）股票是证权证券（D）股票是综合权利证券22 深圳证券交易所综合指数不包括( )。（A）深证综合指数（B）深证成分指数（C）深证 A 股指数（D）深证 B 股指数23 公司证券是指公司、企业等经济法人为筹集投资资金

8、或与筹集投资资金直接相关的行为而发行的证券，其中( )是证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份的专有权的凭证。（A）可转换债券（B）可转换优先股（C）认股证书（D）股票期权证书24 金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )特征。（A）跨期性（B）期限性（C）联动性（D）不确定性或高风险性25 同业拆借市场在金融市场体系中属于( )范畴。（A）资本市场（B）货款市场（C）货币市场（D）长期资金融通市场26 从币种的角度分析，国际债券的( )大于国内债券。（A）通货膨胀风险（B）利率风险（C）汇率风险（D）信用风险27 根据中华人民共和国证券

9、法规定，证券公司设立分支机构必须经( )批准。（A）当地政府（B）财政部（C）国务院证券监督管理机构（D）商业银行28 对公司而言，发行不同种类的公司债券有不同的限制条件，其中“公司债券不得随便增加，债券未清偿之前股东的分红要有限制”指的是( )。（A）不动产抵押公司债券（B）信用公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券29 可转换公司债是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是( )。（A）股票、公司债券（B）公司债券、股票（C）都属于股票（D）都属于债券30 资本公积金转增股本所获取的收益属于( )

10、（A）股票股息（B）财产股息（C）资本损益（D）资本增值收益31 下列对金融工具现货交易与期货交易的交易方式和结算方式的表述错误的是( )。（A）期货交易的交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具（B）成熟市场的现货交易通常也允许进行保证金买入或卖空（C）大多数期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的（D）现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算32 在证券公司的资产管理业务中，集合计划资产投资于一家公司发行的证券，按证券面值计算，不得超过该证券发行总量的( )。（A）5%（B） 10%（C） 20%（D）50%33 货币证券是指本身能使持券人或第三者取得货

11、币索取权的有价证券，主要包括( )。（A）权益证券和债务证券（B）商业证券和银行证券（C）固定收益证券和变动收益证券（D）短期证券和长期证券34 首次公开发行股票并在创业板上市的，其发行人在盈利能力方面应符合的要求有( )。（A）最近 1 年营业收入不少于 5000 万元（B）最近 1 年盈利，且净利润不少于 300 万元（C）最近两年净利润累计不少于 2000 万元，且持续增长（D）最近两年营业收入增长率均不低于 20%35 我国现行法规规定，银行业金融机构可用自有资金及银监会规定的可用于投资的表内资金买卖( ) 。（A）政府债券和金融债券（B）政府债券和政府机构债券（C）政府机构债券和金融

12、债券（D）证券衍生产品36 公司的全体发起人或者董事必须保证公开披露文件内容没有虚假，严重误导性陈述或重大遗漏，将就其保证承担( )责任。（A）法律（B）经济（C）刑事（D）连带37 以我国目前的情况，下列各项不属于私募证券的是( )。（A）信托投资公司发行的集合资金信托计划（B）商业银行和证券公司发行的理财计划（C）上市公司采取定向增发方式发行的有价证券（D）发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券38 目前我国货币基金的年管理费率在( )左右。（A）0.33%（B） 1.33%（C） 2.33%（D）3.33%39 期货市场所采取的结算制度使得期货市场交易者不存在潜在的(

13、)。（A）市场风险（B）法律风险（C）信用风险（D）利率风险40 基金的收益受货币市场利率的影响，其变动方向正好与国债基金收益相反的基金是( )。（A）货币市场基金（B）黄金基金（C）衍生证券投资基金（D）平衡性基金41 股票的( ) 即理论价值，也是股票未来收益的现值。（A）清算价值（B）内在价值（C）账面价值（D）票面价值42 申请证券评级业务许可的资信评级机构，应具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币( )万元。（A）1000（B） 2000（C） 3000（D）500043 股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，所以股票不是( )。（A）

14、债券证券（B）证权证券（C）物权证券（D）要式证券43 关于基金管理人的管理费，下列说法正确的是( )。（A）基金管理费率的大小只与基金规模有关，而与其风险大小无关（B）通常按照每个估值日基金净资产的一定比例(年率)，逐年计算，按月支付（C）货币基金的年管理费率最低，其次为债券基金，股票基金居中，认股权证基金费率较高（D）管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，或者另向投资者收取44 封闭式基金的交易方式是( )（A）在证券交易所内转让（B）通过基金管理人申购或赎回（C）在银行柜台买卖（D）通过基金托管人申购或赎回45 通过资产证券化提高了基础资产的( )，便于投资者进行投资。（

15、A）安全性（B）收益性（C）流动性（D）期限性46 已知价计算法中的“ 已知价 ”是指( )。（A）当日的开盘价（B）当日的收盘价（C）上一个交易日的开盘价（D）上一个交易日的收盘价47 发起人持有的本公司股份，自成立之日起( )年内不得转让。（A）1（B） 2（C） 3（D）448 不得进入证券交易所交易的证券商是( )（A）会员证券商（B）非会员证券商（C）会员承销商（D）会员证券自营商49 以货币形式支付的股息，称之为( )（A）现金股息（B）股票股息（C）财产股息（D）负债股息50 上题中，若 A 公司在发放股息后决定以 12 的比例拆股，拆股消息公布后，公司股票价格上涨到了 16.5

16、 元，拆股后的市价为 8.25 元。若投资者以此时间的市价出售股票，其持有期收益率为( )（A）15%（B） 16%（C） 17%（D）18%51 客户委托证券公司买卖证券，从开始到结束，大致经过的流程是( )（A）办理股东账户-委托-开户-交割（B）办理股东账户-开户-委托-交割（C）委托 -办理股东账户-开户-交割（D）办理股东账户-委托-交割-开户52 投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的( )。（A）10（B） 20（C） 30（D）4053 证券市场根据品利，结构，可分为( )。（A）发行市场和交易市场（B）初级市场和次级市场（C）场外市场和场内市场（D）

17、股票市场和债券市场54 按揭支持证券的基础产品是( )。（A）资产池（B）应收账款（C）房地产（D）商业银行房地产按揭贷款55 按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为( )。（A）发行市场证券和交易市场证券（B）上市证券和公司证券（C）公募证券和私募证券（D）股票、债券和其他证券56 下列对基金份额持有人与管理人之间关系的说法，错误的是( )。（A）是委托人、受益人与受托人的关系（B）是相互制衡的关系（C）基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金份额持有人的委托，负责对所有筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理（D）是所有者和经营者之间的关系57

18、 证券交易所对证券交易市场的监管职责的表述中，错误的是( )。（A）应对上市公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督（B）应按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告（C）应对证券交易实行定时监控（D）可对出现中大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案58 南方积极配置证券投资基金是( )。（A）QFII（B） QDII（C） ETF（D）LOF59 申请从事证券、期货投资咨询业务的机构，要求有( )万元人民币以上的注册资本。（A）300（B） 500（C） 100（D）20060 以下哪种风险不属于系统风险?( )（A）信用风险（B）利率风险（C）经济周期波动风险

19、（D）政策风险61 以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券发行、交易及相关活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为，属于( )行为。（A）操纵市场（B）内幕交易（C）制造传播虚假消息（D）欺诈客户62 2005 年 9 月，中国保监会发布保险外汇资金境外运用管理暂行办法实施细则，允许保险公司将国家外汇局核准投资付汇额度的( )以内的外汇资金投资在海外股票市场。（A）5%（B） 10%（C） 20%（D）30%63 规定了票面利率，但是债券持有人必须在债券到期时一次性获得还本付息，存续期间没有利息支付的债券是( )。（A）零息债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）实物债券64 ( )是指由

20、承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。（A）比例包销（B）代销（C）全额包销（D）余额包销65 证券公司财务管理的目标是( )。（A）防范风险（B）保持流动性（C）每股收益最大化（D）公司价值最大化66 下列( ) 情形属于操纵证券市场罪。（A）非法获取证券内幕信息（B）编造重大虚假内容（C）操纵证券交易价格，获取不正当利益（D）隐瞒重要事实的财务会计报告67 股票上市交易申请经( )审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。（A）中国证监会（B）国务院（C）证券交易所（D）证券公司68

21、 股权类产品的衍生工具不包括（ ）。（A）股票期货（B）股票期权（C）股票指数期货（D）货币互换69 目前，我国基金大部分按照（ ）的比例计提基金管理费。（A）2.5（B） 1.5（C） 1（D）0.33二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。70 进入 21 世纪，金融创新深化的表现是( )。（A）结构化票据、交易型开放式指数基金(ETF)、各类权证、证券化资产、混合型金融工具和新型衍生合约不断上市交易（B）天气衍生金融产品、能源风险管理工具、巨灾衍生产品、政治风险管理工具、信贷衍生

22、品层出不穷（C）场外交易衍生产品快速发展，以各类奇异型期权为代表的非标准交易大量涌现（D）新兴市场在金融产品的设计和创新方面也开始从简单模仿和复制逐步发展到独立开发具有本土特色的各类新产品，成为全球金融创新浪潮不可忽视的重要组成部分71 从各种不同角度来看，股票属于( )。（A）有价证券（B）货币证券（C）要式证券（D）资本证券72 股票账面价值又称为( )。（A）股票面值（B）股票内在价值（C）股票净值（D）每股净资产73 下列关于股票市场价格的阐述正确的有( )。（A）股票的市场价格由股票的价值决定（B）供求关系是影响股票市场价格的最直接因素（C）股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易

23、的价格（D）影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征74 最常用的公司竞争力分析框架是 SWOT 分析，竞争力分析通常包括( )。（A）市场占有情况（B）利率水平（C）创新能力（D）财务健全性75 证券投资咨询机构的从业人员不得从事行为( )（A）向客户提供买卖股票的咨询（B）代理委托人从事证券投资（C）与委托人约定分享证券投资收益或分担证券投资损失（D）买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票76 按照自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可分为( )等。（A）金融期货（B）金融远期合约（C）信用互换（D）金融互换77 权证与交易所交易期权的主要区别有( )。（

24、A）交易所交易的期权是交易所制定的标准化合约（B）权证是权证发行人发行的合约（C）交易所交易的期权具有同一基础资产、不同行权价格和行权时间（D）权证的发行人作为权利的授予者承担全部责任78 在 ADR 业务中，中央存托公司所提供的服务包括( )。（A）负责 ADR 的清算（B）向 ADR 持有者提供公司及 ADR 市场信息，解答投资者的询问（C）负责 ADR 的注册和过户（D）负责 ADR 的保管79 关于代销，下列论述正确的有( )。（A）代销可分为全额代销和余额代销两种（B）上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行（C）我国 证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 500

25、0万元的，应当由承销团承销（D）代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式80 下列各项属于首批在综合协议交易平台挂牌交易的产品的有( )。（A）国债（B） A 股（C）分离交易可转换公司债券（D）基金81 下列以流通股股数加权计算的股价指数有( )。（A）上证综合指数（B）上证 180 指数（C）上证 50 指数（D）深圳成分股指数82 中国证券登记结算有限公司成立的意义有( )。（A）消除市场分割（B）减少资金占用（C）提高市场结算效率（D）降低交易成本83 根据证券市场资信评级业务管理暂行办法的规定，证券评级机构从事证券评级业务，应当遵守的

26、有关规范包括( )。（A）遵守行业规范、职业道德和业务规则，勤勉尽责，审慎分析（B）证券评级机构与评级对象存在利害关系的，不得受托开展证券评级业务（C）应当建立回避制度，建立清晰合理的组织结构，合理划分内部机构职能（D）建立健全“ 防火墙” 制度，从事证券评级业务的业务部门应当与其他业务部门保持独立84 下列各项属于证券、期货市场诚信建设工作内容的有( )。（A）基本形成诚信制度规范体系（B）推进诚信数据平台建设（C）始终保持违规惩戒高压态势（D）广泛开展诚信宣传教育85 股票的特征具体包括( )。（A）收益性（B）风险性（C）流动性（D）永久性和参与性86 股票持有人通过( )来实现其参与权

27、。（A）出席股东大会（B）选举公司董事会（C）担任公司的管理职位（D）掌握公司大部分股票87 债券与股票的相同点有( )。（A）两者的收益率相互影响（B）两者权利相同（C）都属于有价证券（D）都是筹措资金的手段88 下列选项中,属于是我国发行的外国债券的有( )。（A）扬基债券（B）熊猫债券（C）武士债券（D）欧洲债券89 首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法规定,首次公开发行股票并在创业板上市主要应符合的条件包括( )。（A）发行人应当具备一定的盈利能力（B）发行人应当具备一定规模和存续时间（C）发行人应当主营业务突出（D）对发行人公司治理提出从严要求90 下列选项中,属于证券公司业务

28、创新内部控制内容的有( )。（A）重点防范违法违规、规模失控、决策失误等风险（B）坚持合法合规、审慎经营的原则,加强集中管理和风险控制（C）应对创新业务设计科学合理的流程,制定风险控制措施及相应的财务核算、资金管理办法（D）加强证券发行中的定价和配售等关键环节的决策管理91 直接或间接持有证券公司 5%及以上股份的股东，其持股资格应当经中国证监会认定，并不得有以下情形( )。（A）负债总额达到净资产 50%（B）申请前 3 年内因重大违法、违规经营而受到处罚（C）累计亏损达到注册资本 50%（D）资不抵债或不能清偿到期债务92 中小企业板块总体设计的不变是指( )。（A）中小企业板块的上市公司

29、符合主板市场的发行上市的流通股本规模要求（B）中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板市场相同（C）中小企业板块的上市公司符合主板市场的发行上市条件（D）中小企业板块的上市公司符合主板市场的信息披露要求93 资金的融通一般有直接融资与间接融资两种，间接融资是资金供求双方通过银行进行资金融通的活动。下面( )是间接融通的工具。（A）股票（B）定期存单（C） CDS（D）公司债券94 证券投资基金投资存在的风险主要有( )。（A）市场风险（B）管理风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险95 我国企业债券的发展大致经历的阶段有( )。（A）19841986 年是我国企业债券发行的萌芽期（B）

30、 19871992 年是我国企业债券发行的第一个高潮期（C） 19931995 年是我国企业债券发行的整顿期（D）从 1996 年起，我国企业债券的发行进入了再度发展期96 我国证券发行监管制度包括( )（A）登记制（B）核准制（C）上市保荐制（D）发行审核委员会制97 证券发行市场，由( )组成。（A）证券发行人（B）证券投资者（C）证券中介机构（D）信托投资公司98 2001 年 12 月 11 日，我国正式加入 WTO，我国政府承诺证券业对外开放的内容有( )。（A）外国机构可以直接从事 B 股交易（B）外国证券机构可以申请成为中国证券交易所的正式会员（C）允许外国机构设立合营公司，从事

31、国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33%，加入 WTO 后 3 年内外资比例不超过 49%（D）加入 WTO 后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/399 属于 2006 年新证券法对原证券法修改之处的是( )。（A）取消了综合类和经纪类的分类管理体制（B）允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务（C）增加了公司章程的要求（D）明确提出了风险管理和内部控制制度100 可转换证券的主要类型包括( )。（A）可转换债券（B）可转换基金（C）可转换普通股票（D）可转换优先股票101 下列属于沪深 300 股指期货交易规则的是( )（A）分类编码（B）保证金制度（C）竞价交易（D）涨跌幅限制102 影响期权价格的主要因素有( )。（A）利率（B）权利期间（C）协定价格与市场价格（D）基础资产价格的波动性103 根据规定，首次公开发行的股票实行询价制度。其询价对象是指符合中国证监会规定条件的( ) 。