[职业资格类试卷]证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷78及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券基础知识）模拟试卷 78 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 1982 年 1 月，( ) 在日本债券市场发行了 100 亿日元的私募债券，这是我国国内机构首次在境外发行外币债券。（A）国民信托投资公司（B）中国信托投资公司（C）中华信托投资公司（D）中国国际信托投资公司2 自( ) 开始，我国正式加入 WTO，标志着我国的证券业对外开放进入了一个全新的阶段。（A）2002-12-11（B） 2001-12-11（C） 2001-6-11（D）2001-3-113 关于股票

2、的清算价值，下列说法正确的是( )。（A）股票清仓时，股票所能获得的出售价值（B）股票的清算价值应与账面价值相等（C）是公司清算时每一股份所代表的实际价值（D）公司破产清算时，其发行的股票的交易价值4 在名义收益率相等的情况下，如果考虑税收的因素，下列债券使投资者获得更多收益的是( ) 。（A）政府债券（B）公司债券（C）企业债券（D）金融债券5 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信用公司债券（B）保证公司债券（C）抵押公司债券（D）信托公司债券6 关于国际债券，下列叙述正确的是( )。（A）欧洲债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销（B）欧洲债券在法律上所受的限制比外

3、国债券宽松得多（C）欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异（D）外国债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行，在一个国家或几个国家同时承销7 关于基金，下列说法不正确的是( )。（A）平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性（B）在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金（C）收入型基金主要投资于可带来现金收人的有价证券，以获取当期的最大收入为目的（D）成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票8 下列关于上市开放式基金

4、(LOF)的描述不正确的是( )。（A）可以在场外市场进行基金份额申购、赎回（B）可通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起（C） LOF 必须采用指数基金模式（D）深圳证券交易所推出的 LOF 在世界范围内具有首创性9 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5010 股份有限公司将法定公积金转为股本时，留存的该项公积金不得少于注册资本的 ( )。（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%11 证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起( )个工作日内将解聘的事实和理由

5、书面报告国务院证券监督管理机构。（A）1（B） 3（C） 5（D）712 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应当直接向中国证券业协会申请（D）应当通过所在机构向中国证券业协会申请13 证券业协会和证券交易所都属于( )。（A）政府组织（B）政府在证券业的分支机构（C）自律性组织（D）证券监管机构14 股价的变动通常比实际经济的繁荣或衰退( )。（A）领先（B）滞后（C）同时（D）不能确定15 我国证券法规定,公开发行是指向不特定对象发行证券以及向特定对象发行证券累计超

6、过( ) 人的发行行为。（A）50（B） 200（C） 300（D）50016 刑法规定,操纵证券、期货市场,情节严重的,处( )有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节特别严重的,处( )有期徒刑,并处罚金。（A）2 年以下 2 年以上 5 年以下（B） 3 年以下 3 年以上 7 年以下（C） 5 年以下 5 年以上 10 年以下（D）4 年以下 4 年以上 10 年以下17 引起股价变动的直接原因是 ( )（A）市场利率 （B）景气变动（C）公司的盈利水平 （D）供求关系的变化18 债券代表其投资者的权利，这种权利称为( )。（A）债权（B）资金使用权（C）财产支配权（D）资产所有权19

7、 只有当证券投资的名义收益率( )时，投资者才有实际收益。（A）小于通货膨胀率（B）大于通货膨胀率（C）等于通货膨胀率（D）不等于通货膨胀率20 股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益，称之为 ( )（A）红利 （B）股票股息 （C）资本利得 （D）资本增值收益21 某投资者购买了 1 张年利率为 10的债券，其名义收益率是 10。如果当年通货膨胀率为 10，则投资者的实际收益率是( )。（A）0（B） 5（C） 10（D）2022 交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则直接匹配撮合，完成交易的交易方式为( )。（A）做市商方式（B）报价驱动方式（C）场外交易方式

8、（D）竞价方式23 依据优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息以外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配，可将优先股分为( )。（A）参与优先股票和非参与优先股票（B）累积优先股票和非累积优先股票（C）可赎回优先股票和不可赎回优先股票（D）可转换优先股票和不可转换优先股票24 我国的基金指数是( ) 。（A）由上证基金指数和中证基金指数组成（B）由上证基金指数和深证基金指数组成（C）由上证指数和深证基金指数组成（D）由上证基金指数、深证基金指数和中证基金指数共同组成25 仅可以在合格机构投资者范围内交易的 ADR 是( )。（A）一级有担保 ADR（B）二级有担保 ADR（C）三级

9、有担保 ADR（D）144A 规则下的私募 ADR26 定向发行又称( ) ，即面向少数特定投资者发行。一般由债券发行人与某些机构投资者，如人寿保险公司、养老基金、退休基金等直接洽谈发行条件和其他具体事务，属直接发行。（A）直接发行（B）私募发行（C）招标发行（D）承购包销27 以下不是证券交易所会员大会的职权的是( )。（A）制定和修改证券交易所章程（B）选举和罢免会员理事（C）审议和通过理事会、总经理的工作报告（D）审定对会员的接纳28 ( )是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为 “远期价格”)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量

10、)的合约。（A）金融期货合约（B）金融远期合约（C）互换（D）金融期权29 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券( )。（A）承销方式（B）直销方式（C）分销方式（D）代销方式30 证券从业人员职业道德规范的内容包括( )四个方面。（A）在公无私、秉公办事、实事求是、认真负责（B）正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法（C）一丝不苟、勤奋踏实、实事求是、自律守法（D）自尊自爱、遵纪守法、严于律己、取信于民31 公司增加或减少注册资本，应由( )做出决议。（A）董事会（B）股东大会（C）监事会（D）全体股东32 ( )是社会福利网的最后一道

11、防线。（A）社会保险（B）社保基金（C）社会保险基金（D）全国性社会保障基金33 2005 年对公司法修订的主要内容，有关货币财产的出资比例，规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的( )。（A）10%（B） 20%（C） 25%（D）30%34 若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5035 根据我国证券投资基金法规定，下列对于设立基金管理公司应当具备的条件描述错误的是( ) 。（A）有符合证券投资基金法和公司法规定的章程（B）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其

12、他设施（C）注册资本不低于 5 亿元人民币，且必须为实缴货币资本（D）有完善的风险控制制度36 同一类型的债券，长期债券利率比短期债券高，这是对( )的补偿。（A）信用风险（B）利率风险（C）政策风险（D）购买力风险37 按( ) ，股票可以分为普通股票和优先股票。（A）持有股票的数量多少（B）是否记载股东姓名（C）股东享有权利的不同（D）是否在股票票面上标明金额38 优先股股息在当年未足额分派时，能在以后年度补发的优先股，称为( )。（A）参与优先股（B）累积优先股（C）可赎回优先股（D）股息可调整优先股39 按( )分类，国债可分为实物国债和货币国债。（A）偿还期限（B）发行本位（C）资金

13、用途（D）流通与否40 自股权分置改革方案实施之日起，持有上市公司股份总数 5%以上的原非流通股股东在 12 个月规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 12 个月内不得超过_，在 24 个月内不得超过 _。( )（A）5% ；10%（B） 10%；20%（C） 10%；25%（D）15% ；25%41 将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是( )。（A）优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发（B）优先股票在公司盈利较多的年份里，除了获得固定的股息外，能否参与或部分参与本期剩余盈利的分配（C）优先股票在一定的条件下能否转换成

14、其他品种（D）优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回42 据公司法规定，下列各项信息中不属于内幕信息的是( )。（A）公司分配股利或者增资的计划（B）公司股权结构的重大变化（C）公司债务担保的重大变更（D）上市公司收购的有关方案43 证券公司在办理经纪业务时是作为( )。（A）委托人（B）信托人（C）中介人（D）投资人44 证券公司从每年的( )中提取交易风险准备金，用于弥补证券交易的损失。（A）营业收入（B）管理费用（C）营业利润（D）税后利润45 证券是指各类记载并代表一定权利的( )。（A）商品凭证（B）法律凭证（C）货币凭证（D）资本凭证46 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的(

15、 )，供委托人使用。（A）交割单（B）证券买卖委托书（C）指定交易协议书（D）买卖成交报告单47 证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。（A）基金管理公司（B）商业银行（C）证券公司（D）信托投资公司48 中国人自己创办的第一家证券交易所是 1918 年夏天成立的( )（A）上海证券交易所（B）上海众业公所（C）上海华商证券交易所（D）北平证券交易所49 证券必须同时具有的两个最基本特征是( )（A）法律特征与经济特征（B）法律特征与书面特征（C）经济特征与书面特征（D）经济特征与权益特征50 股票在实质上代表了股东对股份公司的( )（A）产权（B）债券（C）物权（D）所有权5

16、1 封闭式基金的交易价格主要取决于( )（A）基金总资产（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金负债52 发行亚洲债券的主要目的是( )（A）利用国际市场资金来源的广泛性筹集资金（B）适应资金全球化的趋势（C）改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局（D）改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局53 契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据( )所获得的管理运作基金的报酬。（A）基金契约（B）基金章程（C）基金信托契约（D）基金托管契约54 地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是( )。（A）普通债券（B）专项债券（C）建设国债（D）特种国债55 国际证监会组织公布的证券市场监管目标

17、不包括( )。（A）降低系统风险（B）保持证券市场的公平、效率和透明（C）稳定市场价格（D）保护投资者56 通常，在金融期权交易中，( )需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。（A）期权买卖双方均（B）期权买卖双方均不（C）期权购入者（D）无担保期权出售者57 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信用公司债（B）保证公司债（C）抵押公司债（D）信托公司债58 (2010 年考试真题) 股票的市场价格总是围绕其( )波动。（A）内在价值（B）清算价值（C）票面价值（D）账面价值59 国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，( )资产应该折算成国家股

18、。（A）国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份（B）国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份（C）国有企业改制成股份公司形成的股份 （D）社会公众投资形成的股份 60 在计算基金资产总值时，基金拥有的上市股票、认股权证是以计算日集中交易市场的( ) 为准。（A）开盘价 （B）收盘价（C）最高价 （D）最低价61 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率 （B）规定利率（C）标明折价 （D）不标明折价62 目前，我国对证券交易所达成的多数证券交易均采用多边( )方式。（A）金额结算（B）净额结算（C）逐笔结算（D）全员结算63 下列关于证券承销的说法，不正确的是（

19、）。（A）承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售（B）发行人推销证券的唯一方式是承销（C）承销有包销和代销两种（D）包销有全额包销和余额包销两种64 我国的国债是指（ ）代表国家发行的国家公债。（A）财政部（B）国务院（C）中国人民银行（D）国资委65 目前，能在上海证交所进行交易的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）电子式储蓄国债66 设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3（D）467 ( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。（A）信用公司债券（B）不动产抵押公司债券（C）保证公

20、司债券（D）收益公司债券68 1988 年国际清算银行(BIS)制定的巴塞尔协议 规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的( )。（A）40%（B） 50%（C） 60%（D）70%69 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。（A）财政法（B） 证券法（C） 税法（D）预算法70 债券是实际运用的（ ）证书。（A）虚拟资本（B）真实资本（C）要式证书（D）证权证书二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。

21、71 证券是指( ) 。（A）各类记载并代表一定权利的法律凭证（B）各类证明持有者身份和权利的凭证（C）用以证明或设定权利而做成的书面凭证（D）用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证72 按照证券发行的主体不同，有价证券可分为( )。（A）政府证券（B）政府机构证券（C）公司证券（D）个人证券73 关于证券市场的筹资-投资功能，下列说法正确的有( )。（A）筹资和投资是证券市场基本功能不可分割的两个方面，忽视其中任何一个方而都会导致市场的严重缺陷（B）资金盈余者可以通过买人证券而实现投资（C）为了筹集资金，资金短缺者可以通过发行各种证券来达到筹资的目的（D）在证券市场上交易的

22、任何证券，既是筹资的工具，也是投资的工具74 股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利包括( )。（A）资产收益（B）对公司财产的直接支配处理（C）重大决策（D）选择管理者75 通常情况下，判断股票的流动性强弱可以从哪些方面进行分析?( )（A）市场深度（B）报价紧密度（C）政策的稳定性（D）股票的价格弹性或者恢复能力76 下列各项符合非累积优先股票特点的有( )。（A）股息分派以年度为界（B）股息分派以固定股息率为上限（C）股东收入的稳定性高（D）公司股息分红的负担轻77 债券的有价证券属性主要表现为( )。（A）债券可赎回（B）债券本身有一定的面值（C）持有债券可按期取得利息（D）债券是虚

23、拟资本78 政府债券的性质主要可以从( )方面来考察。（A）从形式上看，政府债券是一种有价证券，它具有债券的一般性质。政府债券本身有面额，投资者投资于政府债券可以取得利息，因此，政府债券具备了债券的一般特征（B）从功能上看，政府债券最初仅仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段，并且随着金融市场的发展，逐渐具备了金融商品和信用工具的职能，成为国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具（C）从风险上看，政府债券发行主体是国家，所以不存在任何金融风险，适合长期投资（D）从投资角度看，政府债券的收益率相对股票等较高，且比较稳定，它主要投资于政府

24、基建和用于扩大公共事业开支79 下列关于债券远期交易的说法正确的有( )。（A）共有 9 个期限品种（B）交易数额最小为债券面额 10 万元（C）交易成员可在 2365 天内自由选择交易期限（D）交易单位为债券面额 1 万元80 证券交易主要的交易规则有( )。（A）涨跌幅限制：为保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投机盛行，证券交易所可根据需要对每日股票价格的涨跌幅度予以适当的限制，若当日价格上升或降至规定的上限或下限时，委托将无效（B）交易单位：交易所规定的每次申报和成交的最小数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整倍数（C）价格决定：交易所的连续、公开竞价方式

25、形成证券价格，当买卖双方在交易价格和数量上取得一致时，便立即成交并形成价格（D）交易时间：交易所有严格的交易时间，在规定的时间内开始和结束集中交易，以示公正81 关于利率变化引起证券价格变化，下列说法正确的有( )。（A）利率与证券价格呈反方向变化（B）利率的提高会改变资金流向，使得债券需求降低，从而导致债券价格降低（C）利率提高，公司融资成本提高，净盈利下降，派发股息减少，引起股票价格下降（D）利率提高，债券价格将先降低再升高到原来水平82 关于证券公司的发展历史，下列说法正确的有( )。（A）1984 年，工商银行上海信托投资公司代理发行公司股票（B） 1987 年，我国第一家专业性证券公

26、司深圳特区证券公司成立（C） 1988 年，国债柜台交易正式启动（D）1990 年，中国证券业协会成立83 下列选项中,属于有价证券特征的有( )。（A）收益性（B）流动性（C）风险性（D）期限性84 关于证券公司控股股东的行为规范，下列说法正确的有( )。（A）控股股东可开展与其所控股的证券公司发生竞争的业务（B）控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益（C）控股股东不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高级管理人员（D）控股股东不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动85 下列关于股份有限公司责任的说法，正确的有( )。（A）股东以自身财产

27、对公司债务承担责任（B）公司以全部资产对公司债务承担责任（C）股东以认购股份对公司债务承担责任（D）公司未分配利润对公司债务承担责任86 证券公司从业人员不得有下列( )行为。（A）代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券（B）侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围（C）利用基金的相关信息为本人或者他人谋取私利（D）依据虚假信息、内幕信息或者市场传言撰写和发布分析报告或评级报告87 无记名股票的特点包括( )。（A）股东权利归属于股票的持有人（B）认购股票时要求一次缴纳出资（C）转让相对简便（D）安全性较差88 下列关于保险公司次级债的说法中,正确的有( )。（A）保险公司次级定期债务由保险

28、公司经批准定向募集（B）保险公司次级定期债务的期限在 5 年以上(含 5 年)（C）保险公司次级定期债务的本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本（D）保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债本息后偿付能力充足率不低于 100%的前提下,募集人才能偿付本息89 附新股认股权公司债的购买者可按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权,其中预先规定的条件主要有( )。（A）票面利率（B）购买价格（C）认购比例（D）认购期间90 下列关于股票基金的说法中,正确的有( )。（A）按基金投资的分散化程度,可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（B）股票基金购买某

29、一家上市公司的股票总额通常是不受限制的（C）一般股票基金分散投资于各种普通股票,风险较小（D）专门化股票基金专门投资于某一行业、某一地区的股票 ,风险相对较大91 金融互换包括( ) 。（A）货币互换（B）利率互换（C）股权互换（D）信用互换92 证券承销方式主要有( )。（A）全额包销（B）余额包销（C）分销（D）代销93 我国证券法规定,上市公司和公司债券上市交易的公司,应当在每一会计年度结束之日起 4 个月内,向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送( )。（A）公司概况（B）公司财务会计报告和经营情况（C）董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况（D）已发行的股票、公司债券情况,包括持

30、有公司股份最多的前十名股东名单和持股数额94 债券的投资收益来自( )。（A）债券的利息收益（B）资本利得（C）再投资收益（D）转股收益95 证券投资者参与证券投资的目的有( )。（A）获取高于银行利息的收益（B）保值增值（C）参与公司管理（D）赚取市场差价96 独立董事在任期内辞职或免职的，( )应当分别向证券监管部门和股东会提供书面说明。（A）独立董事本人（B）董事会（C）证券公司（D）总经理97 属于证券业务人员保证性行为的是( )。（A）热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密（B）努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率（C）遵守国家法律和有关证券业务的各项制度（D）积极维护投资

31、者合法权益，珍惜证券业的职业荣誉98 基金管理人在遇到( ) 时，有权暂停估值。（A）基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业（B）占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值（C）出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的（D）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值99 企业的组织形式可分为 ( )（A）集体制 （B）合伙制 （C）独资制 （D）公司制100 常见的参考利率有( )。（A）国债利率（B）联邦基金利率（C）伦敦银行间同业拆放利率（D）欧洲美元定期存

32、款单利率101 证券公司可以授权其分公司经营的业务有( )。（A）管理证券公司一定区域内的证券营业部（B）经营证券公司一定区域内的证券承销与保荐业务（C）作为证券公司专门的证券自营业务机构经营证券自营业务（D）作为证券公司专门的证券资产管理业务机构经营证券资产管理业务102 下述说法正确的有( )。（A）证券交易所本身不持有证券（B）证券交易所决定证券交易的价格（C）证券交易所为交易双方成交创造条件（D）证券交易所对交易双方进行监督103 会计报表是描述公司经营状况的一种相对客观的工具，分析公司财务状况，重点在于研究公司的( ) 。（A）盈利性（B）规模性（C）安全性（D）流动性104 证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括( )。（A）净资本与各项风险准备之和的比例不得低于 100%（B）净资本与净资产的比例不得低于 40%