[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷31及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷 31 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 在日本和我国台湾地区，证券投资基金一般被称为( )（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）集合投资基金2 单一多个客户特定资产管理的客户委托的初始资产合计不得低于( )（A）2 000 万元人民币（B） 3 000 万元人民币（C） 4 000 万元人民币（D）5 000 万元人民币3 契约型基金是依据( ) 来营运基金的。（A）公司章程（B）托管协议（C）基金合同（D）基金招募说明书4 证券

2、投资基金起源于( )（A）美国（B）法国（C）英国（D）德国5 基金产品的募集者和管理者为( )（A）基金投资者（B）基金管理公司（C）基金托管者（D）基金投资咨询公司6 我国规定，货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过( )天。（A）90（B） 180（C） 120（D）2007 根据证券投资基金法及其配套法规的要求，中国证监会应当自受理开放式基金募集申请之日起( ) 个月内作出核准或者不予核准的决定。（A）2（B） 3（C） 6（D）88 投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常称为基金( )（A）购买（B）申购（C）赎回（D）认购9 在我国，基金份额的注册登记工作由(

3、 )和中国结算公司来完成。（A）基金托管公司（B）基金持有人（C）基金管理公司（D）基金服务机构10 下列法律不直接对基金管理公司治理结构作出规定的是( )（A）公司法（B） 证券投资基金法（C） 证券投资基金管理公司管理办法（D）合同法11 一般而言，股票、债券资产配置的期限为( )（A）半年（B） 1 年（C） 2 年（D）3 年12 买入并持有策略图为( )（A）（B）（C）（D）13 目前世界证券投资基金的主流产品为( )（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）公募基金14 上海证券交易所于( )开业。（A）1990 年 12 月（B） 1991 年 1 月（C） 199

4、0 年 1 月（D）1991 年 12 月15 及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起( )日内披露临时报告。（A）7（B） 5（C） 2（D）116 我国债券基金的管理费率一般低于( )（A）0.25%（B） 0.5%（C） 0.75%（D）1%17 在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为( )左右。（A）0.5%（B） 0.75%（C） 1%（D）1.25%18 单一多个客户特定资产管理计划的委托人数不得超过( )（A）100 人（B） 150 人（C） 200 人（D）250 人19 在对我国基金业监管上负有最主要

5、责任的机构是( )（A）中国证券业协会（B）中国证监会（C）中国银监会（D）证券交易所20 假定证券 A 的收益率的概率分布如下:那么，该证券的方差为（A）2.4410 -4（B） 3.4410-4（C） 4.4410-4（D）5.4410 -421 以下基金不是严格意义上的证券投资基金的是( )（A）基金开元（B）基金金泰（C）淄博基金（D）华安创新22 采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能获得投资本金或一定回报的基金是( )（A）收入型基金（B）上市开放基金（C）保本基金（D）私募基金23 下列金融工具中，投资风险最大的是( )（A）股票（B）国债（C）金融债（D）基金24

6、下列不是中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件的是( )（A）为依其所在国家或地区法律设立、合法存续并具备具有金融资产管理经验的金融机构（B）所在国家或地区具备完善的证券法律和监管制度（C）实缴资本不少于 3 亿元人民币的等值可自由兑换货币（D）其证券监管机构已与中国国家发改委签订证券监管合作谅解备忘录25 依据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金自批准之日起应( )个月内完成募集。（A）3（B） 6（C） 9（D）1226 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的(

7、 )（A）服务性（B）专业性（C）持续性（D）适用性27 影响基金管理公司收取的管理费的因素主要是( )（A）基金管理公司的经营业绩（B）所管理的资产规模（C）基金资产的投资收益（D）每笔交易的资产数额28 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务有关的其他资料不少于( )年。（A）10（B） 15（C） 20（D）3029 同一基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的( )（A）10%（B） 20%（C） 30%（D）40%30 招募说明书中最为重要的信息是( )（A）基金投资目标、投

8、资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等（B）基金运作方式（C）从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式（D）基金风险提示31 封闭式基金的交易原则是( )（A）机构投资者优先（B）价格优先，时间优先（C）个人投资者优先（D）大宗交易优先32 基金管理公司开展特定客户资产管理业务要求其在最近一个季度末资产管理规模不低于( )亿元人民币或等值外汇资产。（A）100（B） 200（C） 300（D）40033 公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障( ) 的利益。（A）股东（B）公司（C）基金份额持有人（D）公司员工34 当市场表现出持续的上

9、升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将( )买入并持有策略。（A）优于（B）劣于（C）无差异于（D）不劣于35 ( )是不同市场之间债券的互换。（A）替代互换（B）市场间利差互换（C）互补互换（D）税差激发互换36 假设在一个考察期，某基金 P 包括了 N 类资产，基金 i 在类资产上事先确定的正常的(政策规定的) 投资比例为 ,而实际的投资比例为 。第 i 类资产所对应的基准指数的收益率为 ，基金在该类资产上的实际投资收益率为 。在考察期内基金 P 的实际收益率可表示为( )（A）（B）（C）（D）37 开展特定客户资产管理业务的基金管理公司，在一个委托投资期间内，业绩报酬的提取比例不得高于所

10、管理资产在该期间净收益的( )（A）10%（B） 15%（C） 20%（D）25%38 证券投资咨询机构申请基金代销业务资格需要其注册资本不低于( )万元人民币，且必须为实缴货币资本。（A）1 000（B） 1 500（C） 2 000（D）2 50039 开放式基金自基金合同生效日后不超过( )个月的时间内可以不办理赎回。（A）1（B） 2（C） 3（D）440 以下指标不是用以衡量货币市场基金风险的是( )（A）投资组合平均剩余期限（B）融资比例（C）日每万份基金净收益（D）浮动利率债券投资情况41 保本基金提供的保证类型一般不包括( )（A）本金保证 （B）收益保证 （C）红利保证 （D

11、）风险保证 42 ETF 一般采用( ) 的投资策略。（A）完全主动式（B）完全被动式（C）被动式和主动式相结合（D）被动式和主动式相交替43 QDII 基金份额净值应当在( ) 披露。（A）估值日所在周末 （B）估值日当日（C）估值日次日（D）估值日后 2 个工作日内44 下列不属于基金信息披露的作用的是( )（A）有利于投资者的价值判断 （B）有利于消除证券市场的系统性风险（C）有利于防止利益输送（D）有利于提高证券市场的效率45 基金半年度报告的披露时间为每个基金会计年度前 6 个月结束后( )日内。（A）15（B） 30（C） 60（D）9046 保本比例是到期时投资者可获得的本金保障

12、比率，常见的保本比例介于（）之间。（A）60%90%（B） 70%90%（C） 80%100%（D）90%100%47 目前，我国证券投资基金管理费按( )计提。（A）日（B）周（C）月（D）季48 如基金运作发生的费用( )基金净值十万分之一，则应采用预提或待摊的方法计入基金损益。（A）大于（B）小于（C）等于（D）小于或等于49 下列关于开放式基金份额变动分析的说法，错误的是( )（A）一般来说，如果基金份额变动较大，会对基金管理人的投资有不利影响 （B）如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模相对会稳定 （C）如果基金持有人中个人投资者较多，该基金的规模不太稳定 （D）如果基金持有人

13、中机构投资者较多，表明机构比较认可该基金的投资50 QDII 基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中特殊披露要求不包括( )（A）拟投资的衍生品种及其基本特性（B）拟采取的组合避险（C）有效管理策略及采取的方式、频率（D）投资预期收益51 督察长应在知悉可能影响高级管理人员或投资管理人员正常履行职务的信息之日起( )个工作日内向中国证监会报告。（A）1（B） 3（C） 5（D）752 影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括( )（A）投资者的年龄（B）资产负债状况（C）财务变动状况（D）投资者的性别53 股票投资风格分类体系的标准不包括( )（A）公司规模 （B）股票价格行为（

14、C）公司成长性（D）股票的风险特征54 ( )是指应计收益率每变化 1 个基点时引起的债券价格的绝对变动额。（A）麦考莱久期（B）基点价格值（C）价格变动收益率值（D）修正久期55 基金绩效贡献(归因或归属)分析是为了找出造成基金收益率与( )之间收益差别的原因。（A）基金净值收益率（B）特雷诺比率（C）基准组合收益率（D）夏普比率56 按确定的恰当的资产配置比例构造了某个投资组合后，在诸如 35 年的适当持有期间内不改变资产配置状态，保持这种组合的策略是指( )（A）买入并持有策略（B）恒定混合策略（C）投资组合保险策略（D）动态资产配置策略57 中国证监会内部设有( )，具体承担基金监管职

15、责。（A）发行监管部（B）市场监管部（C）法律部（D）基金监管部58 下列不属于基金产品设计所包含的三方面重要信息输入的是( )（A）客户需求信息（B）投资动作信息（C）宏观经济信息（D）产品市场信息59 某基金组合的夏普指标( )资本市场线的斜率，则其绩效劣于市场组合的绩效。（A）不等于（B）等于（C）小于（D）大于60 所谓( ) ，是指基金经理对市场整体走势的预测能力。（A）选股能力（B）行业选择能力（C）择时能力（D）指数选择能力二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 (

16、 )是直接投资工具 ,筹集的资金主要投向实业领域。（A）股票（B）债券（C）公司型基金（D）契约型基金62 证券投资基金在我国的作用主要包括( )（A）为中小投资者拓宽投资渠道（B）提高投资者的投资回报（C）优化金融结构,促进经济增长（D）促进证券市场的稳定和健康发展63 证券投资基金市场服务机构包括( )（A）基金销售机构（B）基金投资咨询公司（C）证券交易所（D）基金评级公司64 依据基金运作方式的不同,可以将基金分为( )（A）封闭式基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）公司型基金65 基金份额持有人享有的权利包括( )（A）分享基金财产收益（B）参与分配清算后的剩余基金财产（C）按

17、照规定要求召开基金份额持有人大会（D）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额66 公募基金主要具有的特征有( )（A）可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 ,基金募集对象不固定（B）投资金额要求低,适宜中小投资者参与（C）主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户（D）遵守基金法律和法规的约束,并接受监管部门的严格监管67 增长型基金的主要投资对象包括( )（A）有较大升值潜力的公司股票（B）新兴行业股票（C）大盘蓝筹股（D）政府债券和公司债68 LOF 与 ETF 之间的区别体现在( )（A）申购、赎回的方式不同（B）申购、赎回的场所不同（C）基金投资策略不同（D）对申购、赎回限制不同6

18、9 目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括( )（A）1 年以内的银行定期存款（B）可转换债券（C）期限在 1 年以内的央行票据（D）剩余期限在 397 天以内的浮动利率债券70 基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中,被称为“草案” 的有( )（A）基金上市交易草案（B）基金合同草案（C）基金托管协议草案（D）招募说明书草案71 折(溢) 价率反映 ( )之间的关系。（A）开放式基金份额净值（B）封闭式基金份额净值（C）基金份额面值（D）二级市场价格72 上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的( )（A）9:0011:00（B） 9:3011:30（C） 13:0015:

19、00（D）13:0015:3073 ETF 交易中,办理场外现金认购的投资者,认购以 ETF 份额申请,其认购金额是( )的乘积。（A）认购价格（B）认购份额（C） 1-认购费率（D）1+认购费率74 关于基金管理公司一般决策程序,下列叙述正确的有( )（A）研究发展部提出研究报告（B）投资决策委员会决定基金的总体投资计划（C）基金投资部制定投资组合的具体方案（D）风险控制委员会提出风险控制建议75 基金管理公司的机构设置包括( )（A）投资管理部门（B）风险管理部门（C）市场营销部门（D）基金运营部门76 基金管理公司制定内部控制制度的原则有( )（A）合法、合规性原则（B）全面性原则（C）

20、审慎性原则（D）适时性原则77 基金管理公司向特定对象提供咨询服务,不得有下列( )行为。（A）侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益（B）承诺投资收益（C）通过广告等公开方式招揽投资咨询客户（D）代理投资咨询客户从事证券投资78 关于基金财产保管的基本要求,下列说法正确的有( )（A）基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开（B）不同基金财产的债权债务不得相应抵消（C）基金托管人没有单独处分基金财产的权利（D）与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失79 下列各项属于基金托管人内部控制原则的有( )（A）合法性原则（B）完整性原则（C）灵活性原则（D）审慎性原则80 基金财产不得用于

21、下列( )投资或者活动。（A）承销证券（B）向他人贷款（C）投资股票（D）向他人提供担保81 下列基金资产账户中,属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有( )（A）银行存款账户（B）结算备付金账户（C）上海证券交易所证券账户（D）深圳证券交易所证券账户82 交易所资金清算包括( )（A）增发新股的资金清算（B）股票、债券买卖的资金清算（C）申购新股的资金清算（D）回购交易的资金清算83 基金托管人对基金管理人复核的财务报表有( )（A）基金资产负债表（B）基金经营业绩表（C）基金收益分配表（D）基金净值变动表84 基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素,主要

22、包括( )（A）人口（B）客户（C）公众（D）竞争对手85 基金客户服务方式包括( )（A）电话服务中心（B）邮寄服务（C） “一对一” 专人服务（D）讲座、推介会和座谈会86 开放式基金的费用主要包括( )（A）管理费（B）托管费（C）申购费和赎回费（D）持续销售服务费87 关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件,下列说法错误的有( )（A）最近 5 年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚（B）注册资本不低于 3 000 万元人民币,必须为实缴货币资本（C）高级管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事 3 年以上基金业务或者 5 年以上证券、金融业务的工

23、作经历（D）持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度88 下列各项属于我国基金销售渠道的有( )（A）证券公司（B）独立的理财顾问（C）商业银行（D）基金超市89 后台管理系统应当具备的功能有( )（A）对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能（B）交易清算、资金处理的功能（C）提供投资资讯功能（D）对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能90 关于 QDII 基金份额净值的计算和披露,下列说法正确的有( )（A）基金份额净值应当至少每周计算并披露一次 ,如基金投资衍生品,应当在每个工作日计算并披露（B）基金份额净值应当在估值日次日披露（C）基金份额净值应当

24、以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露（D）基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映91 基金销售过程中由投资者自己承担的费用包括( )（A）基金申购费（B）基金赎回费（C）基金转换费（D）基金托管费92 基金的会计核算对象包括( )的核算。（A）投资类（B）负债类（C）资产负债共同类（D）损益类93 持有证券的上市公司行为的核算涉及( )等公司行为的核算。（A）新股（B）红股（C）红利（D）配股94 与基金利润有关的财务指标包括( )（A）本期利润（B）毛利润（C）期末可供分配利润（D）未分配利润95 我国对( ) 买卖基金的差价收入必须征收营业税。（A）银行

25、（B）非银行金融机构（C）个人投资者（D）非金融机构96 下列属于基金信息披露禁止行为的有( )（A）对基金业绩进行预测（B）违规承诺收益（C）诋毁其他基金管理人（D）登载基金过往业绩97 基金信息披露的实质性原则包括( )（A）真实性原则（B）准确性原则（C）规范性原则（D）及时性原则98 下列各项中不属于 ETF 相关信息披露义务人应遵守的业务规则有 ( )（A）上海证券交易所证券投资基金上市规则（B） 交易型开放式指数基金业务实施细则（C） 上市开放式基金业务规则（D）上市开放式基金业务指引99 基金财务报表附注的披露内容主要包括( )（A）基金基本情况（B）会计报表的编制基础（C）关联

26、方关系及其交易（D）金融工具风险及管理100 QDII 基金在披露相关信息时,下列说法正确的有( )（A）可同时采用中、英文,并以英文为准（B）可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息（C）当涉及币种之间转换的,应披露汇率数据来源,并保持一致性（D）QDII 基金应至少每周计算并披露一次净值信息三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 基金管理人应当在每个季度结束之日起 30 个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。( )（A）正确（B）错误102 证券市场公开、公平、公正的原则不适用于基金市场。( )（A）正确（B）错误103 公开原则要求基金市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。( )（A）正确（B）错误104 采用被动管理方法的管理者认为，市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类作出选择，以实现尽可能高的收益。( )（A）正确（B）错误105 资本资产定价模型表明： 系数作为衡量系统风险的指标，其与收益水平是负相关的。( )（A）正确（B）错误106 情景综合分析法可以为战略性资产配置提供运作空间。( )（A）正确（B）错误