[职业资格类试卷]证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷34及答案与解析.doc

1、证券从业资格（证券投资基金）模拟试卷 34 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金持有人获取收益和承担风险的原则是( )。（A）收益保底，超额分成（B）利益共享、风险共担（C）按 “先进先出法” 实现收益和风险（D）获取无风险收益2 证券投资基金反映的是一种( )关系，是一种受益凭证。（A）债权债务（B）所有权（C）信托（D）产权3 基金合同是约定基金管理人、( )和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。（A）基金公司（B）基金托管人（C）商业银行（D）证券公司4 我国国内第一只契约型

2、开放式证券投资基金是( )。（A）基金金泰（B）基金开元（C）华安创新证券投资基金（D）南方稳健发展证券投资基金5 将基金划分为公司型基金和契约型基金的依据是( )。（A）基金存续期（B）法律形式（C）基金规模（D）投资理念6 契约型基金份额持有人享有( )。（A）基金投资决策权（B）基金资产保管权（C）基金资产管理权（D）基金份额所有权7 既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是( )。（A）指数基金（B）增长型基金（C）收入型基金（D）平衡型基金8 下列关于保本基金的描述，错误的是( )。（A）保本期越长，投资者承担的机会成本越高（B）通常保本比例介于 80100之间（C）其他条件相同

3、，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低（D）保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费9 ( )可以比较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响。（A）久期（B）标准差（C）费用率（D）周转率10 在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是( )。（A）基金分红（B）净值增长率（C）久期（D）已实现收益11 投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的基金是( )。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）契约型基金（D）开放式基金12 股票基金的特点是( )。（A）投资风险小，回报率低（B）投资于短期金融工具（C）无法抗御通货膨胀（D）适合长期投资13 封闭式基金份额要

4、达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币( )。（A）5000 万元（B） 1 亿元（C） 2 亿元（D）5 亿元14 自基金份额发售之日开始计算，封闭式基金的募集期限不得超过( )。（A）3 个月（B） 6 个月（C） 10 个月（D）1 年15 投资者 T 日提交基金认购申请后，一般可于( )日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。（A）T+1（B） T+2（C） T+3（D）T16 投资者进行 ETF 证券认购时需具有( )。（A）沪、深 B 股或 H 股账户（B）开放式基金账户（C）沪、深 A 股账户（D）封闭式基金账户17 基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管

5、理由( )承担。（A）证券交易所和登记结算公司（B）基金自身设立的注册登记机构（C）基金托管人（D）基金销售机构18 基金管理人应当于收到基金投资人赎回申请之日的( )个工作日内，对该交易的有效性进行确认。（A）7（B） 3（C） 5（D）119 基金管理公司应当建立健全独立董事制度，独立董事人数不得少于( )人。（A）2（B） 3（C） 4（D）520 基金管理公司的后勤部门是指( )。（A）监督稽核部（B）财务部（C）行政管理部（D）研究部21 负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算的部门是( )。（A）投资管理部门（B）风险管理部门（C）市场营销部门（D）基金运营部门22 投资决策委员

6、会在认真分析研究发展部提供的研究报告及其投资建议的基础上，根据现行法律法规和基金合同的有关规定，决定基金的( )。（A）投资组合方案（B）股票池（C）总体投资计划（D）具体投资方案23 根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，经批准设立的基金管理公司，应持( )到工商行政管理部门办理登记注册手续。（A）中国证监会的批准设立文件（B）中国证监会颁发的基金管理公司法人许可证（C）中国人民银行的批准设立文件（D）中国人民银行颁发的基金管理公司法人许可证 24 公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由( )依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。（A）股东会（B

7、）董事会（C）人民法院（D）债权人25 基金资产账户管理应严格按照相关规定和( )的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。（A）基金份额持有人（B）基金托管人（C）基金管理人（D）证监会26 下列有关基金资产账户管理的说法，错误的足( )。（A）基金账户要独立于托管银行账户（B）要保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行（C）基金账户的开立和使用并不限于开展基金业务，也可以用于其他业务活动（D）基金托管人和基金管理人不得出借和擅自转让基金的任何证券账户27 我国证券投资基金管理暂行办法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于( )亿元人

8、民币。（A）20（B） 50（C） 60（D）8028 基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( ) 。（A）10（B） 20（C） 50（D）8029 根据我国的相关法律和法规，只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的( ) 。（A）10（B） 30（C） 15（D）2030 存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )；存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款，不得超过基金资产净值的( )。（A）20；5（B） 20；10（C） 30；5（D）30；1031 法律行政法规规定禁止参与股票的人员，直接或者以他

9、人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以( )的罚款。（A）10以上 5以下（B）所买卖股票等值以下（C） 3 万元以上 30 万元以下（D）1 万元以上 5 万元以下32 基金营销部门的一项关键性工作是( )。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地完成营销目标。（A）确定目标市场与客户（B）开发新客户（C）保住老客户（D）设计市场营销组合33 国外基金直销渠道的特点不包括( )。（A）对客户财务状况更了解，对客户控制较强（B）客户可得到独立的顾问服务（C）易于建立双向持久的联系，提高忠诚度（D）推销新产品更容易34 关于

10、基金产品定价，下列叙述错误的是( )。（A）是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等（B）从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的（C）客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇（D）市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低35 我国证券投资基金持有的交易所上市的股票和权证的估值，采用的是( )。（A）收盘价（B）当日加权平均价格（C）开盘价（D）当日最高价和最低价的算术平均值36 ( )是基金市场交易价格

11、的价值基础，基金的市场价格以此为中心上下波动。（A）市场的异常因素（B）基金的发行价格（C）基金的供求关系（D）基金单位的资产净值37 下列关于基金财务会计报告分析的叙述，错误的是( )。（A）股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，并不意味着基金经理一定进行了增仓或减仓操作（B）通过对基金收入来源的分析，尤其是通过基金间收入来源结构的比较分析，可以更为深入地了解该基金具体投资状况（C）对于股票基金及债券基金来说，费用的高低对于基金净值有着较大的影响（D）如果基金份额变动较大，则会对基金管理人的投资有不利影响38 基金财务报表一般不包括( )。（A）资产负债表（B）利润表（C）现金流量表

12、（D）所有者权益变动表39 ( )是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体。（A）中国证监会（B）基金登记机构（C）基金管理人（D）基金托管人40 按照规定，我国基金管理公司 2010 年应按不低于基金管理费收入的( )计提风险准备金。（A）3（B） 5（C） 10（D）1541 目前，我国证券投资基金托管费按( )计提。（A）日（B）周（C）月（D）季42 基金运作费采用预提或待摊的方法计人基金损益的条件是( )。（A）发生的费用大于基金净值十万分之一（B）发生的费用大于基金净值五万分之一（C）发生的费用小于基金净值十万分之一（D）发生的费用小于基金净值五万分之一43 对于每日按照面

13、值进行报价的货币市场基金，应( )进行利润分配。（A）每日（B）每周（C）每月（D）每季44 基金投资于股票和债券的所得不征收所得税，而在基金对其持有人分红时，才统一征收所得税，这样做是为了( )的发生。（A）防止漏税（B）防止重复征税（C）限制持有人参与分红（D）鼓励投资45 依照税法的有关规定，对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入( )。（A）征收营业税，免征企业所得税（B）免征营业税，征收企业所得税（C）征收营业税，征收企业所得税（D）免征营业税，免征企业所得税46 基金进行利润分配会导致基金份额净值( )。（A）稳定（B）上升（C）下降（D）影响不确定47 ( )包括记入

14、当期损益的公允价值变动损益，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。（A）期末可供分配利润（B）本期公允价值变动损益（C）本期利润（D）未分配利润48 下列各项中，属于基金临时信息披露的是( )。（A）基金份额发售公告（B）基金份额上市交易公告书（C）基金份额净值公告（D）澄清公告49 下列各项中，属于基金信息披露的部门规章的是( )。（A）货币市场基金信息披露特别规定（B） 基金合同的内容与格式（C） 基金信息披露管理办法（D）上市开放式基金业务规则50 真实性原则要求披露的信息应当是以( )为基础。（A）主观事实（B）客观事实（C）基金盈利最大化（D）公司董事会的决议51 下列不

15、属于基金募集申请条件合规性审查内容的是( )。（A）有明确、合法的投资方向（B）有明确的基金运作方式（C）基金募集申请材料是否齐备（D）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定52 信息披露人应在重大事件发生之日起( )日内编制并披露临时报告书。（A）5（B） 3（C） 2（D）153 中国证监会对监管对象所作的不定期检查主要是指( )。（A）不定期要求临管对象报送相关报备材料（B）随机抽样调查（C）针对报备材料中发现的问题或接获的举报等对个别或部分公司及时、灵活地组织检查（D）对检查对象报送材料的审核时间长短不确定54 当贝塔值偏差达到基金资产净值的( )时，基金管理人应当通报基

16、金托管人并报中国证监会备案。（A）2（B） 1（C） 0.5（D）0.2555 根据行为金融学理论，投资者所具有的避免“后悔” 心理特征会导致( )。（A）低估证券的实际风险，进行过度交易（B）对不熟悉的股票、资产敬而远之（C）选择过快地卖出有浮盈的股票，而将具有浮亏的股票保留下来（D）追涨杀跌56 资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。（A）消除投资的风险（B）协调提高收益与降低风险之间的关系（C）增强资金的流动性（D）吸引投资者57 以不同资产类别的收益情况与投资人的风险偏好、实际需求为基础，构造一定风险水平上的资产比例，并保持长期不变。这种资产配置方式是( )。（A）战略性

17、资产配置（B）恒定混合策略（C）战术性资产配置（D）投资组合保险策略58 如果市场不是有效的，基金管理人可能会( )。（A）买入“价值低估 ”的股票、卖出“价值高估”的股票（B）买入 “价值低估” 的股票和“ 价值高估”的股票（C）卖出 “价值低估” 的股票和“ 价值高估”的股票（D）卖出“价值低估 ”的股票、买入“价值高估”的股票59 道氏理论认为，( ) 是最重要的价格。（A）开盘价（B）收盘价（C）买入价（D）卖出价60 下列有关风险调整指标描述，不正确的是( )。（A）特雷诺指数描述了全部风险（B）夏普指数调整的是总风险（C）夏普指数越大，基金绩效越好（D）夏普指数同时考虑了绩效的广度

18、和深度二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 关于股票、债券、基金风险收益的描述，正确的有( )。（A）普通股的收益要小于基金（B）股票的收益是不确定的（C）证券投资基金的收益要高于债券（D）基金投资的风险大于债券62 在试点发展阶段具有代表性的基金创新品种有( )。（A）南方宝元债券基金（B）招商安泰系列基金（C）南方避险增值基金（D）华安现金富利基金63 ( )等创新的基金产品相继面世，推动了我国基金业的发展。（A）生命周期基金（B） QDII 基金（C）社会责任基金（D）E

19、TF 联接基金64 基金份额持有人享有基金的( )。（A）资产所有权（B）资产管理权（C）剩余资产分配权（D）基金财产收益分配权65 根据股票性质的不同，通常可以将股票分为( )。（A）价值型股票（B）成长型股票（C）收入型股票（D）平衡型股票66 特殊类基金包括( ) 。（A）系列基金（B）基金中的基金（C）保本基金（D）交易型开放式指数基金67 由于在岸基金的( ) 均处于本国境内，所以，基金监管部门比较容易运用本国法律法规及相关技术手段对其投资运作行为进行监管。（A）投资者（B）基金组织（C）基金管理人（D）基金托管人68 混合基金主要包括( )。（A）偏股型基金（B）偏债型基金（C）灵

20、活配置型基金（D）股债平衡型基金69 反映股票基金风险大小的指标主要有( )。（A）标准差（B）贝塔值（C）持股集中度（D）行业投资集中度70 公司型基金与契约型基金的主要区别包括( )。（A）公司型基金不可上市交易，契约型基金可上市交易（B）公司型基金是依公司法或相关法律成立的，具有法人资格；契约型基金不具有法人资格，是虚拟公司（C）公司型基金的投资者既是基金持有人又是公司的股东，可以参加股东大会，行使股东权利；契约型基金的投资者对基金所做的重要投资决策通常不具有发言权（D）公司型基金不可自由赎回，契约型基金可以自由赎回71 关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的是( )。（A）基金申

21、购采用全额交款方式（B）若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户（C）投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过基金托管人按规定向投资者支付赎回款项（D）对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5 个工作日内支付赎回款项72 小得办理跨系统转托管的 LOF 份额包括( )。（A）处于封闭期内的 LOF 份额（B）处于冻结状态的 LOF 份额（C）处于募集期内的 LOF 份额（D）分红派息前 R-2 日至 R 日(R 日为权益登记日 )的 LOF 份额73 货币市场基金的申购、赎回原则为( )。（A）未知价交易原则（B）已知价原则（

22、C）确定价原则（D）金额申购、份额赎回原则74 开展特定客户资产管理业务应订立书面的资产管理合同，该合同的立书人有( )。（A）资产委托人（B）资产管理人（C）资产托管人（D）资产担保人75 下列可以销售证券投资基金的是( )。（A）商业银行与保险公司（B）证券公司（C）金融咨询机构（D）基金管理公司76 基金投资运作中，交易指令具体包括( )。（A）买入(卖出) 何种有价证券（B）买入 (卖出)的时间（C）买入 (卖出)的数量（D）买入(卖出) 的价格控制77 下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的是( )。（A）交易时间为每周一至周五，上午 9：3011 ：30，下午 1：003：0

23、0（B）交易遵守“价格优先、时间优先”的原则（C）申报价格最小变动幅度为 0001 元（D）实行 T+2 日交割、交收78 基金托管人应当具备的条件有( )。（A）总资产和资本充足率符合有关规定（B）设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数（C）有安全保管基金财产的条件，有安全高效的清算、交割系统，有符合要求的营业场所、安全防范措施和基金托管业务有关的其他设施（D）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度79 股票投资风格分类的标准有( )。（A）公司规模（B）股票的获利能力（C）公司成长性（D）股票价格行为80 基金的会计核算涉及( )等经营活动。（A）基金的投资交易（B

24、）基金申购赎回（C）基金持有证券的上市公司行为（D）基金资产估值81 基金的费用包括( ) 。（A）管理人报酬（B）销售服务费（C）交易费用（D）手续费返还82 目前，我国个人投资者投资基金可以免征的税收包括( )。（A）营业税（B）印花税（C）个人所得税（D）其他税收83 基金从证券市场中取得的收入包括( )。（A）买卖股票、债券的减价收入（B）债券的利息收入（C）股票的股息红利收入（D）价差收入84 下列关于期末可供分配利润的说法，正确的是( )。（A）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标（B）是指期末可供基金进行利润分配的金额（C）如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末

25、可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)（D）如果期末未分配利润的未实现部分为负数，则期末可供分配利润的金额为期末未分配利润(已实现部分扣减未实现部分)85 基金管理公司内部控制的总体目标是( )。（A）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则（B）防范和化解经营风险，提高经营管理效益（C）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时（D）确保股东获得投资收益86 可以召集基金份额持有人大会的有( )。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）代表基金份额 10以上的基金份额持有人（D）基金监管部门87 下列各项属于基金信息披露自律性规则的是( )。（A）

26、上海证券交易所证券投资基金上市规则（B） 交易型开放式指数基金业务实施细则（C） 上市开放式基金业务规则（D）基金投资组合报告的编制及披露88 经中国证监会批准，封闭式基金可以转为开放式基金的情形包括( )。（A）基金管理人申请（B）基金持有人大会决议通过（C）出现基金契约或基金规定的情形（D）基金托管人申请89 基金清算程序包括( )。（A）基金清算小组接管基金资产（B）确认和清理基金资产（C）对基金资产进行估价（D）对基金资产进行分配90 在投资管理部门中，研究部主要从事的工作有( )。（A）宏观经济分析（B）产品的设计（C）行业发展状况分析（D）上市公司投资价值分析91 下列属于基金运作

27、信息披露文件的有( )。（A）基金上市交易公告书（B）基金净值公告（C）重大事项公告（D）基金定期报告92 ( )属于基金定期报告。（A）基金份额上市交易公告书（B）年度报告（C）半年度报告（D）基金份额发售公告93 前台业务系统应具备的功能包括( )。（A）交易功能（B）提供投资资讯功能（C）交易清算、资金处理的功能（D）为基金投资人提供服务的功能94 基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有( )。（A）临时日报（B）临时周报（C）提示函（D）基金运作监督周报95 下列关于基金投资限制的说法中，不正确的有( )。（A）基金之间可以相互投资（B）基金托管人禁止投资基金（C）基金管

28、理人可以使用基金的特殊账户进行基金业务以外的投资（D）基金托管人可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款96 以下事件发生后，应及时披露临时公告的有( )。（A）变更投资顾问（B）投资顾问主要负责人变动（C）经理人变动（D）QDII 基金变更境外托管人97 开放式基金成立后的存续期内，出现( )情况，基金管理人应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案。（A）有效持有人数连续 20 个工作日达不到 100 人（B）连续 20 个工作日内最低基金资产净额低于 5000 万元人民币（C）有效持有人数连续 30 个工作日达不到 100 人（D）连续 20 个工作日最低基金资产净额低于 1

29、 亿元人民币98 反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有( )。（A）基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作（B）基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作（C）基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分（D）基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责99 理论上讲，基金管理人进行资产配置，在确定了可供选择的资产组合的投资风险、期望收益后，还需比较这些组合之间的优

30、劣，以便找出( )。（A）在同一期望投资收益率下风险最小的组合（B）增长型组合（C）在同一风险下期望投资收益率最大的组合（D）指数型组合100 基准组合是( ) 的组合。（A）可投资（B）未经管理（C）与基金具有相同风格（D）经管理三、判断对错题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 债券基金的波动性通常要大于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险较大的投资工具。( )（A）正确（B）错误102 保本基金从本质上讲是一种伞形基金，此类基金之间可以进行转换。( )（A）正确（B）错误103 混合基金的风险低于债券基金，预

31、期收益则要高于股票基金。( )（A）正确（B）错误104 从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权利大于公司型基金的投资者。( )（A）正确（B）错误105 与增长型基金相比，收入型基金的风险大，收益高。( )（A）正确（B）错误106 开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过 6 个月。( )（A）正确（B）错误107 对基金公司分析和评价的意义在于公司平台会影响基金经理的投资管理，事实上基金业绩除反映基金经理的管理水平外，在很多方面也反映了整个公司的综合实力。( )（A）正确（B）错误108 基金连续 3 个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。( )（A）正确（B）错误