[职业资格类试卷]证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷3及答案与解析.doc

1、证券从业资格（金融市场基础知识）历年真题汇编试卷 3 及答案与解析一、选择题1 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为( )。（A）股票（B）公司债券（C）商业票据（D）金融证券2 由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为( )。（A）低风险债券（B）无风险债券（C）风险债券（D）高风险债券3 根据有关规定，单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。（A）5（B） 10（C） 13（D）154 ( )是证券市场最广泛的投资者。（A）政府机构（B）保险公司（C）各

2、类基金（D）个人5 中央银行在证券市场上买卖有价证券是在开展它的( )业务。（A）公开市场操作（B）投融资（C）政策性（D）保值6 证券公司设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为( )。（A）1 亿元（B） 2 亿元（C） 3 亿元（D）5 亿元7 下列关于证券公司融资融券业务试点的业务规则的说法中，错误的是( )。（A）证券公司以客户的名义在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户（B）证券公司向客户融资，只能使用融资专用资金账户内的资金；向客户融券，只能使用融券专用证券账户内的证券（C）客户融资买入证券的，应当以卖券还

3、款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金；客户融券卖出的，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券（D）客户融资买入或者融券卖出的证券预定终止交易，且最后交易日在融资融券债务到期日之前的，融资融券的期限缩短至最后交易日的前 1 日交易8 目前，上市证券的集中交易主要采用的是( )方式。（A）总额结算（B）净额结算（C）差额结算（D）统一结算9 在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日。（A）10（B） 15（C） 20（D）3010 我国公司法规定有面额股

4、票发行价格的最低界限是股票的( )。（A）账面价格（B）票面金额（C）清算价值（D）内在价值11 配股的对象是( ) 。（A）原有股东（B）金融机构（C）政府（D）社会公众12 股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的( )以上通过。（A）23（B） 12（C） 34（D）1313 ( )股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。（A）B 股（B） H 股（C） N 股（D）S 股14 改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是( )。（A）自改革方案实施之日起，在 18 个月内不得上市交易或

5、转让（B）持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在 12个月内不得超过 5（C）持有上市公司股份总数 3以上韵原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 6 个月内不得超过 5（D）持有上市公司股份总数 5以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在 24 个月内不得超过815 ( )股是指注册在我国内地、上市地在我国香港的外资股。（A）A（B） H（C） N（D）S16 我国证券法规定，发

6、行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。（A）1000 万元（B） 3000 万元（C） 5000 万元（D）1 亿元17 下列说法错误的是( )。（A）注册制要求发行人提供关于证券发行本身以及和证券发行有关的一切信息（B）发行人不仅要完全公开有关信息，不得有重大遗漏，并且要对所提供信息的真实性、完整性和可靠性承担法律责任（C）证券发行注册制度实行公开管理制度，实质上是一种发行公司的财务公布制度（D）实行证券发行注册制可以向投资者提供证券发行的有关资料，并保证发行的证券资质优良、价格适当18 按照中华人民共和国证券法的规定，下列说法不正确的是( )。（A）发行人向

7、不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议（B）发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000 万元，应当由承销团承销（C）证券承销采取代销或包销方式（D）上市公司向原股东配售股份应当采用包销方式发行19 除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近 3 个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于( )的条件。（A）6（B） 5（C） 4（D）320 上证 A 股指数的基期指数为( )点。（A）10（B） 50（C） 100（D）15021 证券市场上最活跃的机构投资者是( )（A）商业银行（B）证券经营机构（C）保险公司（

8、D）基金公司22 ( )指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的债券。（A）公募债券（B）私募债券（C）付息债券（D）贴现债券23 ( )以动产或权利作担保，通常以股票、债券或其他证券为担保。（A）抵押债券（B）质押债券（C）保证债券（D）无担保债券24 以个人为发行对象的( )有时被称为储蓄债券。（A）短期国债（B）流通国债（C）非流通国债（D）中期国债25 下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法中，错误的是( )。（A）针对个人投资者，不向机构投资者发行（B）采用实名制，不可流通转让（C）收益安全稳定，由人民银行负责还本付息，免缴利息税（D）采用电子方式记录债权26 证券公司借入期限在(

9、)年以上(不含此年) 的次级债务为长期次级债务。（A）1（B） 2（C） 3（D）527 集合票据是指 2 个(含)以上( ) 个以下(含)具有法人资格的中小非金融企业联合发行的债务融资工具。（A）6（B） 8（C） 10（D）1228 2007 年 8 月，( ) 正式颁布实施公司债券发行试点办法，标志着我国公司债券发行工作的正式启动。（A）国务院（B）中国人民银行（C）中国证监会（D）中国银监会29 封闭式基金期限届满后需将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资( )进行公正合理的分配。（A）形式（B）比例（C）顺序（D）币种30 开放式基金的份额资产净值每( )个交易日公布一次。（A）1

10、（B） 2（C） 3（D）431 根据规定，( ) 以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。（A）80（B） 70（C） 60（D）5032 下列关于股票基金的说法中，正确的是( )。（A）股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金（B）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值（C）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（D）基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的33 ( )是基金管理公司最核心的一项业务。（A）证券投资基金业务（B）受托资产管理业务（C）企业年金管理（D）投资咨询服务

11、34 基金管理费通常按照每个估值日基金( )的一定比率逐日提取。（A）总资产（B）净资产（C）总负债（D）净负债35 某一投资基金总资产为 4406 亿元，负债为 097 亿元，基金总份额为 468亿份，则基金份额净值是( )元。（A）094（B） 093（C） 092（D）09636 按照新会计准则的相关规定，下列关于估值的基本原则的说法中，错误的是( )。（A）对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值（B）对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值（C）有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关

12、投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体隋况与托管银行进行商定，按最能除当反映公允价值的价格估值（D）有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值37 基金参与股指期货交易的目的是( )。（A）套利（B）套期保值（C）投机（D）增强市场流动性38 基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的( ) 。（A）4（B） 8（C） 10（D）2039 结算所是以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的( )成交价作为当日结算价。（A）平均（B）最高（C）最低（D）最末4

13、0 投资者如不在委托单上特别注明，有效期均按( )处理。（A）当日有效（B）约定日有效（C）无效（D）撤销41 对于持有和买卖上海证券交易所上市证券的投资者，未办理指定交易的投资者的证券暂由( ) 托管，其红利、股息、债息、债券兑付款在办理指定交易后可领取。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（C）交易参与人（D）证券公司42 ( )将记录在上海证券交易所的投资者与托管证券公司托管关系的建立、变更等情况，并对投资者托管在证券公司的证券数量及其变化情况加以记录。（A）中国证券登记结算有限责任公司（B）中国证券登记结算有限责任公司上海分公司（C）基金托管公

14、司（D）证券交易所43 ( )属于中国证券登记结算有限责任公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。（A）过户费（B）印花税（C）会员会费（D）资本利得税44 地方政府债券面向记账式国债承销团招标发行，采用( )招标方式，招标标的为利率。（A）多种价格美国式（B）单一价格荷兰式（C）公开（D）邀请45 我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在( )年以上、发行之日起 10 年内不可赎回的债券。（A）10（B） 15（C） 20（D）2546 企业债券筹集的资金可用于( )。（A）房地产买卖（B）本企业的生产经营

15、（C）股票买卖（D）弥补亏损47 下列关于被认定为市场禁入者的说法中，错误的是( )。（A）可以担任上市公司的高级管理人员（B）不得继续在原机构从事证券业务（C）不得继续担任原上市公司董事（D）不得在其他任何机构中从事证券业务48 任一企业集合票据募集资金额不超过( )人民币。（A）2 亿元（B） 5 亿元（C） 8 亿元（D）10 亿元49 国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为(或相当于)AA 级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在( ) 以上。（A）3 亿

16、美元（B） 5 亿美元（C） 8 亿美元（D）10 亿美元50 基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利和义务在( )中会有详细约定。（A）基金份额上市交易公告书（B）招募说明书（C）基金合同（D）基金成立公告二、综合型选择题51 下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。经济因素和政治因素导致的市场价格变化基金投资者大量赎回导致的风险交易网络出现异常导致的风险注册登记系统瘫痪导致的风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列选项中属于我国证券登记结算机构业务范围和职能的有( )。接受上市申请，安排证券上市证券的存管和过户证券持有人名册登记受发行人的委托派发证券权益（A）、（B）

17、 、（C） 、（D）、53 下列属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是( )。与客户签订资产管理合同不规范、约定不明操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金证券公司因管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失证券公司高级管理人员徇私舞弊（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解进行核实评估公司指派项目评估

18、小组，并制定项目评估方案（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列关于股票价格平均数的说法中，正确的是( )。股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 目前在我国 A 股账户可用于买卖( )。A 股B 股债券权证（A）、（B） 、（C） 、1V（D）、57 下列关于上交所 B 股分红派息的说法中，正确的是

19、( )。B 股现金红利派放的最后交易日为公告刊登日后的第 3 日B 股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第 3 日B 股送股，申请材料送交日为公告刊登日 5 日前B 股送股，向证券交易所提交公告申请日为送股公告刊登日 1 日前（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 按照驱动因素划分，金融风险包括( )。经济风险市场风险信用风险流动性风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有( )。上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平最近一次证券公司分类评价类别在 C 类以上(含 C 类)上一年度公司

20、代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列关于证券交易所对交易异常情况的处理的说法中，正确的有( )。按照交易资金一定比例收取罚款口头或书面警示报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户限制相关证券账户交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出交易商申报卖出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交

21、易余额交易商当日买入的固定收益证券当日可以卖出（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 按募集方式的不同，可以将分级基金分为( )。公募基金私募基金公司型基金契约性基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列关于资产管理业务的说法中，正确的是( )。资产管理业务主要包括 3 种：为单一客户办理定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户特地目的办理专项资产管理业务专项资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的专项资产管理业务通过专门账户经营运作集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分（A）、（B） 、（C） 、（D）、64 下列关于证券投资基金业务的说法中，

22、正确的有( )。证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是( )。股份有限公司的净资产不低于人民币 1 亿元所筹资金用途符合国家产业政策最近 3 年平均可分配净利润足以支付债券 1 年的利息最近 3 年没有重大违法违规行为（A）、（B） 、（C） 、（D）、66 根据发行主体的不同，债券

23、可分为( )。政府债券可转换债券金融债券公司债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 下列关于全国银行间债券市场质押式回购交易的报价方式的说法中，正确的是( )。参与者的自主报价分为公开报价和对话报价公开报价包括单边报价与双边报价对话报价指参与者为表明自身交易意向而面向市场做出的不可直接确认成交的报价进行双边报价的参与者有义务在报价的合理范围内与对手达成交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于股票交易特别处理的说法中，错误的是( )股票实施特别处理后，涨幅限制为 10，跌幅限制为 5股票实施特别处理后，涨幅限制为 5，跌幅限制为 10股票实施特别处理后，涨跌幅限制为 5股票实

24、施特别处理后，涨跌幅限制为 10（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括( )。建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通建立合理有效的控制措施建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 下列关于交易单元的说法中，错误的是( )。深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立 1 个或 1个以上的交易单元会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元进行会员可以通过其他会员的网关进行交易申报深圳证券交易所会员

25、可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列属于货币市场的是( )。同业拆借市场票据市场回购市场债券市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 下列项目中，属于资产管理业务的是( )。单一资产管理专项资产管理定向资产管理集合资产管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列关于交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种交易商之间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收

26、益平台挂牌交易的固定收益证券交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券固定收益平台的交易时间为 9：30-11：30、13：0014：00（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是( )。金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具金融自由化促进了金融竞争迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大一块阵地（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 证券公司

27、经纪业务的特点是( )。业务对象的广泛性证券经纪商的中介性客户指令的权威性决策的自主性（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 下列关于货币政策的说法中，不正确的是( )。货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 下列属于委托买卖证券中委托人义务的是( )。履行交割清算义务按规定缴存结算资金按要求填写开户书，并接受经纪商审查按规定报告进行证券买卖的原因（A）、（B） 、（C） 、（D）、78

28、社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。银行存款股票债券在一级市场购买国债（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 按照规定，下列关于可转换公司债券转股的说法中，错误的是( )。即日买进的可转债当日可申请转股可转债的转股申报优于买卖申报可转债持有人申请“ 债转股 ”时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票可转债“ 债转股” 的申报方向为买入，单位为手，1 手为 100 元面额（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 下列关于分红派息的说法中，正确的是( )。上市公司每年至少要进行一次分红派息投资者领取红股、股息无需办理其他申领手续B 股现金红利的派发日程与 A 股稍

29、有不同董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。客户调查问卷产品风险评估充分披露实地调查（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 下列属于证券经纪业务禁止行为的是( )。将客户的资金和证券借与他人在公共场所进行投资咨询散布内幕信息违规向客户提供资金或有价证券（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而( )都不召集的，代表基金份额 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监

30、督管理机构备案。基金管理人基金发起人基金托管人基金投资人（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 下列关于证券账户的说法中，不正确的是( )。人民币普通股票账户简称 B 股账户B 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户基金账户只能用来买基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列有关基金的表述中，正确的有( )。基金可以分为封闭式和开放式两种上市开放式基金不可以在二级市场买卖基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动（A）、（B） 、（C） 、（D）、86 在投资品种存在活跃市

31、场的情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有( ) 。如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则包括( )。客观公正公开诚实信用（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 对基金投资进行限制的主要目的有( )。降低风险避免基金操纵市场发挥基金引导市场的积极作用增加基金资产的收益水平（A）、（B） 、