[职业资格类试卷]证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷13及答案与解析.doc

1、证券从业资格（金融市场基础知识）模拟试卷 13 及答案与解析一、选择题1 国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的( )。（A）信托投资公司（B）主权财富基金（C）国家开发银行（D）保险公司及保险资产管理公司2 下列关于我国社保基金的说法中，不正确的是( )。（A）主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金（B）由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债（C）其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券（D）委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的

2、303 证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )。（A）5（B） 10（C） 15（D）204 IB 制度起源于( ) 。（A）日本（B）中国香港（C）美国（D）德国5 证券公司申请介绍业务资格，申请日前( )个月各项风险控制指标应当符合规定标准。（A）3（B） 6（C） 9（D）126 会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于( )万元。（A）1000（B） 600（C） 500（D）3007 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务

3、( )年以上的经验。（A）1（B） 2（C） 3（D）58 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。（A）20（B） 30（C） 40（D）509 从资本市场的发展历程来看，( )是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。（A）降低系统性风险（B）保证证券市场的公平、效率和透明（C）保护投资者利益，让投资者树立信心（D）防止内幕交易10 无记名股票与记名股票的主要差别是( )。（A）股东权利不同（B）股票记载方式不同（C）股票定价方式不同（D）股票发行方式不同11 在没有优先股票的条件下，以公司净

4、资产除以发行在外的普通股票的股数求得( )。（A）每股账面价值（B）每股内在价值（C）每股票面价值（D）每股清算价值12 决定股票市场价格的是股票的( )。（A）票面价值（B）账面价值（C）清算价值（D）内在价值13 股票及其他有价证券的理论价格是以一定的( )计算出来的未来收入的现值。（A）必要收益率（B）定期存款利息率（C）无风险利率（D）存款准备金率14 上海证券交易所与中证指数有限公司参照 GICS 将沪市上市公司分为( )大行业。（A）8（B） 9（C） 10（D）1115 最有影响的政治因素是( )。（A）政权更迭（B）政治领导人更迭（C）战争（D）国际政治局势变化16 风险控制指

5、标体系和风险监管制度的核心是( )（A）净资本（B）固定资本（C）流动资本（D）注册资本17 我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，按照( )顺序分配。（A）弥补亏损，提取法定公积金，提取法定公益金，提取任意公积金（B）弥补亏损，提取法定公益金，提取法定公积金，提取任意公积金（C）提取法定公益金，弥补亏损，提取法定公积金，提取任意公积金（D）提取法定公益金，弥补亏损，提取任意公积金，提取法定公积金18 未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否分类，分为( )。（A）未上市流通股份和已上市流通股份（B）有限售条件股份和无限售条件股份（C）外资股和内资股（D）普通股票和优先股票19 道.琼

6、斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份( )时，就对除数作相应的修正。（A）9（B） 10（C） 12（D）1520 债券的( ) 是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金。（A）偿还性（B）风险性（C）安全性（D）收益性21 金融债券的期限以( )较为多见。（A）短期（B）中期（C）长期（D）永久期22 ( )风险最大。（A）国债（B）金融机构债券（C）地方政府债券（D）公司债券23 下列关于债券发行主体的说法中，正确的是( )。（A）金融债券的发行主体是政策性银行（B）公司债券的发行主体是股份公司（

7、C）记账式债券的发行主体是非股份制企业（D）凭证式债券的发行主体是政府非股份制企业24 债券是一种( ) 。（A）有期证券（B）无期证券（C）永久证券（D）终生证券25 在各类债券中，( ) 的信用等级是最高的。（A）金融债券（B）政府债券（C）公司债券（D）国际债券26 我国金融债券的发行始于( )。（A）北洋政府时期（B）国民党政府时期（C） 1993 年，中国投资银行被批准发行（D）1994 年，我国政策性银行成立后27 企业债的发行要得到( )的核准。（A）发改委（B）银监会（C）证监会（D）保监会28 被动型基金始终保持( )的市场平均收益水平。（A）远期（B）即期（C）历史（D）预

8、期29 公司型基金在组织形式上与( )类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。（A）合资公司（B）有限责任公司（C）股份有限公司（D）集团公司30 基金份额持有人大会一般由( )召集。（A）基金管理人（B）基金托管人（C）基金持有人（D）基金结算人31 基金在任何交易日日终，持有的买人股指期货合约价值，不得超过基金净资产的( )。（A）2（B） 4（C） 8（D）1032 信用互换属于( ) 。（A）股权类产品的衍生工具（B）货币衍生工具（C）利率衍生工具（D）信用衍生工具33 金融衍生工具从( ) 可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互

9、换和结构化金融衍生工具。（A）自身交易的方法和特点（B）基础工具（C）交易场所（D）产品形态34 1982 年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是( )。（A）美国证券交易所（B）堪萨斯期货交易所（C）纽约证券交易所（D）芝加哥商业交易所所属的国际货币市场35 根据( ) 划分，金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（A）选择权的性质（B）合约所规定的履约时间的不同（C）金融期权基础资产性质的不同（D）协定价格与基础资产市场价格的关系36 具有两种基础资产，可以择优执行其中一种(任选期权)的是( )。（A）奇异型期权（B）股票组合期权（C）股价指数期权（D）百慕大期权

10、37 传统的证券发行是以( )为基础。（A）企业（B）股票（C）债券（D）资产池38 有些证券化交易中，并不需要外部增级机构，而是采用( )抵押等方法进行内部增级。（A）超额（B）等额（C）实物（D）财产39 信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向( )收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。（A）原始受益人（B）特定目的机构（C）承销人（D）证券化产品投资者40 证券交易申报时间的先后顺序按( )确定。（A）投资者提出申报的时间（B）证券交易商接受申报的时间（C）证券交易所交易主机接受申报的时间（D）证券交易所交易系统接受申报的时间41 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，

11、每个交易日的( )为收盘集合竞价时间。（A）9：159：25（B） 9：209：25（C） 9：259：30（D）14：5715：0042 国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由( ) 制定。（A）中国证监会（B）中国结算公司（C）国家发改委（D）证券交易所43 2008 年 9 月 19 日，证券交易印花税对( )按 1税率征收，对受让方不再征收。（A）买入方（B）所有投资者（C）证券公司（D）出让方44 某投资者于某年 10 月 17 日在沪市买入 2 手 X 国债(该国债的起息日是 6 月 14日，按年付息，票面利率为 1183)，成交价

12、13275 元；次年 1 月 6 日卖出，成交价 13026 元。然后，于 2 月 2 日在深市买入 Y 股票(属于 A 股)500 股，成交价 1092 元；2 月 18 日卖出，成交价 1152 元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的 02，对股票交易佣金的收费为成交金额的 28，买入 X 国债的实际付出是( )元。（A）273668（B） 273768（C） 273838（D）27393845 目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用( )。（A）挂名制（B）匿名制（C）代码制（D）实名制46 在地方政府债券的承销中的承销商原则上不得超过( )家。（A）10

13、（B） 15（C） 20（D）3047 次级债务是指由银行发行的，固定期限( )，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（A）不低于 5 年(含 5 年)（B）不低于 3 年(含 3 年)（C）不低于 5 年(不含 5 年)（D）不低 7：3 年(不含 3 年)48 证券公司为满足承销股票、债券等特定业务的流动性资金需要，借入期限在( )个月以上及 2 年以下( 不含 2 年)的次级债务为短期次级债务。（A）3（B） 4（C） 5（D）649 中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以( )作为我国混合资本工具的主

14、要形式。（A）场外交易的企业债券（B）凭证式国债（C）银行间市场发行的债券（D）交易所市场发行的债券50 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向( )等窗口单位递交债券发行申请。（A）财政部（B）中国人民银行（C）国家发展和改革委员会（D）中国证监会二、综合型选择题51 下列选项中，属于证券投资基金的技术风险的是( )。经济因素和政治因素导致的市场价格变化基金投资者大量赎回导致的风险交易网络出现异常导致的风险注册登记系统瘫痪导致的风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、52 下列选项中属于我国证券登记结算机构业务范围和职能的有( )。接受上市申请，安排证券上市证券的存管和过户证券持有人

15、名册登记受发行人的委托派发证券权益（A）、（B） 、（C） 、（D）、53 下列属于证券公司在资产管理业务中存在的管理风险的是( )。与客户签订资产管理合同不规范、约定不明操作人员违反合同约定买卖证券或划转资金证券公司因管理不善、违规操作而导致管理的客户资产损失证券公司高级管理人员徇私舞弊（A）、（B） 、（C） 、（D）、54 下列选项中，属于债券评级程序中前期准备阶段的是( )。评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全根据需要，评估小组还要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及

16、有关单位进行调查了解进行核实评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案（A）、（B） 、（C） 、（D）、55 下列关于股票价格平均数的说法中，正确的是( )。股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性（A）、（B） 、（C） 、（D）、56 目前在我国 A 股账户可用于买卖( )。A 股B 股债券权证（A）、（B） 、（C） 、（D）、57 下列

17、关于上交所 B 股分红派息的说法中，正确的是( )。B 股现金红利派放的最后交易日为公告刊登日后的第 3 日B 股现金红利派放的权益登记日为公告刊登日后的第 3 HB 股送股，申请材料送交日为公告刊登日 5 日前B 股送股，向证券交易所提交公告申请日为送股公告刊登日 1 日前（A）、（B） 、（C） 、（D）、58 按照驱动因素划分，金融风险包括( )。经济风险市场风险信用风险流动性风险（A）、（B） 、（C） 、（D）、59 在证券公司住所地申请设立证券营业部的，应符合的条件有( )。上一年度证券营业部平均代理买卖证券业务净收入不低于公司所在的辖区内证券公司的平均水平最近一次证券公司分类评价

18、类别在 C 类以上(含 C 类)上一年度公司代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名上一年度公司证券营业部平均代理买卖证券业务净收入位于行业前 20 名（A）、（B） 、（C） 、（D）、60 下列关于证券交易所对交易异常情况的处理的说法中，正确的有( )。按照交易资金一定比例收取罚款口头或书面警示报请中国证监会冻结相关证券账户或资金账户限制相关证券账户交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、61 下列关于交易商在固定收益平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。一级交易商履行做市义务的，可在交易所规定的额度内申报卖出固定收益证券当日被待交收处理的固定收益证券当日可以卖出交易商申报卖

19、出固定收益证券的数量不得超过其证券账户内可交易余额交易商当日买人的固定收益证券当日可以卖出（A）、（B） 、（C） 、（D）、62 按募集方式的不同，可以将分级基金分为( )。公募基金私募基金公司型基金契约性基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、63 下列关于资产管理业务的说法中，正确的是( )。资产管理业务主要包括 3 种：为单一客户办理定向资产管理业务；为多个客户办理集合资产管理业务；为客户特地目的办理专项资产管理业务专项资产管理业务的特点之一是证券公司与客户必须是一对一的专项资产管理业务通过专门账户经营运作集合资产管理业务的投资范围有限定性与非限定性之分（A）、（B） 、（C） 、（D

20、）、64 下列关于证券投资基金业务的说法中，正确的有( )。证券投资基金业务包括基金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务除基金管理公司外，其他金融机构经授权也可以依法募集基金基金管理公司应当按照委托人的要求对基金进行投资管理基金管理公司应当按照基金合同的约定对基金进行基金注册登记、核算与估值、基金清算和信息披露等业务（A）、（B） 、（C） 、（D）、65 下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是( )。股份有限公司的净资产不低于人民币 1 亿元所筹资金用途符合国家产业政策最近 3 年平均可分配净利润足以支付债券 1 年的利息最近 3 年没有重大违法违规行为（A）、（B） 、（C

21、） 、（D）、66 根据发行主体的不同，债券可分为( )。政府债券可转换债券金融债券公司债券（A）、（B） 、（C） 、（D）、67 下列关于全国银行间债券市场质押式回购交易的报价方式的说法中，正确的是( )。参与者的自主报价分为公开报价和对话报价公开报价包括单边报价与双边报价对话报价指参与者为表明自身交易意向而面 ifi-j-f 订场做出的不可直接确认成交的报价进行双边报价的参与者有义务在报价的合理范围内与对手达成交易（A）、（B） 、（C） 、（D）、68 下列关于股票交易特别处理的说法中，错误的是( )股票实施特别处理后，涨幅限制为 10，跌幅限制为 5股票实施特别处理后，涨幅限制为 5

22、，跌幅限制为 10股票实施特别处理后，涨跌幅限制为 5股票实施特别处理后，涨跌幅限制为 10（A）、（B） 、（C） 、（D）、69 证券公司定向资产管理业务的研究工作，应当符合的要求包括( )。建立研究与投资决策之间的交流制度，保持交流渠道畅通建立合理有效的控制措施建立和完善投资对象备选库制度，建立和维护备选库建立严密的研究工作业务流程，运用科学、有效的研究方法（A）、（B） 、（C） 、（D）、70 下列关于交易单元的说法中，错误的是( )。深圳证券交易所会员取得席位后，可根据业务需要向交易所申请设立 1 个或1 个以上的交易单元会员从事证券经纪、自营、融资融券等业务，可以用同一个交易单元

23、进行会员可以通过其他会员的网关进行交易申报深圳证券交易所会员可以自由将其设立的交易单元提供给证券投资基金管理公司、保险资产管理公司等机构使用（A）、（B） 、（C） 、（D）、71 下列属于货币市场的是( )。同业拆借市场票据市场回购市场债券市场（A）、（B） 、（C） 、（D）、72 下列项目中，属于资产管理业务的是( )。单一资产管理专项资产管理定向资产管理集合资产管理（A）、（B） 、（C） 、（D）、73 下列关于交易商在固定收益证券综合电子平台进行固定收益证券交易的说法中，正确的是( )。固定收益平台主要进行固定收益证券的交易，包括交易商之间的交易和交易商与客户之间的交易两种交易商之

24、间的交易是交易商之间按照规定，通过报价或询价方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券交易商与客户之间的交易是具有经纪业务的交易商与客户之间通过报价或询价的方式买卖在固定收益平台挂牌交易的固定收益证券固定收益平台韵交易时间为 9：3011：30、13：0014：00（A）、（B） 、（C） 、（D）、74 下列关于金融自由化作用的说法中，正确的是( )。金融自由化使利率、汇率、股价的波动更加频繁、剧烈，使投资者迫切需要可以回避市场风险的工具金融自由化促进了金融竞争迫使银行业的经营方式以存、贷款业务为主由于允许各金融机构业务交叉、相互渗透，多元化的金融机构纷纷出现，直接或迂回地夺走了银行业很大

25、一块阵地（A）、（B） 、（C） 、（D）、75 证券公司经纪业务的特点是( )。业务对象的广泛性证券经纪商的中介性客户指令的权威性决策的自主性（A）、（B） 、（C） 、（D）、76 下列关于货币政策的说法中，不正确的是( )。货币政策是国家调节和控制宏观经济的唯一手段公开市场业务、存款准备金政策、汇率政策被称为货币政策的“三大法宝”现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量我国的货币政策目标是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长（A）、（B） 、（C） 、（D）、77 下列属于委托买卖证券中委托人义务的是( )。履行交割清算义务按规定缴存结算资金按要求填写开户书，并接受经纪商审查按规定报告进

26、行证券买卖的原因（A）、（B） 、（C） 、（D）、78 社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于( )。银行存款股票债券在一级市场购买国债（A）、（B） 、（C） 、（D）、79 按照规定，下列关于可转换公司债券转股的说法中，错误的是( )。即日买进的可转债当日可申请转股可转债的转股申报优于买卖申报可转债持有人申请“债转股” 时，须一次将账户内的可转换债券全部转换成发行公司的股票可转债“ 债转股” 的申报方向为买人，单位为手，1 手为 100 元面额（A）、（B） 、（C） 、（D）、80 下列关于分红派息的说法中，正确的是( )。上市公司每年至少要进行一次分红派息投资者领取红股、股息

27、无需办理其他申领手续B 股现金红利的派发日程与 A 股稍有不同董事会根据公司盈利水平和股息政策确定分红派息方案（A）、（B） 、（C） 、（D）、81 实践中，金融机构经常采用( )根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。客户调查问卷产品风险评估充分披露实地调查（A）、（B） 、（C） 、（D）、82 下列属于证券经纪业务禁止行为的是( )。将客户的资金和证券借与他人在公共场所进行投资咨询散布内幕信息违规向客户提供资金或有价证券（A）、（B） 、（C） 、（D）、83 代表基金份额 10以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而( )都不召集的，代表基金份额

28、 10以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。基金管理人基金发起人基金托管人基金投资人（A）、（B） 、（C） 、（D）、84 下列关于证券账户的说法中，不正确的是( )。人民币普通股票账户简称 B 股账户B 股账户是我国目前用途最广、数量最多的一种通用型证券账户证券账户按交易场所划分为上海证券账户和深圳证券账户基金账户只能用来买基金（A）、（B） 、（C） 、（D）、85 下列有关基金的表述中，正确的有( )。基金可以分为封闭式和开放式两种上市开放式基金不可以在二级市场买卖基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动（A）

29、、（B） 、（C） 、（D）、86 在投资品种存在活跃市场的情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有( ) 。如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值（A）、（B） 、（C） 、（D）、87 从事证券、期货投资咨询业务要遵守的原则包括( )。客观公正公开诚实信用（A）、（B） 、（C） 、（D）、88 对基金投资进行限制的主要目的有( )。降低风险避免基金操纵市场发挥基金引导市场的积极作用增加基金资产的收益水平（A）、（B） 、（C） 、（D）、89 一般来说，证券买卖委托受理过程包括( )。验证资金及证券审单委托执行验证（A）、（B） 、（C） 、（D）、