[职业资格类试卷]证券投资基金练习试卷1及答案与解析.doc

1、证券投资基金练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券投资基金是指通过公开发售( )募集资金,由基金托管人托管,由基金管理人管理和运用资金,为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（A）公 司 债 券（B）企 业 债 券（C）股 票（D）基金份额2 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）共同基金（C）增值基金（D）证券投资信托基金3 一般认为,基金起源于( ),是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现

2、的。（A）英国（B）荷兰（C）美国（D）德国4 各国对证券投资基金的称谓不尽相同,在英国和我国香港地区称为( )。（A）共同基金（B）单位信托基金（C）证券投资信托基金（D）股票基金5 2004 年 6 月 1 日,我国( )正式实施,以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用。（A）开放式证券投资基金试点办法（B） 证券法（C） 证券投资基金法（D）证券投资基金管理暂行办法6 基金将零散的资金汇集起来,交给专业机构投资于各种金融工具,以谋取资产增值的特点是指( ) 。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财7 以科学的投资组合降低风险、提高收益是证

3、券投资基金( )的特点。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财8 契约型证券投资基金反映的经济关系是( )。（A）所有权关系（B）债权债务关系（C）借贷关系（D）信托关系9 契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式,是通过( )来规范三方当事人的行为。（A）基金章程（B）基金契约（C）公司董事会（D）监事会二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 证券投资基金法正式实施以来,基金数量和规模迅速增长,市场地位日趋重要,呈现出的特点有( ) 。（A）基金规模快

4、速增长,开放式基金后来居上,逐渐成为基金设立的主流形式（B）基金产品差异化日益明显,基金的投资风格也趋于多样化（C）中国基金业发展迅速,对外开放的步伐加快（D）基金成为证券市场最主要的机构投资者11 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎,发展迅速,与证券投资基金本身( ) 的特点有关。（A）集合投资（B）无风险性（C）分散风险（D）专业理财12 证券投资基金的作用有( )。（A）为中小投资者拓宽了投资渠道（B）为中小企业拓宽了融资渠道（C）有利于证券市场的稳定和发展（D）有利于证券市场的国际化13 证券投资基金的主要投向有( )。（A）实业（B）股票（C）债券（D）房地产14 下列

5、选项中,( ) 不属于证券投资基金的作用。（A）基金可以消除证券市场中的风险（B）基金为中小投资者拓宽了投资渠道（C）有利于证券市场的稳定和发展（D）基金有利于利用大额资金控制证券市场证券15 投资基金与股票、债券的区别有( )。（A）反映的经济关系不同（B）所筹集资金的投向不同（C）风险水平不同（D）持有人不同16 按组织形式的不同,基金可分为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭型基金（D）开放型基金17 按运作方式的不同,基金可分为( )。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）封闭型基金（D）开放型基金18 下列说法中,正确的有( )。（A）基金的出现和发展,能有效地改善证券

6、市场的投资者结构（B）基金由专业投资人士经营管理,其投资经验比较丰富,收集和分析信息的能力较强,投资行为相对理性,客观上能起到稳定市场的作用（C）基金一般注重资本的长期增长,多采取长期的投资行为,较少在证券市场上频繁进出,能减少证券市场的波动（D）基金的出现和发展增加了证券市场的投资品种 ,扩大了证券市场的交易规模,起到了丰富和活跃证券市场的作用19 契约型基金与公司型基金的区别有( )。（A）收益分配方式不同（B）资金的性质不同（C）投资者的地位不同（D）基金的运营依据不同三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20

7、证券投资基金募集的资金由基金管理人托管、管理和运用。( )（A）正确（B）错误21 一般认为,基金起源于美国,是在 18 世纪末、19 世纪初产业革命的推动下出现的。( )（A）正确（B）错误22 基金产业已经同银行业、证券业、保险业并驾齐驱,成为现代金融体系的四大支柱之一。( )（A）正确（B）错误23 目前我国开放式基金成为基金设立的主流形式。( )（A）正确（B）错误24 证券投资基金之所以在许多国家受到投资者的广泛欢迎,发展迅速,是因为证券投资基金收益可观。( )（A）正确（B）错误25 以科学的投资组合降低风险、提高收益体现了基金分散风险的特点。 ( )（A）正确（B）错误26 根据

8、相关规定,我国禁止基金管理公司开展为特定客户管理资产的业务。 ( )（A）正确（B）错误27 获得合格境内机构投资者资格的国内基金管理公司已可以通过募集基金投资国际市场,即 QFII 基金。( )（A）正确（B）错误28 将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作,既是证券投资基金的一个重要特点,也是它的一个重要功能。( )（A）正确（B）错误29 证券投资基金为中小企业拓宽了融资渠道。( )（A）正确（B）错误证券投资基金练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答

9、案】 D【知识模块】 证券投资基金2 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金3 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金4 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金5 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金6 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金7 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金8 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金9 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券

10、投资基金11 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 证券投资基金12 【正确答案】 A,C【知识模块】 证券投资基金13 【正确答案】 B,C【知识模块】 证券投资基金14 【正确答案】 A,D【知识模块】 证券投资基金15 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券投资基金16 【正确答案】 A,B【知识模块】 证券投资基金17 【正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金18 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金19 【正确答案】 B,C,D【知识模块】 证券投资基金三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金21 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金22 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金23 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金24 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金25 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金26 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金27 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金28 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金29 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金