[职业资格类试卷]证券投资基金练习试卷2及答案与解析.doc

1、证券投资基金练习试卷 2 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 公司型基金是依据( )设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。（A）股东大会（B）基金契约（C）公司董事会（D）基金公司章程2 公司型基金以发行( )的方式募集资金。（A）公司债券（B）企业债券（C）股份（D）基金份额3 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的( )。（A）信托财产（B）法人资本（C）借入资本（D）自有资本4 下列关于封闭式基金的说法中,正确的是( )。（A）经核准的基金份额总额在基金合同期限可以自由变

2、动 ,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（B）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的基金（C）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额禁止在依法设立的证券交易场所交易,但基金份额持有人可以申请赎回的基金（D）经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变 ,基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易,基金份额持有人也可以申请赎回的基金5 封闭式基金的存续期经( )通过并经主管机关同意可以适当延长期限。（A）股东大会（B）董事会（C）受益人大会（D）监事会6 开放式

3、基金的交易价格取决于( )。（A）每一基金份额净资产值的大小（B）供求关系（C）市场风险大小（D）发行价格7 下列选项中,不是货币市场基金投资对象的是( )。（A）银行短期存款（B）国库券（C）股票（D）公司短期债券8 按( )划分 ,证券投资基金可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。（A）基金的组织形式（B）投资目标（C）基金运作方式（D）投资标的9 ( )主要投资于可带来现金收入的有价证券,以获取当期的最大收入为目的。（A）稳健成长型基金（B）收入型基金（C）积极成长型基金（D）平衡型基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中

4、，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 决定封闭式基金存续期长短的因素主要有( )。（A）证券投资基金法的规定（B）基金本身投资期限的长短（C）宏观经济形势（D）证券市场行情11 封闭式基金与开放式基金的主要区别有( )。（A）投资策略不同（B）发行规模限制不同（C）基金份额交易方式不同（D）基金份额的交易价格计算标准不同12 下列关于契约型基金内部管理机制的说法中,不正确的有( )。（A）基金管理人负责基金的管理操作（B）基金托管人作为基金资产的名义持有人,负责基金资产的保管和处置（C）监管部门对基金管理人的运作实行监督（D）当事人的行为通过基金章程来规范13 投资者在买卖

5、开放式基金时要支付的费用有( )。（A）管理费（B）托管费（C）申购费（D）赎回费14 下列关于国债基金的说法中,正确的有( )。（A）国债基金以国债为主要投资对象（B）国债基金是一种证券投资基金（C）国债基金的收益会受市场利率的影响（D）当市场利率下降时国债基金的收益率也下降15 股票基金的投资目标侧重于追求( )。（A）资本利得（B）当前收益（C）长期资本增值（D）无风险收益16 下列说法中,正确的有( )。（A）封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少,因此可进行长期投资（B）封闭式基金基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行（C）开放式基金因基金份额可随时赎回,不能把全部资金用于长期投资

6、,必须保持基金资产的流动性（D）开放式基金在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具17 货币市场基金的投资对象包括( )。（A）短期银行存款（B）国库券（C）银行承兑汇票（D）商业票据18 我国货币市场基金管理暂行办法以及其他有关规定,目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（A）1 年以内(含 1 年) 的银行定期存款、大额存单（B）剩余期限在 397 天以上的债券（C）期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购（D）剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券19 货币市场基金的优点有( )。（A）流动性强（B）购买限额低（C）收益较高（D）管理费用

7、低三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20 基金一般注重资本的短期增值,多采取短期的投资行为,在证券市场频繁进出,起到活跃市场交易的作用。( )（A）正确（B）错误21 证券投资基金反映的经济关系与股票相同,都是所有权关系。( )（A）正确（B）错误22 证券投资基金主要投资于有价证券,投资选择灵活多样,从而使基金的投资收益有可能高于债券,投资风险有可能小于股票。( )（A）正确（B）错误23 按基金的组织形式不同,基金可分为契约型基金和公司型基金。( )（A）正确（B）错误24 契约型基金是基于信托原理而组织起来的

8、代理投资方式,没有公司董事会,但有基金章程。( )（A）正确（B）错误25 公司型基金是依据基金公司章程设立,在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。( )（A）正确（B）错误26 公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似,由股东选举董事会,由股东大会选聘基金管理公司,基金管理公司负责管理基金的投资业务。 ( )（A）正确（B）错误27 契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产,公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集起来的,是公司法人的资本。( )（A）正确（B）错误28 契约型基金的投资者购买基金份额后成为基金契约的当事人,投资者既是基金的委托人,又是基金的受益人。( )（A）正

9、确（B）错误29 契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式等方面是不同的,但投资者的地位是相同的。( )（A）正确（B）错误证券投资基金练习试卷 2 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金2 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金3 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金4 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金5 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金6 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金7 【正确答案】 C【知识模块】 证券

10、投资基金8 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金9 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。10 【正确答案】 B,C【知识模块】 证券投资基金11 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金12 【正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金13 【正确答案】 C,D【知识模块】 证券投资基金14 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券投资基金15 【正确答案】 A,C【知识模块】 证券投资基金16 【正确答案】 A,B

11、,C,D【知识模块】 证券投资基金17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金18 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 证券投资基金19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券投资基金三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。20 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金21 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金22 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金23 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金24 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金25 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金26 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金27 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金28 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金29 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金