[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷3及答案与解析.doc

1、证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 3 及答案与解析一、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 证券公司应当于每个交易日 21：00 前向交易所报送当日各标的证券融资买入额等。 ( ) （A）正确（B）错误2 证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。( ) （A）正确（B）错误3 业务决策机构负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。( ) （A）正确（B）错误4 证券公

2、司应当加强对业务执行部门融资融券业务活动的控制，禁止业务执行部门未经总部批准向客户融资、融券，禁止业务执行部门自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。( ) （A）正确（B）错误5 证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息账户等方面相互分离。( ) （A）正确（B）错误6 证券公司融资融券业务的前、中、后台应当相互分离、相互制约。( ) （A）正确（B）错误7 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户、信用交易资金交收

3、账户、融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。( ) （A）正确（B）错误8 客户信用交易担保证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，不得用于证券买卖。( ) （A）正确（B）错误9 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以客户的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。( ) （A）正确（B）错误10 信用交易证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。( ) （A）正确（B）错误11 客户信用交易担保资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。( ) （A）正确（B）错误12 客户信用证券账户

4、，是客户在存管银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。( ) （A）正确（B）错误13 作为保证金的上市证券和现金应分别转入客户在证券公司开立的信用资金账户和在存管银行开立的信用证券账户。( ) （A）正确（B）错误14 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司营业部提出申请，也可以请其他公司代理。( ) （A）正确（B）错误15 对未按照要求提供有关情况、在其所在证券公司从事证券交易不足 1 年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。( ) （A）正确（

5、B）错误16 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证监会规定的必备条款的融资融券业务合同。( ) （A）正确（B）错误17 客户可以与多家证券公司签订融资融券合同，向多家证券公司融入资金和证券。( ) （A）正确（B）错误18 客户融资融券最长期限不超过 6 个月，且融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。( ) （A）正确（B）错误19 证券公司与客户签订融资融券业务合同后，应当根据客户的申请，按照商业银行的规定，为其开立实名信用证券账户。( ) （A）正确（B）错误20 客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，向证券公司提交的融资融券保证金只能为现金。( )

6、（A）正确（B）错误21 固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内，客户可根据需要依法使用和偿还，并按实际使用的金额和期限计收利息(费用)。( ) （A）正确（B）错误22 客户融资买入证券后，必须以直接还款的方式向证券公司偿还融入资金。( ) （A）正确（B）错误23 卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。( ) （A）正确（B）错误24 买券还券是指客户通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。( ) （A）正确（B）错误25 客户卖出信用证

7、券账户内证券所得价款，可以先购入证券，然后再偿还其融资欠款。 ( ) （A）正确（B）错误26 日均换手率是指过去 2 个月内标的证券或基准指数每日换手率的平均值。( ) （A）正确（B）错误27 波动幅度是指过去 3 个月内标的证券或基准指数每日涨跌幅绝对值的平均值。( ) （A）正确（B）错误28 标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告次日起将其调整出标的证券范围。( ) （A）正确（B）错误29 标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施特别处理次日起将其调整出标的证券范围。( ) （A）正确（B）错误30 证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各类

8、证券确定不同的折算率，但证券公司公布的折算率不得低于交易所规定的标准。( ) （A）正确（B）错误31 客户提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息等，其中任何一部分都可单独作为担保物，担保证券公司对客户的融资融券债权。( ) （A）正确（B）错误32 任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。( ) （A）正确（B）错误33 司法机关依法对客户信用证券账户或者信用资金账户记载的权益采取财产保全或者强制执行措施的，证券公司应当处分担保物，实现因向客户融资融券所生债权，并协助司法机关执行。( ) （A）正

9、确（B）错误34 担保证券涉及投票权行使时，由证券持有人名册记载的、持有客户信用交易担保证券账户的证券公司作为名义持有人直接参加投票。( ) （A）正确（B）错误35 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票虽然不计入其自有股票，但是证券公司也需履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。( ) （A）正确（B）错误证券资格（证券交易）融资融券业务的管理章节练习试卷 3 答案与解析一、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司应当于每个交易日 22：00 前向交易所报送当日各标的证

10、券融资买入额、融资还款额、融资余额以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。【知识模块】 融资融券业务的管理2 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理3 【正确答案】 B【试题解析】 业务决策机构负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率 )、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。题中描述的是董事会负责的内容。【知识模块】 融资融券业务的管理4 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司应当加强对分支机构的控制，禁止分支机构未经批准开展业务。【

11、知识模块】 融资融券业务的管理5 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理6 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理7 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。【知识模块】 融资融券业务的管理8 【正确答案】 B【试题解析】 客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。【知识模块】 融资融券业务的管理9 【正确答案】 B【试

12、题解析】 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以“自己”的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。【知识模块】 融资融券业务的管理10 【正确答案】 B【试题解析】 信用交易证券交收账户用于客户融资融券交易的证券结算。题中描述的为“客户信用交易担保证券账户”。【知识模块】 融资融券业务的管理11 【正确答案】 B【试题解析】 客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。题中描述的是融资专用资金账户。【知识模块】 融资融券业务的管理12 【正确答案】 B【试题解析】 客户信用证券账户，是证券公司根据证券登记结算公司相关规定为客户开立的、

13、用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据的账户。题中描述的是客户信用资金账户。【知识模块】 融资融券业务的管理13 【正确答案】 B【试题解析】 作为保证金的现金和上市证券应分别转入客户在存管银行开立的信用资金账户和在证券公司开立的信用证券账户。【知识模块】 融资融券业务的管理14 【正确答案】 B【试题解析】 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。【知识模块】 融资融券业务的管理15 【正确答案】 B【试题解析】 对未按照要求提供有关情况、在其所在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大

14、违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。【知识模块】 融资融券业务的管理16 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司在向客户融资、融券前，应当与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。【知识模块】 融资融券业务的管理17 【正确答案】 B【试题解析】 客户只能与 1 家证券公司签订融资融券合同，向 1 家证券公司融入资金和证券。【知识模块】 融资融券业务的管理18 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理19 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司与客户签订融资融券业务合同后，应当根据客户的申请，按照证券登记结算机构的规定，为其开立实名

15、信用证券账户。【知识模块】 融资融券业务的管理20 【正确答案】 B【试题解析】 客户在证券公司开妥信用证券账户和信用资金账户后，应向证券公司提交不低于交易所和证券公司规定比例的融资融券保证金。保证金应为现金或上市证券，上市证券的品种和折算率应符合交易所和证券公司的规定。【知识模块】 融资融券业务的管理21 【正确答案】 B【试题解析】 固定授信方式是指客户使用资金(证券)的金额和期限在授信额度和合同期限内固定不变，并按合同约定的金额和期限计收利息(费用)。题中描述的为非固定授信方式。【知识模块】 融资融券业务的管理22 【正确答案】 B【试题解析】 客户融资买入证券后，可通过卖券还款或直接还

16、款的方式向证券公司偿还融入资金。【知识模块】 融资融券业务的管理23 【正确答案】 B【试题解析】 卖券还款是指客户通过其信用证券账户申报卖券，结算时卖出证券所得资金直接划转至证券公司融资专用账户的一种还款方式。【知识模块】 融资融券业务的管理24 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理25 【正确答案】 B【试题解析】 客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。【知识模块】 融资融券业务的管理26 【正确答案】 B【试题解析】 日均换手率是指过去 3 个月内标的证券或基准指数每日换手率的平均值。【知识模块】 融资融券业务的管理27 【正确答案】 B【试题解析】 波动幅

17、度是指过去 3 个月内标的证券或基准指数最高价与最低价之差对最高价和最低价的平均值之比。【知识模块】 融资融券业务的管理28 【正确答案】 B【试题解析】 标的证券进入终止上市程序的，交易所自发行人作出相关公告当日起将其调整出标的证券范围。【知识模块】 融资融券业务的管理29 【正确答案】 B【试题解析】 标的股票交易被实施特别处理的，交易所自该股票被实施特别处理当日起将其调整出标的证券范围。【知识模块】 融资融券业务的管理30 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各类证券确定不同的折算率，但证券公司公布的折算率不得高于交易所规定的标准。【知识模块

18、】 融资融券业务的管理31 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物。【知识模块】 融资融券业务的管理32 【正确答案】 B【试题解析】 除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：为客户进行融资融券交易的结算；收取客户应当归还的资金、证券；收取客户应当支付的利息、费用、税款；按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物； 收取客户应当支付的违约金；客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；法律、行政法规和证监会证券公司融资融券业务试点管理办法 规定的其他情形。【知识模块】 融资融券业务的管理33 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理34 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务的管理35 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。【知识模块】 融资融券业务的管理