[职业资格类试卷]证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷3及答案与解析.doc

1、证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷 3 及答案与解析一、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 在我国现阶段，允许证券经纪商将客户股票借给他人作担保物。( ) （A）正确（B）错误2 证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：应建立由专职人员对各类客户进行定期回访的制度。( ) （A）正确（B）错误3 证券公司营业部应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度。( ) （A）正确（B）错误4 在经纪业务的内部控制中，营业部发展的趋势是将资金存取岗与委托买卖岗进行合并，从

2、而在一定程度上节省了经营的成本。( ) （A）正确（B）错误5 营业部工作人员不得全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、银证转账申请、委托买卖及交割等事项。( ) （A）正确（B）错误6 营业部不得受理法人以个人名义开立证券交易结算资金账户、个人以法人名义开立账户。( ) （A）正确（B）错误7 境内自然人申请开立 B 股账户，需先开立 B 股资金账户。( ) （A）正确（B）错误8 只要客户名称、有效身份证明文件号码与登记结算系统登记的账户信息一致，营业部方即可为客户办理新开资金账户手续。( ) （A）正确（B）错误9 客户密码遗忘或需柜台修改密码的，可申请清

3、密，工作人员审核无误后可以给予清密。 ( ) （A）正确（B）错误10 撤销存管银行成功后，客户应立即在证券营业部办理新的存管银行指定手续。( ) （A）正确（B）错误11 客户本人持有效证件和新的同名银行借记卡到银行营业网点，申请变更银行结算账户。但如客户当日有银证转账交易的，则不能办理银行账户变更手续。( ) （A）正确（B）错误12 委托柜台在为客户办理委托业务时，应严格按照时间优先的原则，不得漏报或插报。 ( ) （A）正确（B）错误13 委托柜台核对委托单上的各项内容，若发现证券名称和证券代码不一致且无法与客户取得联系时，则以证券代码为准输入委托指令代理客户买卖股票。( ) （A）正

4、确（B）错误14 输入委托指令时，若是买入委托，电脑将自动查验该客户的资金账户中资金是否充足。资金不足者，应拒绝委托或视为无效委托。( ) （A）正确（B）错误15 传真委托客户没有事先约定、未预留印鉴或签名的，营业部不受理其传真委托。( ) （A）正确（B）错误16 营业部使用有形席位人工报单的，场内交易员可以接受客户的直接报单委托。( ) （A）正确（B）错误17 自助交割即客户凭资金卡、密码在自助交割机上自助进行交割，自行打印交割单。柜台人工交割即客户凭身份证、资金卡在柜台将前一次的委托单交给交割员。( ) （A）正确（B）错误18 投资者教育是推进市场稳定运行和健康发展的重要举措，是维

5、护投资者合法权益的需要，也是证券公司提升客户服务水平、规范经营行为的需要。( ) （A）正确（B）错误19 要将投资者教育和风险揭示工作融入经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。( ) （A）正确（B）错误20 证券公司能否提供个性化、专业化的投资策划和理财咨询服务，是决定其市场竞争力高低的关键。( ) （A）正确（B）错误21 营业部提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。( ) （A）正确（B）错误22 在证券公司资金不足时，只要保证支付，可以暂时借用客户的交易结算资金或证券。 ( ) （A）正确（B）

6、错误证券资格（证券交易）证券经纪业务的内部控制与操作规范章节练习试卷 3 答案与解析一、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。1 【正确答案】 B【试题解析】 根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时：不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范2 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：应建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范3 【正确答案

7、】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范4 【正确答案】 B【试题解析】 经纪业务的不同环节，账户管理、资金管理、委托买卖、清算交割、咨询服务等岗位，应按不同岗位定员、定职。资金存取和其他岗位不得合并，其他岗位电脑终端无权进入资金存取系统，资金岗位工作人员和其他岗位的工作人员不得兼职或串岗操作。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范5 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范6 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范7 【正确答案】 A【试题解析】 境内自然人申请开立 B 股账户，需先开立 B 股资金账户，即境内居民个人需凭本人

8、有效的身份证明文件到其原外汇存款银行，将其可投资 B 股的外汇资金转入本人欲委托买卖 B 股的证券公司的 B 股保证金账户，然后凭本人有效身份证明和本人进账凭证到该证券公司开立 B 股资金账户，最后凭 B 股资金账户开户证明开立 B 股账户。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范8 【正确答案】 B【试题解析】 客户名称、有效身份证明文件号码与登记结算系统登记的账户信息一致，且不属于在登记结算系统作单独管理的休眠账户或不合格账户的，营业部方可为客户办理新开资金账户手续。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范9 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范10

9、【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范11 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范12 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范13 【正确答案】 B【试题解析】 若证券名称和证券代码不一致时，及时与客户取得联系；无法联系时，则以证券名称为准输入委托指令代理客户买卖股票。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范14 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范15 【正确答案】 A【试题解析】 传真委托客户应与营业部有事先约定，并预留印鉴(签名)。无事先约定、未预留印鉴或签名的，营业部不受理其传真委托

10、。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范16 【正确答案】 B【试题解析】 营业部使用有形席位人工报单，营业部报单员在电脑终端上看到委托的记录后，须及时按电脑编排的先后顺序将委托内容逐一报给场内交易员；场内交易员须重复各项委托内容。但场内交易员不得接受客户的直接报单委托。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范17 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范18 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范19 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范20 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范21 【正确答案】 A【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范22 【正确答案】 B【试题解析】 根据我国证券法等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时不得挪用客户的交易结算资金和证券。【知识模块】 证券经纪业务的内部控制与操作规范