[职业资格类试卷]证券资格（证券基础知识）证券投资基金当事人章节练习试卷1及答案与解析.doc

1、证券资格（证券基础知识）证券投资基金当事人章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 基金份额持有人与托管人的关系是( )。（A）监督与被监督（B）相互制衡（C）所有权与经营权（D）委托与受托2 下列各项中，( ) 不是基金份额持有人必须承担的义务。（A）承担基金亏损或终止的全部责任（B）缴纳基金认购款项及规定的费用（C）在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额（D）遵守基金契约3 下列说法不正确的是( )。（A）基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益

2、人（B）基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权（C）基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的（D）基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任4 证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币，且必须为实缴货币资本。（A）一千万（B）五千万（C）一亿（D）五亿5 下列关于基金管理人的认识错误的是( )。（A）基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得在处理业务时考虑自己的利益（B）设立基金管理公司必须经国务院批准（C）基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金（D）基金管理人是负责基金发起与经营管理的专业性机构6 基金管理人作为受托人，必须履行( )。（A）

3、“诚信义务 ”（B） “保密义务”（C） “信息披露义务”（D）“诚实义务 ”7 证券投资基金法规定，基金管理人由依法设立的( )担任。（A）商业银行（B）证券公司（C）信托投资公司（D）基金管理公司8 下列各项中，不属于我国基金管理公司的主要业务范围的是( )。（A）证券投资基金的募集与管理（B）资产管理业务（C）投资咨询服务（D）信托投资管理业务9 根据我国基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的( )。（A）全部资产不得低于 3000 万元人民币（B）初始资产不得低于 3000 万元人民币（C）全部资产不得低于 5000 万

4、元人民币（D）初始资产不得低于 5000 万元人民币10 基金管理公司最核心的一项业务是( )。（A）受托资产管理业务（B）社会保障基金投资管理业务（C）证券投资基金业务（D）企业年金管理业务11 ( ) 又称基金保管人，是基金持有人权益的代表。（A）账户管理人（B）基金受托人（C）基金投资者（D）基金托管人12 基金托管人是依据基金运行中( )的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构。（A）投资风险分散（B）投资者不得参与投资（C）管理与保管分开（D）受托人和投资人不得为同一个机构13 我国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。（A）实力雄厚的证券公司

5、（B）信托投资公司（C）商业银行（D）基金公司14 关于基金管理人与托管人之间的关系，下列说法不正确的是( )。（A）管理人与托管人在人事上、法律地位上应该完全独立，但在财务上没有必须相互独立的规定（B）对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策（C）基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责（D）两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立15 基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。（A）相互联系（B）相互促进（C）相互竞争（D）相互制衡证券资格（证券基础知识）证券投资基金当事人章节练习试卷 1 答案

6、与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【试题解析】 基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系，即基金份额持有人将基金资产委托给基金托管人保管。对持有人而言，将基金资产委托给专门的机构保管，可以确保基金资产的安全。对基金托管人而言，必须对基金份额持有人负责，监管基金管理人的行为，使其经营行为符合法律法规的要求，为基金份额持有人的利益而勤勉尽职，保证资产安全，提高资产的报酬。【知识模块】 证券投资基金当事人2 【正确答案】 A【试题解析】 基金份额持有人必须承担的义务包括：遵守基金

7、契约； 缴纳基金认购款项及规定的费用；承担基金亏损或终止的有限责任； 不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。【知识模块】 证券投资基金当事人3 【正确答案】 D【试题解析】 D 项，承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一。【知识模块】 证券投资基金当事人4 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金当事人5 【正确答案】 B【试题解析】 对基金管理人需具备的条件，各个国家和地区有不同的规定。根据我国证券投资基金

8、法的规定，设立基金管理公司，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构批准。【知识模块】 证券投资基金当事人6 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金当事人7 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金当事人8 【正确答案】 D【试题解析】 目前我国基金管理公司的业务主要包括：证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务。此外，基金管理公司还可以从事企业年金管理、全国社会保障基金投资管理业务等。【知识模块】 证券投资基金当事人9 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金当事人10 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金当事人11 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金当事人12 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金当事人13 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金当事人14 【正确答案】 A【试题解析】 基金管理人与托管人在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立。【知识模块】 证券投资基金当事人15 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人与托管人中任何一方有违规之处，对方应当监督并积极制止，直至请求更换违规方，构成了相互制衡的关系。【知识模块】 证券投资基金当事人