[职业资格类试卷]证券资格（证券投资基金）证券投资基金概述章节练习试卷1及答案与解析.doc

1、证券资格（证券投资基金）证券投资基金概述章节练习试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险( )银行储蓄。（A）大于（B）等于（C）小于（D）基本接近2 ( )是基金的所有者。（A）基金管理人（B）基金投资人（C）基金托管人（D）基金经理3 证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的( )投资方式。（A）集合（B）集资（C）联合投资（D）合作4 证券投资基金在美国被称为( )。（A）证券投资信托基金（B）共同基金（C）信托产品（

2、D）单位信托基金5 证券投资基金在我国香港被称为( )。（A）共同基金（B）证券投资信托基金（C）信托产品（D）单位信托基金6 通过向投资人发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的( ) 特征。（A）集合投资（B）专业管理（C）风险共担（D）分散风险7 证券投资基金反映的是( )关系。（A）债权债务（B）所有权（C）信托（D）产权8 证券投资基金的主要投资方向是( )。（A）实业（B）上市公司的投资项目（C）信贷（D）有价证券9 在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是( )。（A）基金投资（B）债券投资（C）股票投资（D）国债投资10

3、我国目前只能由( )担任基金管理人。（A）基金销售机构（B）基金托管银行（C）基金管理公司（D）基金投资咨询公司11 ( ) 是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金销售机构12 ( ) 是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。（A）基金份额持有人（B）基金管理人（C）基金托管人（D）基金销售机构13 基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托( )进行股票、债券分散化的组合投资。（A）基金

4、管理人（B）基金投资咨询公司（C）投资咨询公司（D）证券公司14 为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由 ( ) 来保管基金资产。（A）基金销售机构（B）基金管理人（C）基金持有人（D）基金托管人15 ( ) 是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。（A）基金销售机构（B）基金注册登记机构（C）律师事务所和会计师事务所（D）基金投资咨询公司16 ( ) 通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的中介机构进行监督管理，对违法行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。（A）基金份额持有人（B）基金监管机

5、构（C）基金评级机构（D）基金注册登记机构17 我国的证券交易所是依法设立的，( )，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。（A）以利润最大化为目的（B）不以营利为目的（C）以收入最大化为目的（D）以指数最大化为目的18 证券投资基金份额持有人与管理人之间的关系是( )。（A）所有者与保管者的关系（B）持有者与监督者的关系（C）持有者与托管者的关系（D）委托人与受托人的关系19 ( ) 在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。（A）契约型基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金20 ( ) 是依据基金合同设立的

6、一类基金。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）契约型基金（D）公司型基金21 ( ) 不具有法人资格。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）契约型基金（D）公司型基金22 契约型基金的营运依据是( )。（A）基金公司章程（B）托管协议（C）基金合同（D）基金招募说明书23 从资金的性质上来看，契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的( )。（A）信托资产（B）债务资产（C）法人资本（D）借贷资产24 目前，我国的证券投资基金均为( )。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）开放式基金（D）封闭式基金25 目前，我国封闭式基金的存续期大多在( )年左右。（A）5（B） 10（C） 15

7、（D）2026 封闭式基金价格主要受( )的影响。（A）二级市场供求关系（B）银行存贷款利率（C）基金资产总值（D）基金份额净值27 事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是( )。（A）开放式基金（B）封闭式基金（C）公司型基金（D）契约型基金28 投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是( )。（A）封闭式基金（B）公司型基金（C）契约型基金（D）开放式基金29 ( ) 一般有一个固定的存续期，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。（A）封闭式基金（B）开放式基金（C）公司型基金（D）契约型基金30 开放式基

8、金的价格是以( )为基础计算的。（A）基金份额净值（B）市场供求关系（C）市盈率（D）购买股票数量31 以下说法正确的是( )。（A）封闭式基金没有规模限制（B）开放式基金规模固定（C）封闭式基金的基金份额在证券交易所上市交易（D）开放式基金的基金份额不能在证券交易所上市交易32 证券投资基金起源于 19 世纪的( )。（A）美国（B）英国（C）意大利（D）荷兰33 1879 年，英国公布( )，投资基金脱离了原来的契约形态，股份有限公司成为基金新的组织形式。（A）股份有限公司法（B） 投资基金管理办法（C） 证券法（D）公司法34 1924 年 3 月 21 13，马萨诸塞投资信托基金在波士

9、顿成立，这是全球第一只( )。（A）契约型投资基金（B）公司型开放式基金（C）股票基金（D）封闭式基金35 目前世界证券投资基金的主流产品是( )。（A）股票基金（B）公司型基金（C）开放式基金（D）公募基金36 2001 年 9 月，我国第一只开放式基金( )诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。（A）华安创新（B）基金开元（C）基金金泰（D）淄博基金37 上海证券交易所于( )开业。（A）1990-12-1（B） 1991-1-1（C） 1990-1-1（D）1991-12-138 深圳证券交易所于( )开业。（A）1990-12-1（B） 1991-1-1（C

10、） 1990-1-1（D）1991-12-139 中国境内第一家较为规范的投资基金是 1992 年 11 月成立的( )。（A）武汉证券投资基金（B）淄博乡镇企业投资基金（C）深圳南山投资基金（D）富岛基金39 ( ) ，基金金泰、基金开元成立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。（A）1997-3-1（B） 1998 年 3 月 C 1999 年 3 月（C） 2000-3-1（D）B40 国内第一只上市开放式基金(LOF)是( )基金。（A）海富通收益增长（B）中银国际精选（C）南方积极配置（D）宝盈泛沿海41 国内第一只交易所交易开放式基金(ETF)是( )。（A）天同 180 指数基

11、金（B）银华道琼斯 88 指数基金（C）易方达上证 50 指数基金（D）华夏上证 50ETF42 2004 年 6 月 1 日开始实施的( )，为中国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。（A）证券法（B） 开放式证券投资基金试点办法（C） 证券投资基金法（D）证券投资基金管理暂行办法43 关于中小投资者的投资渠道，下列说法错误的是( )。（A）对中小投资者来说，储蓄或购买债券较为稳妥，但收益率较低（B）投资于股票有可能获得较高收益，但对于手中资金有限、投资经验不足的中小投资者来说，直接进行股票投资有一定困难，而且风险较大（C）证券投资基金作为一种面向

12、中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资者提供了有效参与证券市场的投资渠道（D）相比而言，储蓄是最好的投资方式44 关于证券投资基金的作用，下列说法错误的是( )。（A）证券投资基金扩大了金融体系中直接融资的比例（B）证券投资基金为企业从证券市场筹集资金创造了良好的融资环境（C）证券投资基金实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用（D）证券投资基金加剧市场的投机行为证券资格（证券投资基金）证券投资基金概述章节练习试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的

13、四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 证券投资基金与银行储蓄的性质不同，风险也不同，证券投资基金需要承担投资的损失，前者风险大于后者。【知识模块】 证券投资基金概述2 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述3 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述4 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述5 【正确答案】 D【试题解析】 证券投资基金在美国被称为共同基金，在英国和我国香港特别行政区被称为单位信托基金，在欧洲一些国家被称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和我国台湾地区则被称为证券投资信托基金。【知识模块】 证券投资基金概述6 【正确答案】

14、 A【知识模块】 证券投资基金概述7 【正确答案】 C【试题解析】 基金与股票、债券所反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系，是一种所有权凭证，投资者购买股票后就成为公司的股东；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证，投资者购买债券后就成为公司的债权人；基金反映的则是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。【知识模块】 证券投资基金概述8 【正确答案】 D【试题解析】 基金与股票、债券所筹资金的投向不同。股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。【知识模块】 证券投资基金概述9 【

15、正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述10 【正确答案】 C【试题解析】 在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。【知识模块】 证券投资基金概述11 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述12 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述13 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述14 【正确答案】 D【试题解析】 为了保证基金资产的安全，证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。【知识模块】 证券投

16、资基金概述15 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述16 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述17 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述18 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述19 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述20 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述21 【正确答案】 C【试题解析】 契约型基金与公司型基金的法律主体资格不同：契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格。【知识模块】 证券投资基金概述22 【正确答案】 C【试题解析】 从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是基金合同；公司型基金的营运依据是基金公司

17、章程。【知识模块】 证券投资基金概述23 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述24 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述25 【正确答案】 C【试题解析】 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在 15 年左右。【知识模块】 证券投资基金概述26 【正确答案】 A【试题解析】 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。【知识模

18、块】 证券投资基金概述27 【正确答案】 B【试题解析】 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。【知识模块】 证券投资基金概述28 【正确答案】 D【试题解析】 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。【知识模块】 证券投资基金概述29 【正确答案】 A【试题解析】 封闭式基金一般有一个固定的存续期。我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在 5 年以

19、上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。【知识模块】 证券投资基金概述30 【正确答案】 A【试题解析】 开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。【知识模块】 证券投资基金概述31 【正确答案】 C【试题解析】 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易；开放式基金份额不固定，投资者可按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。【知识模块】 证券投资基金概述32 【正确答案】 B【试题解析】 证券投资基金作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。1868 年，英国成立“

20、海外及殖民地政府信托基金”。【知识模块】 证券投资基金概述33 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述34 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述35 【正确答案】 C【试题解析】 20 世纪 80 年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。【知识模块】 证券投资基金概述36 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述37 【正确答案】 A【知识模块】 证券投资基金概述38 【正确答案】 B【试题解析】 上海证券交易所与深圳交易所相继于 1990 年 12 月、1991 年 1 月开业，标志着中国证券市场正式形成。【知识模块】 证券投

21、资基金概述39 【正确答案】 B【知识模块】 证券投资基金概述【知识模块】 证券投资基金概述40 【正确答案】 C【试题解析】 2004 年 10 月，南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金(LOF)南方积极配置基金。【知识模块】 证券投资基金概述41 【正确答案】 D【试题解析】 2004 年底，华夏基金管理公司推出国内首只交易型开放式指数基金(ETF)华夏上证 50ETF。【知识模块】 证券投资基金概述42 【正确答案】 C【知识模块】 证券投资基金概述43 【正确答案】 D【知识模块】 证券投资基金概述44 【正确答案】 D【试题解析】 证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。【知识模块】 证券投资基金概述