[自考类试卷]全国自考金融法（其他金融机构管理法律制度）模拟试卷1及答案与解析.doc

1、全国自考金融法（其他金融机构管理法律制度）模拟试卷 1 及答案与解析一、名词解释1 农村信用合作社2 (2008 年 10 月) 信托3 信托公司4 财务公司5 金融资产管理公司二、简答题6 简述其他金融机构的范围。7 简述信托财产的独立性。8 简述信托业的特点。9 简述金融租赁的特点。10 简述金融租赁的主要形式。11 简述对金融租赁公司主要监管措施。12 (2011 年 10 月) 简述财务公司的种类。三、论述题13 试述信托法律关系中受托人的权利和义务。14 试述对信托公司的主要监管措施。四、填空题15 中国于_在河北省香河县成立第一家农村信朋社。16 (2010 年 10 月) 我国农

2、村信用社的入股方式是_。17 农村信用社社员，经本社_同意后，可以退股。18 农村信用合作社员入股必须采用_方式。19 农村信用社实行理事会领导下的_。20 _是农村信用社的常设执行机构。21 (2007 年 10 月) 农村信用社的权力机构是_。22 农村信用社对本社社员的贷款不得低于贷款总额的_。23 信托业最早起源于_。24 我国于_年颁布信托法。25 (2007 年 10 月) 以信托法律关系主体作为分类标准，信托可以分为个人信托、雇员受益信托、公司法人信托以及_。26 信托公司最低注册资本为_。27 (2009 年 10 月) 信托公司对外担保的余额不得超过其净资产的_。28 信托公

3、司在进行同业拆借时，同业拆入余额不得超过其净资产的_。29 信托公司可以开展埘外担保业务，但对外担保金额不得超过其净资产的_。30 (2011 年 10 月) 我国信托公司可以开展的国有业务包括_。31 信托公司应当每年从税后利润中提取_作为信托赔偿准备金。32 (2010 年 10 月) 金融租赁的对象一般是_。33 在我国，金融租赁的形式有_、_、_34 承租者把租来的设备再转租给第三者使用，这种方式为_。35 金融租赁公司最低注册资本为_人民币。36 作为金融租赁公司的主要出资人需要经过银监会认可的是_。37 金融租赁公司对单一承租人的融资余额不得超过资本净额的_。38 财务公司可以经营

4、的业务是_。39 (2011 年 10 月) 根据相关规定，企业集团财务公司的形式_。40 金融资产管理公司条例规定金融资产管理公司存续期为_。41 金融资产公司注册资本来源于_。42 潞金融资产管理公司注册资本金为_。43 金融资产管理公司处置不良贷款形成的最终损失，由财政部提出解决方案，报_批准执行。全国自考金融法（其他金融机构管理法律制度）模拟试卷 1 答案与解析一、名词解释1 【正确答案】 农村信用合作社是指经中国人民银行批准没立，由社员入股组成的，实行社员民主管理，主要为社员提供金融服务的农村合作金融机构。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度2 【正确答案】 信托是指为了实现一定的

5、目的，把自己的财产或资金委托给他人代为管理或经营的一种法律行为。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度3 【正确答案】 信托公司是经银行业监管机构批准设立的、以经营信托业务为主的非银行金融机构。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度4 【正确答案】 财务公司是以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位(以下简称成员单位)提供财务管理服务的非银行金融机构。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度5 【正确答案】 金融资产管理公司是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。【知识模块】 其他金融机

6、构管理法律制度二、简答题6 【正确答案】 (1)城市信用合作社和农村信用合作社。(2)信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、贷款公司等。(3)证券公司、基金管理公司以及以“ 金融公司”面目出现的投资银行。(4)保险公司以及养老金管理公司。它们主要受中国保监会监管。此外，我国的金融资产管理公司也属于其他金融机构的范畴。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度7 【正确答案】 信托财产独立于委托人、受托人、受益人的其他财产。信托财产与委托人未设立信托的其他财产相区别，也与受托人自己的固有财产相区别，同时也不属于受益人。由于信托财产由委托人管理，因此它与受托人固有财产之间的独立

7、性就特别关键。受托人管理运用、处分信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人必须将信托财产与自己固有的财产分别管理，对于以金钱或证券为财产的信托，应于受托人自己固有的金钱、证券分别计算。当个人受托人死亡或者信托公司终止时，信托财产不属于遗产或者清算财产。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度8 【正确答案】 (1)信托财产的所有权转移到受托人手中，受益人不能要求受托人向自己支付信托财产；(2)信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益；(3)信托业务的受托人为委托人的利益进行经营。受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利【知识模块】 其他金融机构管理法律制度9

8、【正确答案】 (1)租赁的对象一般是同定资产；(2)融资与融物相结合；(3)所有权与使用权分离；(4)以租金形式分期归还本息：(5)扩大商品销售的好形式。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度10 【正确答案】 (1)自营租赁。(2)售后回租租赁，简称回租。(3)转租赁，简称转租。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度11 【正确答案】 (1)风险监管。主要包括以下 5 项监管指标：资本充足率。单一客户融资集中度。单一客户关联度。 集团客户关联度。 同业拆借比例。(2)信息披露。金融租赁公司应按照相关企业会计准则及银监会有关规定进行信息披露。(3)风险资产管理。金融租赁公司应实行风险资产 5

9、级分类制度。(4)呆坏账准备。金融租赁公司应当按照有关规定制定呆账准备制度，及时足额计提采账准备。末提足呆账准备的，不得进行利润分配。(5)关联交易规则。 不得优于对非关联方同类交易的条件。 应当建立关联交易管理制度。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度12 【正确答案】 财务公司的种类主要分为美国模式和英国模式两种，前者称为公司附属型。后者又称为银行附属型。美国模式是以搞活商品流通、促进商品销售为特点的非银行金融机构。依附于制造厂商，主要为零售商提供融资活动：英国模式基本上都依附于银行，其组建目的在于规避政府商业银行的监管。【知识模块】 其他金融机构管理法律制度三、论述题13 【正确答案】

10、 受托人是信托关系中最核心的主体，其行为决定整个信托的目的能否实现。因此法律上对其义务更加关注。受托人的义务主要包括：受托人必须按信托合同对受托事务进行善意的管理，像管理自己的事务一样管理信托事务：受托人不能以任何理由，把信托财产变为自己的固有财产；受托者因自己的原因，管理不当，致使信托财产遭受损失，或违反信托合同处理信托财产时。受托人应在委托人、委托人的继承人或受益人的要求之下，支付补偿金；信托关系结束时，受托人应将信托财产交还委托人或受益人。受托人的权利主要有：占有并经营管理信托财产【知识模块】 其他金融机构管理法律制度14 【正确答案】 (1)信托公司应当有良好的内部治理结构，健全各项规

11、章制度，特别是信托财产独立管理等制度。信托公司应当对信托业务与非信托业务分别核算，并对每项信托业务单独核算。信托公司的信托业务部门应当独立于公司的其他部门，其人员不得与公司其他部门的人员相互兼职业务信息不得与公司的其他部门共享。(2)信托公司应当按照 信托法以及信托协议忠实履行受托人职责，不得承诺信托财产不受损失或者保证最低收益。也不得利用受托人地位谋取不当利益，最大限度地避免利益冲突。(3)为增强委托人、受托人对信托公司的信心，【知识模块】 其他金融机构管理法律制度四、填空题15 【正确答案】 1945 年【知识模块】 其他金融机构管理法律制度16 【正确答案】 货币资金入股【知识模块】 其

12、他金融机构管理法律制度17 【正确答案】 理事会【知识模块】 其他金融机构管理法律制度18 【正确答案】 货币资金【知识模块】 其他金融机构管理法律制度19 【正确答案】 主任负责制【知识模块】 其他金融机构管理法律制度20 【正确答案】 理事会【知识模块】 其他金融机构管理法律制度21 【正确答案】 社员代表大会【知识模块】 其他金融机构管理法律制度22 【正确答案】 50%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度23 【正确答案】 英国【知识模块】 其他金融机构管理法律制度24 【正确答案】 2001【知识模块】 其他金融机构管理法律制度25 【正确答案】 公益信托【知识模块】 其他金融机构

13、管理法律制度26 【正确答案】 3 亿元【知识模块】 其他金融机构管理法律制度27 【正确答案】 50%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度28 【正确答案】 20%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度29 【正确答案】 50%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度30 【正确答案】 贷款、租赁和投资【知识模块】 其他金融机构管理法律制度31 【正确答案】 5%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度32 【正确答案】 固定资产【知识模块】 其他金融机构管理法律制度33 【正确答案】 。自营租赁、售后回租租赁、转租赁【知识模块】 其他金融机构管理法律制度34 【正确答案】 转租赁【知识模块】

14、 其他金融机构管理法律制度35 【正确答案】 1 亿元【知识模块】 其他金融机构管理法律制度36 【正确答案】 财务公司【知识模块】 其他金融机构管理法律制度37 【正确答案】 30%【知识模块】 其他金融机构管理法律制度38 【正确答案】 经批准发行财务公司债券【知识模块】 其他金融机构管理法律制度39 【正确答案】 只能为有限责任公司【知识模块】 其他金融机构管理法律制度40 【正确答案】 10 年【知识模块】 其他金融机构管理法律制度41 【正确答案】 财政部【知识模块】 其他金融机构管理法律制度42 【正确答案】 100 亿元【知识模块】 其他金融机构管理法律制度43 【正确答案】 国务院