1、基金销售基础-1-8 及答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：31，分数：62.00)1.根据基金运作方式，基金可以分为( )。（分数：2.00）A.封闭式基金B.开放式基金C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金2.根据法律形式的不同，基金可以分为( )。（分数：2.00）A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金3.根据募集方式的不同，基金可分为( )等类别。（分数：2.00）A.公募基金B.私募基金C.主动型基金D.被动(指数)型基金4.成长型基金具有( )特点。（分数：2.00）A.以追求资本增值为基本目标B.较少考虑当期收入C.主
2、要以成长型股票为投资对象D.期望获得稳定的当期收入5.公募基金主要具有的特征有( )。（分数：2.00）A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广B.基金募集对象不固定C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管6.系列基金的特点主要表现在( )。（分数：2.00）A.多个基金共用一个基金合同B.子基金独立运作C.子基金之间可以进行相互转换D.各子基金并不可以进行相互转换7.反映股票型基金投资业绩的指标主要有( )。（分数：2.00）A.基金分红B.基金已实现收益C.基金净值增长率D.基金净值增长率标准差8.反映股票型基金投资风险的指标主要有(
3、)。（分数：2.00）A.净值增长率标准差B.费用率C.持股集中度D.行业投资集中度9.债券型基金与单一债券的区别主要表现为( )。（分数：2.00）A.债券型基金的收益不如债券的利息固定B.债券型基金可以确定一个准确的到期日C.债券型基金的到期期限会发生较大变化D.投资的风险不同10.债券型基金的主要投资风险包括( )。（分数：2.00）A.汇率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.通货膨胀风险11.关于货币市场基金，以下描述正确的是( )。（分数：2.00）A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好C.以货币市场工具为投资对象D.增长潜力大，适合长期投资12.货币市场基金不得投资于
4、( )。（分数：2.00）A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过 397 天的债券D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券13.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（分数：2.00）A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单B.剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购D.期限在 1 年以内(含 1 年)的商业银行票据14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：2.00）A.组合平均剩余期限B.收益的标准差C.融资比例D.浮动利率债券投资情况15.货币市场基金面临的风险有( )。（分数：2.00）A.利
5、率风险B.购买力风险C.信用风险D.流动性风险16.交易型开放式指数基金的主要特点不包括( )。（分数：2.00）A.被动操作的指数型基金B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报C.独特的实物申购赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制度17.ETF 与 LOF 的区别是( )。（分数：2.00）A.申购、赎回的标的不同B.申购、赎回的场所不同C.对申购、赎回限制不同D.基金投资策略不同18.以下不属于保本型基金分析指标的是( )。（分数：2.00）A.保本期B.赎回费C.安全垫D.投资比例19.封闭式基金与开放式基金的区别主要是( )。（分数：2.00）A.存续期限不同B.投
6、资对象不同C.规模可变性不同D.基金交易方式不同20.与公募基金相比，私募基金的特点主要是( )。（分数：2.00）A.不能进行公开发售与宣传推广B.投资者资格和人数不受限制C.在运作上具有更大的灵活性D.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户21.股票型基金的特点是( )。（分数：2.00）A.以追求长期资本增值为目标B.高风险、高收益C.是组合投资，与股票相比，风险相对分散化D.对基金份额净值可以进行合理与否的评判22.以下关于债券型基金的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.对债券进行组合投资B.持有债券的平均到期期限越长，利率风险越低C.债券型基金有确定的到期日D.久期越长
7、，所承担的利率风险越高23.用于分析 ETF 运作效率的指标有( )。（分数：2.00）A.融资比例B.折(溢)价率C.周转率D.信息比率24.下列属于基金分析评价基本方法的是( )。（分数：2.00）A.历史业绩评估B.资产估值增值潜力分析C.基金业绩归因分析D.基金交叉持股分析25.常见的投资风格分析指标有( )。（分数：2.00）A.风险调整后收益B.重仓股留存度、持股周转率C.行业集中度、偏离度D.行业配置调整幅度和频率26.基金风险评价的特点是( )。（分数：2.00）A.要体现不同类型基金风险水平的差异性B.要体现同一类型基金风险水平的差异性C.要对可能影响未来风险水平的因素进行综
8、合分析D.风险评价要定期更新27.历史业绩评估指标包括( )。（分数：2.00）A.超额收益率B.累计收益率C.平均收益率D.风险调整后收益28.下列对保本型基金的分析正确的是( )。（分数：2.00）A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高B.保本比例低的基金，投资于风险性资产的比例较低C.常见的保本比例介于 60%80%之间D.安全垫较高的基金操作更为灵活29.QDII 基金的投资风险包括( )。（分数：2.00）A.汇率风险B.非系统性风险C.特别投资风险D.流动性风险30.对基金经理的分析主要包括( )。（分数：2.00）A.学历、从业年限B.资产管理经验C.销售渠迢优势D.有无违规历
9、史及受证监会处罚的情况31.用来比较相同风险水平下超额收益大小的风险调整后收益的指标包括( )。（分数：2.00）A.夏普指标B.MRAR 指标C.特雷诺指标D.詹森指标基金销售基础-1-8 答案解析(总分：62.00，做题时间：90 分钟)一、不定项选择题(总题数：31，分数：62.00)1.根据基金运作方式，基金可以分为( )。（分数：2.00）A.封闭式基金 B.开放式基金 C.交易型开放式指数基金D.上市开放式基金解析：2.根据法律形式的不同，基金可以分为( )。（分数：2.00）A.契约型基金 B.公司型基金 C.封闭式基金D.开放式基金解析：3.根据募集方式的不同，基金可分为( )
10、等类别。（分数：2.00）A.公募基金 B.私募基金 C.主动型基金D.被动(指数)型基金解析：4.成长型基金具有( )特点。（分数：2.00）A.以追求资本增值为基本目标 B.较少考虑当期收入 C.主要以成长型股票为投资对象 D.期望获得稳定的当期收入解析：5.公募基金主要具有的特征有( )。（分数：2.00）A.可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 B.基金募集对象不固定 C.投资金额要求低，适宜中小投资者参与 D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管 解析：6.系列基金的特点主要表现在( )。（分数：2.00）A.多个基金共用一个基金合同 B.子基金独立运作 C.子基金之
11、间可以进行相互转换 D.各子基金并不可以进行相互转换解析：7.反映股票型基金投资业绩的指标主要有( )。（分数：2.00）A.基金分红 B.基金已实现收益 C.基金净值增长率 D.基金净值增长率标准差解析：8.反映股票型基金投资风险的指标主要有( )。（分数：2.00）A.净值增长率标准差 B.费用率C.持股集中度 D.行业投资集中度 解析：9.债券型基金与单一债券的区别主要表现为( )。（分数：2.00）A.债券型基金的收益不如债券的利息固定 B.债券型基金可以确定一个准确的到期日C.债券型基金的到期期限会发生较大变化 D.投资的风险不同 解析：10.债券型基金的主要投资风险包括( )。（分
12、数：2.00）A.汇率风险B.信用风险 C.提前赎回风险 D.通货膨胀风险 解析：11.关于货币市场基金，以下描述正确的是( )。（分数：2.00）A.与银行存款类似，没有投资风险B.风险低，流动性好 C.以货币市场工具为投资对象 D.增长潜力大，适合长期投资解析：12.货币市场基金不得投资于( )。（分数：2.00）A.股票 B.可转换债券 C.剩余期限超过 397 天的债券 D.信用等级在 AAA 级以下的企业债券 解析：13.货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括( )。（分数：2.00）A.1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单 B.剩余期限在 397 天以内(含 397
13、 天)的债券 C.期限在 1 年以内(含 1 年)的债券回购 D.期限在 1 年以内(含 1 年)的商业银行票据解析：14.以下反映货币市场基金风险的指标主要有( )。（分数：2.00）A.组合平均剩余期限 B.收益的标准差C.融资比例 D.浮动利率债券投资情况 解析：15.货币市场基金面临的风险有( )。（分数：2.00）A.利率风险 B.购买力风险 C.信用风险 D.流动性风险 解析：16.交易型开放式指数基金的主要特点不包括( )。（分数：2.00）A.被动操作的指数型基金B.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报 C.独特的实物申购赎回机制D.实行一级市场与二级市场并存的交易制
14、度解析：17.ETF 与 LOF 的区别是( )。（分数：2.00）A.申购、赎回的标的不同 B.申购、赎回的场所不同 C.对申购、赎回限制不同 D.基金投资策略不同 解析：18.以下不属于保本型基金分析指标的是( )。（分数：2.00）A.保本期B.赎回费C.安全垫D.投资比例 解析：19.封闭式基金与开放式基金的区别主要是( )。（分数：2.00）A.存续期限不同 B.投资对象不同C.规模可变性不同 D.基金交易方式不同 解析：20.与公募基金相比，私募基金的特点主要是( )。（分数：2.00）A.不能进行公开发售与宣传推广 B.投资者资格和人数不受限制C.在运作上具有更大的灵活性 D.主
15、要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户 解析：21.股票型基金的特点是( )。（分数：2.00）A.以追求长期资本增值为目标 B.高风险、高收益 C.是组合投资，与股票相比，风险相对分散化 D.对基金份额净值可以进行合理与否的评判解析：22.以下关于债券型基金的描述正确的是( )。（分数：2.00）A.对债券进行组合投资 B.持有债券的平均到期期限越长，利率风险越低C.债券型基金有确定的到期日D.久期越长，所承担的利率风险越高 解析：23.用于分析 ETF 运作效率的指标有( )。（分数：2.00）A.融资比例B.折(溢)价率 C.周转率 D.信息比率 解析：24.下列属于基金分析评价基
16、本方法的是( )。（分数：2.00）A.历史业绩评估 B.资产估值增值潜力分析 C.基金业绩归因分析 D.基金交叉持股分析 解析：25.常见的投资风格分析指标有( )。（分数：2.00）A.风险调整后收益B.重仓股留存度、持股周转率 C.行业集中度、偏离度 D.行业配置调整幅度和频率 解析：26.基金风险评价的特点是( )。（分数：2.00）A.要体现不同类型基金风险水平的差异性 B.要体现同一类型基金风险水平的差异性 C.要对可能影响未来风险水平的因素进行综合分析 D.风险评价要定期更新 解析：27.历史业绩评估指标包括( )。（分数：2.00）A.超额收益率B.累计收益率 C.平均收益率
17、D.风险调整后收益 解析：28.下列对保本型基金的分析正确的是( )。（分数：2.00）A.保本期越长，投资者承担的机会成本越高 B.保本比例低的基金，投资于风险性资产的比例较低C.常见的保本比例介于 60%80%之间D.安全垫较高的基金操作更为灵活 解析：29.QDII 基金的投资风险包括( )。（分数：2.00）A.汇率风险 B.非系统性风险 C.特别投资风险 D.流动性风险 解析：30.对基金经理的分析主要包括( )。（分数：2.00）A.学历、从业年限 B.资产管理经验 C.销售渠迢优势D.有无违规历史及受证监会处罚的情况解析：31.用来比较相同风险水平下超额收益大小的风险调整后收益的指标包括( )。（分数：2.00）A.夏普指标 B.MRAR 指标C.特雷诺指标 D.詹森指标 解析：
