1、基金销售行为的监管规定及答案解析(总分：48.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：18，分数：9.00)1.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.102.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( )。（分数：0.50）A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”3.依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管
2、理人应当将不低于赎回费总额的 25%归入( )。（分数：0.50）A.基金红利B.基金净值C.基金财产D.基金费用4.对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。（分数：0.50）A.5B.7C.14D.305.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。（分数：0.50）A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述6.下列不属于基金销售客户服务规范的是( )。（分数：0.50）
3、A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为7.根据( )的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C.证券投资基金销售管理办法D.证券投资基金运作管理办法8.基金管理人不得免收持有期低于( )年
4、的投资人的后端申购(认购)费用。（分数：0.50）A.1B.2C.3D.59.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（分数：0.50）A.5B.3C.8D.1010.不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的( )。（分数：0.50）A.佣金B.咨询费C.销售手续费D.销售服务费11.基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的( )。（分数：0.50）A.3%B.2.5%C.5%D.1.5%12.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超
5、过认购和申购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.4%D.5%13.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（分数：0.50）A.6个月以上不满 1年B.1年以上不满 10年C.10年以上D.15年以上14.对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于( )日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。（分数：0.50）A.5B.10C.20D.3015.对于持续持有期少于 30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。（分数：0.50）A.0.25%B.
6、0.5%C.0.75%D.1.5%16.基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从( )中列支。（分数：0.50）A.基金管理费B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用17.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.3B.5C.10D.1518.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：0.50）A.5%B.10%C.15%D.20%二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)1
7、9.基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括( )。（分数：1.00）A.投资人频繁开立、撤销账户的行为B.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C.超过约定时间进行资金划付的行为D.反洗钱相关法律法规规定的异常交易20.基金管理认购费和申购费的收费方式有( )。（分数：1.00）A.前端收费方式B.现金收付C.后端收费方式D.账单收付21.基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括( )。（分数：1.00）A.未履行报送手续B.在规定时间到期前一天报送资料C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致D.基金宣传推介材料违反证券投资基
8、金销售管理办法及规定的其他情形22.基金销售费用包括基金的( )。（分数：1.00）A.申购费B.认购费C.赎回费D.销售服务费23.关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例24.基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规
9、情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取( )。（分数：1.00）A.暂停履行职务B.出具警示函C.记入诚信档案D.建议公司或机构免除有关高管人员的职务25.投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的( )判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。（分数：1.00）A.投资目的B.投资期限C.投资经验D.资产状况26.基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告?( )（分数：1.00）A.基金销售机构违规使用基金销售专户B.基金销售机构挪用投资人资
10、金或基金资产C.基金代销机构同时销售多只基金D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为27.基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列( )情形。（分数：1.00）A.募集期间对认购费打折B.以低于成本的销售费率销售基金C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平28.关于基金宣传材料中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 12个月的除外B.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法
11、和比较期间C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果D.基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩29.以下选项中，属于风险提示函必备内容的有( )。（分数：1.00）A.基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险C.投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益30.以下关于定期定额投资说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.是引导投资人
12、进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B.能规避基金投资所固有的风险C.能保证投资人获得收益D.是替代储蓄的等效理财方式31.下列不属于基金销售基本业务规范的有( )。（分数：1.00）A.投资人交易时间外的申请均视为无效B.建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策32.基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括( )。（分数：1.00）A.承诺收益或承担损失B.报中国证监会备案C.预测收益率D.明确提示风险33.基金管理公司
13、和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括( )。（分数：1.00）A.基金托管银行出具的基金业绩复核函B.基金宣传推介材料的形式和用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件34.下列属于基金销售客户服务规范的有( )。（分数：1.00）A.明确投资人投诉的受理、调查、处理程序B.业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为35.基金销售机构应制定完善的资金
14、清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的( )，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。（分数：1.00）A.安全性B.及时性C.高效性D.合理性36.基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括( )。（分数：1.00）A.基金销售基本业务规范B.基金销售资金清算业务规范C.基金销售客户服务规范D.异常情况报告37.基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括( )。（分数：1.00）A.提示基金销售机构改正B.出具监管警示函C.对在 6个月内连续两
15、次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查38.基金销售机构应制定客户服务标准，对( )进行规范。（分数：1.00）A.服务对象B.服务内容C.服务理念D.服务程序三、B判断题/B(总题数：19，分数：19.00)39.基金合同生效不到 10年的，该基金宣传材料介绍其业绩时，应当登载自基金合同生效当年起所有完整会计年度的业绩。( )（分数：1.00）A.正确B.错误40.基金销售机构按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的
16、申请均认定无效，不作处理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误41.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人。( )（分数：1.00）A.正确B.错误42.投资人申请赎回时要求变更指定银行账户的，基金销售机构应对申请变更人的有效身份进行核实，并记录申请变更人的基本信息及申请变更的时间、地点、账户信息，同时作为异常交易处理。( )（分数：1.00）A.正确B.错误43.基金销售机构的分支机构应当将当日的全部基金销售资金划往总部统一的基金销售专户，实现每周结算。( )（分数：1.00）A.正确B.错误44.基金宣传推介材料可以合理预测该基金的证券投资业绩。( )（分数：1.00）A
17、.正确B.错误45.在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效 1年以上但不满 10年的，可以选择最近几个业绩优秀的会计年度进行披露。( )（分数：1.00）A.正确B.错误46.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。( )（分数：1.00）A.正确B.错误47.基金销售机构可以引用任何机构提供的基金评价结果。( )（分数：1.00）A.正确B.错误48.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。( )（分数：1.00）A.正确B.错误49.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业
18、绩的，应当采用境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的复合年收益率进行模拟。( )（分数：1.00）A.正确B.错误50.证券投资基金是一种长期投资工具，投资人购买基金可以得到固定收益。( )（分数：1.00）A.正确B.错误51.基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。( )（分数：1.00）A.正确B.错误52.一般来说，基金的收益预期越高，投资人承担的风险越小。( )（分数：1.00）A.正确B.错误53.风险提示函必须说明基金的过往业绩及其净值高低不预示其未来业绩表现。( )（分数：1.00）A.正确B.错误5
19、4.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换的，基金管理人应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。( )（分数：1.00）A.正确B.错误55.基金管理人可以向销售机构支付以基金份额持有人数量为基础的客户维护费。( )（分数：1.00）A.正确B.错误56.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由各分支机构与基金托管人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。( )（分数：1.00）A.正确B.错误57.基金销售机构在基金销售活动中，在募集期间不得对认购费用打折。( )（分数：1.00）A.正确B.错误基金销售行为的监管规定答案解析(总分：4
20、8.00，做题时间：90 分钟)一、B单项选择题/B(总题数：18，分数：9.00)1.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。（分数：0.50）A.3B.5C.7D.10 解析：解析 除此之外，在基金持续销售期间，基金管理人的督察长应当定期检查基金销售活动的合法合规情况，在监察稽核季度报告中专项说明，并报送中国证监会。2.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是( )。（分数：0.50）A.“净值归一”B.“欲购从速”、“申购良机”C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“
21、业绩优良”、“唯一”等表述 D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”解析：解析 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，还应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。3.依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的 25%归入( )。（分数：0.50）A
22、.基金红利B.基金净值C.基金财产 D.基金费用解析：解析 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的 5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。基金管理人应当将不低于赎回费总额的 25%归入基金财产。4.对于持续持有期少于( )日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。（分数：0.50）A.5B.7 C.14D.30解析：5.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括( )。（分数：0.50）A.登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩 B.违规承诺收益或者承担损失C.预测该基金的证
23、券投资业绩D.使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述解析：解析 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语；登载单位或者个人的推荐性文字；基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。6.下列不属于基
24、金销售客户服务规范的是( )。（分数：0.50）A.基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人 B.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为解析：解析 A 项属于基金销售基本业务规范。7.根据( )的规定，基金管理人委托代销机构办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。（分数：0.50）A.证券法B.证券投资基金法C
25、.证券投资基金销售管理办法 D.证券投资基金运作管理办法解析：8.基金管理人不得免收持有期低于( )年的投资人的后端申购(认购)费用。（分数：0.50）A.1B.2C.3 D.5解析：解析 基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购(认购)费率标准。对于持有期低于 3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购(认购)费用。9.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效 10年以上的，应当登载最近( )个完整会计年度的业绩。（分数：0.50）A.5B.3C.8D.10 解析：解析 基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩
26、，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10年以上的，应当登载最近 10个完整会计年度的业绩。10.不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金的基金管理人可以从基金财产中持续计提一定比例的( )。（分数：0.50）A.佣金B.咨询费C.销售手续费D.销售服务费 解析：解析 基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定，从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。11.基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的( )。（分数：0.50）A.3%B.2.5%
27、C.5% D.1.5%解析：解析 基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费，赎回费不得超过基金份额赎回金额的 5%，货币市场基金及中国证监会规定的其他品种除外。12.基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的( )。（分数：0.50）A.1%B.3%C.4%D.5% 解析：解析 基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的 5%。基金管理人办理基金份额的申购，可以收取申购费，但费率不得超过申购金额的 5%。认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在
28、赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。13.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效( )，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。（分数：0.50）A.6个月以上不满 1年 B.1年以上不满 10年C.10年以上D.15年以上解析：14.对于投资于计提销售服务费的债券基金的投资人，持有期少于( )日的，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取一定比例的赎回费。（分数：0.50）A.5B.10C.20D.30 解析：15.对于持续持有期少于 30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额( )的赎回费。（分数：0.50）A.0.25%B.0.5%C.0.75%
29、 D.1.5%解析：解析 对于短期交易的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定按以下费用标准收取赎回费：对于持续持有期少于 7日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费；对于持续持有期少于 30日的投资人，收取不低于赎回金额 0.75%的赎回费。按上述标准收取的基金赎回费应全额计人基金财产。16.基金客户维护费，一般用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，并从( )中列支。（分数：0.50）A.基金管理费 B.基金托管费C.基金交易费用D.基金运作费用解析：解析 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方
30、式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。17.基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起( )个工作日内递交报告材料。（分数：0.50）A.3B.5 C.10D.15解析：18.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。（分数：0.50）A.5%B.10% C.15%D.20%解析：解析 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险
31、，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。其中，巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的 10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。二、B多项选择题/B(总题数：20，分数：20.00)19.基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括( )。（分数：1.00）A.投资人频繁开立、撤销账户的行为 B.基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为 C.超过约定时间进行资金划付的行为 D.反洗钱相关法律法规规定的异常交易 解析：解析 基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，
32、重点关注基金销售业务中的异常交易行为。其中异常交易行为包括：反洗钱相关法律法规规定的异常交易；投资人频繁开立、撤销账户的行为；投资人短期交易行为；基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为；违反销售适用性原则的交易；超过约定时间进行资金划付的行为；其他应当关注的异常交易行为。20.基金管理认购费和申购费的收费方式有( )。（分数：1.00）A.前端收费方式 B.现金收付C.后端收费方式 D.账单收付解析：解析 认购费和申购费可以采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，也可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。21.基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括( )。（分数：
33、1.00）A.未履行报送手续 B.在规定时间到期前一天报送资料C.基金宣传推介材料和上报的材料不一致 D.基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法及规定的其他情形 解析：22.基金销售费用包括基金的( )。（分数：1.00）A.申购费 B.认购费 C.赎回费 D.销售服务费 解析：解析 基金销售费用包括基金的申购费(认购费)和赎回费。对于不收取申购费(认购费)、赎回费的货币市场基金以及其他经中国证监会核准的基金产品，基金管理人可以依照相关规定，从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。23.关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金销售机构应当按照基金合同和
34、招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C.基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例 解析：24.基金代销机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取( )。（分数：1.00）A.暂停履行职务 B.出具警示函 C.记入诚信档案 D.建议公司或机构免除有关高管人员的职务 解
35、析：25.投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的( )判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。（分数：1.00）A.投资目的 B.投资期限 C.投资经验 D.资产状况 解析：26.基金销售机构的监察稽核负责人遇有下列哪些重大问题，应及时向中国证监会或其派出机构报告?( )（分数：1.00）A.基金销售机构违规使用基金销售专户 B.基金销售机构挪用投资人资金或基金资产 C.基金代销机构同时销售多只基金D.基金销售中出现的其他重大违法违规行为 解析：解析 C 项，基金销售机构同时销售多只基金是被允许的。27.基金管理人、代销机构从事基金销售活动
36、，不得有下列( )情形。（分数：1.00）A.募集期间对认购费打折 B.以低于成本的销售费率销售基金 C.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金 D.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平 解析：解析 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；募集期间对认购费用打折；其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。28.关于基金宣传材料
37、中登载基金投资业绩的规定，下列说法正确的有( )。（分数：1.00）A.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足 12个月的除外B.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间 C.基金销售机构不得引用不具备中国证券业协会会员资格的机构提供的基金评价结果 D.基金宣传推介材料可以通过之前投资业绩来预期基金未来投资业绩解析：解析 A 项应为基金合同生效不足 6个月的除外；D 项基金宣传推介材料不得预期基金未来投资业绩。29.以下选项中，属于风险提示函必备内容的有( )。（分数：1.00）A.基金是一种长期投资工
38、具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险 B.基金在投资运作过程中可能面临各种风险 C.投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险 D.基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益 解析：解析 风险提示函的必备内容”包括：证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险；基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等；基金分为股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型，
39、投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险；投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应；投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别；(基金全称)(以下简称“本基金”)由(基金管理人全)(以下简称“基金管理人”)依照有关法律法规及约定发起，并经中国证券监督管理委员会证监许可号文核准；基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益；投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资
40、格的其他机构购买和赎回基金，基金代销机构名单详见本基金招募说明书以及相关公告。30.以下关于定期定额投资说法，不正确的有( )。（分数：1.00）A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B.能规避基金投资所固有的风险 C.能保证投资人获得收益 D.是替代储蓄的等效理财方式 解析：解析 定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。31.下列不属于基金销售基本业务规范的有( )。（分数：1.00）A.投资人交易时间外的申请均视为无效 B.建
41、立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C.严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 D.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 解析：解析 基金销售基本业务规范指基金销售机构在办理开户、销户、资料变更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务及继承、捐赠、司法强制措施等被动接受类业务时应遵循以下规定：业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性；按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申清均作为下一交易日交易处理；基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资
42、金银行账户、基金份额持有人和指定赎回资金银行账户为同一身份；建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致，保证客户信息的准确性、完整性，每日交易情况应当及时核对并存档保管；开通自助式前台服务的基金销售机构应建立完善的营销管理和风险控制制度，确保投资人获得必要服务并保证销售资金的安全；基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人。A 项说法本身错误；C 项属于制定资金清算流程的规范；D 项属于基金销售客户服务规范。32.基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括( )。（分数：1.00）A.承诺收益或承担损失 B.报中国证监会备案C.预测收益率 D.明确提示风险解析：解析 基金
43、宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；预测该基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金；夸大或者片面宣传基金，违规使用“安全”、“保证”、“承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能使投资人认为没有风险的词语；登载单位或者个人的推荐性文字。33.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括( )。（分数：1.00）A.基金托管银行出具的基金业
44、绩复核函 B.基金宣传推介材料的形式和用途说明 C.基金管理公司督察长出具的合规意见书 D.基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 解析：解析 报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件。34.下列属于基金销售客户服务规范的有( )。（分数：1.00）A.明确投资人投诉的受理、调查、处理程序 B.业务基本规程应对重要业务环节实施有效复核C.基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 D.宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺
45、诈、误导投资人的行为 解析：解析 基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范，并遵循以下原则：宣传推介活动应当遵循诚实信用原则，不得有欺诈、误导投资人的行为；遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性；及时准确地为投资人办理各类基金销售业务手续，识别客户有效身份，严格管理投资人账户；在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知，保证投资人了解相关权益；为基金份额持有人提供良好的持续服务，保障基金份额持有人有效了解所投资基金的相关信息；基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策；明确投资人投诉的受
46、理、调查、处理程序。B 项属于基金销售基本业务规范。35.基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的( )，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。（分数：1.00）A.安全性 B.及时性 C.高效性 D.合理性解析：36.基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则，具体包括( )。（分数：1.00）A.基金销售基本业务规范 B.基金销售资金清算业务规范 C.基金销售客户服务规范 D.异常情况报告 解析：解析 基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则除了 ABCD四项外，还包括基金销售机构行为监督。37.基金销售机
47、构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括( )。（分数：1.00）A.提示基金销售机构改正 B.出具监管警示函 C.对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20日后，方可使用D.责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 解析：解析 基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取以下行政临管或行政处罚措施，包括：提示基金销售机构改正；出具监管警示函；对在
48、6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 10日后，方可使用；责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查；对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记人诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。38.基金销售机构应制定客户服务标准，对( )进行规范。（分数：1.00）A.服务对象 B.服务内容 C.服务理念D.服务程序 解析：解析 证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，基金销售机构应制定客户服务标准
49、，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。三、B判断题/B(总题数：19，分数：19.00)39.基金合同生效不到 10年的，该基金宣传材料介绍其业绩时，应当登载自基金合同生效当年起所有完整会计年度的业绩。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 基金合同生效 1年以上但不满 10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效 10年以上的，应当登载最近 10个完整会计年度的业绩。40.基金销售机构按照法律法规和招募说明书规定的时间办理基金销售业务，对于投资人交易时间外的申请均认定无效，不作处理。( )（分数：1.00）A.正确
