1、证券业从业资格-证券投资基金-1 及答案解析(总分：112.50，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：60，分数：30.00)1.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额( )的前提下，对其余赎回申请延期办理。 A5% B10% C15% D20%（分数：0.50）A.B.C.D.2.关于基金税收，下列说法正确的是( )。A对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税B企业投资者买卖基金份额征收印花税C对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税D
2、企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税（分数：0.50）A.B.C.D.3.基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的( )原则。A及时性 B准确性 C完整性 D真实性（分数：0.50）A.B.C.D.4.门禁制度的执行情况信息的密级管理制度是否切实执行等，属于( )的监察稽核。A信息技术系统控制 B公司内部管理制度C基金投资决策与执行 D公司财务与投资管理（分数：0.50）A.B.C.D.5.个人投资者申请开立基金账户所提供的本人法定身份证件不包括( )。A军官证 B士兵证 C护照 D从业资格证（分数：
3、0.50）A.B.C.D.6.基金资产账户管理应严格按照相关规定和( )的有效指令办理资金划拨和支付，并保证基金的一切货币收支活动均通过基金的银行账户进行。A基金份额持有人 B基金托管人C基金管理人 D证监会（分数：0.50）A.B.C.D.7.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产( )以上投资于股票的为股票基金。A50% B60% C70% D80%（分数：0.50）A.B.C.D.8.在风险一收益二维平面上不考虑做空机制，由风险证券 A和无风险证券 B建立的证券组合一定位于( )A连接 A和 B的直线上 B连接 A和 B的直线的延长线上C连接 A和 B的曲线上，且该曲线凹向原点 D
4、连接 A和 B的曲线上，且该曲线凸向原点（分数：0.50）A.B.C.D.9.成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变( )的百分比来对基金择时能力所进行的一种衡量方法。A现金比例 B资产比例 C债券比例 D股票比例（分数：0.50）A.B.C.D.10.内部控制的( )要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A健全性原则 B有效性原则C独立性原则 D成本效益原则（分数：0.50）A.B.C.D.11.下列税目中，应缴纳个人所得税的是( )。A个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前B个人投资者从基金分配中
5、取得的收入C个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入D个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前（分数：0.50）A.B.C.D.12.开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过( )个月。A1 B2 C3 D4（分数：0.50）A.B.C.D.13.麦考莱久期表示的是每笔现金流量的期限按其现值占总现金流量的比重计算出的加权平均数，它能够体现利率弹性的大小。因此，( )。A具有相同麦考莱久期的债券，其再投资风险是相同的B具有相同麦考莱久期的债券，其制度风险是相同的C具有不同麦考莱久期的债券，其利率风险是可以相同的D具有
6、相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的（分数：0.50）A.B.C.D.14.采用( )时，股价上升时则买入股票，股价下跌时则卖出股票。A战略性资产配置策略 B恒定混合策略C战术性资产配置策略 D投资组合保险策略（分数：0.50）A.B.C.D.15.基金信息披露最根本、最重要的原则是( )。A真实性原则 B完整性原则C及时性原则 D准确性原则（分数：0.50）A.B.C.D.16.在基金客户服务中，颇具量体裁衣意味的服务是( )。 A电话服务中心 B自动传真、电子信箱与手机短信 C“一对一”专人服务 D讲座、推介会和座谈会（分数：0.50）A.B.C.D.17.目前我国开放式基金的最低认购
7、金额为( )元人民币。A10000 B5000 C1000 D500（分数：0.50）A.B.C.D.18.零息债券的规避风险为( )。A B零 C负 D任意（分数：0.50）A.B.C.D.19.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率，常见的保本比例介于( )之间。A70%-100% B80%-100%C90%-100% D95%100%（分数：0.50）A.B.C.D.20.买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括( )。A支付模式 B收益方式 C有利的市场环境 D对流动性的要求（分数：0.50）A.B.C.D.21.各类资产利息均应按(
8、)计提。A日 B月 C半年 D年（分数：0.50）A.B.C.D.22.按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的( )，起点为( )元，由证券公司向投资者收取。A0.1% 3 B0.1% 5C0.3% 3 D0.3% 5（分数：0.50）A.B.C.D.23.下列有关风险调整指标的描述，不正确的是( )。A特雷诺指数描述了全部风险B夏普指数调整的是总风险C夏普指数越大，基金绩效越好D夏普指数同时考虑了绩效的广度和深度（分数：0.50）A.B.C.D.24.上证基金指数以 2000年 5月 8日为基日，以该日所有证券_为基值，基日指数为_。( )A份额净值总值；10
9、0 点 B投资基金份额净值总值；1000 点C市价总值；100 点 D投资基金市价总值；1000 点（分数：0.50）A.B.C.D.25.下列进行适当的组合投资时，常常能较好地分散投资风险，因此此基金常常也被视为组合投资中不可或缺的重要组成部分的是( )A债券基金，保本基金 B保本基金，股票基金C债券基金，股票基金 D混合基金，股票基金（分数：0.50）A.B.C.D.26.以下( )不属于狭义的基金评价。A业绩衡量 B业绩评价C业绩归因 D对基金公司的评价（分数：0.50）A.B.C.D.27.图 1表示的是证券 A和证券 B的组合线，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.B.C.
10、D.28.对停止交易但未行权的权证，一般采用( )来确定其公允价值。A指数收益法 B可比公司法C估值技术法 D成本后续计量法（分数：0.50）A.B.C.D.29.买入并持有策略的支付模式为( )。A直线 B凹形 C凸型 D曲线（分数：0.50）A.B.C.D.30.在我国，根据证券投资基金管理暂行办法及其他相关法规，单只基金投资于股票、债券的比例不得低于该基金资产总值的( )A50% B60%C80% D70%（分数：0.50）A.B.C.D.31.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按( )支付。A日 B周C月 D年（分数：0.50）A.
11、B.C.D.32.( )是实现基金经理投资指令的最后环节。A投资决策 B投资研究 C交易 D风险管理（分数：0.50）A.B.C.D.33.债券投资者面临的主要风险是( )。A赎回风险 B经营风险C利率风险 D购买力风险（分数：0.50）A.B.C.D.34.成长型股票最常用的辅助估值工具是( )。A市盈率 B每股盈余成长率C市净率 D现金流折现（分数：0.50）A.B.C.D.35.目前我国股票型基金的认购费率大多在( )。A2%2.5% B1%1.5% C1%以下 D0（分数：0.50）A.B.C.D.36.下列有关证券投资基金与股票、债券的区别的说法，错误的是( )。A反映的经济关系不同
12、 B所筹资金的投向不同C投资收益与风险大小不同 D信息披露程度不同（分数：0.50）A.B.C.D.37.下列属于会计异常现象的是( )。A折价交易的封闭式基金收益率较高B没有被分析家看好的股票往往产生高收益C股票人选成分股，引起股票上涨D实际盈余大于预期盈余的股票在宣布盈余后价格仍会上涨（分数：0.50）A.B.C.D.38.根据规定，货币基金可以投资于剩余期限小于( )天但剩余存续期超过( )天的浮动利率债券。A90；180 B180；397 C397；180 D397；397（分数：0.50）A.B.C.D.39.按目前法规，货币市场基金的投资应当满足，投资于同一公司发行的短期融资券及短
13、期企业债券的比例，合计不得超过基金资产净值的( )。A10% B15% C20% D25%（分数：0.50）A.B.C.D.40.独立的理财顾问不可以是( )。 A律师事务所 B商业银行 C会计师事务所 D证券公司（分数：0.50）A.B.C.D.41.( )是指以托管人和基金联名的方式在中国结算公司开立的证券账户，用于登记存管基金持有的、在交易所交易的证券。A基金银行存款账户 B结算备付金账户C交易所证券账户 D全国银行间市场债券托管账户（分数：0.50）A.B.C.D.42.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存 ( )年。A10 B15 C20 D25
14、（分数：0.50）A.B.C.D.43.投资者的投资目标主要决定因素是( )。A市场运行的状况 B投资者需求C资产管理人的服务 D投资者的财务状况（分数：0.50）A.B.C.D.44.根据股利贴现模型，应该( )。A买入被低估的股票，卖出被高估的股票B买入被低估的股票，买入被高估的股票C卖出被低估的股票，买入被高估的股票D卖出被低估的股票，卖出被高估的股票（分数：0.50）A.B.C.D.45.一般情况下，基金银行存款账户、基金清算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额( )核对。A三个小时 B半天 C每两天 D每日（分数：0.50）A.B.C.D.46.关于资产配置策略的比较，下
15、列说法错误的是( )。A买入并持有策略的支付模式为直线，恒定混合策略的支付模式为凹型B买入并持有策略要求的市场流动性小，恒定混合策略要求的市场流动性适度C牛市对买入并持有策略有利，强趋势市场对投资组合保险策略有利D从市场变动时的行动方向来看，恒定混合策略在下降时卖出，投资组合保险策略在上升时卖出（分数：0.50）A.B.C.D.47.某基金名称显示了投资方向，那么它应当有( )以上的非现金基金资产属于该 投资方向确定的内容。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.48.下列关于基金管理公司高级管理人员有关资格管理的表述，正确的是( )。A基金管理公司高级管理人员
16、不包括公司的副总经理B基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用向中国证监会报告C申请基金管理公司高级管理人员任职资格的人必须取得基金从业资格D基金管理公司独立董事要有 3年以上金融、法律或者财务的工作经历（分数：0.50）A.B.C.D.49.某零息债券面值 100元，票面收益率 10%，2 年后到期，当前市价 95元，2 年期市场利率为 150%，则该债券的久期为( )年。 A0.5 B1 C1.5 D2（分数：0.50）A.B.C.D.50.以下金融产品或工具属于 QDII基金投资对象的是( )。A不动产 B贵重金属C实物商品 D住房按揭支持证券（分数：0.50）A.B.C.D.51.基金
17、发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是( )。A基金契约 B发起人协议C基金托管协议 D基金招募协议（分数：0.50）A.B.C.D.52.QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中特殊披露要求不包括( )。A拟投资的衍生品种及其基本特性 B拟采取的组合避险C有效管理策略及采取的方式、频率 D投资预期收益（分数：0.50）A.B.C.D.53.资本市场直线的 Y轴截距代表( )。A无风险收益率 B风险溢价 C风险的价格 D效用等级（分数：0.50）A.B.C.D.54.以下哪种费用不属于基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用?( )A申购费
18、B赎回费 C基金转换费 D基金管理费（分数：0.50）A.B.C.D.55.债券价格与市场利率变动的关系是( )。A正方向变动 B反方向变动 C无关 D随机（分数：0.50）A.B.C.D.56.( )要求基金销售机构设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。A内部环境控制 B销售业务流程控制C会计系统内部控制 D监察稽核控制（分数：0.50）A.B.C.D.57.基金会计核算的责任主体是( )。A基金持有人大会 B基金监管部门C基金持有人 D基金管理公司（分数：0.50）A.B.C.D.58.满足有效市场前沿线的资产组合是指在同一
19、风险水平下能够令期望投资收益率( )的资产组合或者在同一期望投资收益率下风险( )的资产组合。A最小 最大 B最大 最小C最小 最小 D最大 最大（分数：0.50）A.B.C.D.59.影响投资者风险承受能力和收益要求的因素通常不包括( )。 A投资者的年龄 B资产负债状况 C财务变动状况 D投资者的性别（分数：0.50）A.B.C.D.60.以下关于会计系统控制的说法错误的是( )。A公司应当建立凭证制度，通过凭证设计、登录、传递、归档等一系列凭证管理制度，确保正确记载经济业务，明确经济责任B公司应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生C基金会计核算不必独立于公司会计核算D
20、公司应当严格制定财务收支审批制度和费用报销管理办法，自觉遵守国家财税制度和财经纪律（分数：0.50）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：60，分数：52.50)61.投资者的资产/负债状态与偏好决定其( )。（分数：1.00）A.风险承受能力B.效用函数C.投资能力D.获利情况62.下列关于基金份额冻结的说法中，正确的是( )。（分数：1.00）A.基金份额冻结由基金托管人受理B.基金份额冻结由国家有权机关提出C.基金份额冻结时产生的权益一并冻结D.基金份额冻结由基金注册与过户登记人受理63.基金管理公司下列哪些重大事项的变更需经中国证监会批准( )。（分数：1.00）A.变更股东B.变
21、更总经理C.变更分支机构营业场所地址D.修改公司章程64.开放式基金成立后的存续期内，出现( )情况基金管理应该及时向中国证监会报告，说明原因及解决方案。（分数：1.00）A.有效持有人数连续 20个工作日达不到 100人B.连续 20个工作日内最低基金资产净额低于 5000万元C.有效持有人数 30个工作日达不到 100人D.连续 20个工作日最低基金资产净额低于 1亿元65.强式有效市场假设认为，当前的股票价格反映了全部信息的影响，全部信息包括( )（分数：1.00）A.历史价格信息B.私人信息C.全部公开信息D.未公开的内幕信息66.非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期
22、的流通受限股票，按以下哪些方法确定公允价值?( )（分数：1.00）A.如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价低于非公开发行股票等流通受限股票的初始取得成本，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该流通受限股票的价值B.如果估值日在证券交易所上市交易的同一股票的市价高于该非公开发行股票等流通受限股票的初始取得成本，应按特定公式确定该流通受限股票的价值C.采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量D.按交易所挂牌的同一股票的市价估值67.关于基金财产保管的基本要求，以下说法不正确的是( )。（分数：0.50）A.保证基金资产的安全B.依法处
23、分基金财产C.严守基金商业秘密D.防范和化解经营风险68.以下对机构法人投资基金的税收叙述正确的是( )。（分数：0.50）A.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入不征收营业税C.对企业投资者从基金分配中获得的债券差价收入，征收企业所得税D.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税69.下例各项，不属于基金交易费的是( )。（分数：1.00）A.印花税B.分红手续费C.过户费D.银行汇划手续费70.基金收入来源中的其他收入包括( )。（分数：1.00）A.手续费返还、ETF 替代损益B.基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿
24、款项C.赎回费扣除基本手续费后的余额D.管理人报酬71.基金管理公司设立的组织机构有( )。（分数：0.50）A.股东会B.董事会C.监事会D.工会72.基金投资者应重点关注招募说明书中的( )信息。（分数：1.00）A.基金运作方式B.从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式C.招募说明书摘要D.基金资产总值的计算方法和公告方式73.基金会计核算的内容包括以下业务( )。（分数：1.00）A.证券和衍生工具交易及其清算的核算B.各类资产的利息核算C.本期利润及利润分配的核算D.基金会计报表74.ETF的收益率与所跟踪指数的收益率之间往往会存在跟踪误差。产生跟踪误差的原因主要有( )。（分
25、数：1.00）A.现金留存B.基金费用C.基金分红D.抽样复制75.道氏理论的主要观点有( )。（分数：1.00）A.市场价格指数可以解释市场的全部行为B.市场价格指数可以反映市场的大部分行为C.市场波动具有三种趋势D.收盘价是最重要的价格76.基金信息披露监管已形成了( )的基金信息披露规范体系。（分数：1.00）A.以证券投资基金信息披露管理办法为原则指导B.以证券投资基金信息披露内容与格式准则为指南C.以证券投资基金信息披露编报规则为特别补充D.以证券投资基金信息披露 XBRL标引规范(TAXONOMY)和基金信息披露 XBRL模板为技术操作指引77.我国基金监管的具体目标包括( )。（
26、分数：1.00）A.保护投资者利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展78.专人服务是为投资额较大的( )提供的是个性化的服务。（分数：0.50）A.个人投资者B.集体投资者C.机构投资者D.机关提资者79.基金份额上市交易，应符合的条件有( )。（分数：1.00）A.基金合同期限为 2年以上B.基金份额持有人不少于 1000人C.基金募集金额不低于 2亿元人民币D.基金份额总额达到核准规模的 80%以上80.用( )的证券构建多样化的证券组合，组合的总体方差就会得到改善，并导致风险的分散。（分数：1.00）A.完全正相关B.不相关C.相关程度较低D.负相关81.
27、上海证券交易所按照成交面值的 0.05%收取登记过户费，是由( )来平分。（分数：1.00）A.证券登记公司B.证券交易所C.证券自律协会D.证券公司82.与战术性资产配置相比，恒定混合策略对资产配置的调整假定( )没有大的改变。（分数：1.00）A.投资者的投资规模B.资产的收益情况C.市场的总体情况D.投资者偏好83.投资者的证券组合中包括股票 A和股票 B，则股票 A和股票 B的相关系数可能为( )。（分数：0.50）A.-1.2B.-0.5C.0D.184.基金募集信息披露监管包括( )。（分数：1.00）A.对基金募集申请材料进行审核B.对基金上市交易公告书、基金净值公告、定期报告以
28、及临时报告等信息披露文件的监管C.对基金份额发售至基金合同生效期间的信息披露行为进行监管D.基金合同生效后对定期更新的基金招募说明书进行形式审查85.市场分割理论认为( )。（分数：0.50）A.不同期限的债券是可以互相替代的B.长、中、短期债券被分割在不同的市场上，各自有独立的市场均衡状态C.利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的D.长期借贷活动决定长期债券的利率，而短期交易决定了短期债券的利率86.开展特定客户资产管理业务应符合的规范有( )。（分数：1.00）A.将委托财产交由具备基金托管资格的商业银行托管B.从事特定客户资产管理业务，资产委托人、资产管理人、资产托管人
29、应当订立书面的资产管理合同C.委托财产应当用于下列投资：股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生产品及中国证监会规定的其他投资品种D.可以采用一些灵活的方式向资产委托人返还管理费87.实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有以下( )特点。（分数：1.00）A.不同基金类型监督的依据和内容不同B.日常运作中，托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风格等方面C.根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容D.场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成88.从公司的股权结构来看，我国基金管理公司
30、大致有( )。（分数：1.00）A.隶属于保险公司的基金管理公司B.隶属于商业银行的基金管理公司C.由国内证券公司或信托投资公司绝对或相对控股的基金管理公司D.由发起人股东采取平均持股形式设立的基金管理公司89.计算投资组合收益率最通用，但也是缺陷最明显的地方是( )。（分数：1.00）A.现实复利收益率B.内部收益率C.算术平均组合投资率D.加权平均投资组合收益率90.证券投资基金对证券市场发展的作用主要表现在( )。（分数：1.00）A.有利于市场有效性的提高和资源的有效配置B.促进上市公司的规范化建设，推动上市公司治理结构的完善C.倡导理性的投资文化，防止市场的过度投机D.增加了证券市场
31、的投资品种，给投资者提供广泛选择91.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列( )行为。（分数：0.50）A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益B.承诺投资收益C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户92.投资者必须根据自己短时间内处理资产的可能性，建立投资中流动性资产的最低标准。一般流动性强的资产有( )。（分数：1.00）A.现金B.国库券C.商业票据D.房地产93.系列基金的特点主要表现在( )。（分数：1.00）A.以其他基金为投资对象B.子基金独立动作C.子基金之间可以进行相互转换D.多个基金共用一个基金合同94.具有某
32、些特征的一类股票往往其收益表现会高于其他股票或市场总体水平，他们的共同特征是( )。（分数：1.00）A.不基于公司基本面B.不能完全套用技术分析的指标解释C.适合积极型股票投资策略D.适合消极型股票投资策略95.我国开放式基金目前的主要营销渠道不包括( )。（分数：1.00）A.独立的理财顾问B.基金超市C.基金公司直销中心D.信托投资公司96.市场分割理论认为( )。（分数：1.00）A.短期、中期与长期债券市场上存在着不同的投资群体B.不同的利率水平决定了不同的投资群体C.不同的投资群体决定了不同期限的利率水平D.利率水平完全由资金的供求关系决定97.日常持续监管方式主要有( )。（分数
33、：1.00）A.财务检查B.信息披露检查C.现场检查D.非现场检查98.设立基金管理公司，应当具备以下( )条件，并经国务院证券监督管理机构批准。（分数：1.00）A.注册资本不低于 2亿元人民币B.注册资本不低于 1亿元人民币C.主要股东注册资本不低于 3亿元人民币D.资本充足率符合有关规定99.按照对未来股利支付的不同假定，股利贴现模型可演化为( )。（分数：1.00）A.固定增长模型B.随机股利贴现模型C.三阶段股利贴现模型D.现值股利贴现模型100.依据资产配置的不同，混合基金可分为( )。（分数：0.50）A.偏股型基金B.灵活配置型基金C.偏债型基金D.股债平衡型基金101.中国证
34、监会对基金管理公司设立申请采取的审查方式包括( )。（分数：1.00）A.征求相关机构和部门关于股东条件等方面的意见B.采取专家评审对申请材料的内容进行审查C.采取调查核实方式对申请材料的内容进行审查D.自受理之日起 5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况102.基金股票投资组合重大变动的披露内容包括( )。（分数：1.00）A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 2%的股票明细B.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值 3%的股票明细C.对累计买入、累计卖出价值前 20名股票价值低于 3%的，应披露至少前 20名的股票明细D.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出
35、股票的收入总额103.影响风险溢价的因素是( )。（分数：1.00）A.发行人种类B.税收负担C.债券的预期流动性D.到期期限104.以下属于基金运作费的有( )。（分数：0.50）A.审计费B.律师费C.托管费D.分红手续费105.证券投资基金销售管理办法第九条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有( )。（分数：0.50）A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B.有专门负责基金代销业务的部门C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行D.财务状况良好，运作规范稳定，最近 3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚106.在基
36、金份额发售的 3日前，以下( )需要登载在指定报刊上。（分数：1.00）A.招募说明书、基金合同摘要B.基金合同C.托管协议D.基金份额发售公告107.基金客户服务方式包括( )。（分数：0.50）A.电话服务中心B.邮寄服务C.“一对一”专人服务D.讲座、推介会和座谈会108.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出表现在( )。（分数：1.00）A.资产规模位居前列的少数最大的基金管理公司所占的市场份额不断扩大B.许多基金管理公司走上兼并收购的道路C.目前已有越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源D.证券投资基金的市场地位和影响不断提高109.我国封闭式基金的交易规则包括( )。（分数：0.
37、50）A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的原则B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格C.基金的申报价格最小变动单位为 0.01元人民币D.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍110.关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金有固定的存续期限，开放式基金没有固定的存续期限B.封闭式基金在运作中的规模不固定，开放式基金的规模是固定的C.封闭式基金通过交易所交易，开放式基金通过专门渠道申购和赎回D.封闭式基金是投资人与投资人之间进行交易的，开放式基金是管理人和投资人之间进行申购和赎回的111.买入与卖出封闭式基金份额，
38、对于申报数量要求描述准确的是( )。（分数：1.00）A.为 100份或其整数倍B.为 1000份或其整数倍C.基金单笔最大数量应当低于 10万份D.基金单笔最大数量应当低于 100万份112.证券投资基金同股票债券相比，其差异主要体现在( )。（分数：1.00）A.反映的经济关系不同B.所筹的资金投向不同C.投资收益与风险大小不同D.投资群体不同113.投资人应当认真阅读投资风险提示并根据自身的( )来决定是否符合投资者的要求。（分数：0.50）A.投资目的B.投资期限C.投资经验D.资产状况114.基金会计核算中，证券和衍生工具交易及其清算的核算涉及( )的买卖和交易。（分数：1.00）A
39、.股票B.债券C.资产支持证券D.权证115.在我国，基金的会计核算由( )负责。（分数：1.00）A.证券公司B.中国证券登记结算公司C.基金管理公司D.基金托管人116.申请托管资格的商业银行须在( )等方面符合证券投资基金法及证券投资基金托管资格管理办法等法律法规的规定。（分数：1.00）A.资产质量B.人员配备C.办公硬件和系统软件D.风险控制117.基金管理人的职责包括( )。（分数：1.00）A.基金的投资管理B.基金营销C.基金估值D.基金复核118.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素的有( )。（分数：1.00）A.国际经济形势B.国内经济状况与发展动向C
40、.通货膨胀D.社会制度119.基金托管人的内部控制目标有( )。（分数：1.00）A.保证业务运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则B.维护基金份额持有人的权益C.防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整D.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行120.根据投资目标的不同，可以将基金分为( )。（分数：0.50）A.成长型基金B.收入型基金C.公司型基金D.平衡型基金三、判断题(总题数：60，分数：30.00)121.中国证监会主要是通过审阅托管银行定期报送的报告以及对托管银行进行定期现场检查等方式，实现对托管银行的日常监管。( )（分数：0.50）A.正确B.错误122.恒定混合策略对
41、资产配置的调整基础在于资产收益率的变动。( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.基金利润分配不得低于基金净利润的 95%。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金份额参考净值是指在交易时间内，申购、赎回清单中组合证券(含预估现金部分)的市值现值。( )（分数：0.50）A.正确B.错误125.随着市场的发展，我国基金管理公司已有向综合资产管理机构发展的趋势。( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.对投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券的利息收入，由基金向个人投资者分配股息、红利、利息时，代扣代缴 20%的个人所得税。( )（分数：0.50）A.
42、正确B.错误127.加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，它与 积极型股票投资策略之间的区别不大。( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.证券投资基金是一种直接投资工具。( )（分数：0.50）A.正确B.错误129.特雷诺指数可以衡量基金经理的风险分散程度。( )（分数：0.50）A.正确B.错误130.基金规模越大，基金托管费率越高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.上证基金指数以 2000年 6月 30日为指数基日。( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每
43、半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.股票投资组合管理的加强指数法的重点是在复制组合的基础上加强风险控制，其目的在于积极寻求投资收益的最大化。( )（分数：0.50）A.正确B.错误134.夏普指数调整的是全部风险，因此，当某基金就是投资者的全部投资时，可以用夏普指数作为绩效衡量的适宜指标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误135.赎回风险可能来源于可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.基金会计核算的会计主体是证券投
44、资基金托管人。( )（分数：0.50）A.正确B.错误137.基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于 5人，并具有基金从业资格。( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.按现行规定，我国基金管理公司必须设有不少于 5人或不少于董事会成员 1/2的独立董事。( )（分数：0.50）A.正确B.错误139.保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定了相关的担保条款，即在满足一定的持有期限后，为投资者提供本金或收益的保障。( )（分数：0.50）A.正确B.错误140.持股集中度越低，基金的风险越高。( )（分数：0.50）A.正确B.错误141.保本基金常
45、见的保本比例介于 80%100%之间。( )（分数：0.50）A.正确B.错误142.基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的，并在相关的发行法律文件中明确。( )（分数：0.50）A.正确B.错误143.一个只关心风险的投资者将选取最大收益组合作为最佳组合。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误144.在货币市场基金半年度和年度报告的重大事件揭示中，应披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.25%的信息。( )（分数：0.50）A.正确B.错误145.从法律意义上讲，证券投资基金的基金份额持有人是委托方，基金管理机构和托管机构为受托方。 ( )（分数：0.50）A.正
46、确B.错误146.恒定混合策略是指保持投资组合中各类资产的比例固定。( )（分数：0.50）A.正确B.错误147.周末异常是指证券价格在星期五趋于上升，而在星期一趋于下降。( )（分数：0.50）A.正确B.错误148.指数基金一般根据指数计算的权重构建投资组合。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误149.基金投资人应根据自己的收益偏好和风险承受能力，对基金品种做出审慎选择。( )（分数：0.50）A.正确B.错误150.基金管理公司董事会中独立董事的人数不应多于公司最大委派的董事人数。( )（分数：0.50）A.正确B.错误151.在投资者买入特定债券之后，如果市场利率下降，将导致债
47、券价格下降，但同时再投资收益率上升；而当市场利率上升时，债券价格将上升，但再投资收益率下降。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误152.基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。( )（分数：0.50）A.正确B.错误153.基金账务的复核指基金托管人以相关法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。( )（分数：0.50）A.正确B.错误154.T日申购、赎回清单中公告 T-1日预估现金部分。( )（分数：0.50）A.正确B.错误155.上海证券交易所按成交面值的 0.05%收取登记过户费。 ( )（分数：0.50
48、）A.正确B.错误156.基金信息披露监管的原则是以制度形式保证基金做到信息披露的真实、准确、完整和及时，最终实现最大限度保护基金份额持有人合法权益的监管目标。( )（分数：0.50）A.正确B.错误157.前台业务系统应当具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。( )（分数：0.50）A.正确B.错误158.当市场利率降低时，大部分债券的价格会下降。( )（分数：0.50）A.正确B.错误159.在申请基金代销业务资格时，申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起 3个工作日内向中国证监会提交更新材料。( )（分数：0.50）A
49、.正确B.错误160.特雷诺指数是以标准差作为基金业绩的衡量指标，它考虑的是全部风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误161.投资者于周五赎回或转换转出的货币市场基金份额享有周五和周六、周日的利润。( )（分数：0.50）A.正确B.错误162.基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的主要阶段。( )（分数：0.50）A.正确B.错误163.在基金份额发售的 3日前，基金管理人应该将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上，同时将基金合同、托管协议登载在管理人网站上。( )（分数：0.50）A.正确B.错误164.无风险利率 F 是由时间创造的，是对承担风险 的补偿。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误165.对于按相关法
