1、证券市场基础知识-45 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产委托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券为_。（分数：2.00）A.财务公司债券B.商业银行次级债C.资产支持证券D.中央银行票据2.目前，道琼斯股价平均数采用_。（分数：2.00）A.加权股价指数法B.修正股价平均法C.简单算术平均法D.加权股价平均数法3.下列各类机构中，_可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。（分数：2.00）A.证券公司B.中央银行C.保险公司D.商业银行4.稳定的现金股利
2、政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为_。（分数：2.00）A.红筹股B.潜力股C.优先股D.蓝筹股5.下列关于几种非柜台委托的说法中，理解正确的是_。（分数：2.00）A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报B.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统C.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场D.自动终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件的客户端委托
3、6.深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的_。（分数：2.00）A.14:5015:00B.14:5715:00C.14:5815:00D.14:5615:007.证券发行市场又称_。（分数：2.00）A.流通市场B.二级市场C.次级市场D.一级市场8.我国证券公司监管制度包括以_为核心的经营风险控制制度。（分数：2.00）A.净资本B.总资产C.利润率D.净资产9.企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于 30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的_。（分数：2.00）A.3
4、0%B.10%C.20%D.40%10._从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。（分数：2.00）A.证券公司B.机构投资者C.私募基金D.公募基金11.下列关于金融市场的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融市场以其信号系统和调控机制引导着经济资源的优化配置B.完善的法规制度是金融市场顺利运行的保障C.先进的交易手段是金融市场顺利运行的保障D.金融市场的各种运行机制中，风险管理机制是最主要的机制12.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是_。（分数：2.00）A.美元B.英镑C.特别提款权D.欧元13.公司配股时，原股东可以优先认购股份
5、的数量应当_。（分数：2.00）A.按持股比例确定B.无限制C.由股份公司确定D.按照个人经济实力确定14.一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是_。（分数：2.00）A.债券基金B.货币市场基金C.认股权证基金D.股票基金15.上市公司股票的市场价格一般是指_。（分数：2.00）A.股票二级市场交易价格B.股票的账面价值C.股票的票面价值D.股票的发行价格16._即合格境内机构投资者，是指在资本项目未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。（分数：2.00）A.FOFB.QFIIC.RQFIID.QDII17.在上海证券交易所，_首个交易日受价格涨跌幅限
6、制。（分数：2.00）A.增发上市的股票B.复牌首日交易的股票C.首次公开发行的上市封闭式基金D.暂停上市后恢复上市的股票18.一行三会构成了中国金融业的_格局。（分数：2.00）A.同业监管B.混业监管C.分业监管D.多重监管19.投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是_。（分数：2.00）A.资金账户B.证券账户C.基金账户D.B 股账户20.下列各个国际组织中，_属于全球金融体系的主要参与者。（分数：2.00）A.世界知识产权组织B.国际交流发展计划C.国际战略研究所D.国际货币基金组织21.2015 年 1 月，_发布了证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)。（分数：2.00）
7、A.中国证券业协会B.中国银监会C.中国证监会D.中国人民银行22.会计师事务所申请证券业务资格的，净资产应当不少于_万元人民币。（分数：2.00）A.500B.300C.1000D.10023.下列关于股票的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.股票所代表的权利本来不存在B.股票所代表的权利的发生以股票的制作和存在为条件C.股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式24.在境内上市的，投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等的股票属于_。（分数：2.00）A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股
8、25._，证监会宣布国务院已原则上同意开展证券公司融资融券业务试点。（分数：2.00）A.2010 年B.2012 年C.2009 年D.2011 年二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列关于无记名股票的说法中，正确的是_。 无记名股票发行时一般留有存根联 中华人民共和国公司法规定，发行无记名股票的公司应该记载其股票数量、编号及发行日期 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票 存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.货币政策是中央银行为
9、实现既定的经济目标，运用各种工具调节_等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。 货币输出 货币供给 货币需求 利率（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.基金托管人的职责包括_。 安全保管基金财产 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 对所托管的不同基金财产分别设置账户 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测_的未来变化趋势。利率 汇率 股价 凸度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.下列属于 1981 年后我国发行的普通国债品
10、种的是_。 记账式国债 凭证式国债 储蓄国债(电子式) 无记名国债（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.下列各项中，属于储蓄国债(电子式)特点的是_。 针对机构投资者发行 采用实名制，不可以流通转让 采用电子方式记录债权 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于_。 促进信息的有效利用和传播 市场合理定价 市场有效性的提高和资源的合理配置 市场交易的活跃（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.反映货币市场基金风险的指标主要有_。 投资组合平均剩余期限
11、投资组合的期望收益 融资比例 浮动利率债券投资情况（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在_。 它们连接起传统的商品市场与金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分 衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或是资本市场 其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见绌 其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.金融期货具备的功能包括_。 套期保值 价格发现 投机 套利（分数：2.00）A
12、.、B.、C.、D.、36.基金资产总值是指基金所拥有的_所形成的价值总和。 各类证券的价值 银行存款本息 基金应收的申购基金款 其他投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.根据中华人民共和国证券投资基金法，_应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。 提前终止基金合同 基金扩募或者延长基金合同期限 转换基金运作方式 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.股权类期权包括_。 单只股票期权 股票组合期权 认股权证期权 股票指数期权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.下列能够作为信用违约互换中参考信用工具的有_。 按揭贷款 按揭支
13、持证券 各国国债 债券指数（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.关于可交换债券，下列说法中正确的是_。 可交换公司债券的期限最短为 1 年，最长为 6 年 可交换公司债券面值为每张人民币 100 元 可交换公司债券自发行结束之日起 12 个月后，方可交换为预备交换 公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前 15 个交易日公司股票均价和前一个交易目的均价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、41.欧洲货币市场的特点有_。 经营自由，不受任何国家政府管制和税收限制 资金规模庞大 存放款利率差额小 以银行间交易为主（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.债券买
14、卖交易中的报价方式有_。 公开报价 对话报价 双边报价 小额报价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，具体包括_。 火灾 价格的涨落 战争 虫灾（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.下列关于实值期权、虚值期权与平值期权的说法，正确的是_。 金融看涨期权协定价格小于金融工具的市场价格的，金融看跌期权价格大于协定价格的，均为实值期权 金融看涨期权协定价格大于金融工具的市场价格的，金融看跌期权价格小于协定价格的，均为虚值期权 看涨期权和看跌期权的协定价格等于金融工具的市场价格，期权为平值期权 按执行期权所获得的
15、收益情况的不同，可将期权分为实值期权、虚值期权、平值期权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.金融期货与金融期权交易双方缴纳履约保证金存在差异，下列说法中正确的是_。 金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金 金融期权交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金 金融期权交易中，只有期权出售者才需要开立保证金账户，并按规定缴纳保证金 金融期权交易中，期权的购买者无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.根据非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引的规定，下列说法中正确的是_。 评级结果有效期内发生可能影响受评对象偿债
16、能力的重大事项时，信用评级机构应启动不定期跟踪评级程序，发布不定期限跟踪评级结果和报告 信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明该项评级此后将不再更新 信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息 业务档案的保存期限应不低于 10 年，且不低于债务融资工具存续期满后 3 年（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.证券投资基金的主要特点表现为_。 集合理财、专业管理 组合投资、分散风险 利益共享、风险共担 严格监管、信息透明（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.我国在国际债券市场上已发行的债券品种有_。 政府债券 特种
17、国债 金融债券 可转换公司债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、49.给予普通股股东优先认股权的主要意义有_。 保证普通股股东在股份公司保持原有的持股比例 保护原普通股股东的利益和持股价值 确保公司股份前有足额认购 增加公司的募集资金（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.国际债券的发行人主要是_。 工商企业 银行或其他金融机构 国际组织 各国政府（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-45 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产委托给受托机构，由受托机构发
18、行的、以该财产所产生的现金支付其收益的受益证券为_。（分数：2.00）A.财务公司债券B.商业银行次级债C.资产支持证券 D.中央银行票据解析：解析 资产支持债券是指由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产委托给受托机构，由受托机构发行的、由该财产所产生的现金支付其收益的受益证券。2.目前，道琼斯股价平均数采用_。（分数：2.00）A.加权股价指数法B.修正股价平均法 C.简单算术平均法D.加权股价平均数法解析：解析 道琼斯股票价格平均指数最初的计算方法是简单算术平均法，当遇到股票的除权除息时，股票指数将发生不连续的现象。1928 年后，道琼斯股票价格平均数就改用新的计算方法，即修正股价平均法
19、。3.下列各类机构中，_可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。（分数：2.00）A.证券公司B.中央银行 C.保险公司D.商业银行解析：解析 公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。4.稳定的现金股利政策对公司的现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为_。（分数：2.00）A.红筹股B.潜力股C.优先股D.蓝筹股 解析：解析 蓝筹股是指稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票。5.下列关于几种非柜台委托的说法中，理解
20、正确的是_。（分数：2.00）A.客户通过电话自动委托，需要将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报B.人工电话委托中，证券经纪商需要把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统C.在传真委托中，证券经纪商接到客户的传真委托书后，将委托内容输入交易系统申报进场 D.自动终端委托，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件的客户端委托解析：解析 人工电话委托是指客户将委托要求通过电话报给证券经纪商，证券经纪商根据电话委托内容向证券交易所交易系统申报。传真委托是指客户填写委托内容后，采用传真的方式表达委托要求，证券经纪商接到传真委托书
21、后，将委托内容输入交易系统申报进场。自助终端委托，即客户通过证券营业部设置的专用委托电脑终端，凭证券交易磁卡和交易密码进入电脑交易系统委托状态，自行将委托内容输入电脑交易系统，以完成证券交易。电话自动委托是指证券经纪商把电脑交易系统和普通电话网络连接起来，构成一个电话自动委托交易系统。客户通过普通电话，按照该系统发出的指示，借助电话机上的数字和符号键输入委托指令。网上委托是指证券公司通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交结果的一种服务方式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接利用证券公司网站的页面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子
22、计算机、手机等设备。6.深圳证券交易所现行的收盘集合竞价时间为每个交易日的_。（分数：2.00）A.14:5015:00B.14:5715:00 C.14:5815:00D.14:5615:00解析：解析 深圳证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的 9:159:25 为开盘集合竞价时间，9:3011:30、13:0014:57 为连续竞价时间，14:5715:00 为收盘集合竞价时间。7.证券发行市场又称_。（分数：2.00）A.流通市场B.二级市场C.次级市场D.一级市场 解析：解析 发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。8.我国证券公司监管制度包括以_为核心的经营风
23、险控制制度。（分数：2.00）A.净资本 B.总资产C.利润率D.净资产解析：解析 目前，我国证券公司监管制度包括客户交易以诚信与资质为标准的市场准入制度、以净资本为核心的经营风险控制制度、合规管理制度、结算资金第三方存管制度、信息报送与披露制度等。9.企业年金基金资产以投资组合为单位，按照公允价值计算，投资股票、股票基金、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于 30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的_。（分数：2.00）A.30% B.10%C.20%D.40%解析：解析 企业年金基金财产以投资组合为单位，按照公允价值计算，投资股票、股票基金、混合基金
24、、投资连结保险产品(股票投资比例高于 30%)、股票型养老金产品的比例，合计不得高于投资组合委托投资资产净值的 30%。10._从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。（分数：2.00）A.证券公司B.机构投资者 C.私募基金D.公募基金解析：解析 机构投资者从广义上讲是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构。11.下列关于金融市场的说法中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融市场以其信号系统和调控机制引导着经济资源的优化配置B.完善的法规制度是金融市场顺利运行的保障C.先进的交易手段是金融市场顺利运行的
25、保障D.金融市场的各种运行机制中，风险管理机制是最主要的机制 解析：解析 金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制，它是金融市场运行的重要基础，完善的法规制度、先进的交易手段则是其顺利进行的可靠保证。12.欧洲债券票面所使用的货币最主要的是_。（分数：2.00）A.美元 B.英镑C.特别提款权D.欧元解析：解析 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。13.公司配股时，原股东可以优先认购股份的数量应当_。（分数：2.00）A.按持股比例确定 B.无限制C.由股份公司确定D.按照
26、个人经济实力确定解析：解析 优先认购权指上市公司发行新股或可转换债时老股东可以按原先持有的股份数量的一定比例优先于他人进行认购的权利。按照惯例，公司配股时新股的认购权按照原有股权比例在原股东之间分配，即原股东拥有优先认购权。14.一般来说，在下列基金中，管理费率最低的是_。（分数：2.00）A.债券基金B.货币市场基金 C.认股权证基金D.股票基金解析：解析 基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。不同类别及不同国家、地区的基金，管理费率不完全相同。但从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最高。如，认股权证基金的管理费
27、率约为 1.5%2.5%；股票基金居中，约为 1%1.5%；债券基金约为 0.5%1.5%；货币市场基金最低，管理费率约为 0.25%1%。15.上市公司股票的市场价格一般是指_。（分数：2.00）A.股票二级市场交易价格 B.股票的账面价值C.股票的票面价值D.股票的发行价格解析：解析 上市公司股票的市场价格一般是指股票在二级市场交易的价格。16._即合格境内机构投资者，是指在资本项目未完全开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。（分数：2.00）A.FOFB.QFIIC.RQFIID.QDII 解析：解析 QDII 即合格境内机构投资者，是指在资本项目未完全
28、开放的情况下，允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制。17.在上海证券交易所，_首个交易日受价格涨跌幅限制。（分数：2.00）A.增发上市的股票B.复牌首日交易的股票 C.首次公开发行的上市封闭式基金D.暂停上市后恢复上市的股票解析：解析 上海和深圳证券交易所规定，属于下列情形之一的，首个交易日不实行价格涨跌幅限制：(1)首次公开发行上市的股票(上海证券交易所还包括封闭式基金)。(2)增发上市的股票。(3)暂停上市后恢复上市的股票。(4)证券交易所或中国证监会认定的其他情形。18.一行三会构成了中国金融业的_格局。（分数：2.00）A.同业监管B.混业监管C.分业监管 D.多
29、重监管解析：解析 “一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局。19.投资者买卖证券的交易结算资金管理的账户是_。（分数：2.00）A.资金账户 B.证券账户C.基金账户D.B 股账户解析：解析 证券资金账户是顾客管理其用于证券买卖用途的交易结算资金数据。20.下列各个国际组织中，_属于全球金融体系的主要参与者。（分数：2.00）A.世界知识产权组织B.国际交流发展计划C.国际战略研究所D.国际货币基金组织 解析：解析 国际货币基金组织于 1945 年 12 月 27 日与世界银行同时成立，是政府间国际金融组织。国际货币基金组织属于全球金融体系的主要参与者，它与国际清算银行(BIS)及世界银行，
30、被称为“布雷顿森林机构”，几乎所有实行市场经济的国家，其金融政策均受这三家机构影响。21.2015 年 1 月，_发布了证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)。（分数：2.00）A.中国证券业协会 B.中国银监会C.中国证监会D.中国人民银行解析：解析 为加强证券资信评级行业自律管理工作，提高证券评级业务规范运作水平，促进证券资信评级行业健康发展，2015 年 1 月 6 日，中国证券业协会发布了证券市场资信评级机构评级业务实施细则(试行)。22.会计师事务所申请证券业务资格的，净资产应当不少于_万元人民币。（分数：2.00）A.500 B.300C.1000D.100解析：解析 会计师
31、事务所申请证券业务资格，应当具备的条件之一是：净资产不少于 500 万元人民币。23.下列关于股票的表述中，正确的是_。（分数：2.00）A.股票所代表的权利本来不存在B.股票所代表的权利的发生以股票的制作和存在为条件C.股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 解析：解析 股票代表的是股东权利，它的发行是以股份的存在为条件的，股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是证权证券。24.在境内上市的，投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等的
32、股票属于_。（分数：2.00）A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股 解析：解析 外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。其中，境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。25._，证监会宣布国务院已原则上同意开展证券公司融资融券业务试点。（分数：2.00）A.2010 年 B.2012 年C.2009 年D.2011 年解析：解析 2010 年 1 月 8 日，证监会宣布国务院
33、已原则上同意开展证券公司融资融券业务试点。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.下列关于无记名股票的说法中，正确的是_。 无记名股票发行时一般留有存根联 中华人民共和国公司法规定，发行无记名股票的公司应该记载其股票数量、编号及发行日期 无记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票 存根联分为两部分，一是股票的主体，记载公司的有关事项；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 不记名股票是指在股票票面和股份公司股东名册上均不记载股东姓名的股票。不记名股票也称“无记名股票”，与记名股票的差别不是在
34、股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。无记名股票发行时一般留有存根联，它在形式上分为两部分：一部分是股票的主体，记载了有关公司的事项，如公司名称、股票所代表的股数等；另一部分是股息票，用于进行股息结算和行使增资权利。中华人民共和国公司法规定，发行无记名股票的，公司应当记载其股票数量、编号及发行日期。27.货币政策是中央银行为实现既定的经济目标，运用各种工具调节_等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段。 货币输出 货币供给 货币需求 利率（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 货币政策是指中央银行为实现既定的经济目标运用各种工具调节货币供给和利率，进而影响宏观经
35、济的方针和措施的总和。28.基金托管人的职责包括_。 安全保管基金财产 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户 对所托管的不同基金财产分别设置账户 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料：按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务活动有关的信息披
36、露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会；按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。29.投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测_的未来变化趋势。利率 汇率 股价 凸度（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须能较准确地预测利率、汇率和股价的未来变化趋势。30.下列属于 1981 年后我国发行的普通国债品种的是_。 记账式国债 凭证式国债 储蓄国债(电子式)
37、无记名国债（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 1981 年后我国发行的普通国债品种有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债。31.下列各项中，属于储蓄国债(电子式)特点的是_。 针对机构投资者发行 采用实名制，不可以流通转让 采用电子方式记录债权 收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 储蓄国债(电子式)是 2006 年推出的国债新品种，具有以下特点：针对个人投资者，不向机构投资者发行；采用实名制，不可流通转让；采用电子方式记录债权；收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税；鼓励持有到期；手续简化；付息方式较为多
38、样。32.证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于_。 促进信息的有效利用和传播 市场合理定价 市场有效性的提高和资源的合理配置 市场交易的活跃（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。33.反映货币市场基金风险的指标主要有_。 投资组合平均剩余期限 投资组合的期望收益 融资比例 浮动利率债券投资情况（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 用于反映货币市场基金风险的指标主要有投
39、资组合平均剩余期限、融资比例和浮动利率债券投资情况。34.衍生产品的普及改变了整个市场结构，主要表现在_。 它们连接起传统的商品市场与金融市场，并深刻地改变了金融市场与商品市场的截然划分 衍生产品的期限可以从几天扩展至数十年，已经很难将其简单地归入货币市场或是资本市场 其杠杆交易特征撬动了巨大的交易量，它们无穷的派生能力使所有的现货交易都相形见绌 其强大的构造特性，不但可以用衍生工具合成新的衍生产品，还可以复制出几乎所有的基础产品（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 题干中四点均表现出衍生产品的普及对整个市场结构的改变。35.金融期货具备的功能包括_。 套期保值 价格发现 投
40、机 套利（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。36.基金资产总值是指基金所拥有的_所形成的价值总和。 各类证券的价值 银行存款本息 基金应收的申购基金款 其他投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 基金资产总值是指基金所拥有的各类证券的价值、银行存款本息、基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。37.根据中华人民共和国证券投资基金法，_应当通过召开基金份额持有人大会审议决定。 提前终止基金合同 基金扩募或者延长基金合同期限 转换基金运作方式 提高基金管理人、基金托管人的报酬
41、标准（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。38.股权类期权包括_。 单只股票期权 股票组合期权 认股权证期权 股票指数期权（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 与股权类期货类似，股权类期权也包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。39.下列能够作为信用违约互换中参考信用工具的有_。 按揭贷款 按揭支持证券 各
42、国国债 债券指数（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 信用违约互换就是一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方(保险公司)。信用违约互换交易参考的信用工具包括按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。40.关于可交换债券，下列说法中正确的是_。 可交换公司债券的期限最短为 1 年，最长为 6 年 可交换公司债券面值为每张人民币 100 元 可交换公司债券自发行结束之日起 12 个月后，方可交换为预备交换 公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前 15 个交易日公司股票均价和前一个交易目的均价（分数：2.00）A.、
43、B.、C.、D.、 解析：解析 公司债券交换为每股股份的价格，应当不低于公告募集说明书日前 20 个交易日公司股票均价和前一个交易日的均价。41.欧洲货币市场的特点有_。 经营自由，不受任何国家政府管制和税收限制 资金规模庞大 存放款利率差额小 以银行间交易为主（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 欧洲货币市场是一个有很大吸引力的市场，这个市场与西方国家的国内金融市场以及传统的国际金融市场有很大的不同，这是一个完全自由的国际金融市场，主要有如下特点：(1)经营自由。由于欧洲货币市场是一个不受任何国家政府管制和税收限制的市场，所以经营非常自由。(2)资金规模极其庞大。(3)资金
44、调度灵活，手续简便。(4)独特的利率体系。其存款利率相对较高，放款利率相对较低，存放款利率的差额很小，一般只在 0.5%左右波动。(5)经营以银行间交易为主。42.债券买卖交易中的报价方式有_。 公开报价 对话报价 双边报价 小额报价（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，前两者属于询价交易方式的范畴，后两者可通过点击确认、单向撮合的方式成交。43.自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险，具体包括_。 火灾 价格的涨落 战争 虫灾（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 自然风险是指因自然力的不规则变化使社会生产和社会生活等遭受威胁的风险。如地震、水灾、火灾、风灾、雹灾、冻灾、旱灾、虫灾以及各种瘟疫等。44.下列关于实值期权、虚值期权与平值期权的说法，正确的是_。 金融看涨期权协定价格小于金融工具的市场价格的，金融看跌期权价格大于协定价格的，均为实值期权 金融看涨期权协定价格大于金融工具的市场价格的，金融看跌期权价格小于协定价格的，均为虚值期权
