1、证券市场基础知识-92 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.“金边债券”通常指的是_。（分数：2.00）A.政府债券B.企业债券C.金融债券D.实物债券2.下列各项不属于影响债券利率的因素的是_。（分数：2.00）A.筹资者的资信B.债券票面金额C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平3.国家为弥补财政预算赤字发行的债券称为_。（分数：2.00）A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券4._负责受理短期融资券的发行注册。（分数：2.00）A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部5.我国
2、在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为_年。（分数：2.00）A.8B.10C.12D.206.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的_。（分数：2.00）A.30%B.40%C.10%D.50%7.从运作方式看，回购交易结合了_的特点。（分数：2.00）A.现货交易和远期交易B.现货交易和期货交易C.现货交易和权证交易D.现货交易和期权交易8.下列属于银行间债券市场特征的是_。（分数：2.00）A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和
3、个人等投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险9.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的_特征。（分数：2.00）A.风险共担B.收益共享C.集合投资D.分散风险10.封闭式基金的固定存续期通常_。（分数：2.00）A.无固定期限B.在 5年以上C.在 15年以上D.在半年以上11.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过跨系统转托管实现场外市场与场内市场的转换C.LOF必须采用指数基金模式D.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新12.2003年 5月推
4、出的我国第一只具有保本特色的基金是_。（分数：2.00）A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金D.华安现金富利基金13.基金托管费是支付给_的费用。（分数：2.00）A.基金托管人B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人14.假设某基金 2010年 5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9000万元，负债总额为 1500万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币_元。（分数：2.00）A.398B.416C.411D.44115.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有_以上的资产投资于债券。（分数：2.00）A.30%B.50%C
5、.60%D.80%16.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。这体现了金融衍生工具的_。（分数：2.00）A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性17.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于_。（分数：2.00）A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.结构化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具18.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全
6、额结算C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的19.金融衍生工具产生的最基本原因是_。（分数：2.00）A.避险B.利润驱动C.金融自由化D.新技术革命20.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会_。（分数：2.00）A.难以判断B.不变C.下跌D.上涨21.资产证券化起源于_。（分数：2.00）A.希腊B.英国C.美国D.德国22.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.扩散性B.
7、加速性C.可管理性D.不确定性23.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有_。（分数：2.00）A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性24.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有_。（分数：2.00）A.或然性B.不确定性C.相对性D.隐藏性25._是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。（分数：2.00）A.经营风险B.流动性风险C.信用风险D.财务风险二、
8、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.债券的性质可以表述为_。 债券属于有价证券 债券是一种真实资本 债券是债权的表现 债券是所有权凭证（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、27.我国的企业债券和公司债券的不同点包括_。 发行方式以及发行的审核方式不同 担保要求不同 发行主体的范围不同 发行定价方式不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、28.欧洲债券票面使用的货币包括_。 美元 欧元 英镑 人民币（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、29.我国的国际债券主要有_。 政府债券 金融债券 特种债券 可转换公司债券（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、30.影响国债
9、销售价格的因素有_。 市场利率 承销商承销国债的中标成本 流通市场中可比国债的收益率水平 国债承销的手续费收入（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、31.一般来说，商业银行发行金融债券应具备以下_条件。 最近 3年连续营利 贷款损失准备计提充足 核心资本充足率不低于 8% 最近 3年没有重大违法、违规行为（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、32.证券公司债券的发行人可聘请_担任债权代理人。 信托投资公司 基金管理公司 证券公司 律师事务所（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、33.与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在_。 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同 远期合同交易
10、买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立 远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、34.下列属于债券评级程序中确定等级阶段的是_。 评估小组向公司评级委员会提交信用评级分析报告，评级委员会开会审定 评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布 公司向评估客户发出信用评级报告和信用评级分析报告，征求意见，评估客户在接到报告后应于 5日内提出意见 评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订委托协议，由评估公司以资
11、信等级公告形式在报刊上刊登（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、35.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有_。 保证收益 分散风险 专业理财 集合投资（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、36.基金管理费率通常与_。 基金规模成反比 基金规模成正比 风险成反比 风险成正比（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、37.一般来讲，可以作为货币市场基金投资对象的有_。 商业票据 银行承兑票据 国库券 银行短期存款（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、38.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利包括_。 按照规定要求召开基金份额持有人大会 分享基金财产收益
12、 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 参与分配清算后的剩余基金财产（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、39.根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，公募基金的基金管理人不得有下列_行为。 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 公平地对待其管理的不同基金财产 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、40.当出现_情形时，基金托管人职责终止。 被依法取消基金托管资格 被基金份额持有人大会解任 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 被基金管理人解任（分数：2.
13、00）A.、B.、C.、D.、41.下列选项中，属于我国证券投资基金交易费用的是_。 上市年费 印花税 过户费 证管费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、42.金融期货的基本功能有_。 套期保值功能 价格发现功能 投机功能 套利功能（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、43.金融衍生工具的基本特征包括_。 杠杆性 跨期性 不确定性或高风险性 联动性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、44.金融衍生工具按交易场所可以分为_。 交易所交易的衍生工具 OTC 交易的衍生工具 独立衍生工具 嵌入式衍生工具（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、45.下列关于结算所和无负债结算制度的描
14、述中，正确的有_。 结算所是期货交易的专门清算机构 能及时调整保证金账户，控制市场风险 结算所不以独立的公司形式组建 结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、46.下列选项中，属于奇异型期权的是_。 百慕大期权 利率期权 平均期权 障碍期权（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、47.金融风险的特征包括_。 隐蔽性 扩散性 可管理性 周期性（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、48.系统风险又被称为_。 可分散风险 不可分散风险 不可回避风险 可回避风险（分数：2.00）A.、B.、C.D.I49.下列关于财务风险的描述中，正确的是_
15、。 财务风险处处存在，时时存在 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生 风险与收益成正比（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、50.商业银行的风险对冲分为_。 自我对冲 市场对冲 内部对冲 外部对冲（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、证券市场基础知识-92 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、选择题(总题数：25，分数：50.00)1.“金边债券”通常指的是_。（分数：2.00）A.政府债券 B.企业债券C.金融债券D.实物债券解析：解析 在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金
16、边债券”。2.下列各项不属于影响债券利率的因素的是_。（分数：2.00）A.筹资者的资信B.债券票面金额 C.债券期限长短D.借贷资金市场利率水平解析：解析 影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。3.国家为弥补财政预算赤字发行的债券称为_。（分数：2.00）A.赤字国债 B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券解析：解析 政府通过国债筹集的资金可用于各项开支。赤字国债是指用于弥补财政预算赤字的国债。4._负责受理短期融资券的发行注册。（分数：2.00）A.中国银监会B.中国银行间市场交易商协会 C.中国人民银行D.商务部解析：解析 根据银
17、行间债券市场非金融企业短期融资券业务指引和银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。5.我国在国际市场已发行的金融债券中，期限最长的为_年。（分数：2.00）A.8B.10C.12 D.20解析：解析 我国在国际市场已发行的金融债券的期限均为中、长期，最短的为 5年，最长的为 12年，绝大多数采用公募方式发行。6.中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的_。（分数：2.00）A.30%B.40% C.10%D.50%解析：解
18、析 中期票据是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按计划分期发行的、约定在一定期限内还本付息的债务融资工具，其待偿还余额不得超过企业净资产的 40%。7.从运作方式看，回购交易结合了_的特点。（分数：2.00）A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易C.现货交易和权证交易D.现货交易和期权交易解析：解析 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。8.下列属于银行间债券市场特征的是_。（分数：2.00）A.交易结算风险由交易双方自行承担 B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业和个人等投资者C.具有股票投资者投资
19、组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险解析：解析 选项 B、C、D 属于交易所债券市场的特征，选项 A属于银行间债券市场的特征。9.以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的_特征。（分数：2.00）A.风险共担B.收益共享C.集合投资D.分散风险 解析：解析 分散风险，即以科学的投资组合降低风险、提高收益，它是证券投资基金的一大特点。分散风险通过多元化的投资组合，一方面，借助于资金庞大和投资者众多的优势使每个投资者面临的投资风险变小；另一方面，利用不同投资对象之间收益率变化的相关性，达到分散投资风险的目的。10.封闭式基金的固定存续期通常_。（分数：2.00）A.无固定
20、期限B.在 5年以上 C.在 15年以上D.在半年以上解析：解析 封闭式基金有固定的存续期，通常在 5年以上，一般为 10年或 15年，经受益人大会通过并经监管机构同意的可以适当延长期限。11.下列关于上市开放式基金(LOF)的说法中，不正确的是_。（分数：2.00）A.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回B.可通过跨系统转托管实现场外市场与场内市场的转换C.LOF必须采用指数基金模式 D.LOF是我国对证券投资基金的一种本土化创新解析：解析 与 ETF相区别，LOF 不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金，故选项 C说法错误。12.2003年 5月推出的我国第一只具有保本特色的基金是
21、_。（分数：2.00）A.南方宝元债券基金B.招商安泰系列基金C.南方避险增值基金 D.华安现金富利基金解析：解析 2002 年 8月推出的第一只以债券投资为主的债券基金南方宝元债券基金，2003 年 3月推出的我国第一只系列基金招商安泰系列基金，2003 年 5月推出的我国第一只具有保本特色的基金南方避险增值基金，2003 年 12月推出的我国第一只货币型市场基金华安现金富利基金。13.基金托管费是支付给_的费用。（分数：2.00）A.基金托管人 B.基金管理人C.证券监督管理机构D.基金持有人解析：解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金
22、资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。14.假设某基金 2010年 5月某估值日前一交易日计算的基金资产总额为 9000万元，负债总额为 1500万元，托管费率为 0.2%，则该日应提取的托管费为人民币_元。（分数：2.00）A.398B.416C.411 D.441解析：解析 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。该基金当日应提取的托管费=(9000-1500)0.2%365=0.0411(万元)，即 411元。15.根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，债券基金应有_以上的资产投资于债券。（分数：2.00）A.30%B.50%C.60%D.8
23、0% 解析：解析 根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，基金投资应符合的规定之一是：股票基金应有 80%以上的资产投资于股票，债券基金应有 80%以上的资产投资于债券。16.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。这体现了金融衍生工具的_。（分数：2.00）A.跨期性B.期限性C.联动性 D.不确定性或高风险性解析：解析 联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。17.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于_。（分数：2.00）A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.结构化金融衍生工具D.OT
24、C交易的衍生工具 解析：解析 场外交易市场交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具，例如金融机构之间、金融机构与大规模交易者之间进行的各类互换交易和信用衍生产品交易。18.下列关于金融现货交易与金融期货交易的表述中，错误的是_。（分数：2.00）A.金融期货交易中，交易者需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具 B.金融现货交易一般要求在成交后的几个交易日内完成资金与金融工具的全额结算C.成熟市场中，金融现货交易通常允许进行保证金买入或卖空D.在金融期货交易中，绝大多数的期货合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的解析：解析 A 项，期货交易实行
25、保证金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交时拥有或借入全部资金或基础金融工具。19.金融衍生工具产生的最基本原因是_。（分数：2.00）A.避险 B.利润驱动C.金融自由化D.新技术革命解析：解析 金融衍生工具产生的最基本原因是避险。20.交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会_。（分数：2.00）A.难以判断B.不变C.下跌D.上涨 解析：解析 交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨。如果判断正确，按协定价买入该项金融工具并以市价卖出，则可赚取市价与协定价之间的差额；如果判断失误，则放弃行权，仅损失期权费。21.资产
26、证券化起源于_。（分数：2.00）A.希腊B.英国C.美国 D.德国解析：解析 资产证券化作为一项金融技术，最早起源于美国的住宅抵押贷款类证券。22.通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有_。（分数：2.00）A.扩散性B.加速性C.可管理性 D.不确定性解析：解析 金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。23.宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生的，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。这说明宏观经济风险具有_。（分数：2.00）A.累积性B.隐藏性C.
27、或然性D.潜在性 解析：解析 所谓宏观经济风险的潜在性，指的是宏观经济风险总是与宏观经济系统相伴而生，宏观经济发展和运作本身就蕴涵着经济风险。24.外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。这说明汇率风险具有_。（分数：2.00）A.或然性B.不确定性 C.相对性D.隐藏性解析：解析 外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。25._是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使
28、投资者预期收益下降的可能。（分数：2.00）A.经营风险 B.流动性风险C.信用风险D.财务风险解析：解析 经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。二、组合型选择题(总题数：25，分数：50.00)26.债券的性质可以表述为_。 债券属于有价证券 债券是一种真实资本 债券是债权的表现 债券是所有权凭证（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 债券有以下基本性质：(1)债券属于有价证券。(2)债券是一种虚拟资本。(3)债券是债权的表现。债券是债权凭证，股票是所有权凭证。27.我国的企业债券和公司债券的不同点
29、包括_。 发行方式以及发行的审核方式不同 担保要求不同 发行主体的范围不同 发行定价方式不同（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。28.欧洲债券票面使用的货币包括_。 美元 欧元 英镑 人民币（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为美元，其次还有欧元、英镑、日元等，也有使用复合货币单位的，如特别提款权。29.我国的国际债券主要有_。 政府债券 金融债券 特种债
30、券 可转换公司债券（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 我国的国际债券主要有政府债券、金融债券和可转换公司债券。30.影响国债销售价格的因素有_。 市场利率 承销商承销国债的中标成本 流通市场中可比国债的收益率水平 国债承销的手续费收入（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 影响国债销售价格的因素有：(1)市场利率。(2)承销商承销国债的中标成本。(3)流通市场中可比国债的收益率水平。(4)国债承销的手续费收入。(5)承销商所期望的资金回收速度。(6)其他国债分销过程中的成本。31.一般来说，商业银行发行金融债券应具备以下_条件。 最近 3年连续营利 贷款损失
31、准备计提充足 核心资本充足率不低于 8% 最近 3年没有重大违法、违规行为（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 商业银行发行金融债券应具备以下条件：具有良好的公司治理机制；核心资本充足率不低于 4%；最近 3年连续营利；贷款损失准备计提充足；风险监管指标符合监管机构的有关规定；最近 3年没有重大违法、违规行为；中国人民银行要求的其他条件。根据商业银行的申请，中国人民银行可以豁免前款所规定的个别条件。32.证券公司债券的发行人可聘请_担任债权代理人。 信托投资公司 基金管理公司 证券公司 律师事务所（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 发行人应当为债券持有人聘
32、请债权代理人。发行人可聘请信托投资公司、基金管理公司、证券公司、律师事务所、证券投资咨询机构等机构担任债权代理人。33.与现券交易相比，远期合同交易的特点主要表现在_。 远期合同交易买卖双方必须签订远期合同 远期合同交易买卖双方进行商品交收或交割的时间与达成交易的时间，通常有较长的间隔 远期合同交易往往要通过正式的磋商、谈判，双方达成一致意见签订合同之后才算成立 远期合同交易通常要求在规定的场所进行，双方交易要受到第三方的监控（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 题中四项都为与现券交易相比远期合同交易的特点，故全选。34.下列属于债券评级程序中确定等级阶段的是_。 评估小组向
33、公司评级委员会提交信用评级分析报告，评级委员会开会审定 评估客户如不要求在报刊上公布资信等级，评估公司不予公布 公司向评估客户发出信用评级报告和信用评级分析报告，征求意见，评估客户在接到报告后应于 5日内提出意见 评估客户要求在报刊上公布资信等级，可与评估公司签订委托协议，由评估公司以资信等级公告形式在报刊上刊登（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 选项、属于确定等级阶段，选项、属于公布等级阶段。35.作为一种现代化投资工具，证券投资基金具备的特点有_。 保证收益 分散风险 专业理财 集合投资（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 证券投资基金的特点包括集合投
34、资、分散风险和专业理财。36.基金管理费率通常与_。 基金规模成反比 基金规模成正比 风险成反比 风险成正比（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高。37.一般来讲，可以作为货币市场基金投资对象的有_。 商业票据 银行承兑票据 国库券 银行短期存款（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在 1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。
35、38.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人享有的权利包括_。 按照规定要求召开基金份额持有人大会 分享基金财产收益 依法转让或申请赎回其持有的基金份额 参与分配清算后的剩余基金财产（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 除第、四项外，中华人民共和国证券投资基金法规定，基金份额持有人还享有下列权利：对基金份额持有人大会审议事项行使表决权：查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。39.根据中华人民共和国证券投资基金法的规定，公募基金的基金管理人不得有下列_行为。 将其固有财产
36、或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 公平地对待其管理的不同基金财产 利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从
37、事相关的交易活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。40.当出现_情形时，基金托管人职责终止。 被依法取消基金托管资格 被基金份额持有人大会解任 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产 被基金管理人解任（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：(1)被依法取消基金托管资格。(2)被基金份额持有人大会解任。(3)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。(4)基金合同约定的其他情形。41.下列选项中，属于我国证券投资基金交易费用的是_。 上市年费 印花税 过户
38、费 证管费（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。上市年费属于基金运作费。42.金融期货的基本功能有_。 套期保值功能 价格发现功能 投机功能 套利功能（分数：2.00）A.、B.、C.、D.、 解析：解析 金融期货具有四项基本功能：套期保值功能、价格发现功能、投机功能和套利功能。43.金融衍生工具的基本特征包括_。 杠杆性 跨期性 不确定性或高风险性 联动性（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融衍生工具是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格
39、取决于基础金融产品价格(或数值)变动的派生金融产品。从定义可以看出，其具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。44.金融衍生工具按交易场所可以分为_。 交易所交易的衍生工具 OTC 交易的衍生工具 独立衍生工具 嵌入式衍生工具（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场(简称“OTC”)交易的衍生工具。45.下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有_。 结算所是期货交易的专门清算机构 能及时调整保证金账户，控制市场风险 结算所不以独立的公司形式组建 结算所实行无负债的每日结算制度，又
40、被称为逐日盯市制度（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 结算所通常附属于交易所，但又以独立的公司形式组建，故第项说法错误。46.下列选项中，属于奇异型期权的是_。 百慕大期权 利率期权 平均期权 障碍期权（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 利率期权属于标准化的交易所交易期权，而不是奇异型期权。47.金融风险的特征包括_。 隐蔽性 扩散性 可管理性 周期性（分数：2.00）A.、B.、C.、 D.、解析：解析 金融风险的特征包括隐蔽性、扩散性、加速性、不确定性、可管理性和周期性。48.系统风险又被称为_。 可分散风险 不可分散风险 不可回避风险 可回避风险（
41、分数：2.00）A.、B.、 C.D.I解析：解析 系统风险是指由于多种因素的影响和变化，导致投资者风险增大，从而给投资者带来损失的可能性。系统风险又称为“不可分散风险”或“不可回避风险”。49.下列关于财务风险的描述中，正确的是_。 财务风险处处存在，时时存在 在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险 财务风险在一定条件下、一定时期内肯定会发生 风险与收益成正比（分数：2.00）A.、B.、 C.、D.、解析：解析 财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在。也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法回避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比关系，风险越大，收益越高，反之，风险越低，收益也就越低。50.商业银行的风险对冲分为_。 自我对冲 市场对冲 内部对冲 外部对冲（分数：2.00）A.、 B.、C.、D.、解析：解析 商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
