1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-13-1 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1.按募集方式分类，有价证券可以分为_。 A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券（分数：2.00）A.B.C.D.2.证券发行市场的作用不包括_。 A.为已经发行的证券提供流通转让的机会 B.为资金供应者提供投资和获利的机会 C.为资金需求者提供筹措资金的渠道 D.促进资源配置不断优化（分数：2.00）A.B.C.D.3._是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门
2、，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。 A.证券登记结算机构 B.中国证监会 C.证券交易所 D.证券业协会（分数：2.00）A.B.C.D.4.中国证券金融股份有限公司是经国家同意，中国证券监督主管部门批准，由上海证券交易所、深圳证券交易所和_共同发起设立的证券类金融机构。 A.中国证券登记结算有限责任公司 B.证券监督管理委员会 C.国务院 D.中国人民银行（分数：2.00）A.B.C.D.5._是指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。 A.A 股 B.蓝筹股 C.红筹股 D.B 股（分
3、数：2.00）A.B.C.D.6.股票的市场价格的最直接的影响因素是_，其他因素都是通过作用于此而影响股票价格的。 A.供求状况 B.公司经营状况 C.宏观经济因素 D.政治因素（分数：2.00）A.B.C.D.7.债券的_是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。 A.收益性 B.安全性 C.流动性 D.偿还性（分数：2.00）A.B.C.D.8.目前，代办股份转让试点范围不包括_。 A.原 STAQ 挂牌公司 B.原 NET 系统挂牌公司 C.沪、深证券交易所的退市公司 D.创业投资公司（分数：2.00）A.B.C.D.9.除交易所交易的标准化期
4、权、权证之外，还存在大量场外交易的新型期权，这些期权通常被称为_。 A.“奇异型”期权 B.百慕大期权 C.认沽期权 D.欧式期权（分数：2.00）A.B.C.D.10.证券包销是指_。 A.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式 B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式 C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式 D.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式（分数：2.00）A.B.C.D.11.会员制的证券交易所是_。 A.以股份有限公司形式组织
5、并不以营利为目的的法人团体 B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体 C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体 D.以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体（分数：2.00）A.B.C.D.12.以下选项中不属于证券投资基金的专业管理表现的是_。 A.基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理 B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 C.深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 D.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模（分数：2.00）A.B.C.D.13.下列选项中流动性最好的是_。 A.股票 B.信
6、托产品 C.保单 D.定期存款（分数：2.00）A.B.C.D.14.基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，下列选项中不属于基金份额持有人应承担的义务的是_。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D.承担基金亏损或终止的有限责任（分数：2.00）A.B.C.D.15.基金管理人必须履行的职责不包括_。 A.办理基金备案手续 B.编制中期和年度基金报告 C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 D.召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A.B.C.D
7、.16.基金公司应建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制。督察长由_聘任，并应当经全体独立董事同意。 A.股东会 B.董事会 C.董事长 D.总经理（分数：2.00）A.B.C.D.17.证券投资基金托管资格管理办法对托管人的市场准入作了更详细的规定，如最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于_亿元人民币。 A.10 B.20 C.30 D.40（分数：2.00）A.B.C.D.18.封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在_上市交易。 A.银行间市场 B.证券交易所 C.基金公司 D.债券市场（分数：2.00）A.B.C.D.19._是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以
8、大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B.C.D.20.下列关于基金业在金融体系中的地位与作用的说法错误的是_。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.不利于证券市场的稳定和健康发展组合投资 D.完善金融体系和社会保障体系（分数：2.00）A.B.C.D.二、B多选题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列选项中属于证券市场监管的目标的是_。 A.保护投资者合法权益 B.监督证券中介机构依法经营 C.维持证券市场的正常秩序 D.引导投资方向，使之与经济发
9、展相适应（分数：2.00）A.B.C.D.22.证券交易所的职能包括_。 A.提供证券交易的场所和设施 B.制定证券交易所的业务规则 C.接受上市公司申请、安排证券上市 D.组织、监督证券交易（分数：2.00）A.B.C.D.23.基金市场有不同的参与主体，依据它们所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为_。 A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.资产管理机构 D.基金的监管机构和自律组织（分数：2.00）A.B.C.D.24.以下属于证券服务机构的是_。 A.证券投资咨询公司 B.证券公司 C.证券信用评级机构 D.会计师事务所（分数：2.00）A.B.C.D.25._既是
10、基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B.C.D.26.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括_。 A.资产核算与估值 B.基金的投资管理 C.资金清算 D.基金注册登记（分数：2.00）A.B.C.D.27.下列关于封闭式基金与开放式基金说法正确的有_。 A.封闭式基金交易在投资者之间进行 B.开放式基金交易在投资者之间进行 C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间进行 D.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间进行（分数：2.00）A.B.C.D.28.LOF 结合了_两者的销售优
11、势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 A.银行等代销机构 B.交易所交易网络 C.场内交易 D.场外交易（分数：2.00）A.B.C.D.29.基金管理人必须履行的职责包括_。 A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 B.编制中期和年度基金报告 C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 D.召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A.B.C.D.30.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。 A.货币供应量宽松 B.公司业绩稳定增长 C.公司股息提高 D.印花税税率提高（分数：2.00）A.B.C.D.31
12、.下列关于基金的认购说法正确的是_。 A.销售机构对认购申请的受理代表该申请一定成功 B.拟进行基金投资的投资人，只需要开立基金账户 C.投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款 D.投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额（分数：2.00）A.B.C.D.32.LOF 份额的认购分_两种方式。 A.网上认购 B.场外认购 C.场内认购 D.网下认购（分数：2.00）A.B.C.D.33.我国的基金主要投资于_等。 A.国内依法公开发行上市的股票 B.非公开发行股票 C.国债 D.企业债券和金融债券（分数：2.00）A.B.C.D
13、.34.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形_。 A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10% B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 5% C.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10% D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 5%（分数：2.00）A.B.C.D.35.基金信息披露中，属于严重的违法行为的有_。 A.虚假记载 B.承诺收益 C.重大遗漏 D.误导性陈述（分数：2.00）A.B.C.D.36.利润分配的基础是基金的利润，利润分配包括_。 A.利息收益 B.股
14、利收入 C.资本利得 D.公允价值变动收益（分数：2.00）A.B.C.D.37.基金信息披露的作用主要表现在_。 A.有利于防止利益冲突与利益输送 B.有利于投资者的价值判断 C.有利于提高证券市场的效率 D.有利于防止信息滥用（分数：2.00）A.B.C.D.38.在招募说明书封面的显著位置，基金管理人一般会作出_等风险提示。 A.保证基金一定有盈利 B.基金过往业绩不预示未来表现 C.不保证基金一定有盈利 D.不保证最低收益（分数：2.00）A.B.C.D.39.报告期末的基金持有人户数与持有人结构的数据在_中均有披露。 A.基金简介 B.基金季度报告 C.基金半年度报告 D.基金年度报
15、告（分数：2.00）A.B.C.D.40.基金监管的原则具体表现为_。 A.审慎监管原则 B.“三公”原则 C.自律在先和监管在后原则 D.监管的连续性和有效性原则（分数：2.00）A.B.C.D.三、B判断题/B(总题数：7，分数：20.00)41.目前，场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层次的证券市场结构。（分数：3.00）A.正确B.错误42.银行理财产品、券商集合计划、信托产品的认购金额通常要求在 5 万元、10 万元，甚至百万元以上，投资门槛较高。（分数：3.00）A.正确B.错误43.契约型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持
16、有的股份承担有限责任，分享投资收益。（分数：3.00）A.正确B.错误44.根据股票、债券投资比例相对大小，可以将混合型基金分为偏股型基金、偏债型基金等。（分数：3.00）A.正确B.错误45.封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种。（分数：3.00）A.正确B.错误46.基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。（分数：3.00）A.正确B.错误47.对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税、企业所得税以及其他相关税收。（分数：2.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-1
17、3-1 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：20，分数：40.00)1.按募集方式分类，有价证券可以分为_。 A.上市证券与非上市证券 B.政府证券、金融证券、公司证券 C.公募证券和私募证券 D.股票、债券和其他证券（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 按募集方式分类，有价证券可以分为公募证券和私募证券。公募证券是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格并采取公示制度。私募证券是指向少数特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，不采取公示制度。故选 C。2.证券发行市场的作用不包括_。 A.为已经发行的证券提供流通转让的
18、机会 B.为资金供应者提供投资和获利的机会 C.为资金需求者提供筹措资金的渠道 D.促进资源配置不断优化（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 证券发行市场的作用主要表现在以下三个方面：为资金需求者提供筹措资金的渠道；为资金供应者提供投资和获利的机会，吸引社会暂时闲置的货币资金，实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制，促使资金流向最能产生效益的行业和企业，达到促进资源配置不断优化的目的。故B、C、D 选项不符合题意。为已经发行的证券提供流通转让的机会的是证券交易市场。故选 A。3._是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法
19、规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。 A.证券登记结算机构 B.中国证监会 C.证券交易所 D.证券业协会（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管。它的主要职责是：依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则，负责监督有关法律法规的执行，负责保护投资者的合法权益，对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管，维持公平而有序的证券市场。故选 B。4.中国证券金融股份有限公司是经国家同意，中国证券监督主管部门批准，由上海证券交易所、
20、深圳证券交易所和_共同发起设立的证券类金融机构。 A.中国证券登记结算有限责任公司 B.证券监督管理委员会 C.国务院 D.中国人民银行（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 中国证券金融股份有限公司是经国家同意，中国证券监督主管部门批准，由上海证券交易所、深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司共同发起设立的证券类金融机构。公司于 2011 年10 月 28 日成立，注册资本金为 75 亿元人民币。主要业务职责范围是：为证券公司融资融券业务提供转融通服务，对证券公司融资融券业务运行情况进行监控，监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险等。故选 A。5._是指在中国境
21、外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。 A.A 股 B.蓝筹股 C.红筹股 D.B 股（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 红筹股是指在中国境外注册、在我国香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。故选 C。6.股票的市场价格的最直接的影响因素是_，其他因素都是通过作用于此而影响股票价格的。 A.供求状况 B.公司经营状况 C.宏观经济因素 D.政治因素（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格。股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，
22、供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。故选 A。7.债券的_是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。 A.收益性 B.安全性 C.流动性 D.偿还性（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 债券特征包括：偿还性、流动性、安全性和收益性。偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。安全性是指债券持有人的收益相对稳定，不随发行者经营状况的变动而变动，并且可按期收回本金。收益性是指债券能为投
23、资者带来一定的收入，即债权投资的报酬。故选 C。8.目前，代办股份转让试点范围不包括_。 A.原 STAQ 挂牌公司 B.原 NET 系统挂牌公司 C.沪、深证券交易所的退市公司 D.创业投资公司（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 目前，在代办股份转让系统挂牌的公司大致可分为两类：一类是原 STAQ(全国证券交易自动报价系统)、NET(全国证券交易系统)挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司，这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价 1 次、3 次或 5 次的方式进行转让；另一类是非公众股份公司的股份报价转让，目前主要是中关村科技园区高科技公司，其股票转让主要采取协商
24、配对的方式进行成交。故选 D。9.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的新型期权，这些期权通常被称为_。 A.“奇异型”期权 B.百慕大期权 C.认沽期权 D.欧式期权（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 金融期权包括现货期权和期货期权两大类。除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的新型期权，这些期权通常被称为“奇异型”期权。故选 A。10.证券包销是指_。 A.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人的承销方式 B.证券公司在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购人的承销方式 C.证券公司将发行人的证券按照市场价格全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余
25、证券全部自行购人的承销方式 D.证券公司将发行人的证券按照协议全部购人，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式。包销可分为全额包销和余额包销两种。故选 D。11.会员制的证券交易所是_。 A.以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体 B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体 C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体 D.以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体（分数：2.00）A.B.C. D.
26、解析：解析 证券交易所的组织形式分为两类，即公司制和会员制。会员制的证券交易所是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。交易所设会员大会、理事会和监察委员会。故选 C。12.以下选项中不属于证券投资基金的专业管理表现的是_。 A.基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理 B.基金管理人一般拥有众多的专业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识 C.深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析 D.汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模（分数：2.00）A.B.C.D. 解析：解析 基金由基金管理人进行专业化投资运作和组合管理。基金管理人一般拥有众多的专
27、业投资研究人员，掌握较为全面的专业知识，深入研究各类市场信息，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析，使中小投资者能够享受到专业化的投资管理服务。汇集众多中小投资者的小额资金，形成较大的资金规模是证券投资基金组合投资特点的表现。故选 D。13.下列选项中流动性最好的是_。 A.股票 B.信托产品 C.保单 D.定期存款（分数：2.00）A. B.C.D.解析：解析 通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变现。相比之下，银行理财产品、信托产品、券商集合计划通常实行间歇性开放，流动性较差；而保单、定期存款的流动性最差，提前变现通常会遭受一定
28、的损失。故选 A。14.基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，下列选项中不属于基金份额持有人应承担的义务的是_。 A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额 C.对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼 D.承担基金亏损或终止的有限责任（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，具体包括：遵守基金合同；缴纳基金认购款项及规定费用；承担基金亏损或终止的有限责任；不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动；在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额；在封闭式
29、基金存续期间，交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的有关规定；法律、法规及基金契约规定的其他义务。C 选项是基金份额持有人享有的权利。故选 C。15.基金管理人必须履行的职责不包括_。 A.办理基金备案手续 B.编制中期和年度基金报告 C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 D.召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 我国证券投资基金法规定，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。故选 C。16.基金公司应建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制。督察长由_聘任，并应当经全体独立董事同意。 A.股东会 B.董事会 C.董事长
30、 D.总经理（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 中国证监会发布的证券投资基金管理公司督察长管理规定明确要求基金管理公司应当建立健全督察长制度。督察长是监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况的高级管理人员。督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。督察长负责组织指导公司的监察稽核工作，同时全面落实负责监察稽核部门的监察稽核和风险控制工作。故选 B。17.证券投资基金托管资格管理办法对托管人的市场准入作了更详细的规定，如最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于_亿元人民币。 A.10 B.20 C.30 D.40（分数：2.00）A.B. C.D.解
31、析：解析 证券投资基金托管资格管理办法对托管人的市场准入作了更详细的规定。如最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于 20 亿元人民币；基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于 5 人，并具有基金从业资格；有安全保管基金财产的条件等。故选 B。18.封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在_上市交易。 A.银行间市场 B.证券交易所 C.基金公司 D.债券市场（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。
32、故选 B。19._是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。 A.平衡型基金 B.增长型基金 C.收入型基金 D.股票型基金（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。收入型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债券、政府债券等稳定收益证券为投资对象。平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。股票型基金是指以股票为主要投资对象的基金。故选 C。20.下列关于基金业在金融体系中的地位
33、与作用的说法错误的是_。 A.为中小投资者拓宽了投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.不利于证券市场的稳定和健康发展组合投资 D.完善金融体系和社会保障体系（分数：2.00）A.B.C. D.解析：解析 基金业在金融体系中的地位与作用包括为中小投资者拓宽了投资渠道；优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展组合投资；完善金融体系和社会保障体系。故选 C。二、B多选题/B(总题数：20，分数：40.00)21.下列选项中属于证券市场监管的目标的是_。 A.保护投资者合法权益 B.监督证券中介机构依法经营 C.维持证券市场的正常秩序 D.引导投资方向，使之与经济发展相适应（
34、分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 证券市场监管的目标在于：运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用；保护投资者合法权益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券发行与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。故选 ABCD。22.证券交易所的职能包括_。 A.提供证券交易的场所和设施 B.制定证券交易所的业务规则 C.接受上市公司申请、安排证券上市 D.组织、监督证券交易（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：解析 我国证券交易所管理
35、办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所和设施；制定证券交易所的业务规则；接受上市申请、安排证券上市；组织、监督证券交易；对会员进行监管；对上市公司进行监管；设立证券登记结算机构；管理和公布市场信息；以及中国证监会许可的其他职能等。故选 ABCD。23.基金市场有不同的参与主体，依据它们所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为_。 A.基金当事人 B.基金市场服务机构 C.资产管理机构 D.基金的监管机构和自律组织（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金市场有不同的参与主体，依据它们所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人
36、、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。这三类参与主体相互作用、相互依存，形成了基金市场。故选 ABD。24.以下属于证券服务机构的是_。 A.证券投资咨询公司 B.证券公司 C.证券信用评级机构 D.会计师事务所（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询公司、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所、证券信用评级机构等。故选 ACD。25._既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。 A.基金发起人 B.基金管理人 C.基金持有人 D.基金托管人（分数：2.00）A.B. C.D. 解析：解析 基金
37、管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市场上还有许多面向基金提供各类服务的其他服务机构。故选 BD。26.基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括_。 A.资产核算与估值 B.基金的投资管理 C.资金清算 D.基金注册登记（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 基金运营事务是基金投资管理与市场营销工作的后台保障，通常包括基金注册登记、资产核算与估值、资金清算和信息披露等业务。基金运营业务对保障基金资产的安全运作、保护投资者利益、提高对投资者服务的质量以及对基金管理公司整体业务的发展起着重要的支持作用。故选 A
38、CD。27.下列关于封闭式基金与开放式基金说法正确的有_。 A.封闭式基金交易在投资者之间进行 B.开放式基金交易在投资者之间进行 C.封闭式基金交易在投资者与基金管理人之间进行 D.开放式基金交易在投资者与基金管理人之间进行（分数：2.00）A. B.C.D. 解析：解析 封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。故选 AD。28.LOF 结合
39、了_两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。 A.银行等代销机构 B.交易所交易网络 C.场内交易 D.场外交易（分数：2.00）A. B. C.D.解析：解析 LOF 结合了银行等代销机构和交易所交易网络两者的销售优势，为开放式基金销售开辟了新的渠道。LOF 通过场外市场与场内市场获得的基金份额分别被注册登记在场外系统与场内系统，但基金份额可以通过跨系统转托管(即跨系统转登记)实现在场外市场与场内市场的转换。故选 AB。29.基金管理人必须履行的职责包括_。 A.依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜 B.编制中期
40、和年度基金报告 C.利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益 D.召集基金份额持有人大会（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 基金管理人必须履行以下职责：依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；办理基金备案手续；对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；编制中期和年度基金报告；召集基金份额持有人大会等。我国证券投资基金法规定，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益。故选 ABD。30.下列情况中，有利于公司股票价格上升的有_。 A.货币供应量宽松 B.公司业绩稳定增
41、长 C.公司股息提高 D.印花税税率提高（分数：2.00）A. B. C. D.解析：解析 影响股票价格的主要因素如下。公司层面。一般而言，公司业绩长期稳定增长，股价也随之长期稳定增长。一般来说，股息提高，股价涨；股息降低，股价跌。宏观经济层面。一般而言，货币供应量收紧，会导致股价下跌；货币供应量宽松，会推动股价上升。印花税税率提高，增加股票交易成本，成本上升则股价往往下跌。故选 ABC。31.下列关于基金的认购说法正确的是_。 A.销售机构对认购申请的受理代表该申请一定成功 B.拟进行基金投资的投资人，只需要开立基金账户 C.投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的
42、方式全额缴款 D.投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额（分数：2.00）A.B.C. D. 解析：解析 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构接受了认购申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准，A 选项错误。拟进行基金投资的投资人，必须先开立基金账户、交易账户和资金账户，B 选项错误。投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上填写认购的总金额，而不是认购的总份额，基金注册登记人在基金认购结束后，再按基金份额的认购价格，将申请
43、认购基金的金额换算成投资人应得的基金份额。故选 CD。32.LOF 份额的认购分_两种方式。 A.网上认购 B.场外认购 C.场内认购 D.网下认购（分数：2.00）A.B. C. D.解析：解析 LOF 份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统持有人开放式基金账户下；场内认购的基金份额登记在中国证券登记结算公司的证券登记结算系统持有人证券账户下。故选 BC。33.我国的基金主要投资于_等。 A.国内依法公开发行上市的股票 B.非公开发行股票 C.国债 D.企业债券和金融债券（分数：2.00）A. B. C. D. 解析：
44、解析 证券投资基金的投资范围主要为股票、债券等金融工具。目前，我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。故选 ABCD。34.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形_。 A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10% B.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 5% C.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10% D.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 5%（分数：2.00）A. B.C.
45、D.解析：解析 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受第项、第项规定的比例限制。故选 AC。35.基金信息披露中，属于严重的违法行为的有_。 A.虚假记载 B.承诺收益 C.重大遗
46、漏 D.误导性陈述（分数：2.00）A. B.C. D. 解析：解析 基金信息披露中，虚假记载、误导性陈述和重大遗漏行为，将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。故选 ACD。36.利润分配的基础是基金的利润，利润分配包括_。 A.利息收益 B.股利收入 C.资本利得 D.公允价值变动收益（分数：2.00）A. B. C.D. 解析：解析 投资者投资于基金的收益主要来自两个方面：资本利得和利润分配。资本利得来自基金份额净值的上涨，利润分配主要来自现金分红和分红再投资。利润分配的基础是基金的利润，包括股利收入、利息收益和公允价值变动收益。故选 ABD。37.基金信息披露的作用主要表现在_。
