1、证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-24 及答案解析(总分：87.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括( )。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件（分数：0.50）A.B.C.D.2.( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户（分数
2、：0.50）A.B.C.D.3.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C.D.4.我国目前的基金销售法律法规体系以( )为核心。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D基金公司管理条例（分数：0.50）A.B.C.D.5.下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。A加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求B投资者教育包括帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发
3、展历史和了解基金管理公司C市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化D投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形象宣传（分数：0.50）A.B.C.D.6.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（分数：0.50）
4、A.B.C.D.7.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。A证券投资基金 B银行理财产品C券商集合计划 D银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.8.一投资者共出资 15万元申购某基金，已知该基金采取的是前端收费模式，申购费率为 1%，申购当天陔基金份额净值 1.1元，则该公司最终申购的份额为( )份。A133014.30 B135013.50 C145213.50 D155223.30（分数：0.50）A.B.C.D.9.债券发行的定价方式以( )最为典型。A一般询价方式B公开招标C上网竞价方式D协商定价方式（分数：0.50）A.B.C.D.10.下列不属于利息收入的是( )。A债
5、券利息收入 B股利收入C资产支持证券利息收入 D买入返售金融资产收入（分数：0.50）A.B.C.D.11.处于形成期的家庭，适宜采取的投资策略为( )。A以长期投资的权益投资工具为主B以偏进取的平衡资产配置为主C以偏保守的平衡资产配置为主D以固定收益工具为主（分数：0.50）A.B.C.D.12.公司的资产净值是全体股东的权益，决定着股票的( )。A票面价值 B账面价值 C清算价值 D内在价值（分数：0.50）A.B.C.D.13.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。A1 B3 C6 D12（分数：0.50）A.B.C.D.14.基金投资运
6、作过程中，( )负责组织、制定和执行交易计划。A研究部 B投资部 C交易部 D法律部（分数：0.50）A.B.C.D.15.场外认购 LOF份额，应使用( )。A上海人民币普通证券账户 B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司上海开放式基金账户 D中国结算公司深圳开放式基金账户（分数：0.50）A.B.C.D.16.如果基金募集失败，基金管理人应在基金募集期限届满后( )日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A60 B45 C30 D15（分数：0.50）A.B.C.D.17.以下不属于利率衍生工具的是( )。A利率期货 B利率期权 C信用联结票据 D利率互换（分数：0.50）A.
7、B.C.D.18.商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和( )审查批准。A中国证券业协会 B中国银监会C财政部 D中国证监会派出机构（分数：0.50）A.B.C.D.19.下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是( )。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则C买卖份额申报数量应当为 100份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01元（分数：0.50）A.B.C.D.20.基金产品的风险等级一般不包括( )。A高风险等级 B中风险等级 C低风险等级 D无风险等级（分数：0.50）A.B.C.D.21.下列关于我国证券交易所竞价方式的说法，不正确的是( )
8、。A上海证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9:3011:30、13:0015:00B上海证券交易所规定的开盘集合竞价时间在每个交易日只有 9:159:25C深圳证券交易所规定的收盘集合竞价时间在每个交易日只有 14:5715:00D深圳证券交易所规定的连续竞价时间为每个交易日的 9:3011:30、13:0015:00（分数：1.00）A.B.C.D.22.根据(证券投资基金运作管理办法)规定，股票基金的股票投资比重必须在( )以上；债券基金的债券投资比重必须在( )以上。A60%；80%B80%；60%C60%；60%D80%；80%（分数：0.50）A.B.C.D.23.在我国，
9、基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过( )个月。A3 B4 C5 D6（分数：0.50）A.B.C.D.24.从反映的经济关系上来看，股票反映的是( )关系，债券反映的是( )关系，契约型基金反映的是( )关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托（分数：0.50）A.B.C.D.25.在我国，基金资产( )以上投资于债券的为债券型基金。A50% B60% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.26.基金托管人的职责不包括( )。A基金投资运作的监督 B依法募集基金C基金资金清算 D基金会计复核（分数：0.50）A
10、.B.C.D.27.基金二级市场上交易型开放式指数基金(ETF)的交易价格为 1.230元，基金份额净值为 1200元，则( )。AETF 的折价率为 102.5%BETF 的溢价率为 102.5%CETF 的折价率为 2.5%DETF 的溢价率为 2.5%（分数：0.50）A.B.C.D.28.股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是( )。A供求关系 B每股净资产 C公司人员结构 D公司组织形式（分数：0.50）A.B.C.D.29.关于股东表决权，下列表述不正确的是( )。A普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决
11、权C普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权D对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定（分数：0.50）A.B.C.D.30.关于 QDII基金份额的认购，下列说法错误的是( )。AQDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII 基金主要投资于境外市场CQDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购（分数：0.50）A.B.C.D.31.如果基金名称显示投资方向，应当有( )以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。A50%B60%C70%D80%（
12、分数：0.50）A.B.C.D.32.基金管理公司独立董事的人数不得少于( )人，且不得少于董事会人数的 1/3。A1 B3 C5 D10（分数：0.50）A.B.C.D.33.开放式基金份额的( )是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。A转换 B非交易过户 C转托管 D冻结（分数：0.50）A.B.C.D.34.基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起( )日内编制专项报告，予以存档备查。A3 B5 C7 D10（分数：0.50）A.B.C.D.35.( )是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程。
13、A市场营销方案的制定B市场营销策略的制定C市场营销计划的实施D市场营销控制（分数：0.50）A.B.C.D.36.我国目前封闭式基金交易佣金不得高于成交金额的( )。A0.2% B0.3% C0.5% D0.6%（分数：0.50）A.B.C.D.37.从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为( )，通过者获得基金销售从业许可。A证券市场基础知识 B证券投资基金C证券发行与承销 D证券投资基金销售基础知识（分数：0.50）A.B.C.D.38.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指( )。AETF 基
14、金 BLOF 基金 CQFII 基金 DQDII 基金（分数：0.50）A.B.C.D.39.( )可采用不同币种申购基金份额。AQDII 基金 B境内 ETF基金C一般开放式基金 D一般封闭式基金（分数：0.50）A.B.C.D.40.( )是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购 B股票分割与合并C股利政策 D增发、配股与转增股本（分数：0.50）A.B.C.D.41.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是( )。A在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性B销售业务和管理程序必须严格遵从
15、操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行C加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质D建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率（分数：0.50）A.B.C.D.42.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的( )。A跨期性 B杠杆性 C联动性 D高风险性（分数：0.50）A.B.C.D.43.证券交易所具有监管职能，它是( )。A地方所属的监管机构 B自律性监管机构C政府监管部门 D立法机构委派的监管部门（分数：0.50）A.B.C.D.44.基金市场营销计划的主要内容不包括( )。A目标市场和可能存在的问题 B人力资源和企
16、业文化C计划实施概要、市场营销现状 D市场威胁和市场机会（分数：0.50）A.B.C.D.45.为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于( )。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款（分数：0.50）A.B.C.D.46.下列各项，不属于基金托管人应当具备的条件的是( )。A总资本和资本充足率符合有关规定B设有专门的基金托管部门，取得基金从业资格的专职人员达到法定人数C有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施D有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度（分数：0.50）A.B.C.D.47.根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为
17、( )。A认股权证和备兑权证 B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证 D股权类权证和债权类权证（分数：0.50）A.B.C.D.48.LOF转托管业务中，若持有人 T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，转托管转入的基金份额一般在( )日起可赎回或卖出。AT+1 BT+2 CT+3 DT+4（分数：0.50）A.B.C.D.49.我国基金销售法规体系中的核心法律是( )。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金管理公司管理办法（分数：0.50）A.B.C.D.50.( )是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用，其中，( )是由证券公司按成交金额的一
18、定比例向基金收取。A基金销售服务费；印花税B基金交易费；印花税C基金销售服务费；佣金D基金交易费；佣金（分数：0.50）A.B.C.D.51.我国目前境内基金申购款，一般在( )日到达基金的银行存款账户。AT BT+1 CT+2 DT+3（分数：0.50）A.B.C.D.52.在我国，基金的募集期限一般不得超过( )个月。A3 B6 C12 D15（分数：0.50）A.B.C.D.53.证券交易所通过连续( )方式形成证券交易价格。A拍卖 B协商 C公开招标 D公开竞价（分数：0.50）A.B.C.D.54.与基金相比，银行理财产品的投资门槛较高，认购金额通常要求在( )万元以上。A1 B2
19、C3 D5（分数：0.50）A.B.C.D.55.以下词语中，基金宣传推介材料中可以使用的是( )。A安全 B保险 C高收益 D基金有风险（分数：0.50）A.B.C.D.56.以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是( )。A实物债券 B凭证式债券C记账式债券 D息票累积债券（分数：0.50）A.B.C.D.57.证券投资基金销售管理办法规定，基金认购费的费率不得超过认购金额的( )。A1%B2%C3%D5%（分数：0.50）A.B.C.D.58.更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是( )。A商业银行 B证券公司C基金管理公司直销中心 D证券咨询机构和
20、专业基金销售公司（分数：0.50）A.B.C.D.59.中国证监会可以授权( )依照法定条件和程序核准封闭式基金份额上市交易。A中国证券业协会 B基金托管银行C证券交易所 D各地区证监局（分数：0.50）A.B.C.D.60.下列关于基金的信息披露，说法不正确的是( )。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率（分数：0.50）A.B.C.D.61.股票基金和债券基金的申购、赎回原则是( )。A金额申购，金额赎回B金额申购，份额赎回C份额申购，金额赎回D份额申购，份额赎回（分数：0.50）A.B.C.D.62.基金销售机构有
21、未履行报送手续的违规情形时，对在 6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的，中国证监会或证监局依法应当在分发或公布基金宣传推介材料前，事先将材料报送中国证监会，报送之日起( )日后，方可使用。A3 B5 C8 D10（分数：0.50）A.B.C.D.63.某债券基金的平均到期日为 5年，久期为 4年，则当市场利率下降 0.5%时，该债券基金的资产净值约( )。A减少 2.5%B减少 2%C增加 2.5%D增加 2%（分数：0.50）A.B.C.D.64.金融期货一般不包括( )。A商品期货 B股票期货 C货币期货 D股票指数期货（分数：0.50）A.B.C.D.65.( )不属于股票基金的分
22、析指标。A久期B基金分红C已实现收益D净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.66.适合积极型投资者选择的基金品种是( )。A股票型基金 B债券型基金 C货币市场基金 D混合型基金（分数：0.50）A.B.C.D.67.在我国，债券型基金基金资产的( )以上投资于债券。A60% B70% C80% D90%（分数：0.50）A.B.C.D.68.按照货币市场基金管理暂行规定以及其他有关规定，我国货币市场基金不得投资于( )。A现金B剩余期限为 366天的国债C剩余期限为 180天的可转换债券D6 个月的银行定期存款（分数：0.50）A.B.C.D.69.平衡型基金是指( )。A既注重资本增
23、值，又注重当期收入的一类基金B由各种基金混合而成的基金C投资于各种股票的基金D同时以股票、债券为投资对象的基金（分数：0.50）A.B.C.D.70.基金销售市场细分原则中，完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务是指( )。A可测原则 B易入原则 C成长原则 D识别原则（分数：0.50）A.B.C.D.71.与私募基金相比，公募基金的特点在于( )。A投资风险较高 B采取非公开方式发售C基金募集对象不固定 D投资活动所受到的限制和约束少（分数：0.50）A.B.C.D.72.存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每( )个月披露一次更新的招募说明书。
24、A1 B3 C6 D12（分数：0.50）A.B.C.D.73.( )负责办理个人投资者基金账户的开户手续。A证券登记机构B证券经营机构C中国证监会D证券业协会（分数：0.50）A.B.C.D.74.基金会计核算的特点包括( )。A会计客体是证券投资基金B会计分期细化到周C只对实现利得进行确认D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债（分数：0.50）A.B.C.D.75.衡量基金收益率的标准方法是( )。A简单份额净值增长率 B时间加权收益率C算术平均收益率 D几何平均收益率（分数：0.50）A.B.C.D.76.普通股票股东是否享有
25、优先认股权，取决于( )。A认购时间与股权登记日的关系 B认购时间C股权登记日 D持有股票时间的长短（分数：0.50）A.B.C.D.77.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的( )提取一定比例的客户维护费。A保有量 B销售额 C持有人数量 D未分配利润（分数：0.50）A.B.C.D.78.下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是( )。A久期 B基金分红 C已实现收益 D净值增长率（分数：0.50）A.B.C.D.79.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是( )。A自销 B直销 C包销 D代销（
26、分数：0.50）A.B.C.D.80.基金销售监管中的公平原则要求( )。A公开监管机构全部业务活动内容B基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D监管部门对被监管对象给予公正待遇（分数：0.50）A.B.C.D.二、多选题(总题数：40，分数：32.00)81.下列机构可以参与证券投资的有( )。（分数：0.50）A.证券经营机构B.商业银行C.保险公司D.证券投资基金82.成功的基金市场营销实施取决于公司能否将( )等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（分数：1.00）A.行动方案B.组织结构C.决策和奖励制度
27、D.人力资源和企业文化83.下列各项中，属于基金内部风险的有( )。（分数：1.00）A.政策风险B.管理水平风险C.职业道德风险D.合规风险84.关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有( )。（分数：1.00）A.证券市场具有资本定价功能B.证券市场可以让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场可以使生产者实现套期保值的目的D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置功能85.下列关于 ETF的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.ETF本质上是一种指数基金B.ETF规模的变动最终取决于市场对 ETF的真正需求C.ETF会不可避免地承担所跟踪指数
28、面临的系统性风险D.我国首只 ETF采用的是抽样复制86.下列属于货币证券的有( )。（分数：0.50）A.商业汇票B.银行本票C.支票D.提货单87.国家股的主要资金来源不包括( )。（分数：0.50）A.现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B.现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C.经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D.具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份88.下列关于基金市场营销意义的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金的市场营销是实现基金销售机构经营目
29、标的基本活动之B.高品质的营销服务能帮助基金销售机构逐步树立公司的市场形象和品牌形象C.通过市场营销使基金达到一定的销售目标和资产管理规模，是基金营销的根本职责D.高品质的营销服务有助于吸引投资者并留住投资者89.下列关于备兑权证的表述，正确的有( )。（分数：1.00）A.备兑权证通常会增加股份公司的股本B.备兑权证通常不会增加股份公司的股本C.备兑权证所认兑的股票是新发行的股票D.备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票90.股票具有的特征有( )。（分数：0.50）A.收益性B.流动性C.永久性D.参与性91.下列关于印花税的说法，错误的有( )。（分数：1.00）A.基金买卖股票暂免
30、征收印花税B.对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C.对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税92.根据证券投资基金销售管理办法中对专业基金销售机构申请基金代销业务资格的规定，专业基金销售机构应当具备的条件包括( )。（分数：0.50）A.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围B.主要出资人是依法设立的持续经营 3个以上完整会计年度的法人C.主要出资人注册资本不低于 3000万元人民币D.取得基金从业资格的人员不少于 30人，且不低于员工人数的 1/293.下列说法符合封闭式基金“价格优先、时间优先”交易规则的有( )。（分数：0.50）A.较高价格买进
31、申报优先于较低价格买进申报B.较高价格卖出申报优先于较低价格卖出申报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者94.有价证券的特征包括( )。（分数：1.00）A.收益性B.流动性C.风险性D.期限性95.影响股票未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括( )。（分数：1.00）A.宏观经济政策的调整B.清算方式的变化C.供求关系的变化D.经济形势的变化96.保守型投资者的首要投资目标有( )。（分数：1.00）A.保护本金不受损失B.投资的长期增值C.保持资产的流动性D.保证收益的增长性97.个人投资者从基金分配中获得的( )，由上市公司和发行
32、债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得税。（分数：0.50）A.国债利息收入B.股票的股息收入C.企业债券的利息收入D.买卖股票差价收入98.下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有( )。（分数：1.00）A.证券投资基金管理公司管理办法B.证券投资基金运作管理办法C.证券投资基金销售人员执业守则D.证券投资基金销售管理办法99.基金管理人的主要职责包括( )。（分数：0.50）A.投资管理B.基金估值C.基金营销D.会计核算100.下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有( )。（分数：1.00）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允
33、价值B.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值101.以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有( )。（分数：1.00）A.公司合规经营情况B.公司客户服务情况C.公司危机处理情况D.公司信息披露情况102.根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括( )。
34、（分数：1.00）A.银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B.银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C.对客户的信息要动态跟踪和收集整理D.基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作103.基金托管协议主要用于明确( )的权利与义务。（分数：1.00）A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金注册登记机构104.下列关于基金与保险投资产品的说法，不正确的有( )。（分数：0.50）A.基金的预期收益高于保险投资产品B.保险投资产品将客户支付的保费大部分用于为客户提供未来的保障C.基金是以获取投资收益为主要目标的产品D.封闭式基金由于不可
35、赎回，其流动性不及保险投资产品105.下列选项中，属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有( )。（分数：1.00）A.基金概况B.持有人户数C.持有人结构及前 20名持有人D.重大事件揭示106.广义的有价证券包括( )。（分数：1.00）A.商品证券B.资本证券C.合同文本D.货币证券107.下列关于我国封闭式基金交易规则的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天 9:3011:30、13:0015:00，法定公众节假日除外B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则C.买入与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为 100份或其整数倍D.沪、
36、深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制108.下列关于基金管理人信息披露义务的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.基金管理人至少每日公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值B.当市场流传的消息有可能对基金价格产生误导性影响时，基金管理人获悉后有义务立即对消息进行公开澄清，将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所C.基金管理人的信息披露具体涉及代理清算交割、会计核算、净值复核、投资运作监督等环节D.在基金管理人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计109.根据资产配置的不同，混合基金分为( )、( )和其他基金三种类型。（分数：0.50）A.配置型基金B.灵活组
37、合型基金C.公募基金D.货币市场基金110.我国证券市场监管的目标在于( )。（分数：1.00）A.保护投资者和券商的合法权益B.维持证券市场的正常秩序C.引导投资方向D.监督证券中介机构依法经营111.下列我国机构中可以成为证券发行人的有( )。（分数：0.50）A.企业B.政府C.金融机构D.证券业协会112.基金资产估值需考虑的因素包括( )。（分数：1.00）A.交易时间B.估值频率C.价格操纵及滥估问题D.估值方法的一致性及公开性113.以下关于债券的说法正确的有( )。（分数：1.00）A.属于有价证券B.是虚拟资本C.是所有权关系的表现D.是有期证券114.基金半年度报告披露的(
38、 )等信息值得关注。（分数：1.00）A.报告期末基金所持有的所有股票明细及报告期内基金累计买入与卖出的前 50名股票明细B.基金持有人结构C.基金净值表现D.重大事项揭示115.投资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有( )。（分数：1.00）A.基金账户和资金账户的开立B.基金的认购C.证券交易所席位的取得D.认购的确认116.下列关于证券投资基金的说法，正确的有( )。（分数：0.50）A.证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式B.证券投资基金是一种直接投资工具C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人D.基金投资者是基金资产的所有者1
39、17.下列各种监督方式，属于现场检查的有( )。（分数：0.50）A.审阅并分析基金管理公司年度报告B.进入基金管理公司进行检查C.审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D.询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明118.基金分析和评价中，全面性原则要求全面考察基金的( )。（分数：1.00）A.价格B.收益C.风险D.结构119.基金公司营销能力考察要点包括( )。（分数：1.00）A.公司信息披露情况B.公司营销体系和人员情况C.公司基金托管和代销渠道情况D.公司投资和研究架构情况120.基金销售机构从事基金销售活动，不得( )。（分数：1.00）A.采取抽奖、回扣或者
40、送实物、保险、基金份额等方式销售基金B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.募集期间对认购费用打折D.通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准三、判断题(总题数：20，分数：14.50)121.影响股票价格的行业分析因素包括定性因素和定量因素。( )（分数：1.00）A.正确B.错误122.基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，可以从基金财产中列支。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误123.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构完成。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误124.基金评价机构对基金、基金管理人评级的评级期间一般为 24个月。( )（分
41、数：1.00）A.正确B.错误125.基金销售机构应在基金投资者首次购买基金时对已购买基金投资者的风险承受能力当面进行调查和评价，而不能以信函或网络的方式进行调查。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误126.投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误127.完整性原则要求披露义务人不仅披露对自己有利的信息，同时披露对自己不利的信息。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误128.证券市场的资本定价功能由供需双方的买卖行为共同实现。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误129.商业本票属于货币证券。( )（分
42、数：1.00）A.正确B.错误130.目前我国的货币市场基金不能投资于债券。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误131.为了减少债券基金带来的通货膨胀风险，债券基金的投资者可以适当地购买一些股票基金。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误132.基金托管人应建立定期对账制度，保证账实、账账、账证相符。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误133.股份有限公司向发起人发行的记名股票可以另立户名或者以代表人姓名记名。( )（分数：1.00）A.正确B.错误134.在我国，基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。( )（分数：1.00）A.正确B.错误135.基金份额净值
43、计价错误达到基金份额累计净值 0.3%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误136.在计算基金平均收益率时，算术平均收益率大于等于几何平均收益率。( )（分数：1.00）A.正确B.错误137.基金销售人员在向投资者推介基金时，应首先自我介绍，并出示基金销售人员身份证明，无须出示从业资格证明。 ( )（分数：0.50）A.正确B.错误138.基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金管理人应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。( )（分数：
44、0.50）A.正确B.错误139.目前，我国开办了 LOF业务的有上海证券交易所和深圳证券交易所。 ( )（分数：1.00）A.正确B.错误140.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。( )（分数：1.00）A.正确B.错误证券投资基金销售人员从业考试基金销售基础-24 答案解析(总分：87.00，做题时间：90 分钟)一、单选题(总题数：80，分数：40.50)1.基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括( )。A基金宣传推介材料的形式B
45、基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 D 项应是“基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件”。2.( )是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载 B误导性陈述 C重大遗漏 D欺诈客户（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为；误导性陈述是指致使投资者对其投资行为发生错误判断
46、并产生重大影响的陈述；重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。这三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者的合法权益，属于严重的违法犯罪行为。3.下列关于国家股的说法，错误的是( )。A国家股是国有股权的一个组成部分B国家股可由国务院授权投资的机构持有C国有股权原则上不可以转让D国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构（分数：0.50）A.B.C. D.解析：解析 C 项，国有股权可以转让，但转让应符合国家的有关规定。4.我国目前的基金销售法律法规体系以( )为核心。A证券法 B证券投资基金法C证券投资基金运作管理办法 D基金公司管理条例（分数：0.50）
47、A.B. C.D.解析：解析 2003 年 10月 28日，第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过的证券投资基金法是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。5.下列关于投资者教育的说法，不正确的是( )。A加强投资者教育是基金行业赖以生存的基本前提和基金市场健康发展的必然要求B投资者教育包括帮助投资者了解证券投资基金、了解投资者自己、了解市场、了解基金发展历史和了解基金管理公司C市场各参与方应严格按厢“全面计划、系统部署、循序渐进、点面结合、持之以恒”的基本原则，将投资者教育工作基础化、系统化、正规化、经常化D投资者教育基金需要时可以用于产品经营销售、公司形
48、象宣传（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：6.下列关于基金销售宣传内容，说法不正确的是( )。A引用基金过往业绩的，应同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现B涉及基金产品的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资人注意投资有风险C引用的数据和统计资料应当真实、准确，并注明出处D登载有关基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，必须含有风险提示和警示性文字（分数：0.50）A.B.C.D. 解析：解析 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险揭示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。但对于登载基金管理公司、基金代销机构企业形象的宣传材料，没有“必须含有风险提示和警示性文字”方面的要求。7.下列金融产品中，具有较好流动性的是( )。A证券投资基金 B银行理财产品C券商集合计划 D银行定期存款（分数：0.50）A. B.C.D.解析：解析 通常来说，股票、债券、活期储蓄存款、证券投资基金具有较好的流动性，投资者可以很方便地实现投资变
