1、证券经纪业务的内部控制与规范管理及答案解析(总分：39.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：12，分数：12.00)1.营业部应建立交易数据安全备份制度，采取( )相结合的数据备份方式。 A多介质备份与异地备份 B多介质备份与实时备份 C异地备份与实时备份 D多介质备份与多人备份（分数：1.00）A.B.C.D.2.下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是( )。 A双方权利义务和风险提示 B营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容 C证券公司禁止营业部从事的业务内容 D营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名（分数：1.00）A.B.C.D.3.投资者教育的渠
2、道不包括( )。 A客服中心 B模拟训练 C交易委托系统 D设立“投资者园地”（分数：1.00）A.B.C.D.4.证券公司对营业部应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、( )和相关管理制度。 A管理办法 B处理程序 C操作规范 D服务公约（分数：1.00）A.B.C.D.5.营业部在与客户签订_时，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和内容，并将_交由客户签字确认。( ) A证券交易委托代理协议；风险揭示书 B风险揭示书；证券交易委托代理协议 C证券交易委托代理协议；客户交易结算资金第三方存管协议 D证券交易委托代理协议；客户交易结算资金第三方存管协议（分数：1.00）A.B.C.D.6
3、.营业部提供的咨询服务不包括( )。 A向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项 B向投资者提示人市风险及防范措施 C向投资者推荐业绩优良的股票 D简单介绍技术分析软件使用方法（分数：1.00）A.B.C.D.7.证券营业部是证券公司经营( )的主要营业场所。 A承销业务 B自营业务 C经纪业务 D各项业务（分数：1.00）A.B.C.D.8.关于证券营业部经纪业务的规范管理，下列说法不正确的是( )。 A营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开 B资金存取和其他岗位不得合并 C电脑人员可兼任清算员 D营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益（分数：
4、1.00）A.B.C.D.9.营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料的保存期限不得少于( )年。 A5 B7 C10 D20（分数：1.00）A.B.C.D.10.营业部应建立( )为核心的客户管理和服务体系。 A“了解自己的客户”和“适当性服务” B“了解自己的产品”和“适当性服务” C“了解自己的客户”和“周到性服务” D“了解自己的产品”和“周到性服务”（分数：1.00）A.B.C.D.11.关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法不正确的是( )。 A应建立健全经纪业务
5、的实时监控系统 B应禁止向客户直接明示营业部不能从事的业务内容 C应在营业部采用统一的柜面交易系统 D应建立交易数据安全备份制度（分数：1.00）A.B.C.D.12.( )是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。 A经纪业务管理 B经纪业务的内部控制 C经纪业务的审核监管 D经纪业务操作规程（分数：1.00）A.B.C.D.二、不定项选择题(总题数：15，分数：15.00)13.证券公司对所属营业部经纪业务进行内部控制时，对柜面交易系统的要求包括( )。（分数：1.00）A.在营业部采用统一的柜面交易系统B.加强对柜面交易系统的风险评估C
6、.采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度D.开启系统的审计留痕功能14.证券营业部经纪业务的规范管理的基本要求包括( )。（分数：1.00）A.前、后台分离和岗位分离B.重要岗位专人负责，严格操作权限管理C.营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务D.向客户进行讲解15.营业部应对( )等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。（分数：1.00）A.委托与撤单B.清算交割C.指定交易及转托管D.查询及咨询16.营业部经办人应认真查验申请人所提供资料的( )，并由复核人员对所有资料进行实时复核。（分数：1.00）A.一致性B.真实性C.有效性D.完整性17.营业部对网上交
7、易系统应采取有效的( )措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。（分数：1.00）A.身份认证B.访问控制C.证件审核D.指令记录18.营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行( )等。（分数：1.00）A.抵押B.回购C.借贷D.卖空交易19.证券公司提供咨询服务时，应注意的方面包括( )等。（分数：1.00）A.客观公正、诚实信用，不得散布内幕或虚假信息B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行陛时，不得主观臆断C.投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖20.投
8、资者教育具体应重点突出以下内容( )。（分数：1.00）A.要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示B.证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征C.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认D.证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动21.营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案，下列属于必须设立专库专人保管，
9、并有调阅、领用登记的业务凭证包括( )。（分数：1.00）A.客户档案资料B.空白证券交易委托代理协议C.空白客户交易结算资金第三方存管协议及其他协议书D.加盖印章的业务表单22.根据规范管理和经营监督的要求，对风险程度不同的业务，按照( )的原则，重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。（分数：1.00）A.重要性B.分类管理C.分级管理D.审核负责23.营业部经纪业务内部控制的重点是防范( )。（分数：1.00）A.挪用客户交易结算资金B.非法融入融出资金C.对外担保D.结算风险24.营业部应定期、不定期地对营业部( )进行检查，加强各项信息的核对，确保相关信息与证券交易所、登记结算证
10、券公司、商业银行等提供的信息相符。（分数：1.00）A.交易系统B.财务系统C.清算系统D.信息数据系统25.证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统。其监督检查部门或其他独立部门负责对营业部( )进行实时监控。（分数：1.00）A.客户变动B.资金划转C.证券转移D.交易活动26.加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全的措施包括( )。（分数：1.00）A.身份认证B.证件审核C.密码管理D.指令记录27.营业部应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其( )等方面的完整信息。（分数：1.00）A.账户B.资金C.交易D.清算三、判断题(总题数：12，分数：12.
11、00)28.证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：应建立由专职人员对各类客户进行定期回访的制度。( )（分数：1.00）A.正确B.错误29.证券公司营业部应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度。( )（分数：1.00）A.正确B.错误30.在经纪业务的内部控制中，营业部发展的趋势是将资金存取岗与委托买卖岗进行合并，从而在一定程度上节省了经营的成本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误31.对于营业部网络中断、委托中断、客户数据丢失、银证转账故障、交易服务器故障以及出现供电中断、火灾、抢劫等紧急情况，应制定灾难恢复和应急处理预案并定期修订，建立应急演习机制，
12、确保及时有效地处理各种故障和危机。( )（分数：1.00）A.正确B.错误32.营业部应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理不需留审计痕迹。( )（分数：1.00）A.正确B.错误33.营业部工作人员不得全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、银证转账申请、委托买卖及交割等事项。( )（分数：1.00）A.正确B.错误34.营业部不得受理法人以个人名义开立证券交易结算资金账户、个人以法人名义开立账户。( )（分数：1.00）A.正确B.错误35.证券营业部应建立
13、由相对独立人员对重点客户进行定期或不定期回访的制度。( )（分数：1.00）A.正确B.错误36.要将投资者教育和风险揭示工作融人经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。( )（分数：1.00）A.正确B.错误37.证券公司能否提供个性化、专业化的投资策划和理财咨询服务，是决定其市场竞争力高低的关键。( )（分数：1.00）A.正确B.错误38.营业部提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。( )（分数：1.00）A.正确B.错误39.证券公司总部要对营业部岗位与权限设置、业务操作合规性进行有效监督、检查。(
14、 )（分数：1.00）A.正确B.错误证券经纪业务的内部控制与规范管理答案解析(总分：39.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：12，分数：12.00)1.营业部应建立交易数据安全备份制度，采取( )相结合的数据备份方式。 A多介质备份与异地备份 B多介质备份与实时备份 C异地备份与实时备份 D多介质备份与多人备份（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 营业部应建立交易数据安全备份制度。对交易数据采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的安全完整。2.下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是( )。 A双方权利义务和风险提示 B营业部可从事的
15、合法业务范围及证券公司授权的业务内容 C证券公司禁止营业部从事的业务内容 D营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：解析 证券公司对所属营业部经纪业务的内部控制要求所属营业部与客户签订代理交易协议。协议中除载明双方权利义务和风险提示外，还应列示营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。3.投资者教育的渠道不包括( )。 A客服中心 B模拟训练 C交易委托系统 D设立“投资者园地”（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心
16、等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。4.证券公司对营业部应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、( )和相关管理制度。 A管理办法 B处理程序 C操作规范 D服务公约（分数：1.00）A.B.C. D.解析：5.营业部在与客户签订_时，应当事先指定专人向客户讲解有关业务规则和内容，并将_交由客户签字确认。( ) A证券交易委托代理协议；风险揭示书 B风险揭示书；证券交易委托代理协议 C证券交易委托代理协议；客户交易结算资金第三方存管协议 D证券交易委托代理协议；客户交易结算资金第三方存管协议（分数：1.00）A. B.C.
17、D.解析：6.营业部提供的咨询服务不包括( )。 A向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项 B向投资者提示人市风险及防范措施 C向投资者推荐业绩优良的股票 D简单介绍技术分析软件使用方法（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 C 项属于提供咨询服务时需注意的事项，即不得对行情发表肯定性的意见和不得直接指导投资者买卖证券。7.证券营业部是证券公司经营( )的主要营业场所。 A承销业务 B自营业务 C经纪业务 D各项业务（分数：1.00）A.B.C. D.解析：8.关于证券营业部经纪业务的规范管理，下列说法不正确的是( )。 A营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人
18、员要严格分开 B资金存取和其他岗位不得合并 C电脑人员可兼任清算员 D营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益（分数：1.00）A.B.C. D.解析：解析 证券营业部应实行前后台分离。前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前、后台人员不得兼职；营业部负责人也分设营销负责人和营运负责人分别负责前、后台管理；营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑人员、财务人员不得兼任清算员。9.营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。上述资料的保
19、存期限不得少于( )年。 A5 B7 C10 D20（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：10.营业部应建立( )为核心的客户管理和服务体系。 A“了解自己的客户”和“适当性服务” B“了解自己的产品”和“适当性服务” C“了解自己的客户”和“周到性服务” D“了解自己的产品”和“周到性服务”（分数：1.00）A. B.C.D.解析：解析 营业部应建立投资者教育与信息沟通机制，向投资者充分揭示投资风险，加强与投资者信息沟通；应建立“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系。11.关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法不正确的是( )。 A应建立
20、健全经纪业务的实时监控系统 B应禁止向客户直接明示营业部不能从事的业务内容 C应在营业部采用统一的柜面交易系统 D应建立交易数据安全备份制度（分数：1.00）A.B. C.D.解析：解析 B 项应在代理交易协议，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。12.( )是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。 A经纪业务管理 B经纪业务的内部控制 C经纪业务的审核监管 D经纪业务操作规程（分数：1.00）A.B.C.D. 解析：二、不定项选择题(总题数：15，分数：15.00)13.证券公司对所属营业部经纪业务进行内部控制时，对柜面交易系统的
21、要求包括( )。（分数：1.00）A.在营业部采用统一的柜面交易系统 B.加强对柜面交易系统的风险评估 C.采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度 D.开启系统的审计留痕功能 解析：解析 应在营业部采用统一的柜面交易系统，并加强对柜面交易系统的风险评估，严防通过修改柜面交易系统的功能及数据从事违法违规活动；证券公司应采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度，并开启系统的审计留痕功能。14.证券营业部经纪业务的规范管理的基本要求包括( )。（分数：1.00）A.前、后台分离和岗位分离 B.重要岗位专人负责，严格操作权限管理 C.营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务 D
22、.向客户进行讲解 解析：解析 证券营业部经纪业务的规范管理的基本要求包括：前、后台分离和岗位分离；重要岗位专人负责，严格操作权限管理；营业部工作人员不得私下接受代理客户办理相关业务；向客户进行讲解；营业部应按规定的经纪业务操作流程为客户办理相关业务；营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案；营业部应按要求做好投资者教育及咨询服务；证券公司总部应加强对营业部业务运作的集中统一管理。15.营业部应对( )等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。（分数：1.00）A.委托与撤单 B.清算交割 C.指定交易及转托管 D.查询及咨询 解析：解析 营业部应针对账户管理、资金存取及划转、委托与撤单
23、、清算交割、指定交易及转托管、查询及咨询等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。16.营业部经办人应认真查验申请人所提供资料的( )，并由复核人员对所有资料进行实时复核。（分数：1.00）A.一致性 B.真实性 C.有效性 D.完整性 解析：17.营业部对网上交易系统应采取有效的( )措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。（分数：1.00）A.身份认证 B.访问控制 C.证件审核D.指令记录解析：解析 对网上交易系统应采取有效的身份认证及访问控制措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。加强交易方身份识别，并对访问权限进行控制，确保交易的安全、可靠。同时，
24、网上交易系统应采用防火墙、入侵检测等措施保障网络安全，采用高强加密等有效技术手段，防止客户数据被窃取、篡改。18.营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行( )等。（分数：1.00）A.抵押 B.回购 C.借贷D.卖空交易 解析：19.证券公司提供咨询服务时，应注意的方面包括( )等。（分数：1.00）A.客观公正、诚实信用，不得散布内幕或虚假信息 B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行陛时，不得主观臆断 C.投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容 D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖 解析：解析 营业部及其工
25、作人员在为客户提供投资咨询时应注意以下几方面：必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染；预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见；证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券；不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖；在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券
26、投资咨询资格证书或执业证书，报地方证管部门批准，必要时报当地公安部门批准。20.投资者教育具体应重点突出以下内容( )。（分数：1.00）A.要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示 B.证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征 C.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认 D.证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非
27、法证券活动 解析：解析 除 ABCD 四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。21.营业部应按要求妥善保管客户资料及业务档案，下列属于必须设立专库专人保管，并有调阅、领用登记的业务凭证包括( )。（分数：1.00）A.客户档案资料 B.空白证券交易委托代理协议 C.空白客户交易结算资金第三方存管协议及其他协议书 D.加盖印章的业务表单 解析：解析 除 ABCD 四项外，重要的业务凭证还包括资金账户卡。22.根据规范管理和经营监督的要求，对风
28、险程度不同的业务，按照( )的原则，重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。（分数：1.00）A.重要性B.分类管理 C.分级管理 D.审核负责 解析：23.营业部经纪业务内部控制的重点是防范( )。（分数：1.00）A.挪用客户交易结算资金 B.非法融入融出资金 C.对外担保D.结算风险 解析：解析 营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、非法融入融出资金、业务操作的合规性以及结算风险等。24.营业部应定期、不定期地对营业部( )进行检查，加强各项信息的核对，确保相关信息与证券交易所、登记结算证券公司、商业银行等提供的信息相符。（分数：1.00）A.交易系统
29、 B.财务系统 C.清算系统 D.信息数据系统解析：25.证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统。其监督检查部门或其他独立部门负责对营业部( )进行实时监控。（分数：1.00）A.客户变动B.资金划转 C.证券转移 D.交易活动 解析：解析 证券公司的监督检查部门或其他独立部门负责对营业部资金划转、证券转移、交易活动进行实时监控，并对异常资金流转、异常证券转移、异常交易及违规行为实时预警。26.加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全的措施包括( )。（分数：1.00）A.身份认证 B.证件审核 C.密码管理 D.指令记录 解析：27.营业部应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保
30、客户能够及时获知其( )等方面的完整信息。（分数：1.00）A.账户 B.资金 C.交易 D.清算 解析：解析 营业部应建立对录入证券交易系统的客户资料等内容的复核和保密机制；应妥善保管客户开户、交易及其他资料，杜绝非法修改客户资料；应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其账户、资金、交易、清算等方面的完整信息。三、判断题(总题数：12，分数：12.00)28.证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：应建立由专职人员对各类客户进行定期回访的制度。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的内容和要求包括：应建立由
31、相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。29.证券公司营业部应当实行法人集中清算制度及客户交易结算资金集中管理制度。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：30.在经纪业务的内部控制中，营业部发展的趋势是将资金存取岗与委托买卖岗进行合并，从而在一定程度上节省了经营的成本。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 经纪业务的不同环节，账户管理、资金管理、委托买卖、清算交割、咨询服务等岗位，应按不同岗位定员、定职。资金存取和其他岗位不得合并，其他岗位电脑终端无权进入资金存取系统，资金岗位工作人员和其他岗位的工作人员不得兼职或串岗操作。31.对于营业部网络中断、委托中断、客户数
32、据丢失、银证转账故障、交易服务器故障以及出现供电中断、火灾、抢劫等紧急情况，应制定灾难恢复和应急处理预案并定期修订，建立应急演习机制，确保及时有效地处理各种故障和危机。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：32.营业部应建立交易清算差错的处理程序和审批制度，建立重大交易差错的报告制度，明确交易清算差错的纠纷处理，防止出现隐瞒不报、擅自处理差错等情况。差错处理不需留审计痕迹。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 差错处理应留审计痕迹。33.营业部工作人员不得全权代理客户办理开户、指定或撤销指定交易、转托管、资金存取、资金划转、银证转账申请、委托买卖及交割等事项。( )（
33、分数：1.00）A.正确 B.错误解析：34.营业部不得受理法人以个人名义开立证券交易结算资金账户、个人以法人名义开立账户。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：35.证券营业部应建立由相对独立人员对重点客户进行定期或不定期回访的制度。( )（分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 证券营业部应建立由相对独立人员对重点客户进行定期回访的制度。36.要将投资者教育和风险揭示工作融人经纪业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：37.证券公司能否提供个性化、专业化的投资策划和理财咨询服务，是决定其市场竞争力高低的关键。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：38.营业部提供证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：39.证券公司总部要对营业部岗位与权限设置、业务操作合规性进行有效监督、检查。( )（分数：1.00）A.正确 B.错误解析：
