1、证券经纪业务的风险及其防范及答案解析(总分：14.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：9，分数：4.50)1.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以( )的罚款。（分数：0.50）A.1 万元以上 5 万元以下B.1 万元以上 10 万元以下C.3 万元以上 10 万元以下D.10 万元以上 30 万元以下2.下列措施中，能够有效防范合规风险的是( )。（分数：0.50）A.对客户交易结算资金实行第三方存管B.严格执行经纪业务操作规程C.配备先进、可靠、高效的软硬件设施D.建立客户投诉处理及责任追究机制3.下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是( )。（分数：0.5
2、0）A.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款B.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以30 万元以上 60 万元以下罚款；情节严重的，责令关闭C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1
3、 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可D.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10万元的，处以 10 万元以上 30 万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可4.下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是( )。（分数：0.50）A.为了便于监督管理，账户管理与会计核算部门可以混合操作B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、
4、公平的经营理念C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制5.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查B.证券公司自愿加入证券业协会C.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会D.证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息6.下列各项不属于导致管理风险情形的是( )。（分
5、数：0.50）A.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿B.电脑设备发生技术故障给客户造成损失C.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易D.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券7.下列各项不属于合规风险情形的是( )。（分数：0.50）A.客户资金不足而接受其买入委托B.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C.无权或越权代理而造成的风险D.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务8.( )是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。（分数：0.50）A.操作风险B.技术风险C.合规风险D
6、.管理风险9.证券经纪业务的风险主要包括( )。（分数：0.50）A.基本风险和非基本风险B.代理风险和经营管理风险C.系统风险和非系统风险D.合规风险、管理风险、技术风险二、B多选题/B(总题数：9，分数：4.50)10.技术风险主要来自于( )。（分数：0.50）A.硬件设备B.业务人员技术水平C.操作人员熟练程度D.软件11.管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有( )。（分数：0.50）A.客户证券不足而接受其卖出委托B.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿C.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖D.侵占、损害客户的合法权益，挪用客户的资金或证
7、券12.( )能够有效得防范合规风险。（分数：0.50）A.加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识B.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度C.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案D.强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度13.某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。这样可以防范的风险有( )。（分数：0.50）A.技术风险B.合规风险C.管理风险D.信用风险14.技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技
8、术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括( )。（分数：0.50）A.信息系统机房要符合规定的安全标准要求B.确保信息系统正常运行C.将系统故障导致的风险降到最低程度D.配备先进、可靠、高效的软硬件设施15.证券公司有( )等情形，且没有违法所得，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。（分数：0.50）A.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款C.未按照规定指定专门部门处理客户投诉D.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金16.下列属于证券经纪业务合规风险情形
9、的有( )。（分数：0.50）A.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用B.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务C.超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易17.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( )。（分数：0.50）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存D.检查证券公司的计算机信息管理系
10、统，复制有关数据资料18.证券经纪人( )且情节严重的，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。（分数：0.50）A.按规定收取服务费用B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项三、B判断题/B(总题数：10，分数：5.00)19.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。( )（分数：0.50）A.正确B.错误20.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其客户利益遭受损失的可能性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误21.客户开立
11、账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，可能导致合规风险的产生。( )（分数：0.50）A.正确B.错误22.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易只能引起合规风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误23.软件方面的故障也可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等，从而引发技术风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误24.应明确客户投诉和纠纷处理流程，但为了保护客户的隐私不得将其情况公示。( )（分数：0.50）A.正确B.错误25.某证券公司的电脑设备老化，导致其客户在欲卖出证券时，未能完成交易，使其损失严重，这次事件将会给该证券公司带来技术
12、风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误26.证券公司应当自每一会计年度结束之日起 3 个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 10 个工作日内，报送月度报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误27.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。( )（分数：0.50）A.正确B.错误28.证券公司
13、未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 10 万元以上 20 万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 3 万元以上 5 万元以下的罚款。( )（分数：0.50）A.正确B.错误证券经纪业务的风险及其防范答案解析(总分：14.00，做题时间：90 分钟)一、B单选题/B(总题数：9，分数：4.50)1.证券公司诱使客户进行不必要的证券交易，处以( )的罚款。（分数：0.50）A.1 万元以上 5 万元以下B.1 万元以上 10 万元以下 C.3 万元以上 10 万元以下D.10 万元以上 30 万元以下解析：解析 证券公司诱使客户进行不必要的证券
14、交易，或者从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，依照证券法第二百一十条的规定处罚，即“责令改正，处以 1 万元以上10 万元以下的罚款，给客户造成损失的，依法承担赔偿责任”。2.下列措施中，能够有效防范合规风险的是( )。（分数：0.50）A.对客户交易结算资金实行第三方存管 B.严格执行经纪业务操作规程C.配备先进、可靠、高效的软硬件设施D.建立客户投诉处理及责任追究机制解析：解析 BD 两项是管理风险的防范措施；C 项是技术风险的防范措施。3.下列关于证券经纪业务的法律责任，说法错误的是( )。（分数：0.50）A.证券公司将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用的，
15、责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款B.证券公司或者其境内分支机构超出国务院证券监督管理机构批准的范围经营业务的，责令改正，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 30 万元的，处以30 万元以上 60 万元以下罚款；情节严重的，责令关闭C.证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30
16、 万元的，处以 30 万元以上 60 万元以下的罚款；情节严重的，撤销相关业务许可 D.证券公司向客户提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10万元的，处以 10 万元以上 30 万元以下的罚款；情节严重的，暂停或者撤销其相关证券业务许可解析：解析 违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 10 万元的，处以10 万元以上 60 万元以下的罚款；
17、情节严重的，撤销相关业务许可，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款：任何单位和个人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户的资产提供融资或者担保；证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户的交易结算资金和证券；资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户的资金和证券的申请、指令予以同意、执行；资产托管机构、证券登记结算机构发现客户资金和证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告。4.下列关于合规风险的防范的说法，不恰当的是( )。（分数：0.50）A.为了便于监督管理，账户管理与会计核
18、算部门可以混合操作 B.要从指导思想上牢固树立依法、合规、诚信、公平的经营理念C.对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批D.加强对经纪业务主要环节和风险点的控制解析：解析 A 项应该强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度。经纪业务营销、账户管理、信息系统管理、会计核算等部门或岗位应严格分开，不得兼职或混合操作。5.关于证券经纪业务的监管，下列说法错误的是( )。（分数：0.50）A.证券公司应当建立内部稽核制度，加强对所属营业部业务经营的稽核监督、检查B.证券公司自愿加入证券业协会 C.证券交易所每年应当对会员的财务状况、内部风险控制制度以及遵守国家有
19、关法规和证券交易所业务规则等情况进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会D.证券监管机构可以要求证券公司及其相关单位或者个人，在指定的期限内提供与证券公司经营管理和财务状况有关的资料、信息解析：解析 证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人。证券公司应当加入证券业协会，成为证券业协会的会员。6.下列各项不属于导致管理风险情形的是( )。（分数：0.50）A.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿B.电脑设备发生技术故障给客户造成损失 C.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易D.私下接受客户委托或接受客户的全权委托代理其买卖证券解析：解析 B 项情形可能会导致技术风险。7.下
20、列各项不属于合规风险情形的是( )。（分数：0.50）A.客户资金不足而接受其买入委托B.向客户推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应C.无权或越权代理而造成的风险 D.在法定营业场所之外设立交易场所为客户提供现场委托服务解析：解析 C 项属于管理风险的表现。8.( )是指证券公司信息技术系统发生故障，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。（分数：0.50）A.操作风险B.技术风险 C.合规风险D.管理风险解析：解析 技术风险是指证券公司信息技术系统(包括电脑设备、供电、通讯设施等)发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方
21、面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，从而可能给客户造成损失，证券公司因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失的风险。9.证券经纪业务的风险主要包括( )。（分数：0.50）A.基本风险和非基本风险B.代理风险和经营管理风险C.系统风险和非系统风险D.合规风险、管理风险、技术风险 解析：解析 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。二、B多选题/B(总题数：9，分数：4.50)10.技术风险主要来自于( )。（分数：0.50）A.硬件设备 B.业务人员技术水平C.操作人员熟练程
22、度D.软件 解析：解析 技术风险主要来自于两个方面：硬件设备方面，主要是由于硬件设备的机型、容量、数量、运营状况及在业务高峰时的处理能力等方面不能适应正常行情传送、证券交易和银证转账需要，不能有效及时地应付突发事件；软件方面，主要是软件的运行效率、行情传送和业务处理速度及精度不能满足业务需要，可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等。11.管理风险表现为证券公司员工或其经纪人在执业过程中出现的情形有( )。（分数：0.50）A.客户证券不足而接受其卖出委托B.误导客户、对客户买卖证券承诺收益或赔偿 C.为获取交易佣金或其他利益，诱导客户进行不必要的证券买卖 D.侵占、损害客户的合法权益，挪用
23、客户的资金或证券 解析：解析 A 项属于合规风险的表现。12.( )能够有效得防范合规风险。（分数：0.50）A.加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法治观念和合规意识 B.要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度 C.制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案D.强化岗位制约和监督，对经纪业务主要部门和岗位实行相互分离的管理制度 解析：解析 C 项能够防范技术风险。13.某证券公司对其经纪业务从业人员执业前都会进行专业知识、业务规则、法律法规和执业道德等方面的培训，并在培训结束时对其进行测试。这样可以防范的风险有( )。（分数：0.50）A.
24、技术风险B.合规风险 C.管理风险 D.信用风险解析：解析 专业知识、业务规则的培训可以防范管理风险；法律法规和执业道德的培训可以防范合规风险。14.技术风险的防范可以根据业务需求建立完善的信息技术系统及相应的容错备份系统和灾难备份系统，其包括( )。（分数：0.50）A.信息系统机房要符合规定的安全标准要求 B.确保信息系统正常运行C.将系统故障导致的风险降到最低程度D.配备先进、可靠、高效的软硬件设施 解析：解析 技术风险的防范除了题干中的措施外还可以制定并严格执行信息系统运行管理制度和备份方案、系统故障及业务应急处理预案；做好信息系统的日常管理和维护保养，定期按应急处理预案进行演练。15
25、.证券公司有( )等情形，且没有违法所得，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。（分数：0.50）A.未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险 B.未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款 C.未按照规定指定专门部门处理客户投诉 D.未按照规定存放、管理客户的交易结算资金 解析：解析 证券公司违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款；对直接负责
26、的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处告、3 万元以上 10 万元以下的罚款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：与他人合资、合作经营管理分支机构，或者将分支机构承包、租赁或者委托给他人经营管理；未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好；推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应；未按照规定指定专人向客户讲解有关业务规则和合同内容，并以书面方式向其揭示投资风险；未按照规定与客户签订业务合同，或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款；未按照规定建立并有效执行信息查询制度；未按照规定指定专门部门处理客户投诉；未按照规定存放、管理客户的交易结算资金。16
27、.下列属于证券经纪业务合规风险情形的有( )。（分数：0.50）A.将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用 B.违反规定在法定营业场所之外办理客户账户管理相关业务 C.超出中国证监会批准的经营范围、经营未经批准的业务 D.提供、传播虚假信息，利用或泄露内幕信息，从事内幕交易解析：解析 D 项属于管理风险的表现。17.证券监管机构对证券公司的业务活动、财务状况、经营管理情况进行检查时，有权采取的措施包括( )。（分数：0.50）A.询问证券公司的董事、监事、工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 B.进入证券公司的办公场所或者营业场所进行检查 C.查阅、复制与检查事项有关的文件、资料，对可能被
28、转移、隐匿或者毁损的文件、资料、电子设备予以封存 D.检查证券公司的计算机信息管理系统，复制有关数据资料 解析：18.证券经纪人( )且情节严重的，按照证券公司监督管理条例的规定，撤销其任职资格或者证券从业资格。（分数：0.50）A.按规定收取服务费用B.从事业务未向客户出示证券经纪人证书 C.同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动 D.接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项 解析：解析 证券经纪人违反证券公司监督管理条例的规定，有下列情形之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得等值罚款；没有违法所得或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以下的罚
29、款；情节严重的，撤销任职资格或者证券从业资格：从事业务未向客户出示证券经纪人证书；同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务等活动；接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。按规定收取服务费用是证券经纪人的权利之一。三、B判断题/B(总题数：10，分数：5.00)19.证券交易所是证券经纪业务的一线监管机构。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：20.证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其客户利益遭受损失的可能性。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致
30、其自身利益遭受损失的可能性。21.客户开立账户时未按规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，可能导致合规风险的产生。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：22.违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易只能引起合规风险。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 违规为客户证券交易提供融资、融券等信用交易还可能导致管理风险的产生。23.软件方面的故障也可能造成行情中断、交易停滞、银证转账不畅等，从而引发技术风险。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：24.应明确客户投诉和纠纷处理流程，但为了保护客户的隐私不得将其情况公示。( )（分数：0.
31、50）A.正确B.错误 解析：解析 为了防范管理风险，要建立客户投诉处理及责任追究机制。应明确客户投诉和纠纷处理流程，并以适当形式向客户公示。25.某证券公司的电脑设备老化，导致其客户在欲卖出证券时，未能完成交易，使其损失严重，这次事件将会给该证券公司带来技术风险。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：解析 技术风险主要来自于硬件设备和软件两个方面，本题属于硬件设备的故障而可能引起技术风险的情况。26.证券公司应当自每一会计年度结束之日起 3 个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 10 个工作日内，报送月度报告。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证
32、券公司应当自每一会计年度结束之日起 4 个月内，向证券监管机构报送年度报告；自每月结束之日起 7 个工作日内，报送月度报告。27.证券公司从事证券经纪业务，客户资金不足而接受其买入委托，或者客户证券不足而接受其卖出委托的，依照证券法第二百零五条的规定处罚，即“没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以三万元以上三十万元以下的罚款”。( )（分数：0.50）A.正确 B.错误解析：28.证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 10 万元以上 20 万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 3 万元以上 5 万元以下的罚款。( )（分数：0.50）A.正确B.错误 解析：解析 证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正；情节严重的，处以 20 万元以上 50 万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 1 万元以上 5 万元以下的罚款。
