1、金融市场基础知识-2 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：42，分数：100.00)1.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于_人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：2.50）A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.3亿元2.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。（分数：2.50）A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司3.证券公司的董事、监事、高级管理人员等对证券公司被处置负有主要责任的，暂停其任职资格_年。（分数：2.50）A.12B.13C.24D.154.19541
2、955 年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过_办理。（分数：2.50）A.商业部B.财政部C.中国银行D.中国人民银行5.1979年 3月，_作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。（分数：2.50）A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行6.1985年，我国第一家证券公司_通过批准。（分数：2.50）A.深圳经济特区证券公司B.上海证券有限责任公司C.国泰君安证券股份有限公司D.长城证券有限责任公司7.1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维
3、持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的_。（分数：2.50）A.40%B.50%C.60%D.70%8.1999年 7月，_的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。（分数：2.50）A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念D.管理型投资者概念9.2010年 6月 29日，投资人刘先生出售的股票金额为 50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为_元。（分数：2.50）A.0B.200C.500D.100010.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地_。（分数：2.
4、50）A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场11.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为_。（分数：2.50）A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金12.按基金的组织形式的划分，证券投资基金可分为_。（分数：2.50）A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会13.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为_。（分数：2.50）A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型14.
5、按照驱动因素划分，金融风险不包括_。（分数：2.50）A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险15.按照深圳证券交易所的规定，每个交易 H有_个时间段为集合竞价时间。（分数：2.50）A.1B.2C.3D.416.按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是_。（分数：2.50）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定
6、公允价值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值17.按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是_。（分数：2.50）A.上市的股票B.期货C.上市的国债D.上市的企业债券18.非参与优先股票的优先体现在_上。（分数：2.50）A.股息多少B.分配顺序C.获得收益D.认购新股19.按照我国现行证券交易规则，_不可能是证券交易竞价的结果。（分数：2.50）A.全部成交B.部分成交C.不成交D.推迟成交20.按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于_人，
7、并有必要的会计、法律和计算机专业人员。（分数：2.50）A.10B.20C.30D.4021.按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为_。（分数：2.50）A.借贷性融资和投资性融资B.货币性融资和实物性融资C.直接融资和间接融资D.风险性融资和稳健性融资22.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券_。（分数：2.50）A.流动性差，风险相对较大B.流动性差，风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括_。（分数：2.50）A.验证B.审单C.查验资金及证券D.审查客户的证券投资风险承受能力24.一般情况
8、下，优先股票的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（分数：2.50）A.不确定B.固定C.随公司营利变化而变化D.浮动25.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是_。（分数：2.50）A.正相关B.反相关C.不相关D.不一定26.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是_。（分数：2.50）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券投资基金D.上市开放式基金27.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在_年
9、内不受理其执业证书申请。（分数：2.50）A.2B.3C.4D.528.财务风险的特征不包括_。（分数：2.50）A.客观性B.不确定性C.全面性D.隐藏性29.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的_。（分数：2.50）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息30.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据_匹配原则，避免误导投资者或错误销售。（分数：2.50）A.客户评级和证券评级B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级D.客户分级和资产分级31.长期国债的偿还期限一般为_。（分数：2.50）A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或 10年以上32.长期资
10、本流动的主要方式不包括_。（分数：2.50）A.国际直接投资B.银行资金调换C.国际证券投资D.国际贷款33.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为_。（分数：2.50）A.非累积优先股票B.非参与优先股票C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票34.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为_。（分数：2.50）A.奇异型期权B.现货期权C.期货期权D.看跌期权35.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的_为基础发行证券。（分数：2.50）A.资产池B.投资组合C.现金流D.债务池36.次级债务是指由
11、银行发行的，固定期限_，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（分数：2.50）A.不低于 5年(含 5年)B.不低于 4年(含 4年)C.不低于 3年(含 3年)D.不低于 2年(含 2年)37.从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是_。（分数：2.50）A.基金交易费B.基金销售服务费C.申购费D.基金运作费38.从运作方式看，回购交易结合了_的特点。（分数：1.50）A.现货交易和远期交易B.现货交易和期货交易C.现货交易和权证交易D.现货交易和期权
12、交易39.从资本市场的发展历程来看，_是证券监管机构的首要任务和宗旨。（分数：1.50）A.保护投资者利益B.证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金40.代办股份转让系统即俗称的_。（分数：1.50）A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.三板市场41.代办股份转让系统由_负责自律性管理。（分数：1.50）A.证券登记结算公司B.证券投资者保护基金C.中国证监会D.中国证券业协会42.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额_以上的基金份额持有人有权自行召集。（
13、分数：1.50）A.20%B.5%C.10%D.50%金融市场基础知识-2 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：42，分数：100.00)1.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于_人民币，且必须为实缴货币资本。（分数：2.50）A.5000万元B.1亿元 C.2亿元D.3亿元解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件：(1)有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程。(2)注册资本不低于 1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营
14、、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近 3年没有违法记录，注册资本不低于 3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。2.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的_担任。（分数：2.50）A.证券公司B.政策性银行C.商业银行 D.基金公司解析：解析 基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实
15、力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。3.证券公司的董事、监事、高级管理人员等对证券公司被处置负有主要责任的，暂停其任职资格_年。（分数：2.50）A.12B.13 C.24D.15解析：解析 参见证券公司风险处置条例第五十九条规定。4.19541955 年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过_办理。（分数：2.50）A.商业部B.财政部C.中国银行 D.中国人民银行解析：解析 19541955 年，中国人民银行、商
16、业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到一五计划末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。5.1979年 3月，_作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。（分数：2.50）A.工商银行B.中国银行 C.农业银行D.建设银行解析：解析 1979 年 3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。6.1985年，我国第一家证券公司_通过批准。（分数：2.50）A.深圳经济特区证券公司 B.上海证券有限责任公司C.国泰君安证券股份有限公司D.长城证券
17、有限责任公司解析：解析 1985 年，我国第一家证券公司深圳经济特区证券公司通过批准进入筹备。7.1988年的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的_。（分数：2.50）A.40%B.50% C.60%D.70%解析：解析 1988 年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在 8%以上，其中核心资本至少为总资本的 50%。这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融行生工具，如期权、互换、远期利率协议等。8.1999年 7月，_的提出，
18、标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。（分数：2.50）A.个人投资者概念B.机构投资者概念C.战略投资者概念 D.管理型投资者概念解析：解析 1999 年 7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。9.2010年 6月 29日，投资人刘先生出售的股票金额为 50万元，按照我国证券交易的纳税要求，应当缴纳的印花税为_元。（分数：2.50）A.0B.200C.500 D.1000解析：解析 从 2
19、008年 9月 1 9日起，证券交易印花税只对出让方按 1%的税率征收，对受让方不再征收，刘先生应当缴纳的印花税为 5000001%=500(元)。10.QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地_。（分数：2.50）A.证券市场 B.基金市场C.信托市场D.房地产市场解析：解析 QFII 制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。11.按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为_。（分数：2.50）A.债券基金、股票基金和货币市场基金 B.封闭式
20、基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金解析：解析 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。12.按基金的组织形式的划分，证券投资基金可分为_。（分数：2.50）A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会 解析：解析 证券投资基金按基金的组织形式可分为公司型基金与契约型基金。13.按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为_。（分数：2.50）A.独立型与非独立型B.可分型与综合型C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型 解析：解析 按
21、附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。14.按照驱动因素划分，金融风险不包括_。（分数：2.50）A.经济风险 B.市场风险C.信用风险D.流动性风险解析：解析 按照驱动因素，可将金融风险分为市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等类型。15.按照深圳证券交易所的规定，每个交易 H有_个时间段为集合竞价时间。（分数：2.50）A.1B.2 C.3D.4解析：解析 深圳证券交易所规定，每个交易日的 9:159:
22、25 为开盘集合竞价时间；14:5715:00 为收盘集合竞价时间。16.按照我国企业会计准则和中国证监会相关规定，下列关于基金资产估值基本原则的叙述中，错误的是_。（分数：2.50）A.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值C.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值D.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价
23、格估值 解析：解析 有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与托管银行而不是持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。故选 D。17.按照我国现行规定，下列不属于证券投资基金投资对象的是_。（分数：2.50）A.上市的股票B.期货 C.上市的国债D.上市的企业债券解析：解析 目前我国的基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。18.非参与优先股票的优先体现在_上。（分数：2.50）A.股息多少B.分配顺序 C.获得收益D.认购新股解析：解析 非参
24、与优先股是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。19.按照我国现行证券交易规则，_不可能是证券交易竞价的结果。（分数：2.50）A.全部成交B.部分成交C.不成交D.推迟成交 解析：解析 竞价的结果有三种可能：(1)全部成交。(2)部分成交。(3)不成交。20.按照中国证监会的规定，外资参股证券公司取得证券从业资格的人员不得少于_人，并有必要的会计、法律和计算机专业人员。（分数：2.50）A.10B.20C.30 D.40解析：解析 外资参股证券公司的设立条件之一是：按照中国
25、证监会的规定，取得证券从业资格的人员不少于 30人，并有必要的会计、法律和计算机等专业人员。21.按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为_。（分数：2.50）A.借贷性融资和投资性融资 B.货币性融资和实物性融资C.直接融资和间接融资D.风险性融资和稳健性融资解析：解析 按照资金融通是否付息和是否具有返还性，融资可以被划分为借贷性融资和投资性融资。B项是按融资形态的不同分类的；C 项是按融资是否通过金融机构的媒介分类的；D 项是按融资是否具有较大风险分类的。22.一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于债券_。（分数：2.50）A.流动性差，风险相对较大 B.流动性差，
26、风险相对较小C.流动性强，风险相对较大D.流动性强，风险相对较小解析：解析 一般来说，期限较长的债券流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些；而期限较短的债券流动性强，风险相对较小，票面利率就可以定得低一些。23.一般来说，证券买卖委托受理过程不包括_。（分数：2.50）A.验证B.审单C.查验资金及证券D.审查客户的证券投资风险承受能力 解析：解析 一般来说，证券买卖委托受理过程包括：(1)验证与审单。(2)查验资金及证券。24.一般情况下，优先股票的股息率是_的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。（分数：2.50）A.不确定B
27、.固定 C.随公司营利变化而变化D.浮动解析：解析 优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些特别条件。优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。25.一般说来，商业银行规模、经营环境、工商业发达程度与存款准备金率的关系是_。（分数：2.50）A.正相关 B.反相关C.不相关D.不一定解析：解析 一般说来，商业银行规模较大、经营环境好、工商业比较发达的地区，存款准备金率比较高，反之则较低。26.包括期货基金、期权基金、认股权证基金等的高风险基金是_。（分数：2.50）A.货币市场基金B.指数基金C.衍生证券
28、投资基金 D.上市开放式基金解析：解析 衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括期货基金、期权基金、认股权证基金等。这种基金风险大，因为衍生证券一般是高风险的投资品种。27.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反证券业从业人员资格管理办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在_年内不受理其执业证书申请。（分数：2.50）A.2B.3 C.4D.5解析：解析 根据证券业从业人员资格管理办法的规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在 3年内不受理其执业证书申请。28.财务风险的特征不包括_。（分数：2.5
29、0）A.客观性B.不确定性C.全面性D.隐藏性 解析：解析 财务风险的主要特征表现在：(1)客观性。即风险处处存在，时时存在，也就是说，财务风险不以人的意志为转移，人们无法规避它，也无法消除它，只能通过各种技术手段来应对风险，进而避免风险。(2)全面性。即财务风险存在于企业财务管理工作的各个环节，在资金筹集、资金运用、资金积累、分配等财务活动中均会产生财务风险。(3)不确定性。即财务风险在一定条件下、一定时期内有可能发生，也有可能不发生。(4)收益与损失共存性。即风险与收益成正比，风险越大，收益越高，反之风险越低，收益也就越低。29.财政政策对股票价格的影响之一是通过调节税率影响企业的_。（分
30、数：2.50）A.资产总额B.产品价格C.销售收入D.利润和股息 解析：解析 财政政策对股票价格的影响有四个方面：(1)通过扩大财政赤字、发行国债筹集资金，增加财政支出，刺激经济发展；或是通过增加财政盈余或降低赤字，减少财政支出，抑制经济增长，调整社会经济发展速度，改变企业生产的外部环境，进而影响企业利润水平和股息派发。(2)通过调节税率影响企业利润和股息。提高税率，企业权负增加，税后利润下降，股息减少；反之，企业税后利润和股息增加。(3)干预资本市场各类交易适用的税率，例如利息税、资本利得税、印花税等，直接影响市场交易和价格。(4)国债发行量会改变证券市场的证券供应和资金需求，从而间接影响股
31、票价格。30.采用客户调查问卷方法时，金融机构通常根据_匹配原则，避免误导投资者或错误销售。（分数：2.50）A.客户评级和证券评级B.客户分级和证券分级C.客户评级和资产评级D.客户分级和资产分级 解析：解析 实践中，金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法，根据客户分级和资产分级匹配原则，避免误导投资者或错误销售。31.长期国债的偿还期限一般为_。（分数：2.50）A.5年以上B.10年C.15年以上D.10年或 10年以上 解析：解析 长期国债是指偿还期限在 10年或 10年以上的国债。短期国债一般指偿还期限为 1年或 1年以内的国债。中期国债是指偿还期限在 1年以上、
32、10 年以下的国债。32.长期资本流动的主要方式不包括_。（分数：2.50）A.国际直接投资B.银行资金调换 C.国际证券投资D.国际贷款解析：解析 长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。33.除按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票，称为_。（分数：2.50）A.非累积优先股票B.非参与优先股票 C.可赎回优先股票D.股息率固定优先股票解析：解析 非参与优先股票是指除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余营利分配的优先股票。非参与优先股票是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。34.除交易所交易的
33、标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为_。（分数：2.50）A.奇异型期权 B.现货期权C.期货期权D.看跌期权解析：解析 除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。35.传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的_为基础发行证券。（分数：2.50）A.资产池 B.投资组合C.现金流D.债务池解析：解析 资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。36.次级债务是指由银行发行的，固定期限_，
34、除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。（分数：2.50）A.不低于 5年(含 5年) B.不低于 4年(含 4年)C.不低于 3年(含 3年)D.不低于 2年(含 2年)解析：解析 根据中国银监会于 2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于 5年(含 5年)，除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。37.从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费
35、用是_。（分数：2.50）A.基金交易费B.基金销售服务费 C.申购费D.基金运作费解析：解析 基金销售服务费是指从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。38.从运作方式看，回购交易结合了_的特点。（分数：1.50）A.现货交易和远期交易 B.现货交易和期货交易C.现货交易和权证交易D.现货交易和期权交易解析：解析 回购交易更多地具有短期融资的属性。从运作方式看，它结合了现货交易与远期交易的特点，通常在债券交易中运用。39.从资本市场的发展历程来看，_是证券监管机构的首要任务和宗旨。（分数：1.50）A.保护投资者利益 B.
36、证券经营机构的不断壮大C.保证证券交易价格的稳定D.保证证券发行人能够筹集到所需资金解析：解析 从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监督机关的首要任务和宗旨。40.代办股份转让系统即俗称的_。（分数：1.50）A.主板市场B.创业板市场C.二板市场D.三板市场 解析：解析 三板市场的全称是“代办股份转让系统”，于 2001年 7月 16日正式开办。41.代办股份转让系统由_负责自律性管理。（分数：1.50）A.证券登记结算公司B.证券投资者保护基金C.中国证监会D.中国证券业协会 解析：解析 代办股份转让系统由中国证券业协会负责自律性管理。42.代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额_以上的基金份额持有人有权自行召集。（分数：1.50）A.20%B.5%C.10% D.50%解析：解析 中华人民共和国证券投资基金法规定，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案。
