1、银行业专业人员资格考试公共基础-17 及答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.2003 年中国人民银行将对银行业金融机构的_移交至新设立的银监会。（分数：2.00）A.监管职责B.组织协调职责C.领导职能D.政策执行职责2.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有_。 城市商业银行基金管理公司农村信用社信托公司货币经纪公司农村资金互助社金融资产管理公司期货经纪公司（分数：2.00）A.B.C.D.3._负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的工作。（分数：2.00）A.国务院B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D
2、.中国银行业协会4.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的_。（分数：2.00）A.非现场监管B.信息披露监管C.现场检查D.监管谈话5.中国银行业协会的会员单位不包括_。（分数：2.00）A.中国银联股份有限公司B.中央国债登记结算有限责任公司C.国家开发银行D.北京银行6.中国银行业协会的日常办事机构为_。（分数：2.00）A.秘书处B.会员大会C.理事会D.常务理事会7.我国三大政策性银行成立于_年。（分数：2.00）A.1994B
3、.1995C.1996D.19988.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是_。（分数：2.00）A.中国银行B.国家开发银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行9.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是_。（分数：2.00）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行D.中国农业银行10.关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是_。（分数：2.00）A.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务B.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务C.中国农业银行专门经营农村金融业务D.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定11.金融市场发展对商业银行的
4、促进作用不包括_。（分数：2.00）A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险12.第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是_。（分数：2.00）A.上海银行B.北京银行C.威海市商业银行D.南京银行13._，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。（分数：2.00）A.1997 年 7 月 1 日B.2006 年 12 月 31 日C.1979 年
5、1 月 1 日D.1986 年 12 月 31 日14.在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是_。（分数：2.00）A.外商独资银行B.外国银行代表处C.外国银行分行D.以上机构具有相同的业务经营范围15.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是_。（分数：2.00）A.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造B.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营C.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标D.1999 年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司16.中国银行业协会的
6、最高权力机构是_。（分数：2.00）A.理事会B.监事会C.其他委员会D.会员大会17.汽车金融公司的监管机构是_。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.银监会18.根据金融租赁公司管理办法的规定，金融租赁公司以经营_业务为主。（分数：2.00）A.转租赁B.融资租赁C.经营租赁D.租赁19.货币经纪公司的服务对象是_。（分数：2.00）A.境内外上市公司B.境内金融机构C.境内外金融机构D.境外金融机构20.银监会的英文缩写是_。（分数：2.00）A.PBOCB.CBRCC.CSRCD.CIRC二、多项选择题(总题数：18，分数：54.00)21.修订后的中国
7、人民银行法规定中国人民银行的职责有_。（分数：3.00）A.监管黄金市场B.监管银行业金融机构C.监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.监管工商信贷业务E.负责反洗钱的资金监测22.银监会的监管理念包括_。（分数：3.00）A.管风险B.管法人C.管内控D.提高透明度E.管经营23.银监会对银行业的监管措施中，市场准入包括_。（分数：3.00）A.业务准入B.信息准入C.高级管理人员准入D.机构准入E.以上选项都正确24.银行业监督管理的目标包括_。（分数：3.00）A.最大限度地扩大银行业资产规模B.促进银行业的合法稳健运行C.维护公众对银行业的信心D.保证银行业金融机构不倒闭E.保护国
8、家金融实力25.银监会的监管措施包括_。（分数：3.00）A.监管谈话B.现场检查C.信息披露监管D.非现场监管E.市场准入26.中国银行业协会设有的专业委员会包括_。（分数：3.00）A.银团贷款与交易专业委员会B.法律工作委员会C.银行业从业人员资格认证委员会D.农村合作金融工作委员会E.银行业监督管理委员会27.我国大型商业银行不包括_。（分数：3.00）A.中国农业银行B.国家开发银行C.中国建设银行D.中国农业发展银行E.中国工商银行28.2007 年 1 月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有_。（分数：3.00）A.对政策性业务要实行公开透明的招标制B.首先推进进出
9、口银行改革，以配合我国的汇率改革C.首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务D.三家政策性银行 1994 年一起成立，现在一起改革E.首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设29.以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是_。（分数：3.00）A.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一B.截至 2006 年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构C.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的D.曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行E.商业银行是以盈利为目的的企业30.近年来
10、，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有_。（分数：3.00）A.中国农业发展银行B.中国农业银行C.农村商业银行D.农村合作银行E.中国农业合作银行31.近年来，城市商业银行发展呈现的趋势有_。（分数：3.00）A.联合重组B.仍具有城市合作社的性质C.引进战略投资者D.不能去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名E.跨区域经营32.下述关于农村资金互助社的说法中正确的是_。（分数：3.00）A.只能向社员发放贷款B.可以购买金融债券C.只能吸收社员存款D.能够吸引公众存款E.至少要有 20 名以上符合规定的发起人33.下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是_。（分数
11、：3.00）A.支持社会主义新农村建设B.以批发业务和中间业务为主C.继续依托邮政网络经营D.中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系E.实行市场化经营管理34.我国组建金融资产管理公司的主要目的是为了_。（分数：3.00）A.以最大限度保全资产、减少损失B.获取最大利润C.收购国有银行不良贷款D.管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产E.为企业提供最优金融服务35.根据外资银行管理条例的规定，外资银行包括_。（分数：3.00）A.外国银行分行B.外国银行代表处C.一家外国银行单独出资的外商独资银行D.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行E.外国国籍的人办的银行36.
12、汽车金融公司管理办法规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事_业务。（分数：3.00）A.发行金融债券B.接受境内公众存款C.提供购车贷款D.代理政策性银行业务E.向车主进行集资37.下列关于货币经纪公司的说法，正确的有_。（分数：3.00）A.从事融资租赁等业务B.不得从事任何金融产品的自营业务C.从事为金融机构提供贷款服务等业务D.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务E.服务对象是境内外金融机构38.属于“一行三会”范畴的是_。（分数：3.00）A.银行业协会B.中国人民银行C.社保理事会D.中国银行业监督管理委员会E.中国银行业协会三、判断题(总题数：6，分数：6.00)39.
13、中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。 （分数：1.00）A.正确B.错误40.银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制。 （分数：1.00）A.正确B.错误41.中国银行业协会的主管单位是银监会。 （分数：1.00）A.正确B.错误42.我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。 （分数：1.00）A.正确B.错误43.2001 年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。 （分数：1.00）A.正确B.错误44.企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。 （分数：1.00）A.正确B.错误银行业专
14、业人员资格考试公共基础-17 答案解析(总分：100.00，做题时间：90 分钟)一、单项选择题(总题数：20，分数：40.00)1.2003 年中国人民银行将对银行业金融机构的_移交至新设立的银监会。（分数：2.00）A.监管职责 B.组织协调职责C.领导职能D.政策执行职责解析：解析 2003 年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使，故选 A。2.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有_。 城市商业银行基金管理公司农村信用社信托公司货币经纪公司农村资金互助社金融资产管理公司期货经纪公司（分数：2.00）A.B. C.D.解析：解析 银监会监管的非银行金融机构包括：金
15、融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司和货币经纪公司。即选择 B。3._负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的工作。（分数：2.00）A.国务院B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会 D.中国银行业协会解析：解析 银行业监管管理法第 2 条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。”因此，中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委员会，即为 C。4.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分
16、析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的_。（分数：2.00）A.非现场监管B.信息披露监管C.现场检查 D.监管谈话解析：解析 题干即为银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监管”主要是收集数据资料基础上的分析评价；“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话；“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价；“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。5.中国银行业协会的会员单位不包括_。（分数：2.00）A.中国银联股份有限公司 B.中央国债登记结算有限责任公司C.国家开发银行D.北京银行解析：解析 截至 2009 年 8 月，
17、中国银行业协会共有 132 家会员单位和 1 家观察员单位，其中，中国银联股份有限公司为观察员单位。6.中国银行业协会的日常办事机构为_。（分数：2.00）A.秘书处 B.会员大会C.理事会D.常务理事会解析：解析 “会员大会”是中国银行业协会的最高权力机构；日常办事机构为秘书处；“常务理事会”在理事会闭会期间行使理事会职责；“理事会”是会员大会的执行机构。7.我国三大政策性银行成立于_年。（分数：2.00）A.1994 B.1995C.1996D.1998解析：解析 1994 年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行。8.承担支持进出口贸易融资任务的政策性银
18、行是_。（分数：2.00）A.中国银行B.国家开发银行C.中国农业发展银行D.中国进出口银行 解析：解析 1994 年，我国成立了国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行三家政策性银行，分别承担国家重点建设项目融资、支持进出口贸易融资和农业政策性贷款的任务。因此，该题选 D。9.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是_。（分数：2.00）A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国农业发展银行 D.中国农业银行解析：解析 中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务。D 选项中，中国农业银行不是政策性银行。10.关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是_。（分数：2.00
19、）A.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务B.中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务C.中国农业银行专门经营农村金融业务D.中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 解析：解析 改革开放以后，中国工商银行、中国农业银行、中国银行及中国建设银行逐步得以建立、恢复和发展，曾被称为“四大专业银行”，其分工是：中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务，中国农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇，中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。11.金融市场发展对商业银行的促进作用不包括_。（分数：2.00）A.能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和
20、经营管理B.银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为 C.为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准D.货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险解析：解析 金融市场发展对商业银行的促进作用包括能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理；为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准；货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险等。12.第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是_。（分数：2.00）A.上海银行 B.北京银行C.威海市商业银行D.南京
21、银行解析：解析 2006 年 4 月 26 日。上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。13._，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。（分数：2.00）A.1997 年 7 月 1 日B.2006 年 12 月 31 日 C.1979 年 1 月 1 日D.1986 年 12 月 31 日解析：解析 2006 年 12 月 31 日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。2007 年 3月 20 日，中国邮政储蓄银行挂牌。14.在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是_。（分数：2.00）A.外商独资银行 B.外国银行代表处C.外国银行分行D.以上机构具有
22、相同的业务经营范围解析：解析 按照外资银行管理条例，外商独资银行、中外合资银行按照银监会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务；经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。B 选项，外国银行代表处不是营业性机构。C 选项，外国银行分行按照银监会批准的业务范围，可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务。15.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是_。（分数：2.00）A.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造B.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 C.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营
23、目标D.1999 年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司解析：解析 目前，四家金融资产管理公司已完成了处置政策性不良资产的任务，正在探索实行股份制改造及商业化经营，而不是完全的政策性经营。16.中国银行业协会的最高权力机构是_。（分数：2.00）A.理事会B.监事会C.其他委员会D.会员大会 解析：解析 由教材中的讲解可知，中国银行业协会的最高权力机构为会员大会。故此题选择 D 选项。17.汽车金融公司的监管机构是_。（分数：2.00）A.中国证监会B.中国人民银行C.中国银行业协会D.银监会 解析：解析 依据自 2003
24、年 10 月 3 日起施行的汽车金融公司管理办法，中国的汽车金融公司是指经银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融企业法人。18.根据金融租赁公司管理办法的规定，金融租赁公司以经营_业务为主。（分数：2.00）A.转租赁B.融资租赁 C.经营租赁D.租赁解析：解析 依据自 2007 年 3 月 1 日起施行的金融租赁公司管理办法，金融租赁公司是指经银监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。19.货币经纪公司的服务对象是_。（分数：2.00）A.境内外上市公司B.境内金融机构C.境内外金融机构 D.境外金融机构解析：解析 按照自 2005 年 9 月 1 日
25、起施行的货币经纪公司试点管理办法，它的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。20.银监会的英文缩写是_。（分数：2.00）A.PBOCB.CBRC C.CSRCD.CIRC解析：解析 中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会(China Banking Regulatory Commission, CBRC)，成立于 2003 年 4 月，即它的英文缩写为 CBRC。C 选项中，CSRC 是证监会的英文缩写；D 选项中，CIRC 是保监会的英文缩写；A 选项中，PBOC 是中国人民银行的英文缩写。二、多项选择题(总题数：18，分数：54.00)21.
26、修订后的中国人民银行法规定中国人民银行的职责有_。（分数：3.00）A.监管黄金市场 B.监管银行业金融机构C.监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场 D.监管工商信贷业务E.负责反洗钱的资金监测 解析：解析 中国人民银行法第 4 条规定了中国人民银行的职责包括如下：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。则此题答案选择
27、ACE。22.银监会的监管理念包括_。（分数：3.00）A.管风险 B.管法人 C.管内控 D.提高透明度 E.管经营解析：解析 在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出了银行业监管的新理念，即“管风险、管法人、管内控、提高透明度”。故选 ABCD。23.银监会对银行业的监管措施中，市场准入包括_。（分数：3.00）A.业务准入 B.信息准入C.高级管理人员准入 D.机构准入 E.以上选项都正确解析：解析 银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。故此题选择ACD。24.银行业监督管理的目标包括_。（分数：3.00）A.最大限度地扩大银行业资产规模B.促进银行业的合法
28、稳健运行 C.维护公众对银行业的信心 D.保证银行业金融机构不倒闭E.保护国家金融实力解析：解析 银行业监督管理法第 3 条规定：“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。”四个具体监管目标为：通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；通过审慎有效的监管，增进市场信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪。25.银监会的监管措施包括_。（分数：3.00）A.监管谈话 B.现场检查 C.信息披露监管 D.非现场监管 E.市场准入 解析：解析 银监会的监管措施包
29、括：市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管。26.中国银行业协会设有的专业委员会包括_。（分数：3.00）A.银团贷款与交易专业委员会 B.法律工作委员会 C.银行业从业人员资格认证委员会 D.农村合作金融工作委员会 E.银行业监督管理委员会解析：解析 截至 2009 年 8 月，中国银行业协会设有 10 个专业委员会，即法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会、外资银行工作委员会、托管业务专业委员会、保理专业委员会、金融租赁专业委员会、银行卡专业委员会。即该题答案为 ABCD。27.我国大型商业银行不包括_
30、。（分数：3.00）A.中国农业银行B.国家开发银行 C.中国建设银行D.中国农业发展银行 E.中国工商银行解析：解析 国有及国有控股的大型商业银行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行。国家开发银行、中国农业发展银行是政策性银行，不属于大型商业银行。28.2007 年 1 月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有_。（分数：3.00）A.对政策性业务要实行公开透明的招标制 B.首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革C.首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务 D.三家政策性银行 1994 年一起成立，现在一起改革E.首先推进
31、中国农业发展银行改革，支持新农村建设解析：解析 2007 年 1 月召开的全国金融工作会议决定，按照分类指导、“一行一策”的原则，推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务；对政策性业务要实行公开透明的招标制，这为政策性银行的改革指明了方向。故此题答案为 AC。29.以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是_。（分数：3.00）A.联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一B.截至 2006 年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构 C.是在原农村信用合作社的基础上组建起来的 D.曾一度称为城市合作银行，后来
32、考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行E.商业银行是以盈利为目的的企业解析：解析 近几年，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势，包括：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组，故 A 选项的说法正确。2006 年 4 月 26 日。上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。城市商业银行是在原城市信用合作社的基础上组建起来的，故 BC 选项错误。1998 年，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行，D 选项正确。商业银行是一个以营利为目的，以多种金融负债筹集资金，多种金融资产为经营对象，具有信用创造功能的金融机构，它是储蓄机构而
33、不是投资机构，E 选项正确。30.近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有_。（分数：3.00）A.中国农业发展银行B.中国农业银行C.农村商业银行 D.农村合作银行 E.中国农业合作银行解析：解析 农村金融机构包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的，而村镇银行和农村资金互助社是2007 年批准设立的新机构。故此题答案为 CD。31.近年来，城市商业银行发展呈现的趋势有_。（分数：3.00）A.联合重组 B.仍具有城市合作社的性质C.引进战略投资者 D.不能去掉“城市商业”四个字，直接以地名命
34、名E.跨区域经营 解析：解析 城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：一是引进战略投资者；二是跨区域经营；三是联合重组。32.下述关于农村资金互助社的说法中正确的是_。（分数：3.00）A.只能向社员发放贷款 B.可以购买金融债券 C.只能吸收社员存款 D.能够吸引公众存款E.至少要有 20 名以上符合规定的发起人解析：解析 农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源。农村资金互助社的资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放在其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社可以办理结算业务，并按有关规定开办各类代理业务。
35、农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。故此题答案为 ABC。33.下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是_。（分数：3.00）A.支持社会主义新农村建设 B.以批发业务和中间业务为主C.继续依托邮政网络经营 D.中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系 E.实行市场化经营管理 解析：解析 从发展规划来看，新成立的中国邮政储蓄银行将继续依托邮政网络经营，按照公司治理架构和商业银行管理的要求，建立内部控制和风险管理体系，实行市场化经营管理。中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功
36、能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。故此题答案为 ACDE。34.我国组建金融资产管理公司的主要目的是为了_。（分数：3.00）A.以最大限度保全资产、减少损失 B.获取最大利润C.收购国有银行不良贷款 D.管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产 E.为企业提供最优金融服务解析：解析 自 2000 年 11 月 1 日起实施的金融资产管理公司条例第 2 条规定：“金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。”同时，
37、第 3 条规定了其经营目标：“金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。”故此题答案为 ACD。35.根据外资银行管理条例的规定，外资银行包括_。（分数：3.00）A.外国银行分行 B.外国银行代表处 C.一家外国银行单独出资的外商独资银行 D.外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 E.外国国籍的人办的银行解析：解析 根据外资银行管理条例，外资银行是指依照中华人民共和国有关法律、法规，经批准在中华人民共和国境内设立的下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司、企
38、业共同出资设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。故此题答案为 ABCD。36.汽车金融公司管理办法规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事_业务。（分数：3.00）A.发行金融债券B.接受境内公众存款C.提供购车贷款 D.代理政策性银行业务E.向车主进行集资解析：解析 汽车金融公司管理办法规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部的业务：接受境内股东单位 3 个月以上期限的存款；提供购车贷款业务：办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款；转让和出售汽车贷款应收款业务；向金融机构借款；为贷款购车提供担保；与购车融资活动相关的代理业务；以及经银监会批准的其他信贷业务等。故此
39、题选 C。37.下列关于货币经纪公司的说法，正确的有_。（分数：3.00）A.从事融资租赁等业务B.不得从事任何金融产品的自营业务 C.从事为金融机构提供贷款服务等业务D.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务 E.服务对象是境内外金融机构 解析：解析 在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。它的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。故此题答案 BDE。38.属于“一行三会”范畴的是_。（分数：3.00）A.银行业协会B.中国
40、人民银行 C.社保理事会D.中国银行业监督管理委员会 E.中国银行业协会解析：解析 “一行三会”是对中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保监会这四家金融管理和监督部门的简称，它构成了中国银行业分业监管的格局。故此题答案为 BD。三、判断题(总题数：6，分数：6.00)39.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 自 1984 年 1 月 1 日起。中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。所以题目是错误的。40.银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都应当实施严
41、格明确的问责制。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 银监会的监管目标包括以下四个：通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；通过审慎有效的监管，增进市场信心；通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；努力减少金融犯罪。不包括题干中提到的目标，所以题目是错误的。41.中国银行业协会的主管单位是银监会。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 中国银行业协会的主管单位是银监会。所以题目是正确的。42.我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。 （分数：1.00）A.正确B.错误 解析：解析 交通银行于 1987 年 4 月 1 日重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行。所以题目是错误的。43.2001 年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 2001 年 11 月 29 日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。所以题目是正确的。44.企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。 （分数：1.00）A.正确 B.错误解析：解析 企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。所以题目是正确的。
