1、个人理财概述练习试卷 3 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 下列选项中,不属于个人理财人员提供的专业化服务的是( )。（A）财务分析与规划（B）个人投资产品推介（C）投资顾问咨询（D）信贷产品销售介绍2 商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于( )。（A）顾问性质（B）代理性质（C）受托性质（D）委托性质3 个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务。（A）法定代理关系（B）委托代理关系（C）存款业务关系（D）贷款业务关系4 某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品,并保证理财产
2、品到期时100%还本付息且预期收益率为 10%。则该理财产品属于( )。（A）保证收益理财计划（B）保本浮动收益理财计划（C）非保本浮动收益理财计划（D）非保本固定收益理财计划5 客户和某商业银行签订了非保本浮动收益理财计划,则( )。（A）该银行根据约定条件保证客户的收益（B）该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益（C）该银行根据约定条件保证客户的收益率（D）该银行根据约定条件保证客户的本金安全6 与理财顾问服务相比,综合理财服务更加突出( )。（A）综合化服务（B）规划性服务（C）个性化服务（D）专业化服务7 商业银行针对特定目标客户群体进行的个人理财服务,称为( )。（A）理
3、财顾问服务（B）私人银行业务（C）理财计划（D）代客理财服务8 面对风险厌恶程度高的客户群体,商业银行应设计( )以满足其投资需求。（A）保本浮动收益理财计划（B）保证收益理财计划（C）非保本浮动收益理财计划（D）非保证收益理财计划9 在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应考虑( )。（A）增持储蓄（B）增持股票（C）增持股票型基金（D）减持债券10 如果就业率比较高,预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,个人理财策略偏于配置更多的( ) 。（A）国债（B）定期存款（C）股票（D）活期存款二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至
4、少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 下列关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,正确的有( )。（A）在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产（B）在扩张性的经济周期下,成长性、高投机性股票表现良好（C）当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品（D）当经济增长较快时,应减持股票、房产等资产 ,避免经济波动造成损失（E）当经济衰退时,企业亏损、股票的收益和价值显著下降 ,可能引发熊市12 对于个人而言,利率水平的变动会影响( )。（A）对存款收益的预期（B）消费支出和投资决策的意愿（C）从银行获取的各种信贷的融资成本（D）现在贷款
5、买房还是将来攒够钱买房的决策（E）购买股票还是购买债券的决定13 理财顾问服务是指商业银行客户提供的( )等专业化服务。（A）财务分析与规划（B）私人银行（C）投资建议（D）个人投资产品推介（E）理财计划14 中华人民共和国商业银行法明确规定商业银行不得从事( )。（A）资金业务（B）个人理财业务（C）证券业务（D）信托业务（E）贸易融资业务15 关于私人银行业务,下列说法中,正确的有( )。（A）是一种向高净值客户提供系统理财的业务（B）提供不包括法律、子女教育等专业顾问服务（C）目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问,达到保存财富、创造财富的目标（D）核心是理财规划服务（E）产品与服务的比例
6、比一般理财业务中的比例小16 下列宏观经济因素中,( )会对个人理财产生影响。（A）加大国债发行量（B）降低印花税（C）养老保险制度（D）提高法定存款准备金率（E）推行货币化分房17 预期未来经济增长比较快,处于景气周期,则应采取的个人理财策略有( )。（A）增加银行储蓄（B）减少国债的配置（C）增加在股票市场上的投资（D）适当减少房地产市场上的投资（E）适当增加基金的购买量18 下列关于私人银行业务的解释中,正确的有( )。（A）提供的是一种标准化产品,以服务为中心（B）主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值需要（C）除个人理财,还包括与个人理财相关的法律、税务、财产继承子女教育等专业
7、顾问服务（D）私人银行业务的门槛比理财顾问更高（E）私人银行业务中服务比产品更重要19 对个人理财业务产生影响的社会制度包括( )。（A）经济金融制度（B）养老保险制度（C）失业保险制度（D）医疗保险制度（E）义务教育制度20 衡量消费者收入水平的经济指标包括( )。（A）国民收入（B）人均国民收入（C）个人收入（D）个人可支配收入（E）个人可任意支配收入三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 商业银行按照事先和客户约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。( )（A）正确（B）错误22 商业银
8、行可以不附带条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益。( )（A）正确（B）错误23 私人银行业务中产品和服务的比例低于一般理财业务。( )（A）正确（B）错误24 如果物价水平是处在变动之中的状态,则名义利率能够反映理财产品的真实收益水平。( )（A）正确（B）错误25 综合理财服务可以划分为理财顾问和理财计划两类。( )（A）正确（B）错误26 在经济增长放缓、处于收缩阶段时,个人和家庭应该买入对周期波动比较敏感的行业的资产,以获取经济波动带来的收益。( )（A）正确（B）错误27 如果就业率比较高,社会人才供不应求,预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加,那么个人理财应更多配置储
9、蓄产品类资产。( )（A）正确（B）错误28 理财计划是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上,针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。( )（A）正确（B）错误29 投资者购买保证收益理财计划时不承担任何风险。( )（A）正确（B）错误30 保本浮动收益型理财计划的客户可能得不到任何收益。( )（A）正确（B）错误个人理财概述练习试卷 3 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 个人理财概述2 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述3 【正确答案
10、】 B【知识模块】 个人理财概述4 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述5 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述6 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财概述7 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财概述8 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述9 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述10 【正确答案】 C【知识模块】 个人理财概述二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,E【知识模块】 个人理财概述12 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模
11、块】 个人理财概述13 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 个人理财概述14 【正确答案】 C,D【知识模块】 个人理财概述15 【正确答案】 A,C,D,E【知识模块】 个人理财概述16 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 个人理财概述17 【正确答案】 B,C,E【知识模块】 个人理财概述18 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财概述19 【正确答案】 B,C,D,E【知识模块】 个人理财概述20 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 个人理财概述三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述22 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述23 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述24 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述25 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述26 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述27 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述28 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述29 【正确答案】 B【知识模块】 个人理财概述30 【正确答案】 A【知识模块】 个人理财概述
