1、理财顾问服务练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 客户的下列信息中,属于财务信息的是( )。（A）投资偏好（B）风险承受能力（C）社会地位（D）当前收支状况2 搜集客户个人信息的方法,不包括( )。（A）填写登记表（B）与客户交谈（C）向第三人打听（D）使用心理测试问卷3 对理财顾问服务的理解不恰当的一项是( )。（A）在了解客户的财务状况之后,所给出的投资建议会更适合客户个人的情况（B）财务规划才是理财顾问服务的核心内容（C）为了保证银行的利益,在推介投资产品时只推介所在银行的产品
2、（D）动态分析客户财务状况是财务分析的关键4 用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是( )。（A）总资产都不变（B）净资产都不变（C）资产负债率都不变（D）都不改变资产负债表中的项目5 下列关于个人资产负债表的说法中,正确的是( )。（A）反映了某时间点的资产负债状况（B）反映了某时间点的现金流量（C）反映了某段时期的收支状况（D）反映了某段时期的资产负债状况6 下列选项中,属于个人资产负债表中流动资产的是( )。（A）汽车（B）房地产（C）保险费（D）定期存款7 下列选项中,不属于客户财务信息的是( )。（A）投资风险偏好（B）当期财务安排（C）当期收入状况（D）财务状
3、况未来发展趋势8 以 10 万元作股票投资,对于拥有 10 万元养老金的退休人员和有数百万资产的富翁而言,情况截然不同。这是因为各自有不同的( )。（A）实际风险承受能力（B）风险偏好（C）风险分散（D）风险认知9 王某每月收入 6000 元。妻子收入 1000 元,1 个月生活费 1500 元,房租 1500 元,房贷 4000 元。年终奖 13000 元,年保险费 3840 元,则月节余( )元。（A）763（B） 9160（C） 13000（D）010 下列关于退休规划的说法中,正确的是( )。（A）计划开始不宜太迟（B）规划期应当在 5 年左右（C）投资应当极其保守（D）对投资和风险可
4、以相当乐观二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 判断客户是否符合理财业务准入标准的依据包括( )。（A）自身理财产品性质（B）客户的风险偏好（C）风险认知能力（D）风险承受能力（E）客户的财富状况12 理财顾问服务是指商业银行向客户提供的( )等专业化服务。（A）财务分析与规划（B）私人银行（C）投资建议（D）个人投资产品推介（E）理财计划13 个人在决定目前的消费和储蓄时,应综合考虑( )。（A）即期收入（B）未来收入（C）工作时间（D）退休时间（E）可预期的开支14 弹性较小的理财
5、目标有( )。（A）子女教育（B）房产投资（C）未来购车（D）父母赡养（E）出国旅游15 理财人员建议客户在银行开立信用卡账户的作用在于( )。（A）强迫储蓄（B）放贷本息交付（C）弥补临时性资金不足（D）减少低收益资金的比例（E）套期保值16 对现金和流动资产日常管理的目的在于( )。（A）满足日常支付需要（B）满足应急资金需要（C）满足未来消费的资金需要（D）满足财富积累的需要（E）满足投资获利的需求17 客户的理财风险特征包括( )。（A）风险偏好（B）风险认知度（C）知识结构（D）客户投资目标（E）实际风险承受能力18 属于客户理财需求的短期目标的是( )。（A）休假（B）退休（C）存
6、款（D）按揭买房（E）购置新车19 证券市场信息发布媒体包括( )。（A）报纸（B）杂志（C）广播（D）互联网（E）传单20 理财顾问的特点包括( )。（A）专业性（B）综合性（C）科学性（D）制度性（E）顾问性三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 保险是一种企业行为,保的险种和保障范围成正比。( )（A）正确（B）错误22 在有限的经济能力下,儿童投保比成人投保更实际。( )（A）正确（B）错误23 和人寿保险相比,健康保险一般多为中短期的保险合同,期满后可以终止或续保。( )（A）正确（B）错误24 个人所得税
7、是当前我国唯一完全以自然人为纳税人的税种。( )（A）正确（B）错误25 理财人员为客户选择合适的税负方案,帮助客户最大限度减少税负,可以不在税法规定的范围内。( )（A）正确（B）错误26 节税与风险并存,节税越多的方案往往也是风险越大的方案。( )（A）正确（B）错误27 购买商业人寿保险公司的年金产品的计划,属于退休规划的组成部分。( )（A）正确（B）错误28 根据自己的生涯规划为筹集教育资金而进行的储蓄,可以视为一种投资。( )（A）正确（B）错误29 投资规划应围绕着理财目标而制定,投资规划是理财规划的子规划。( )（A）正确（B）错误30 投资规划中最重要的步骤是保障投资计划的实
8、施。( )（A）正确（B）错误理财顾问服务练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 D【知识模块】 理财顾问服务2 【正确答案】 C【知识模块】 理财顾问服务3 【正确答案】 C【知识模块】 理财顾问服务4 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务5 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务6 【正确答案】 D【知识模块】 理财顾问服务7 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务8 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务9 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务
9、10 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。11 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财顾问服务12 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 理财顾问服务13 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财顾问服务14 【正确答案】 A,D【知识模块】 理财顾问服务15 【正确答案】 C,D【知识模块】 理财顾问服务16 【正确答案】 A,B,C,D,E【知识模块】 理财顾问服务17 【正确答案】 A,B,E【知识模块】 理财顾问服务1
10、8 【正确答案】 A,C,E【知识模块】 理财顾问服务19 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 理财顾问服务20 【正确答案】 A,B,D,E【知识模块】 理财顾问服务三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。21 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务22 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务23 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务24 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务25 【正确答案】 B【知识模块】 理财顾问服务26 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务27 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务28 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务29 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务30 【正确答案】 A【知识模块】 理财顾问服务
