1、经济师初级经济基础知识（金融体系与金融市场）模拟试卷 3 及答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 下列金融市场中，属于货币市场的是( )。（A）股票市场（B）长期债券市场（C）同业拆借市场（D）投资基金市场2 中央银行通过实施货币政策进行宏观调控，体现了金融市场的( )。（A）聚敛功能（B）配置功能（C）反映功能（D）调节功能3 在金融领域，一级市场是指通过金融工具的( )来融通资金的市场。（A）发行（B）交换（C）抵押（D）转让4 在金融市场上，最大的买方和卖方通常都是( )。（A）政府（B）个人（C）金融机构（D）企业5 下列金融工
2、具中，属于衍生金融工具的是( )。（A）国库券（B）股票（C）利率互换（D）银行本票6 甲乙双方达成交易协议，约定在 1 月后按成交时约定的协议价格进行交割，这种交易方式一般称为( ) 。（A）现货交易（B）期货交易（C）期权交易（D）现金交易7 下列金融工具中，属于短期金融工具的是( )。（A）公债（B）股票（C）银行债券（D）大额可转让定期存单8 存、贷款期限内，不管市场利率水平如何变化，借贷双方仍然执行合同规定的利率，这种利率属于( ) 。（A）计划利率（B）固定利率（C）浮动利率（D）基准利率9 金融市场中最重要的金融交易价格是( )。（A）存款准备金率（B）利率（C）税率（D）通货膨
3、胀率10 在利率体系中，起主导作用的利率是( )。（A）固定利率（B）浮动利率（C）实际利率（D）基准利率11 金融工具的名义收益率是指金融工具的( )。（A）票面收益与购买时市价的比率（B）票面收益与出售时市价的比率（C）票面收益与本金的比率（D）持有期的年平均收益与本金的比率12 货币资金的有形代表是金融市场上的( )。（A）交易对象（B）交易工具（C）交易主体（D）交易价格13 证券、外汇和黄金较多地采用( )形式。（A）现货交易（B）期权交易（C）期货交易（D）资本市场14 主要供应长期资金，以满足投资资金需要的金融市场是( )。（A）资本市场（B）货币市场（C）同业拆借市场（D）票据
4、市场15 某人向银行借入 50 万元，年利率为 6，以复利计算，两年后连本带利应偿还( )万元。（A）56（B） 106（C） 5618（D）1123616 作为金融市场的参与者，( )的身份和地位是双重的。（A）金融机构（B）政府部门（C）中央银行（D）个人17 ( )是金融活动的载体，可以在金融市场上交易。（A）金融工具（B）金融中介（C）金融制度（D）金融主体18 工商企业参与金融市场的首要目的是( )。（A）筹集资金（B）提供资金交易中介服务（C）稳定币值（D）管理金融市场19 金融产品价格形成并波动的场所是( )。（A）金融市场（B）金融工具（C）金融制度（D）金融中介20 金融市场
5、重要的资金需求者是( )。（A）个人（B）家庭（C）政府（D）金融机构21 金融市场最特殊的参与者和交易中介机构是( )。（A）中央银行（B）工商企业（C）个人（D）金融机构22 在金融市场上，将金融工具销售给特定的机构，这种发行方式称为( )。（A）柜台发行（B）场外发行（C）私募发行（D）公募发行23 金融市场的交易对象是( )。（A）利率（B）债券（C）期权（D）货币资金24 买卖双方签订合同，允许买方在交付一定费用后，取得在特定时间内、按协议价格买进或卖出一定数量证券的权利，这种交易方式称为( )。（A）期货交易（B）期权交易（C）现货交易（D）离岸交易二、多项选择题共 35 题，每题
6、 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。25 关于金融市场的说法，正确的有( )。（A）金融市场以货币资金为交易对象（B）金融市场分为一级市场和二级市场（C）利率是金融市场上最重要的交易价格之一（D）金融市场常常被看作是国民经济的晴雨表（E）个人不能成为金融市场的参与者26 关于金融市场基本要素的说法，正确的是( )。（A）中央银行仅以管理者身份进入金融市场（B）工商企业仅以筹资人身份进入金融市场（C）金融市场的交易对象是货币资金（D）货币资金的供求与金融工具的供求在方向上是相反的（E）政府债券往往被
7、当作最佳的金融市场工具27 通常情况下，直接影响利率水平的主要因素有( )。（A）政治制度（B）平均利润率（C）货币资金供求状况（D）通货膨胀率（E）中央银行货币政策28 金融市场的基本要素有( )。（A）交易的对象（B）交易的时间（C）交易的价格（D）交易的工具（E）交易的主体29 金融市场的功能包括( )。（A）聚敛功能（B）配置功能（C）反映功能（D）监管功能（E）调节功能30 下列选项中，属于金融体系基本要素的有( )。（A）金融中介（B）金融工具（C）监管机构（D）金融制度和调控机制（E）金融市场31 按金融交易的交割期限不同，可以把金融市场分为( )。（A）现货市场（B）期货市场（
8、C）期权市场（D）货币市场（E）资本市场32 金融市场的配置功能体现在( )方面。（A）资源配置（B）财富再分配（C）人员配置（D）风险再分配（E）公开市场操作33 金融工具具备的特征包括( )。（A）公开性（B）期限性（C）流动性（D）收益性（E）风险性34 关于金融工具特征之间关系的说法，正确的有( )。（A）风险性与收益性通常呈正相关关系（B）流动性与风险性通常呈正相关关系（C）期限性与风险性通常呈正相关关系（D）流动性与收益性通常呈正相关关系（E）期限性与收益性通常呈负相关关系经济师初级经济基础知识（金融体系与金融市场）模拟试卷 3 答案与解析一、单项选择题共 70 题，每题 1 分。
9、每题的备选项中，只有 l 个最符合题意。1 【正确答案】 C【试题解析】 按交易的金融工具的期限长短，可以把金融市场划分为货币市场和资本市场。其中，货币市场是指以期限在 1 年及 1 年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场，其子市场主要有同业拆借市场、票据市场、短期债券市场等。选项 A、B、D 属于资本市场。【知识模块】 金融体系与金融市场2 【正确答案】 D【试题解析】 金融市场是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和，其基本功能包括：聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能。其中，调解功能是指金融市场对宏观经济的调解作用。中央银行通过实施货币政策对宏观经济进行调控，体现了金
10、融市场对宏观经济的调节功能。【知识模块】 金融体系与金融市场3 【正确答案】 A【试题解析】 一级市场又称为初级市场或发行市场，它是指通过金融工具的发行来融通资金的市场。【知识模块】 金融体系与金融市场4 【正确答案】 C【试题解析】 金融机构是金融市场上最大的买方和卖方，它们的买和卖最终是为了金融市场其他参加者的买和卖。【知识模块】 金融体系与金融市场5 【正确答案】 C【试题解析】 金融工具可以分为短期金融工具、长期金融工具和衍生金融工具。其中，衍生金融工具包括期货、期权、期限互换、利率互换和货币互换等。选项A、D 属于短期金融工具；选项 B 属于长期金融工具。【知识模块】 金融体系与金融
11、市场6 【正确答案】 B【试题解析】 期货交易是指交易双方经过协商，统一在约定的时间按照协议约定的价格和数量进行的交易。本题中，甲乙双方达成交易协议，并约定在 1 月后按成交时约定的协议价格进行交割，这符合期货交易的定义。【知识模块】 金融体系与金融市场7 【正确答案】 D【试题解析】 短期金融工具主要是指国库券、大额可转让定期存单、各类票据等。公债、股票和银行债券都属于长期金融工具。【知识模块】 金融体系与金融市场8 【正确答案】 B【试题解析】 固定利率是指在融资期限之内不作任何调整的利率。实行固定利率，在存、贷款期限内，不管市场利率水平发生怎样的变化，都只能按确定信用关系时的合同规定的利
12、率执行。【知识模块】 金融体系与金融市场9 【正确答案】 B【试题解析】 金融市场上，金融交易所形成的价格称为金融产品的价格，如利率、汇率、保险费率、股价等。在商品经济中，市场价格随市场供求关系的变化而围绕价值上下波动。利率是最重要金融交易价格之一。【知识模块】 金融体系与金融市场10 【正确答案】 D【试题解析】 基准利率是指在利率体系中起主导作用、能够带动和影响其他各种利率的利率，也称中心利率。【知识模块】 金融体系与金融市场11 【正确答案】 C【试题解析】 名义收益率是指金融工具的票面收益与本金的比率；当期收益率，是指金融工具的票面收益与该金融工具购买时的市价的比率；实际收益率也称平均
13、收益率，是指在实际保留金融工具期间所获得的实际年平均收益与该金融工具购买时的市价的比率。【知识模块】 金融体系与金融市场12 【正确答案】 B【试题解析】 金融市场上的交易对象是货币资金，市场上流通的各种金融工具则是金融交易的工具，它是货币资金的有形代表。【知识模块】 金融体系与金融市场13 【正确答案】 C【试题解析】 在金融期货市场上，由于成交和交割是分离的，交割要按成交时约定的协议价格进行，证券价格、汇率或黄金价格的波动既有可能使交易者获利，也有可能使交易者受损，所以证券、外汇和黄金较多地采用期货交易形式。【知识模块】 金融体系与金融市场14 【正确答案】 A【试题解析】 按交易的金融工
14、具的期限长短，可以把金融市场划分为货币市场和资本市场。货币市场的功能是供应短期货币资金，主要解决短期内资金余缺的融通问题，通常，所流通的金融工具的期限在 1 年以内。资本市场的功能是供应长期货币资金，主要解决投资方面的资金需要，所流通的金融工具的期限在 1 年以上。【知识模块】 金融体系与金融市场15 【正确答案】 C【试题解析】 复利的计算公式为：P t=Po(1+i)t，因此，两年后的本息和=50(1+6) 2=5618( 万元)。【知识模块】 金融体系与金融市场16 【正确答案】 C【试题解析】 中央银行市场参与者，它的身份和地位是双重的，一方面，它是公平交易的一方，根据平等自愿的原则按
15、照价值规律与其他金融市场的参与者进行买卖活动；另一方面，它是金融市场的主要管理者，起着控制和调节整个金融市场上资金供求规模的作用。【知识模块】 金融体系与金融市场17 【正确答案】 A【试题解析】 金融工具即金融产品或金融商品，它是金融活动的载体，可以在金融市场上交易。【知识模块】 金融体系与金融市场18 【正确答案】 A【试题解析】 工商企业在金融市场上首先是筹资人，为了弥补资金不足，它们可以选择向银行借入贷款或在金融市场上发售不同性质的金融工具。同时，工商企业还可以是金融交易的买方，通过买进各种金融工具进行长期、中期和短期投资。【知识模块】 金融体系与金融市场19 【正确答案】 A【试题解
16、析】 金融市场是金融工具发行和交易的场所，是金融产品价格(利率、汇率及股票或期货指数)形成并波动的场所，也是金融中介参与金融活动的场所。【知识模块】 金融体系与金融市场20 【正确答案】 C【试题解析】 政府是金融市场重要的资金需求者，因为有政府参加的金融交易通常是大额交易。【知识模块】 金融体系与金融市场21 【正确答案】 D【试题解析】 金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构，一方面，它们是金融市场上最大的买方和卖方，它们的买和卖最终是为了金融市场其他参加者的买和卖；另一方面，它们又作为交易中介机构，参加金融市场活动，为潜在的和实际的金融交易双方创造交易条件。【知识模块】 金融体系
17、与金融市场22 【正确答案】 C【试题解析】 按金融工具的发行和转让流通的不同，金融市场分为一级市场和二级市场。一级市场又称为初级市场或发行市场，它是指通过金融工具的发行来融通资金的市场，金融工具的发行有两种方式：一是将金融工具销售给特定的机构，这种方式称为定向发行或私募发行：二是将金融工具广泛地发售给社会公众，这种方式称公开发行或公募发行。【知识模块】 金融体系与金融市场23 【正确答案】 D【试题解析】 金融市场上的交易对象是货币资金，市场上流通的各种金融工具则是金融交易的工具，它是货币资金的有形代表。【知识模块】 金融体系与金融市场24 【正确答案】 B【试题解析】 期权交易是一种协议，
18、协议一方拥有在一定时期内以一定的价格买进或卖出某种资产的权利，协议的另一方则承担在约定时期内卖出或买进这种资产的义务。拥有权利的一方为获得该种权利，必须事先给予承担这种义务的一方一定的费用。【知识模块】 金融体系与金融市场二、多项选择题共 35 题，每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 l 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。25 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 金融市场的交易主体包括：(1)个人或者家庭：买方、买方；(2)工商企业：筹资人、投资人；(3)政府部门：资金需求者；(4)金融机构：最大的买方和卖方；(5)中央银行
19、：交易方、管理者。故选项 E 错误。其他选项均说法正确。【知识模块】 金融体系与金融市场26 【正确答案】 C,D,E【试题解析】 中央银行作为市场参与者，它的身份和地位是双重的，它既是公平交易的一方，又是金融市场的主要管理者。故 A 选项错误。工商企业在金融市场上首先是筹资人，也可以是金融交易的买方。故 B 选项错误。金融市场上的交易对象是货币资金，市场上流通的各种金融工具则是金融交易的工具，它是货币资金的有形代表。故 C 选项正确。在金融市场上，货币资金的供求与金融工具的供求在方向上是相反的。故 D 选项正确。由于政府债券有政府信用担保，利率档次和期限多，往往被当作是最佳的金融市场工具。故
20、 E 选项正确。【知识模块】 金融体系与金融市场27 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 影响利率水平的因素包括：平均利润率、货币资金供求关系、通货膨胀率、历史的沿革、中央银行货币政策、国际金融市场利率。【知识模块】 金融体系与金融市场28 【正确答案】 A,C,D,E【试题解析】 一般而言，市场必须具备交易的对象、交易的工具、交易的主体及交易的价格这四个要素。【知识模块】 金融体系与金融市场29 【正确答案】 A,B,C,E【试题解析】 就总体而言，金融市场一般具有四个方面的基本功能，即聚敛功能、配置功能、调节功能和反映功能。【知识模块】 金融体系与金融市场30 【正确答案】 A,B,
21、D,E【试题解析】 金融体系是一个复杂的系统，一般而言，由五个基本要素构成：(1)由货币制度所规范的货币流通；(2)金融中介；(3) 金融市场；(4)金融工具；(5) 金融制度和调控机制。【知识模块】 金融体系与金融市场31 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 按金融交易的交割期限不同，可以把金融市场分为现货市场、期货市场与期权市场。【知识模块】 金融体系与金融市场32 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 金融市场的配置功能体现在资源配置、财富再分配和风险再分配等三个方面。【知识模块】 金融体系与金融市场33 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 一般来讲，金融工具都具备期限性、流动性、风险性和收益性等四种特征。【知识模块】 金融体系与金融市场34 【正确答案】 A,C【试题解析】 期限性、流动性、风险性和收益性之间的关系表现为：(1)期限越长，未来的不确定因素就越多，因而在一般情况下，风险性与期限性呈正相关关系；(2)一旦发生意外情况，容易变现的金融工具随时可变卖成现金而避免风险，不易变现的金融工具则可能因承担风险而致使资产受损，因此风险性与流动性呈负相关关系；(3)收益性与期限性、风险性呈正相关关系，与流动性呈负相关关系。【知识模块】 金融体系与金融市场
