1、银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 1 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的中国人民银行法修正案修订的重点是( )。（A）中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能（B）中国人民银行开始实行反洗钱的职能（C）中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会（D）中国人民银行开始行使检查监督权2 银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户必须经( ) 的批准。（A）国务院银行业监督管理机
2、构或者其省一级派出机构负责人（B）国务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人（C）地方政府（D）当地公安部门3 对涉嫌转移或隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户，经( ) 批准，可以申请司法机关予以冻结。（A）中国人民银行（B）地方政府（C）纪检部门（D）银行业监督管理机构负责人4 我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨款，且经调查该帐户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。（A）培植阶段（B）处置阶段（C）融合阶段（D）清晰阶段5 按照反洗钱法规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )
3、。（A）至少保存五年（B）至少保存十年（C）立即销毁（D）退还给客户6 现行的金融机构反洗钱规定由中国人民银行制定并自( )年 1 月 1 日起实施，原 2003 年 1 月 3 日颁布的金融机构反洗钱规定同时废止。（A）2004（B） 2005（C） 2006（D）20077 ( )具体列举了商业银行的可以可疑标准。（A）反洗钱法（B） 银行业监督管理办法（C） 金融机构反洗钱规定（D）金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。8 2003 年 12 月
4、 27 日，十届全国人大常委会第六次会议审议通过了中国人民银行法修正案，修正后的中国人民银行法施行后，中国人民银行的主要职能包括( )。（A）直接审批、监管金融机构（B）维护币值稳定（C）对金融市场进行宏观调控（D）货币政策的制定和实行（E）监督管理黄金市场9 在接管、机构重组或者撤销清算期间，经国务院银行业监督管理机构负责人批准，银行业监督管理机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，可以采取( )措施。（A）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关依法阻止其出境（B）申请司法机关限制直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责
5、人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利（C）申请司法机关禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利（D）直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员出境将对国家利益造成重大损失的，通知出境管理机关严密监视其出境后的动态（E）申请司法机关禁止任何负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员转移、转让财产或者对其财产设定其他权利10 下列措施中属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有( )。（A）剥夺政治权利（B）取消董事、高级管理人员任职资格（C）禁止从事银行业工作（D）经济处罚（E）责令停业整顿三、判断题本大题共 15 小题，每
6、小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。11 金融机构不需要向中国反洗钱检测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。( )（A）正确（B）错误银行业监管及反洗钱法律规定练习试卷 1 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定2 【正确答案】 A【试题解析】 见银行监督管理办法第四十一条。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定3 【正确答案】 D【试题解析】 见银行业监督管理办法第四十一条。【知识模
7、块】 银行业监管及反洗钱法律规定4 【正确答案】 B【试题解析】 处置阶段是将犯罪收益投入到清洗系统的过程，最容易被侦察到。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定5 【正确答案】 A【试题解析】 为了便于信息和追溯交易信息，查询有关洗钱行为，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存五年，以供有关方面提取资料进行分析【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定6 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定7 【正确答案】 D【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定二、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选
8、项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。8 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 A 已经转移到银监会。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定9 【正确答案】 A,C【试题解析】 见银行业监督管理法第四十条规定。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定10 【正确答案】 B,C,D,E【试题解析】 属于刑事责任，不由银监会行使。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定三、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。11 【正确答案】 B【试题解析】 金融机构不仅需要向外汇管理局汇报外币大额交易，还要向中国反洗钱检测分析中心报告。【知识模块】 银行业监管及反洗钱法律规定
