1、银行监管与市场约束练习试卷 3 及答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 风险监管的优点有很多,采用以风险为本的监管无疑更是一种最具成本效益的选择,它代表着国际银行业监管发展的趋势和方向,其优点和作用主要表现在( )。（A）能更好地了解机构的风险状况和管理素质,具有前瞻性（B）可根据每个机构的风险特点进行设计检查,更有计划性和灵活性（C）能减少低风险业务的测试量和重复劳动,具有针对性（D）能使得现场检查和非现场监管分工更清晰,结合更紧密（E）提高银行管理层对风险管理的关注程度,同
2、时也提高管理层对监管的认同感 ,达成共识和形成良性互动2 我国银行监管应当逐步从合规监管向风险监管的方向转变。风险监管是一种全面,动态掌握银行情况的监管,其是重点检查和评价涉及银行业务的各个方面,并关注银行的( )。（A）业务风险（B）内部控制（C）风险管理水平（D）盈利能力（E）支付能力3 风险水平类指标主要包括( )。（A）流动性风险指标（B）正常贷款迁徙率（C）信用风险（D）市场风险指标（E）操作风险指标4 下列关于风险迁徙类指标的说法中,正确的有( )。（A）衡量商业银行风险变化的程度（B）包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率（C）属于静态指标（D）表示为资产质量从前期到本期变化的比例（
3、E）是风险监管核心指标的主要类别之一5 风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力,主要包括( )。（A）不良贷款迁徙率（B）资本充足程度（C）核心负债比例（D）盈利能力（E）准备金充足程度6 下列各项中,属于我国商业银行流动性监管核心指标的有( )。（A）超额备付金比率（B）核心负债比例（C）正常贷款迁徙率（D）资本充足程度（E）流动性缺口比率7 商业银行流动性监管核心指标主要包括( )。（A）流动性比例（B）正常贷款迁徙率（C）核心负债比例（D）流动性缺口比率（E）核心负债比例8 市场风险是指因市场价格变动而导致商业银行表内外头寸损失的风险。巴塞尔委员会资本协议市场风险补充规定要求商
4、业银行对交易账户中受利率影响的各类金融工具及股票所涉及的风险,商业银行全部的外汇风险和商品风险计提资本。根据我国的实际情况,目前我国商业银行需计提资本的市场风险主要包括( )。（A）国内股票投资损失（B）交易性人民币债券投资的利率风险（C）外币债券投资的利率风险（D）外币债券投资的汇率风险（E）房地产投资的价格风险9 下列各项中,属于盈利性指标的有( )。（A）股本收益率（B）净利息收益率（C）银行利润率（D）息差（E）营业收入率10 下列各项中,既是盈利性指标,也是效率性指标的有( )。（A）净业务收益率（B）净利息收入率（C）非利息收入率（D）非利息收入比率（E）信贷资产准备充足率11 广
5、泛使用的银行信用风险指标主要有( )。（A）低质量贷款/贷款总额（B）贷款净冲销额/贷款余额（C）每年提留的贷款损失准备/贷款总额（D）特殊项目前净收益率（E）累计贷款损失准备/贷款总额12 对银行绩效评估的综合性方法有( )。（A）比例分析法（B）杜邦分析法（C）风险调节资本收益率（D）低质量贷款/贷款总额（E）收益率百分比法13 对资本充足性进行准确度量,在实践中要把握的必需要素包括( )。（A）银行期初的资本净值（B）银行期末的资本期望值（C）银行期初的资本概率分布（D）银行期末的资本概率分布（E）可接受的破产概率水平二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下
6、各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。14 促进银行业的合法,稳健运行是银行业监管的唯一目标。( )（A）正确（B）错误15 银行监管是由政府主导,实施的监督管理行为。( )（A）正确（B）错误16 公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,中国银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者,主要是指:实体公正 ,要求平等对待监管对象; 程序公正,要求履行法定的完整程序,不因监管对象的不同而有差异。( )（A）正确（B）错误17 良好监管标准是规范和检验银行监管工作的基石。( )（A）正确（B）错误18 公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。( )（A）正
7、确（B）错误19 根据银行监管的公正原则,监管部门应对银行资本进行统一规定,不能根据商业银行的风险状况和风险管理能力对商业银行资本实行分类监管。( )（A）正确（B）错误20 随着全球化的发展,世界各国及地区的银行监管渐渐地实行统一的模式。( )（A）正确（B）错误银行监管与市场约束练习试卷 3 答案与解析一、多选题本大题共 40 小题，每小题 1 分，共 40 分。以下各小题所给出的五个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束2 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 银行监管与市场约束3 【正确答案】 A，
8、C，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束4 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束5 【正确答案】 B，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束6 【正确答案】 A，B，E【知识模块】 银行监管与市场约束7 【正确答案】 A，C，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束8 【正确答案】 B，C ，D【知识模块】 银行监管与市场约束9 【正确答案】 A，B，C，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束10 【正确答案】 A，B，C，D【知识模块】 银行监管与市场约束11 【正确答案】 A，B，C，E【知识模块】 银行监管与市场约束12 【正确答案】 A，B，C【知识模块】 银行监管与市场约束13 【正确答案】 A，B，D，E【知识模块】 银行监管与市场约束二、判断题本大题共 15 小题，每小题 1 分，共 15 分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B。14 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束15 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束16 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束17 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束18 【正确答案】 A【知识模块】 银行监管与市场约束19 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束20 【正确答案】 B【知识模块】 银行监管与市场约束
