1、银行管理练习试卷 2 及答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 银行风险是指银行在经营过程中,由于各种不确定因素的影响,而使其( )蒙受损失的可能性。（A）存款（B）资产和预期收益（C）声誉（D）自有资本金2 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心,因此,银行通常将( ) 看做是对其市场价值最大的威胁。（A）市场风险（B）声誉风险（C）法律风险（D）流动性风险3 下列关于商业银行资本的描述中,正确的是( )。（A）银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和（B）经济资本是一种
2、完全取决于银行盈利大小的资本（C）商业银行的会计资本等于经济资本（D）监管资本是银行监管当局规定的商业银行必须持有资本的最低要求4 ( )用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。（A）经济资本（B）监管资本（C）会计资本（D）核心资本5 根据商业银行法的规定,核心资本不包括( )。（A）少数股权（B）盈余公积（C）资本公积（D）次级债务6 根据商业银行法的规定,银行的核心资本不得( )银行资本的( )。（A）高于;100%（B）低于 ;1/3（C）低于 ;50%（D）高于;50%7 股份制商业银行的最高权力机关是其( )。（A）监事会（B）董事会（C）股东大会（D）行长、副行长及财务
3、负责人组成的高级管理层8 20 世纪 60 年代,商业银行的风险管理进入( )。（A）资产负债风险管理模式阶段（B）资产风险管理模式阶段（C）全面风险管理模式阶段（D）负债风险管理模式阶段9 下列关于风险管理流程的说法中,不正确的是( )。（A）风险识别包括感知风险和分析风险两个环节（B）风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势,也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势（C）风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的（D）风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿10 根据股份制商业银行公司治理指引规定,商业银行监事会的外部监事不得少于( )名。（A）2（B） 3（
4、C） 4（D）511 在商业银行内部控制的要素中,下列不属于内部控制措施的是( )。（A）高层检查（B）内控绩效监测（C）审批与授权（D）实物控制12 下列关于合规及合规风险的说法中,不正确的是( )。（A）合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性（B）商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险（C）商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险（D）商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险13 巴塞尔新资本协议的第三大支柱是市场约束,其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。（A）监管机构（B）利益相关者（C）高级管理层（D）风险管理部门14 下列关于资本的说法中,
5、正确的是( )。（A）经济资本也就是账面资本（B）会计资本是监管部门规定的商业银行必须持有的资本（C）经济资本是商业银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量（D）监管资本是一种完全取决于商业银行实际风险水平的资本15 银行风险中的国家风险不包括( )。（A）政治风险（B）市场风险（C）社会风险（D）经济风险16 下列关于商业银行风险管理模式经历的四个发展阶段的说法中,不正确的是( )。（A）资产风险管理模式阶段,商业银行的风险管理主要偏重于资产业务的风险管理 ,强调保证商业银行资产的流动性（B）负债风险管理模式阶段,西方商业银行由积极性的主动负债变为被动负债（C）资
6、产负债风险管理模式阶段,重点强调对资产业务、负债业务风险的协调管理,通过匹配资产负债结构、经营目标互相替换和资产分散,实现总量平衡和风险控制（D）全面风险管理模式阶段,金融衍生产品、金融工程学等一系列专业技术逐渐应用于商业银行的风险管理17 在同一国家范围内,经济金融活动中不存在的风险是( )。（A）信用风险（B）操作风险（C）国家风险（D）法律风险18 银行金融创新的基本原则不包括( )。（A）合法合规原则（B）成本可算原则（C）维护客户利益原则（D）无风险原则19 根据中国银行业实施新资本协议指导意见,在信用风险、市场风险、操作风险三类风险中,现阶段国内大型银行应当( )的计量模型。（A）
7、首先开发信用风险、操作风险（B）首先开发信用风险、市场风险（C）首先开发市场风险、操作风险（D）同时开发三大风险20 商业银行增加交易账户业务会( )。（A）降低市场风险资本要求（B）增加市场风险资本要求（C）提高核心资本充足率（D）提高资本充足率21 下列方式中,可以提高商业银行核心资本,且成本相对较低的是( )。（A）发行普通股票（B）发行优先股票（C）提高留存利润（D）发行次级债券22 下列关于商业银行资本的说法中,不正确的是( )。（A）重估储备指商业银行经国家有关部门批准,对固定资产进行重估时 ,固定资产公允价值与账面价值之间的正差额（B）若中国银监会认为重估作价是审慎的,这类重估储
8、备可以列入附属资本,但计入附属资本的部分不超过重估储备的 70%（C）优先股是商业银行发行的,给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票（D）少数股权指在合并报表时,母银行净经营成果和净资产中 ,不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分23 下列关于资本构成的说法中,不正确的是( )。（A）少数股权指在合并报表时,母银行净经营成果和净资产中 ,不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分（B）未分配利润指商业银行以前年度实现的未分配利润或未弥补亏损（C）优先股是商业银行发行的,给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票（D）计入附属资本的可转换债券,不可由持有者主动回购 ,
9、未经中国银监会同意,发行人不准赎回银行管理练习试卷 2 答案与解析一、单选题本大题共 90 小题，每小题 0.5 分，共 45 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理2 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理3 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理4 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理5 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理6 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理7 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理8 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理9 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理10 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理11 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理12 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理13 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理14 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理15 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理16 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理17 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理18 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理19 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理20 【正确答案】 B【知识模块】 银行管理21 【正确答案】 C【知识模块】 银行管理22 【正确答案】 D【知识模块】 银行管理23 【正确答案】 A【知识模块】 银行管理
