1、证券基础知识练习试卷 4 及答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 下列关于股票与认股权证的说法不正确的是( )。（A）股票和认股权证出现在股份有限公司的股票发行过程中（B）它们之间的联系和区别表现在,股票是确认股东地位和股东权的凭证,而认股权证则是购买股票的权利凭证（C）持有认股权证,意味着持有者享有在规定时间内,按一定价格购买一定数量的某股份有限公司新发行的股票的权利（D）股票与认股权证是一种形式与内容的关系2 股票与股单的区别表现在多方面,不是其根本区别的是( )。（A）适用范围不同（B）性质不同（C）内容不同（D）表现形式不同3 下列不是股票与公司债券的不同
2、之处的是( )。（A）两者都是投资手段,都是融资工具,体现着资本信用关系（B）收益和风险责任不同（C）它们既可为投资者带来收益,又能使公司筹集到从事生产经营活动所需要的资金（D）两者都是流通证券,可以在证券市场上进行转让和买卖 ,并且它们的市场价格都在不同程度上受到银行利率的影响4 下列不是股票与公司债券的质的区别的是( )。（A）适用范围不同（B）投资性质和各自所包含的权利不同（C）收益和风险责任不同（D）投资风险程度不同5 债券价格形成的主要依据是( )。（A）债券的票面价值（B）平价发行价格（C）折价发行价格（D）溢价发行价格6 ( )是债券价格对债券票面价值一定程度的背离。（A）债券的
3、票面价值（B）溢价发行价格（C）平价发行（D）平价发行或溢价发行7 作为一种债务凭证,债券包含的基本要素是( )。债券的票面价值; 债券的价格;债券的利率;债券的偿还期限; 债券的收益性;债券的流动性 ;债券的偿还性;债券的安全性（A）（B） （C） （D）二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。8 债券偿还期限的确定,主要受( )等因素的影响。（A）发行者未来一定期限内可调配的资金规模（B）未来市场利率的发展趋势（C）证券交易市场的发达程度（D）投资者的投资意向、心理状态和行为偏好
4、9 债券的特征表现在( )。（A）偿还性。即必须规定债券的偿还期限,债务人必须如期向债权人支付利息 ,偿还本金（B）收益性。这表现在两方面:一是投资者根据固定利率,可取得稳定的,一般高于银行存款利率的利息收入;二是在证券市场上通过较低价买进、较高价卖出获得价差收入(交易性收入)（C）流动性。即变现力,指的是在偿还期届满前能在市场上转让变为货币,以满足投资者对货币的需求;或到银行等金融机构进行抵押 ,以取得相应数额的抵押贷款（D）安全性。债券与其他有价证券相比,投资风险较小10 债券与其他有价证券相比,投资风险小,主要是因为( )。（A）债券利率在发行时就已固定,不受市场利率变动的影响（B）债券
5、本息的偿还和支付有法律保障,有相应的单位作担保（C）法律对发行人条件有严格规定,且发行量也有相应限制（D）投资者根据固定利率,可取得稳定的,一般高于银行存款利率的利息收入11 债券的偿还期限一般分为( )。（A）无期（B）短期（C）中期（D）长期12 按发行主体的不同,债券可分为( )。（A）公债券（B）金融债券（C）国家债券（D）公司债券13 公债券通常分为( ) 。（A）中央政府债券（B）地方政府债券（C）区域性债券（D）国际性债券14 金融债券一般可分为( )。（A）普通金融债券（B）累进利率金融债券（C）贴现金融债券（D）累进利息金融债券15 下列说法正确的有( )。（A）债券的偿还性
6、、收益性、流动性和安全性之间具有相逆性关系 ,一般情况下很难同时兼顾。如安全性高、风险小、流动性强的债券,投资者必然积极购买。因此,该种债券的价格必然上涨,收益率也就较低（B）发行公司债券的机构,一般都具有雄厚的资金实力,资信度较高,利率也比同期存款利率高（C）债券的偿还期限一般分为短期、中期、长期,偿还期在 1 年内的为短期;1 年以上,10 年以下的为中期;10 年以上的为长期（D）债券一旦进入证券交易市场,其交易价格则常常与票面价值不一致16 公司债券的分类标准很多,我国的公司债券包括( )。（A）重点企业债券（B）地方企业债券（C）企业短期融资券（D）企业内部债券17 根据偿还期限的长
7、短,债券可分为( )。（A）短期债券（B）中期债券（C）长期债券（D）永久债券18 按基金的发起和建立方式的不同,基金证券有( )形式。（A）基金受益证券（B）投资基金证券（C）基金债券（D）基金股票三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。19 债券利率的高低,主要受银行利率、发行者的资信级别、偿还期限、利率计算方式和资本市场资金供求关系等因素的影响。( )（A）正确（B）错误20 对投资者来说,可以根据自己的投资目的、财务状况和对市场的分析预测,选择自己所需的重点,以形成最佳的投资组合。( )（A）正确（B）错误21 根据债券的发行是否采用
8、公开发行方式进行分类,可分为附息债券和公募债券。( )（A）正确（B）错误22 根据有无抵押担保,债券可分为信用债券、抵押债券和担保债券等。( )（A）正确（B）错误23 记名债券的优点是流动性强,转让手续简便;缺点是转让时手续复杂。 ( )（A）正确（B）错误24 投资基金证券是有别于股票和债券的一种有价证券。( )（A）正确（B）错误25 按基金的发起和建立方式的不同,基金证券有基金受益证券和基金股票两种形式。( )（A）正确（B）错误26 投资人是出资人也是受益人,可以是法人也可以是自然人,大的投资者往往也是发起人。( )（A）正确（B）错误27 一般认为基金证券是一种风险高于股票,收益
9、高于债券的证券品种。( )（A）正确（B）错误证券基础知识练习试卷 4 答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 【正确答案】 D【知识模块】 证券基础知识2 【正确答案】 C【知识模块】 证券基础知识3 【正确答案】 B【试题解析】 B 项为股票与公司债券本质的区别。【知识模块】 证券基础知识4 【正确答案】 A【试题解析】 A 项说的是股票与股单的根本性区别。【知识模块】 证券基础知识5 【正确答案】 A【试题解析】 债券的票面价值是债券价格形成的主要依据。一般地说,债券的发行价格与债券的票面价值是一致的,即平价发行。在实践中,由于发行者出于种种考虑或者由于市场供
10、求关系的影响,也可能折价发行或溢价发行。【知识模块】 证券基础知识6 【正确答案】 D【知识模块】 证券基础知识7 【正确答案】 C【试题解析】 项说的是债券的特征。【知识模块】 证券基础知识二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。8 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识11 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 债券的偿还期限,一般分为短期、中期和
11、长期。偿还期在 1 年以内的为短期;1 年以上,10 年以下的为中期;10 年以上的为长期。【知识模块】 证券基础知识12 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 证券基础知识13 【正确答案】 A,B【知识模块】 证券基础知识14 【正确答案】 A,C,D【知识模块】 证券基础知识15 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 B 项应该改为:“发行金融债券的金融机构,一般都具有雄厚的资金实力,资信度较高,利率也比同期存款利率高”。【知识模块】 证券基础知识16 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识17 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识18 【正确答案】 A
12、,D【知识模块】 证券基础知识三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。19 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识20 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识21 【正确答案】 B【试题解析】 根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类,可分为公募债券和私募债券。【知识模块】 证券基础知识22 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识23 【正确答案】 B【试题解析】 记名债券的优点是比较安全,而不记名债券的优点是流动性强,转让手续简便。【知识模块】 证券基础知识24 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识25 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识26 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识27 【正确答案】 B【试题解析】 应改为“一般认为基金证券是一种风险低于股票,收益高于债券的证券品种。【知识模块】 证券基础知识
