1、证券基础知识练习试卷 5 及答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 债券的利率是指( ) 的比率。（A）债券持有人每年获取的利息与债券票面价值（B）债券的价格与债券的票面价值（C）债券持有人每年获取的利息与债券的价格（D）债券持有人获取的利息与债券的价格2 按发行主体分类,债券可分为( )。（A）公债券、金融债券、公司债券（B）公募债券和私募债券（C）长期债券、短期债券、中期债券（D）附息债券、贴现债券3 根据债券的发行是否用公开发行方式进行分类,可分为( )。（A）信用债券、抵押债券、担保债券（B）记名债券、不记名债券（C）公募债券、私募债券（D）公债券、金融债券
2、、公司债券4 按基金的发起和建立方式的不同,基金证券有( )两种形式。（A）投资证券和基金股票（B）基金受益证券和基金股票（C）基金投资证券和基金受益证券（D）基金投资证券和基金受益证券5 下列对于投资基金的说法有误的一项是( )。（A）投资基金,是指一种集中投资制度。它是由基金发起人以发行受益证券或发行股票的形式,汇集相当数量但不限定人数且有共同投资目的的投资者的资金,委托由投资专家组成的专门投资机构进行各类分散的组合投资,投资者按出资的比例分享投资利益,并共同承担相应的风险（B）投资基金发源于西方经济发达国家,在英国称为信托单位,在美国称为共同基金或互惠基金（C）按原意来理解,投资基金是一
3、种信托投资,即由社会大众汇集分散的资金,委托给专门的投资机构从事约定领域的投资或分散组合投资（D）投资基金的创立和运行涉及四方:投资人、发起人、管理人、监督人6 依据募集资金的币种,基金可分为( )。（A）货币基金和外币基金（B）货币基金和本币基金（C）本币基金和外币基金（D）本币基金和投资基金7 关于股权式基金和有价证券基金的说法,下列说法正确的有( )。股权式基金直接投入实业,着眼于股权或股票的未来公开转让和上市 ;有价证券基金着眼于二级市场,通过购买上市股票、债券间接投资;股权式基金侧重于投资分红和资本的增值,较少投机成分 ;有价证券基金既重视分红,更重视证券买卖的差价收入,具有较多的投
4、机成分;有价证券基金是以较发达的二级市场为前提,而股权式基金则对股份制企业的组织形式有较高的要求;股权式基金由于转让性能差,流动性和变现能力弱 ,一般要求是封闭型和固定型,以便于稳定运作;而有价证券基金则可以是开放型和追加型（A）（B） （C） （D）二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.5 分。8 投资基金的创立和运行涉及到( )。（A）投资人（B）发起人（C）管理人（D）托管人9 投资基金证券与股票、债券的区别主要表现在( )。（A）发行的主体不同,体现的权利关系不同（B）运行机制不同
5、,投资人的经营管理权不同（C）风险收益不同（D）存续时间不同10 对于投资基金与股票、债券的具体差别的说法正确的有( )。（A）股票是股份公司发行的,持有人是股份公司的股东 ,有权参与公司管理,是一种股权关系（B）债券是由政府、银行和企业发行的,体现的是债权债务关系（C）投资基金证券是由基金发起人发行的,资金的创立以契约为基础,证券持有人与发起人之间是契约关系（D）基金证券是一种风险低于股票,收益高于债券的证券品种11 根据有无抵押担保,债券可以分为( )。（A）信用债券（B）抵押债券（C）投资债券（D）担保债券12 根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类,可分为( )。（A）公募债券（B
6、）附息债券（C）贴现债券（D）私募债券13 封闭型基金与开放型基金二者在运作上的区别表现在( )。（A）封闭型基金证券只能在交易市场上买卖,价格受供求关系的影响 ,波动较大;开放型基金证券中按基准价格由基金公司买回的部分,价格变动的幅度较小,在交易市场上买卖的部分则存在较大的价格波动（B）封闭型基金证券由于不允许持有人赎回,故资产经常处于变动之中,因而要求有较高的操作艺术和较强的变现能力（C）公司型的封闭型基金,经营业绩的好坏对股东来说是至关重要的（D）开放型基金公司通常只发行一种股票,资产结构中不允许有负债 ;而封闭型基金公司则没有这种限制,它可以采取和一般股份公司相同的法律形态14 近年来
7、国际上投资基金得以迅速发展的原因在于它具有一些独特的优点,具体体现在( )。（A）化零为整,凑小钱成大钱（B）投资基金的运用是通过专门的投资机构,聘请专业证券投资人员操作,拥有灵活和先进的信息获取与处理手段,运用雄厚资金实力进行不同证券的组合投资,从而可以降低和分散投资风险,提高投资效率（C）对于一般中小额投资者来说,由于缺乏专门的证券投资知识和时间精力,他们很难获得证券市场全面、准确的信息,同时也缺乏各种证券组合投资的资本（D）利用国家基金方式吸引外资,可以更广泛地吸收国外小额资本 ,避免国外投资者直接控制国内企业股权15 依据基金证券能否赎回,投资基金可分为( )。（A）封闭型（B）契约型
8、（C）公司型（D）开放型16 股权式基金与有价证券基金的区别在于( )。（A）股权式基金直接投入实业,着眼于股权或股票的未来公开转让和上市 ;有价证券基金着眼于二级市场,通过购买上市股票、债券间接投资（B）股权式基金侧重于投资分红和资本的增值,较少投机成分;有价证券基金既重视分红,更重视证券买卖的差价收入,具有较多的投机成分（C）有价证券基金是以较发达的二级市场为前提,而股权式基金则对股份制企业的组织形式有较高的要求（D）股权式基金由于转让性能差,流动性和变现能力弱 ,一般要求是封闭型和固定型,以便于稳定运作;而有价证券基金可以是开放型和追加型17 外币基金的资金来源和运用方向主要有( )的方
9、式。（A）从国外中小投资者募集资金,用于国内投资（B）从国内中小投资者募集外币资金,用于国内投资（C）从国内中小投资者募集外币资金,向海外投资（D）从国外中小投资者募集资金,一方面在海外进行投资 ,另一方面向国内投资三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。18 投资基金信托是一种集中信托,受托的管理人本着“受人之托,代人理财,忠实服务,科学运用的精神,按基金章程规定的投资限制,对该基金自主运用,保证投资人有丰厚的收益。( )（A）正确（B）错误19 每一种投资基金都规定有一定的存续时间,期满即终止。( )（A）正确（B）错误20 投资者购买受
10、益证券即成为该基金的受益人,在约定的存续时间内凭所持证券分享红利。( )（A）正确（B）错误21 一个基金公司只能是一种基金,并以该基金作为惟一的全部运算资本。( )（A）正确（B）错误22 根据基金证券能否赎回,可将投资基金分为固定型和管理型。( )（A）正确（B）错误23 按基金是否可以追求,可以将投资基金分为单位型和融通型。( )（A）正确（B）错误24 依据投资的对象,可以将投资基金分为股权式基金和契约型基金。( )（A）正确（B）错误25 对于基金股份的持有人来说,不需要有很多资金,就可以享受到市场上资金大户的功能和好处。( )（A）正确（B）错误26 根据募集资金的币种,可以将投资
11、基金分为本币资金和外币基金。( )（A）正确（B）错误27 基金作为一个投资公司,在税收上可以享受免征公司所得税的好处;在交易费用上,拥有讨价还价的条件。( )（A）正确（B）错误证券基础知识练习试卷 5 答案与解析一、单项选择题每题的备选答案中只有 1 个最符合题意。1 【正确答案】 A【试题解析】 按发行主体的不同,债券可分为公债券、金融债券、公司债券等几大类;根据偿还期限的长短,债券可分为短期债券、中期债券、长期债券和永久债券;根据利息的不同支付方式,债券一般可分为附息债券和贴现债券;根据债券的发行是否采用公开发行方式进行分类,可分为公募债券和私募债券;根据有无抵押担保,债券可分为信用债
12、券、抵押债券和担保债券等;根据券面上是否记名,债券可分为记名债券和不记名债券。【知识模块】 证券基础知识2 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识3 【正确答案】 C【知识模块】 证券基础知识4 【正确答案】 B【知识模块】 证券基础知识5 【正确答案】 D【试题解析】 投资基金的创立和运行涉及四方:投资人、发起人、管理人和托管人。【知识模块】 证券基础知识6 【正确答案】 C【知识模块】 证券基础知识7 【正确答案】 D【知识模块】 证券基础知识二、多项选择题每题的备选答案中有 2 个或 2 个以上符合题意。全部选对的，得 2 分；错选或多选的，不得分；少选且选择正确的，每个选项得 0.
13、5 分。8 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识9 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识10 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识11 【正确答案】 A,B,D【知识模块】 证券基础知识12 【正确答案】 A,D【试题解析】 B、C 两项是根据利息的不同支付方式进行划分的。【知识模块】 证券基础知识13 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识14 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 证券基础知识15 【正确答案】 A,D【知识模块】 证券基础知识16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 根据投资的对象,可分为股权
14、式基金和有价证券基金。【知识模块】 证券基础知识17 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 证券基础知识三、判断题请判断下列各题正误。不答不得分，判断错误倒扣 0.5 分。本大题总分最多扣至零分。18 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识19 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识20 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识21 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识22 【正确答案】 B【试题解析】 根据基金证券能否赎回,可将投资基金分为封闭型和开放型。【知识模块】 证券基础知识23 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识24 【正确答案】 B【试题解析】 依据投资的对象,可以将投资基金分为股权式基金和有价证券基金。【知识模块】 证券基础知识25 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识26 【正确答案】 B【试题解析】 根据募集资金的币种,可以将投资基金分为本币基金和外币资金。【知识模块】 证券基础知识27 【正确答案】 A【知识模块】 证券基础知识
