1、国家司法考试卷三（商法）模拟试卷 28 及答案与解析一、单项选择题每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分 1-50 题，每题 1 分，共 50 分。1 依票据法原理，票据被称为无因证券，其含义是指什么?（A）取得票据无需合法原因，即使是盗窃而得的票据，持票人也享有票据权利（B）票据权利以票面记载为准，即使票据上记载的文义与记载人的真实意思有出入，也要以该记载为准（C）符合票据法规定的形式要件即取得票据权利，票据行为发生的原因在所不问（D）当事人签发、转让、承兑等票据行为须依法定形式进行2 甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，金额为 500 万元，乙公司向银行提示承兑，银行进行了承兑，乙公司
2、将汇票背书转让给丙公司，丙公司将汇票金额改为800 万元后将汇票背书转让给丁公司，丁公司将汇票转让给戊公司，戊公司向银行提示付款时，银行发现汇票金额被修改，以下说法不正确的是：（A）甲公司按照汇票金额为 500 万元向乙公司、丙公司、丁公司、戊公司承担保证责任（B）乙公司按照汇票金额为 500 万元向丙公司、丁公司、戊公司承担保证责任（C）丙公司按照汇票金额为 500 万元向丁公司和戊公司承担保证责任（D）银行按照汇票金额为 500 万元承担付款责任3 甲持有银行汇票一张，甲将汇票背书转让给乙，并在汇票上记载“不得转让” ，乙将汇票背书转让给丙，丙又背书转让给丁，以下说法正确的是：（A）乙的背
3、书转让行为无效（B）甲对丙和丁不承担保证责任（C）甲对乙不承担保证责任（D）乙对丁不承担保证责任4 以下说法不正确的是：（A）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，付款日期为 2005 年 10 月 30 日，银行进行了承兑；乙公司将汇票背书转让给张某，张某于 2005 年 9 月 1 日因车祸死亡，张某的妻子陈某是张某的合法继承人，陈某可以在汇票到期日后向银行提示付款，但要证明自己取得汇票的途径（B）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，付款日期为2005 年 4 月 10 日，乙公司工作人员将汇票丢失，乙公司于 2005 年 4 月 1 日通知银行挂失止付时，银行告知已向持
4、票人付款，银行应向乙公司承担赔偿责任（C）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司于汇票到期日向银行提示付款，银行向丙公司支付了汇票金额，甲公司和乙公司对丙公司的保证责任、甲公司对乙公司的保证责任均解除（D）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行承兑，乙公司于汇票到期日向银行提示付款，银行告知乙公司由于接到央行指示，都在进行职业道德教育，要求乙公司 3 日后再提示付款，银行的做法符合法律规定5 根据我国票据法，以下说法正确的是：（A）支票上记载付款日期的，支票无效（B）支票上欠缺确定金额的，支票无效（C）支票上欠缺付款人名称的，支票无效
5、（D）支票上的出票人是收款人的，支票无效6 因突发性事件影响证券交易的正常进行时，证券交易所有权采取下列哪一种措施?（A）技术性停牌（B）临时停市（C）停市（D）政策性停牌7 某证券公司在业务活动中实施了下列行为，其中哪一项符合证券法的规定?（A）经股东会决议为公司股东提供担保（B）为其客户买卖证券提供融资服务（C）对其客户证券买卖的收益作出不低于一定比例的承诺（D）接受客户的全权委托，代理客户决定证券买卖的种类与数量8 以下公司债券不可以上市交易的是：（A）公司的净资产为 2000 万元（B）债券的期限为 2 年（C）债券的拟发行额为 6000 万元，实际发行额为 5000 万元（D）公司的
6、累计债券余额为公司净资产的 359 以下说法正确的是：（A）证券交易所的设立和解散，均须报国务院证券监督管理机构批准决定（B）设立证券交易所必须制定章程（C）证券交易所是不以营利为目的的法人（D）证券交易所的总经理由理事会任免10 以下哪个条件不是设立证券公司必须符合的条件?（A）注册资本不低于 2 亿元（B）主要股东最近 3 年无重大违法违规记录（C）有公司章程（D）主要股东具有持续盈利能力11 2013 年 6 月，唐某任朝阳基金管理有限公司研究员，同时兼任贝塔基金经理助理，在执行职务活动向有关基金二级股票池和贝塔基金推荐买入“内蒙众合” 股票的过程中，使用自己控制的证券账户先于贝塔基金买
7、人“内蒙众合” 股票，并在其后连续买卖该支股票。期间，唐某还利用职务权限，多次查询朝阳基金公司贝塔基金投资“内蒙众合 ”股票的信息，充分掌握了该基金的投资情况，累计获利 130 万元。下列相关说法错误的是：（A）唐某的行为属于操纵市场（B）唐某可能被撤销基金从业资格（C）证监会有权没收唐某的违法所得 130 万元（D）证监会有权对唐某处以罚款 200 万元二、多项选择题每题所给的选项中有两个或两个以上正确答案，少答或多答均不得分。本部分 51-90 题，每题 2 分，共 80 分。12 以下问题应给予肯定回答的是：（A）张某签发了一张支票给王某，王某将支票背书转让给孙某，张某患有精神病，实际上
8、是限制民事行为能力人，孙某享有票据权利吗（B）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，甲公司财会人员由于疏忽，将乙公司的名称写错，甲公司修改了错误，并在修改处签章，汇票有效吗（C）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，汇票上的付款行的名称有错误，甲公司修改了错误，并在修改处签章，汇票有效吗（D）某银行签发了一张银行本票，本票上的出票日期错误，银行修改了出票日期，并在修改处签章，本票有效吗13 甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，甲公司与乙公司约定乙公司的货物交付给甲公司后，乙公司才能提示付款，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司将汇票背书转让给丁公司，丁公司向银行提示付款时，银
9、行告知丁公司，乙公司未向甲公司交付货物，甲公司指示银行不得付款，况且甲公司未将汇票金额存入银行，银行不能向丁公司付款，丁公司向乙公司行使追索权，以下说法正确的是：（A）银行有权拒绝向丁公司付款（B）丁公司如果向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩（C）丁公司如果明知甲公司和丙公司的约定，丁公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩（D）乙公司向甲公司行使追索权，甲公司无权抗辩14 甲签发现金支票给乙，乙于到期日前丢失，遂立即通知付款银行停止支付，下列说法中哪些是正确的?（A）乙挂失止付时，付款行已向持票人丙付款的，乙可诉请法院判决付款银行向乙支付支票金额（B）乙于挂失止付后，第二天向法院申请公示催告，
10、法院进行除权判决后，有善意持票人丙向付款银行请求兑付支票，银行依除权判决拒绝付款（C）如果乙所丧失现金支票上未记载付款人，被请求银行对乙的挂失不予受理（D）经除权判决之后，乙可要求甲重新签发同样金额的现金支票15 甲公司向乙公司购买机器设备一套，甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行拒绝承兑，乙公司要求甲公司向自己支付汇票金额及利息，甲公司发现汇票上自己的签章不符合法律规定，甲公司仍然向乙公司支付了汇票金额及其利息，以下说法不正确的是：（A）乙公司向银行提示承兑的行为是行使付款请求权（B）银行拒绝承兑，乙公司要求甲公司向自己支付汇票金额及利息的行为是行使付款请求权（C）甲公司发现自己未在汇
11、票上签章，仍然向乙公司支付汇票金额及其利息的行为是承担票据责任（D）如果银行对汇票进行了承兑，银行必须向持票人付款16 甲公司向乙公司签发了一张银行承萝色汇票，乙公司向银行提示承兑，银行进行了承兑，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司人员不慎将汇票丢失，被张某拾得，张某自己在汇票上签章背书转让给王某，王某不懂票据知识，不知道票据上的背书应连续，王某持汇票到银行提示付款，银行工作人员未仔细查验，就向王某支付了汇票金额，丙公司向银行通知挂失止付时银行已向王某支付，以下说法正确的是：（A）银行应当承担向丙公司支付汇票金额的责任（B）丙公司可以向乙公司行使追索权（C）丙公司可以向甲公司行使追索权（D）
12、丙公司可以向张某主张民事赔偿17 甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，乙公司将汇票背书转让给丙公司，丙公司在汇票上记载“ 质押 ”字样将汇票转让给丁公司，丙公司到期未向丁公司清偿债务，丙公司与丁公司协商以汇票抵偿债务，丁公司将汇票背书转让给乙公司，艺公司在汇票上背书将汇票金额的 50转让给戊公司。以下说法不正确的是：（A）戊公司有权向银行提示付款，要求银行支付汇票金额的 50（B）丙公司债务到期前，丁公司有权背书转让汇票（C）乙公司如果向银行提示付款，银行拒绝付款，乙公司有权向丁公司行使追索权（D）乙公司如果向银行提示付款，银行拒绝付款，乙公司有权向甲公司行使追索权18 某证券投资咨询机构的
13、下列哪些行为违反了法律规定?（A）客户张某在进行投资咨询时发现该机构的预测非常准确，为及时买卖股票获得收益，张某委托机构代理自己买卖股票，机构接受了张某的委托（B）某上市公司是机构的客户，机构在为公司提供咨询服务时发现公司股票的攀升空间很大，遂购买了公司的 1 万股股票（C）机构为吸引客户，承诺如果机构提供的咨询意见导致客户投资失败，机构将承担客户损失的 50（D）机构为吸引客户，推出一项名为“风险咨询服务”的新举措，即机构只收取少量咨询费，但是客户要将根据机构提供的咨询意见的获利分取 20给机构19 某上市公司的实际控制人的股份数额发生重大变化，公司应当立即向下列哪些或哪个机构报告?（A）国
14、务院证券监督管理机构（B）证券交易所（C）证券业协会（D）证券公司20 发行人公告的招股说明书上有虚假记载，致使投资者遭受损失的，以下说法正确的是：（A）发行人承担赔偿责任（B）发行人的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员应当与发行人一起承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外（C）发行人的保荐人应当与发行人一起承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外（D）发行人的控股股东、实际控制人应当与发行人一起承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外21 以下说法正确的是：（A）证券公司不得为其股东或者股东的关联人员提供融资或者担保（B）证券公司不得为客户买卖证券提供融资融
15、券服务（C）证券公司接受委托或者自营，当日买人的证券，不得在当日再行卖出（D）证券公司不得向客户承诺赔偿证券交易的损失22 下列有关证券投资基金的说法正确的是：（A）公开募集基金，必须为向不特定对象募集资金（B）非公开募集基金应当向累计不得超过 200 人的合格投资者募集（C）非公开募集基金，不得向不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式宣传推介（D）公开募集的基金份额的发售，可以由基金管理人委托的基金销售机构办理23 甲拾得某银行签发的金额为 5000 元的本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知本票系甲拾得，按期持票要求银行付款。假设银行知
16、晓该本票系甲拾得并送给乙，对于乙的付款请求，下列哪种说法是正确的?（A）根据票据无因性原则，银行应当支付（B）乙无对价取得本票，银行得拒绝支付（C）虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付（D）甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行得拒绝支付24 甲公司向乙公司签发了一张汇票，甲公司在汇票上记载“不得转让” ，乙公司在汇票上记载“ 委托收款” 字样和被背书人张某的名字，并签章，将支票背书给张某，以下说法正确的是：（A）乙公司无权将汇票背书转让给张某（B）乙公司有权将汇票背书转让给张某（C）张某无权将汇票背书转让（D）乙公司不对张某承担保证责任25 甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，
17、银行承兑前，丙公司和丁公司作为保证人在汇票上签章，没有记载保证日期和被保证人，但是注明只有在被保证人的财产被强制执行后仍不足以支付债务时丙公司和丁公司方承担保证责任，并且注明丙公司和丁公司承担按份保证责任，丙公司向债权人承担 40的保证责任，丁公司承担 60的保证责任。乙公司将汇票转让给张某，张某提示付款时被银行拒绝，以下说法正确的是：（A）丙公司和丁公司是甲公司的保证人（B）丙公司和丁公司承担的是一般保证责任，不是连带保证责任（C）丙公司和丁公司按照约定的份额承担按份保证责任（D）出票日期是保证日期26 以下说法正确的是：（A）甲公司向乙公司签发了一张支票，大写金额和小写金额不一致，甲公司通
18、知乙公司将该支票销毁，并向乙公司重新签发了一张支票，乙公司会计持原支票到付款行提示付款，银行工作人员与乙公司会计相熟，未认真审查支票，即按支票的大写金额支付了支票金额，甲公司有权要求银行赔偿自己的损失（B）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，乙公司工作人员将汇票遗失，乙公司通知银行挂失止付，银行向乙公司支付了汇票金额，银行的做法符合法律规定（C）甲公司向乙公司签发了一张银行承兑汇票，银行进行了承兑，乙公司工作人员将汇票遗失，张某拾得汇票后在汇票上伪造了乙公司的签章，张某又将汇票背书转让给王某，王某持汇票向银行提示付款，银行工作人员经认真审验，未发现乙公司背书转让给张某的签章系
19、伪造，遂将汇票金额支付给王某，乙公司通知银行挂失止付时发现汇票金额已经被支付，乙公司无权要求银行承担责任（D）甲公司向乙公司签发了一张支票，乙公司工作人员将支票遗失，乙公司向付款行挂失止付后 3 日内向法院申请公示催告，乙公司将申请公示催告的证明提供给付款行，3 日期满的 12 日内，付款行未收到法院的停止支付通知书，张某持挂失的支票提示付款，银行工作人员经仔细审验，未发现支票上有伪造签章，遂向张某支付了支票金额，后来查明由于法院工作人员的疏忽，没有向银行发出停止支付通知书，张某系拾得支票后在支票上伪造了乙公司的签章，银行应向乙公司承担责任国家司法考试卷三（商法）模拟试卷 28 答案与解析一、
20、单项选择题每题所给的选项中只有一个正确答案。本部分 1-50 题，每题 1 分，共 50 分。1 【正确答案】 C【试题解析】 由票据法第 12 条规定可知，持票人取得票据的手段必须合法，方能取得票据权利，所以 A 选项不正确。需要注意 票据法第 10 条与票据的无因性的关系，实际上如果违反第 10 条，应承担相应的违法责任，但是票据行为人不得以不其有真实的交易关系和债权债务关系主张票据行为无效。票据的无因性要求流通中的票据，只要符合票据法规定的形式要件即取得票据权利，是否有票据行为发生的原因或者原因关系有效与否在所不问，所以 C 选项正确。BD 是分别针对票据的文义性和要式性而言的。【知识模
21、块】 票据法2 【正确答案】 C【试题解析】 依据票据法第 14 条的规定，甲公司、乙公司和银行都是在变造之前签章，应当按照汇票金额为 500 万元承担票据责任，丙公司和丁公司是在变造之后签章，应当按照汇票金额为 800 万元承担票据责任，所以 ABD 选项正确，C 选项不正确。【知识模块】 票据法3 【正确答案】 B【试题解析】 依票据法第 34 条，背书人在汇票上记载“不得转让”的，被背书人仍可以转让，转让行为有效，所以 A 选项不正确。背书人记载 “不得转让”的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。本题中甲作为背书人在汇票上记载“不得转让”。乙作为被背书人将汇票转让的，甲对乙的后手不
22、承担保证责任，丙和丁都是乙的后手，因此甲对丙和丁都不承担责任，所以 B 选项正确。甲记载“不得转让”，是不对被背书人的后手承担保证责任，但是应对被背书人。即乙承担保证责任，所以 C 选项不正确。乙背书转让给丙时并未做 “不得转让”的记载，乙应对其的所有后手承担保证责任，因此乙应对丁承担保证责任，所以 D 选项不正确。【知识模块】 票据法4 【正确答案】 D【试题解析】 依票据法第 31 条，A 选项中陈某因继承取得汇票，陈某依法举证后，享有 j 亡票权利，所以 A 选项正确。依票据法第 58 条，B 选项中付款行在汇票到期日前付款，给失票人造成损失，应当承担赔偿责任，所以 B 选项正确。票据法
23、第 60 条规定：“付款人依法足额付款后，全体汇票债务人的责任解除。”C 选项正确。票据法第 54 条规定：“ 持票人依照前条规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款。”D 选项不正确。【知识模块】 票据法5 【正确答案】 C【试题解析】 票据法第 90 条规定，支票上记载付款日期的，记载无效，而不是支票无效，所以 A 选项不正确。第 85 条规定，支票上的金额可以由出票人授权补记，补记前的支票不得使用，但支票有效，所以 B 选项不正确。第 84 条规定，支票的绝对必要记载事项，根据该条规定可知，C 选项正确。第 86 条规定。支票的出票人可以记载自己为收款人，所以 D 选项不正确。【知识模块
24、】 票据法6 【正确答案】 A【试题解析】 证券法第 114 条第 1 款规定：“因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；因不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。”A 选项正确。【知识模块】 证券法7 【正确答案】 B【试题解析】 证券法第 180 条第 2 款规定：“证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。”A 选项不应选。第 142 条规定：“证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务，应当按照国务院的规定并经国务院证券监督管理机构批准。”B 选项应选。第 143 条规定：“证券公司办理经纪业务。不得接受
25、客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。”D 选项不应选。第 144 条规定：“证券公司不得以任何方式对客户证券买卖曲收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。”C 选项不应选。【知识模块】 证券法8 【正确答案】 A【试题解析】 证券法第 57 条规定：公司申请公司债券上市交易，应当符合下列条件：(一)公司债券的期限为一年以上；(二)公司债券实际发行额不少于人民币五千万元；(三)公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件。B、C 选项中公司的情形都符合公司债券上市的条件。A。选项中公司的净资产为2000 万元，不符合证券法第 16 条规定的发行公司债券的公司净资产
26、的最低限额要求，所以 A 选项当选。D 选项中公司的累计债券余额没有超过公司的净资产的 40，根据证券法第 16 条规定的符合公司债券发行的条件，所以 D 选项不应选。【知识模块】 证券法9 【正确答案】 B【试题解析】 证券法第 102 条规定，证券交易所的设立和解散，均由国务院决定，而不是由国务院证券监督管理机构决定，所以 A 选项不正确。证券法第 103 条规定：“设立证券交易所必须制定章程。证券交易所章程的制定和修改，必须经国务院证券监督管理机构批准。”B 选项正确。2005 年证券法修订前规定证券交易所是不以营利为目的的法人，证券法修订后将该规定删去，所以C 选项不正确。证券法第 1
27、07 条规定：“证券交易所设总经理一人，由国务院证券监督管理机构任免。”D 选项不正确。提示：虽然证券交易所的设立和解散由国务院决定，但是具体的管理职能，如章程的批准、总经理的批准等仍归国务院证券篮督管理机构。【知识模块】 证券法10 【正确答案】 A【试题解析】 证券法第 124 条规定：“设立证券公司，应当具备下列条件：(一)有符合法律、行政法规规定的公司章程；(二)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近三年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币二亿元；(三)有符合本法规定的注册资本；(四)董事、监事、高级管理人员具备任职资格从业人员具有证券从业资格；(五)有完善的风险管理与内部控制制度
28、；(六)有合格的经营场所和业务设施；(七)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。BCD 选项均是设立证券公司的条件。证券法规定设立证券公司的净资产不低于 2 亿元，并不是注册资本最低限额为 2 亿元，所以 A 选项符合题意。【知识模块】 证券法11 【正确答案】 A【试题解析】 唐某的行为违反了证券投资基金法第 19 条的规定，基金管理人的董事、监事、经理和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。证券法第 76 条规定，证券交易内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人，在内幕信
29、息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券。该行为并不属于操纵市场行为，而是内幕交易，故 A 选项错误。证券投资基金法第 122、150 条规定，基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的各级管理人员和其他从业人员违反本法第 19 条规定，责令改正，没收违法所得，并处罚款；情节严重的，撤销基金从业资格；构成犯罪的，依法追究刑事责任。BCD 选项正确。【知识模块】 证券法二、多项选择题每题所给的选项中有两个或两个以上正确答案，少答或多答均不得分。本部分 51-90 题，每题 2 分，共 80 分。12 【正确答案】 A，C【试题解析】 票据法第 6 条规定，无民事行为
30、能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，票据有效，签章无效，A 选项中支票有效，孙某享有票据权利，所以 A 选项正确。当然张某不承担票据责任，孙幕不能向张某行使票据权利。票据法第 9 条规定，票据金额、日期和收敖人名称不得更改，更改的票据无效，所以 BD 选项不正确。C 选项中的汇票上付款人的名称错误，不是法定不得更改事项，因此出票人可以修改并签章，所以 C 选项正确。【知识模块】 票据法13 【正确答案】 B，C【试题解析】 本题中如果丁公司向甲公司行使追索权，甲公司不能以自己和丁公司的前手之间的抗辩事由对抗丁公司，所以 B 选项正确。如果丁公司明知甲公司和乙公司之间的抗辩事由，甲公司就
31、可以以自己和乙公司之间的抗辩事由对抗丁公司，所以 C 选项正确。甲公司和乙公司之间具有直接债权债务关系。因此乙公司向甲公司行使追索权，甲公司有权抗辩，所以 D 选项不正确。 票据法第 44 条规定：“付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。”本题中银行进行了承兑，应当承担到期付款的责任，银行不能以自己和出票人之间的抗辩事由对抗持票人，所以 A 选项不正确。【知识模块】 票据法14 【正确答案】 B，C ，D【试题解析】 票据法第 15 条。挂失止付前，付款人可依形式审查而付款，失票人的票据权利即消灭；除权判决可使票据失效，即使善意持票人也不能取得票据权利，并且除权判决之后，失票人可不凭票据行
32、使权利；未记载付款人的票据，银行不予挂失。【知识模块】 票据法15 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 A 选项中乙公司向银行提示承兑，是要求银行承诺到期无条件付款，不是要求银行付款，不是行使付款请求权。B 选项中银行拒绝付教，乙公司要求其前手支付汇票金额及利息的行为是行使追索权的行为；不是行使付款请求权的行为。根据票据法第 22 条的规定，甲公司未在汇票上签章，汇票无效，甲公司不承担票据责任，甲公司向乙公司支付汇票金额及利息的行为是承担民事责任的行为，而不是承担票据责任的行为。票据法第 38 条规定：“承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。”承兑人承兑的法律效果是承
33、诺在汇票到期日支付汇票金额给合法的持票人，而不是只要是持票人，银行都要对其付款。【知识模块】 票据法16 【正确答案】 A，D【试题解析】 付款人以恶意或者重大过失付款的，并不能免除其付款责任，而且还应当承担因该行为所造成的所有损失，本题中银行工作人员没有检查汇票背书的连续，存在重大过失，银行应当自行承担责任。因此银行应向丙公司支付汇票拿额，所以 A 选项正确。丙公司失票后银行已向持票人付款，虽然是因重大过失付款，银行仍应向失票人承担付款责任，但是出票人和背书人的票据责任应当被免除，失票人不能向出票人和背书人行使追索权，所以 BC 选项不正确。张某拾得丙公司的汇票后恶意将汇票背书转让，丙公司当
34、然可以向张某主张民事赔偿，所以 D 选项正确。【知识模块】 票据法17 【正确答案】 A，B，C【试题解析】 依票据法第 33 条规定，A 选项不正确。最高人民法院 关于审理票据纠纷案件若干问题的规定第 47 条规定：“因票据质权人以质押票据再行背书质押或者背书转让引起纠纷而提起诉讼的，人民法院应当认定背书行为无效。”质押背书的被背书人不能再将票据背书质押或者背书转让，所以 B 选项不正确。票据法第 69 条规定：“持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。”丁公司向乙公司背书转让汇票，乙公司对其后手没有追索权，丙公司和丁公司均是乙公司的后手，因此乙公司无权对丁公
35、司行使追索权，所以 C 选项不正确。乙公司可以向其前手和出票人行使追索权，因此可以向甲公司行使追索权，所以 D 选项正确。【知识模块】 票据法18 【正确答案】 A，B，C，D【试题解析】 证券法第 171 条规定：“投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为：(一)代理委托人从事证券投资；(二)与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失；(三)买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；(四)利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信患；(五)法律、行政法规禁止的其他行为。有前款所列行为之一，给投资者造成损失的，依法承担赔偿责任。A 选项的情形是机构代理委托人从
36、事证券投资，B 选项的情形是买卖本咨询机构提供服务的上市公司的股票，C 选项是与委托人约定分担证券投资损失， D 选项是与委托人约定分享证券投资收益，所以 ABCD 四个选项中的行为均违反法律规定。【知识模块】 证券法19 【正确答案】 A，B，【试题解析】 根据证券法第 67 条第 2 款第(8)项，公司的实际控制人持有的股份的情况发生较大变化的，属于重大事件，上市公司应向国务院证券监督管理机构和证券交易所报告，所以 AB 选项正确。【知识模块】 证券法20 【正确答案】 A，B，C【试题解析】 证券法第 69 条规定：“发行人、上市公司公告的招股说明书、公司债券募集办法、财务会计报告、上市
37、报告文件、年度报告、中期报告、临时报告以及其他信息披露资料，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，发行人、上市公司应当承担赔偿责任；发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员以及保荐人、承销的证券公司，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任。但是能够证明自己没有过错的除外；发行人、上市公司的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人，上市公司承担连带赔偿责任。”【知识模块】 证券法21 【正确答案】 A，D【试题解析】 证券法第 130 条第 2 款规定：“证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保。”A 选项正确。 证券法第 144
38、 条规定：“证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。”D选项正确。证券法第 142 条规定，证券公司可以提供融资融券服务，所以 B选项不正确。证券法修订前第 106 条规定证券公司接受委托或者自营，当日买入的证券，不得在当日再行卖出，证券法修订后将该条删去，所以 C 选项不正确。【知识模块】 证券法22 【正确答案】 B，D【试题解析】 证券投资基金法第 51 条规定，公开募集基金，应当经国务院证券监督管理机构注册。未经注册，不得公开或者变相公开募集基金。前款所称公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过 200 人，以及法律、行政法规
39、规定的其他情形。公开募集基金应当由基金管理人管理，基金托管人托管。公开募集的基金也可以是向特定对象募集，故 A 选项说法错误。第88 条规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过 200人，故 B 选项说法正确。第 92 条规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视台、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会等方式向不特定对象宣传推介。注意宣传对象的不同，如果是向合格投资者以内的特定对象可以采用上述方式，故 C 选项说法错误。第 56条规定，基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基
40、金销售机构办理，也可由销售机构办理，故 D 选项说法正确。【知识模块】 证券法23 【正确答案】 D【试题解析】 根据票据法第 10 条和第 11 条第 1 款的规定可知，除了法律规定的税收、继承、赠与这三种情况之外，票据的取得必须支付对价和有真实的交易关系，否则不能取得票据权利。本案中，甲拾得某银行签发的金额为 5000 元的本票，其行为既无对价，又没有真实的交易关系，因此不能取得票据权利。乙虽然不知本票系甲拾得，但由于其是根据赠与行为无偿取得该票据，因此乙享有的票据权利不能优于其前手即甲的权利，甲不享有票据权利，乙当然也不享有，所以银行可以拒绝乙所提出的付款请求。【知识模块】 票据法24
41、【正确答案】 B，C ，D【试题解析】 票据法第 35 条第 1 款规定了委任背书，也称委托收款背书。委任背书，是指以委托他人代替自己行使票据权利、收取票据金额为目的而为的背书。委任背书不是票据权利的转让，而是一种以背书形式进行的委托。本题中出票人记载“不得转让”，该限制是指不得转让背书，委任背书不是转让背书，因此乙公司有权将汇票背书给张某，所以 A 选项不正确，B 选项正确。根据票据法第35 条的规定，张某不能再将汇票转让，所以 C 选项正确。委任背书的被背书人不是票据权利人，背书人与被背书人之间不存在保证关系，本题中乙公司不对张某承担保证责任，所以 D 选项正确。【知识模块】 票据法25
42、【正确答案】 A，D【试题解析】 根据票据法第 46、47 条的规定，丙公司和丁公司在汇票承兑前签章，没有记载被保证人，因此出票人是被保证人，所以 A 选项正确。没有记载保证日期，出票日期为保证日期，所以 D 选项正确。虽然丙公司和丁公司在保证签章时附有条件，但是不影响对汇票的保证责任，因此丙公司和丁公司对被保证人承担的仍然是保证责任，它们之间仍然承担连带保证责任，所以 BC 选项不正确。【知识模块】 票据法26 【正确答案】 A，C【试题解析】 A 选项中支票的大写金额和小写金额不一致，支票无效，付款行未尽审查义务向持票人支付支票金额的行为存在重大过失，因此付款行应向受有损失的出票人甲公司承担赔偿责任，所以 A 选项正确。 票据法第 15 条规定，失票人通知付款人挂失止付，付款人应当暂停向一切人支付，不能向持票人支付，也不能向失票人支付，因此 B 选项不正确。依票据法第 105 条，C 选项中乙公司挂失前付款人已经向持票人支付汇票金额，而且银行在审验票据的过程中没有玩忽职守，因此失粟人无权要求付款人承担责任，所以 C 选项正确。D 选项中虽然是由于法院工作人员的过失未将停止支付通知书送达付款行，付款行向持票人支付票据金额的行为没有过失，因此付款行不承担责任，所以 D 选项不正确。【知识模块】 票据法
