1、金融法练习试卷 9 及答案与解析一、单项选择题每题 l 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意。1 中国人民银行的业务不包括（ ）。（A）确定中央银行基准利率（B）办理贴现（C）向商业银行提供贷款（D）经理国库2 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ ）。（A）0.05（B） 0.08（C） 0.1（D）0.23 贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过（ ）个月。（A）1（B） 2（C） 3（D）64 根据证券法律制度的规定，上市公司增发新股的，该上市公司在最近（ ）个月内不得存在违规对外提供担保的行为。（A）6（B） 12（C）
2、24（D）365 公益信托的受益人是（ ）。（A）特定的社会公众（B）不特定的社会公众（C）委托人（D）受托人6 根据我国信托法，在下列情况下，不能对信托财产强制执行的是（ ）。（A）设立信托前债权人已对该信托财产享有优先受偿的权利，并依法行使该权利的（B）受托人处理信托事务所产生债务，债权人要求清偿该债务的（C）信托财产本身应担负的税款（D）受托人本身应担负的税款7 根据证券法律制度的规定，向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币（ ）元的，应当由承销团承销。（A）3000 万（B） 5000 万（C） 1 亿（D）4 亿8 根据证券法律制度的规定，收购要约的期限为（ ）。（A）不得少于
3、 15 日，并不得超过 30 日（B）不得少于 15 日，并不得超过 60 日（C）不得少于 30 日，并不得超过 60 日（D）不得少于 30 日，并不得超过 90 日9 根据我国证券法的规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购上市公司的股票，在收购行为完成后的一定期间内不得转让。该期间为（ ）个月。（A）2（B） 3（C） 6（D）1210 当投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行的股份的5%后，通过证券交易所的证券交易，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少（ ）时，应予以公告和进行书面报告。（A）0.1（B） 0.05（C） 0.03（D）0.08
4、11 单位、个人、银行在票据上签章时，必须按照规定进行，下列签章中，不符合规定的是（ ）。（A）单位在票据上使用该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的盖章（B）个人在票据上使用该个人的签名（C）银行本票的出票人在票据上仅使用经中国人民银行批准使用的该银行本票专用章（D）商业承兑汇票的承兑人在票据上使用其预留银行的签章12 甲偷盗所得某银行签发的金额为 5000 元的银行本票一张，并将该本票背书送给女友乙作生日礼物，乙不知该本票系甲偷盗所得，按期持票要求银行付款。假设银行知晓该本票系甲偷盗所得并送给乙，对于乙的付款请求，下列表述中，正确的是（ ）。（A）根据票据无因性原则，银行应当支付（
5、B）乙无对价取得本票，银行应拒绝支付（C）虽甲取得本票不合法，但因乙不知情，银行应支付（D）甲取得本票不合法，且乙无对价取得本票，银行应拒绝支付13 根据我国票据法的规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（ ）。（A）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 1 个月未行使（B）持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 3 个月未行使（C）持票人对支票出票人的权利，自出票日起 3 个月未行使（D）持票人对本票出票人的权利，自票据出票日起 3 年未行使14 根据票据法律制度的规定，下列各项中，不属于票据债务人可以对任何持票人行使票据抗辩的情形是（ ）。（A）票据未记
6、载绝对必要记载事项（B）票据朱记载相对必要记载事项（C）票据债务人的签章被伪造（D）票据债务人为无行为能力人15 根据我国票据法的规定，下列各项中，属于汇票债务人可以对持票人行使抗辩权的事由是（ ）。（A）汇票债务人与出票人之间存在合同纠纷（B）汇票债务人与持票人前手之间存在抵销关系（C）汇票背书不连续（D）出票人存入汇票债务人的资金不够16 根据我国票据法的规定，下列有关汇票的表述中，正确的是（ ）。（A）汇票未记载收款人名称的，可由出票人授权补记（B）汇票未记载付款日期的，为出票后 10 日内付款（C）汇票未记载出票日期的，汇票无效（D）汇票未记载付款地的，以出票人的营业场所、住所或经常居
7、住地为付款地17 根据我国票据法的规定，甲向乙签发商业汇票时记载的下列事项中，不发生票据法上效力的是（ ）。（A）乙交货后付款（B）票据金额 10 万元（C）汇票不得背书转让（D）乙的开户行名称18 如果持票人将出票人禁止背书的汇票转让，在汇票不获承兑时，下列有关出票人票据责任的表述中，正确的是（ ）。（A）出票人对受让人不负任何票据责任（B）出票人仍须对善意受让人负偿还票款的责任（C）出票人与背书人对善意受让人负偿还票款的连带责任（D）出票人与背书人、持票人共同负责19 根据我国票据法的规定，对背书人记载“不得转让” 字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（ ）。（A）该汇票无效
8、（B）该背书转让无效（C）背书人对后手的被背书人不承担保证责任（D）背书人对后手的被背书人承担保证责任20 甲公司在交易中取得汇票一张，金额 10 万元，汇票签发人为乙公司，甲公司在承兑时被拒绝。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司 10 万元货款，于是甲公司将该汇票背书转让给丙公司，丙公司承兑时亦被拒绝。根据我国票据法的规定，下列选项中，正确的是（ ）。（A）丙公司有权要求甲公司给付汇票上的金额（B）丙公司有权要求甲公司返还交易中的对价（C）丙公司有权向乙公司行使追索权要求其给付汇票上的金额（D）丙公司应当请求甲公司承担侵权赔偿责任21 根据我国票据法的规定，下列有关汇票背书的表述中，正确的
9、是（ ）。（A）背书日期为绝对必要记载事项（B）背书不得附有条件，背书时附有条件的，背书无效（C）出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让（D）委托收款背书的被背书人可以再背书转让汇票权利22 乙公司在与甲公司交易中获得 300 万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司清求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑。甲公司款到后支付。” 根据我国票据法的规定，下列关于丙公司付款责任的表述中，正确的是（ ）。（A）丙公司已经承兑，应承担付款责任（B）应视为丙公司拒绝承兑，丙公司不承担付款责任（C）甲公司给丙公司付款后，丙公司才承担付款责任（D）按甲公司给丙公司付款的多少确定丙公司应承担的付款责任
10、23 见票后定期付款的票据，持票人向付款人提示承兑的期限为（ ）。（A）自出票日起 2 个月内（B）自出票日起 1 个月内（C）自票据到期日起 1 个月内（D）自票据到期日起 2 个月内24 根据我国票据法的规定，下列关于汇票的表述中，正确的是（ ）。（A）汇票金额中文大写与数码记载不一致的，以中文大写金额为准（B）在汇票保证中，被保证人的名称属于绝对应记载事项（C）见票即付的汇票，无须提示承兑（D）汇票承兑后，承兑人如果未受有出票人的资金，则可对抗持票人25 汇票持票人甲公司在汇票到期后即请求承兑人乙公司付款，乙公司明知出票人丙公司的破产案件被人民法院受理，仍予以付款。根据票据法律制度的规定
11、，下列表述中，不正确的是（ ）。（A）乙公司付款后可以向丙公司行使追索权（B）乙公司可以要求甲公司退回所付款项（C）乙公司付款后可以向出票人丙公司的破产管理人申报债权（D）在持票人请求付款时，乙公司不能以丙公司破产为由而抗辩26 根据我国票据法的规定，下列关于汇票持票人行使票据追索权的表述中，不正确的是（ ）。（A）汇票到期被拒绝付款的，可以向出票人追索（B）汇票未到期付款人死亡的，可以向付款人的继承人追索（C）汇票未到期承兑人破产的，可以向出票人追索（D）汇票到期承兑人逃匿的，可以向承兑人的前手追索27 根据我国票据法的规定，下列关于本票的表述中，不正确的是（ ）。（A）到期日是本票的绝对应
12、记载事项（B）本票的基本当事人只有出票人和收款人（C）本票无须承兑（D）本票是由出票人本人对持票人付款的票据28 根据我国票据法的规定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限内提示见票的，则丧失对特定票据债务人以外的其他债务人的追索权。该特定票据债务人是（ ）。（A）出票人（B）保证人（C）背书人（D）被背书人二、多项选择题每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。29 下列关于商业银行同业拆借的表述中，正确的有（ ）。（A）可以利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资（B）拆出资金限于交足存款准备金
13、、留足备付金和归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金（C）拆入资金用于弥补票据结算、联行汇差头寸的不足和解决临时性周转资金的需要（D）商业银行进行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定30 开户单位只能在下列（ ）范围内使用现金。（A）职工工资、津贴（B）出差人员必须随身携带的差旅费（C）个人劳务报酬（D）向其他单位支付的货款31 信托的特征有（ ）。（A）信托以信任为基础（B）信托必须存在财产权的转移和分离（C）信托财产具有独立性（D）信托民事责任的无限性32 下列关于共同受托人共同处理信托事务的义务的表述中，正确的有（ ）。（A）同一信托中两个以上的受托人为共同受托人，应当共同处理信托事务（
14、B）共同受托人共同处理信托事务，意见不一致时，按信托文件规定处理（C）信托文件未规定的，由委托人、受益人或者其利害关系人决定（D）共同受托人处理信托事务对第三人所负债务，应当分别承担各自的责任33 某上市公司董事吴某，持有该公司 6%的股份。吴某将其持有的该公司股票在买入后的第 5 个月卖出，获利 600 万元。根据我国证券法的规定，关于此收益，下列表述中，正确的有（ ）。（A）该收益应当全部归公司所有（B）该收益应由公司董事会负责收回（C）董事会不收回该收益的，股东有权要求董事会限期收回（D）董事会未在规定期限内执行股东关于收回吴某收益的要求的，股东有权代替董事会以公司名义直接向法院提起收回
15、该收益的诉讼34 根据证券法律制度的规定，下列各项中，上市公司应当在年度报告中予以披露的有（ ）。（A）董事会报告（B）董事、监事、高级管理人员的任职情况、持股变动情况、年度报酬情况（C）持股 1%以上股东、控股股东及实际控制人情况（D）财务会计报告和审计报告全文35 根据证券法律制度的规定，凡发生可能对上市公司证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，上市公司应当立即提出临时报告，披露事件内容，说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。下列各项中，属于重大事件的有（ ）。（A）公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留（B）公司 1/3 以上监事辞职（C）公司董事会的
16、决议被依法撤销（D）公司副经理被撤换36 根据汪券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有（ ）。（A）公司董事的行为可能依法承担重大损害赔偿责任（B）公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的 20%（C）公司生产经营的外部条件发生重大变化（D）公司董事发生变动37 根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于禁止的证券交易行为的有（ ）。（A）甲证券公司在证券交易活动中编造并传播虚假信息，严重影响证券交易（B）乙证券公司按时向客户提供交易的书面确认文件（C）丙证券公司利用资金优势，连续买卖某上市公司股票，操纵该股票交易价格（D）上市公司董事王某知悉该公司近期未能清偿到期重大债务
17、，在该信息公开前将自己所持有的股份全部转让给他人38 下列行为中，属于欺诈客户的行为有（ ）。（A）在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格（B）未经客户同意，借客户的名义买卖证券（C）不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件（D）违背客户的委托为其买卖证券39 下列有关票据行为有效要件的表述中，符合票据法律制度规定的有（ ）。（A）保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其他符合规定签章的效力（B）持票人明知转让者转让的是盗窃的票据，仍受让票据的，不得享有票据权利（C）票据的基础关系涉及的行为不合法，则票据行为也不合法（D）银行汇票的出票人未加盖规定的汇票专用
18、章，而加盖该银行的公章，则签章人应承担责任40 下列持票人中，可以享有票据权利的有（ ）。（A）拾得票据的持票人（B）因继承而取得票据的持票人（C）超过提示付款期限的汇票持票人（D）不知转让者以欺诈手段取得票据而向其支付了对价受让该票据的持票人41 根据规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（ ）。（A）持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 3 个月未行使（B）持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 6 个月未行使（C）持票人对支票出票人的权利，自出票日起 6 个月未行使（D）持票人对本票出票人的权利，自票据到期日起 2 年未行使42 根据我国票据法的规定，
19、形成票据代理关系必须具备的条件包括（ ）。（A）票据当事人有委托代理的意思表示（B）代理人必须按照被代理人的委托在票据上签章（C）代理人在票据上签署被代理人的名字或名称（D）代理人在票据上表明代理关系43 下列有关票据伪造的表述中，不符合票据法律制度规定的有（ ）。（A）票据的伪造仅指假冒他人名义签章的行为（B）票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力（C）善意的且支付相当对价的合法持票人有权要求被伪造人承担票据责任（D）票据伪造人的伪造行为即使给他人造成损害，也不承担票据责任44 根据规定，下列选项中，属于变造票据的有（ ）。（A）变更票据金额（B）变更票据上的到期日（C）变更票据
20、上的签章（D）变更票据上的付款日45 根据我国票据法的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（ ）。（A）汇票上未记载付款日期（B）汇票上未记载出票日期（C）汇票上未记载收款人名称（D）汇票金额的中文大写和数码记载不一致46 根据票据法律制度的规定，下列各背书情形中，属于背书无效的有（ ）。（A）将汇票金额全部转让给甲某（B）将汇票金额的一半转让给甲某（C）将汇票金额分别转让给甲某和乙某（D）将汇票金额转让给甲某但要求甲某不得对背书人行使追索权47 根据我国票据法的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（ ）。（A）背书人在背书时记载“不得转让” 字样的，被背书人再行背书无效（B）背书附
21、条件的，背书无效（C）部分转让票据权利的背书无效（D）分别转让票据权利的背书无效48 甲、乙签订一份购销合同，甲将自己取得的银行承兑汇票背书转让给乙，以支付货款。甲在汇票的背书栏记载有“若乙不按期履行交货义务，则不享有票据权利” ，乙又将此汇票背书转让给丙。根据票据法律制度的规定，下列表述中，正确的有（ ）。（A）该票据的背书行为为附条件背书，背书的效力待定（B）乙在未履行交货义务时，不得主张票据权利（C）无论乙是否履行交货义务，票据背书转让后，丙取得票据权利（D）背书上所附条件不产生汇票上的效力，乙无论交货与否均享有票据权利49 持票人甲将付款提示期限已经到期的汇票背书转让给乙。次日，乙向付
22、款银行提示付款，银行以超过付款提示期限为由拒绝。根据我国票据法的规定，下列各项中。正确的有（ ）。（A）甲不得将超过付款提示期限的汇票背书转让（B）甲可以将该汇票背书转让，且不承担票据责任（C）汇票已转让故应由乙独立承担汇票责任（D）甲应当向持票人乙承担汇票责任50 对借款人的限制主要有（ ）。（A）不得在一个贷款人的两个或两个以上同级分支机构取得贷款（B）不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的资产负债表、利润表等（C）不得套取贷款用于借贷牟取非法收入（D）不得用贷款在有价证券、期货等方面从事投机经营51 甲公司与乙公司交易中获金额为 100 万元的汇票一张，出票人为乙公司，付款人为丙公司，
23、汇票上有丁、戊两公司的保证签章，其中丁公司保证 80 万元，戊公司保证 20 万元。后丙公司拒绝承兑该汇票。根据我国票据法的规定，下列各项中，正确的有（ ）。（A）甲公司在被拒绝承兑时可以向乙公司追索 100 万元（B）甲公司在被拒绝承兑时只能依据与乙公司的交易合同要求乙公司付款（C）甲公司只能分别向丁公司追索 80 万元、向戊公司追索 20 万元（D）丁公司和戊公司应当向甲公司承担连带责任52 甲公司在与乙公司交易中获汇票一张，出票人为丙公司，承兑人为丁公司。根据我国票据法的规定，下列各项中，甲公司可以在汇票到期日前行使追索权的有（ ）。（A）乙公司申请注销法人资格（B）丙公司被宣告破产（C
24、）丁公司被吊销营业执照（D）丁公司因违法被责令终止业务活动53 根据我国票据法的规定，被追索人在向持票人支付有关金额及费用后，可以向其他汇票债务人行使再追索权。下列各项中，属于被追索人可请求其他汇票债务人清偿的款项有（ ）。（A）被追索人已清偿的全部金额及利息（B）被迫索人发出追索通知书的费用（C）持票人取得有关拒绝证明的费用（D）持票人因票据金额被拒绝支付而导致的利润损失54 无效信托的情形主要有（ ）。（A）信托目的违反法律、行政法规或损害社会公共利益（B）信托财产不能确定（C）委托人以非法财产或者法律规定不得设立信托的财产、发立信托（D）受益人是不特定的人55 甲公司于 2009 年 3
25、 月 2 日签发支票给乙公司，金额为 10 万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2009 年 3 月 17 日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的理由中，符合票据法律制度规定的有（ ）。（A）丁银行不是该支票的债务人（B）甲公司在丁银行账户上的存款仅有 2 万元人民币（C）该支票的债务人应该是甲公司和乙公司（D）丙公司未按期提示付款55 A、B 公司于 2006 年 3 月 20 日签订买卖合同，根据合同约定， B 公司于 3 月25 日发出 100 万元的货物，A 公司将一张出票日期为 4 月 1 日、金额为 100 万元、出票后 3 个月付款的银行承
26、兑汇票交给 B 公司。4 月 20 日，B 公司向承兑人甲银行提示承兑，承兑日期为 4 月 20 日。B 公司在与 C 公司的买卖合同中，将该汇票背书转让给 C 公司，但 B 公司在汇票的背面记载“ 不得转让”字样。2001 年 5 月 20日，C 公司在与 D 公司的买卖合同中，将其背书给 D 公司。2006 年 7 月 5 日，持票人 D 公司向甲银行提示付款时，甲银行以 A 公司未能足额交存票款为由，拒绝付款，并于当日签发拒绝证明。2006 年 7 月 15 日，D 公司向 A 公司、B 公司、C公司发出追索通知。C 公司以 D 公司未在法定期限内发出追索通知为由，拒绝承担担保责任；B
27、公司以自己在汇票上曾记载“不得转让 ”为由，拒绝承担担保责任。56 D 公司于 7 月 5 日向甲银行提示付款的时间是否符合法律规定 ?如果持票人未在法定期限内提示付款，其法律后果是什么?（ ）。（A）D 公司提示付款的时间符合法律规定（B） D 公司提示付款的时间不符合法律规定（C）如果持票人未在法定期限内提示付款的，则丧失对前手的追索权（D）如果持票人未在法定期限内提示付款的，则丧失对票据上的付款请求权57 甲银行拒绝付款的理由是否成立?为什么? （ ）。（A）甲银行拒绝付款的理由成立（B）甲银行拒绝付款的理由不成立（C）承兑人与出票人不存在合法的资金关系（D）承兑人不得以其与出票人之间的
28、资金关系对抗持票人，拒绝支付汇票金额58 C 公司拒绝承担担保责任的主张是否成立?为什么 ?（ ）。（A）C 公司拒绝承担担保责任的主张成立（B） C 公司拒绝承担担保责任的主张不成立（C）如果持票人未在法定期限内发出追索通知的，持票人丧失追索权（D）如果持票人未在法定期限内发出追索通知的，持票人仍可以行使追索权59 B 公司拒绝承担担保责任的主张是否成立?为什么 ?（ ）。（A）B 公司拒绝承担担保责任的主张成立（B） B 公司拒绝承担担保责任的主张不成立（C）背书人在汇票(背面)上记载“不得转让” 字样，其后手再背书转让的，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负
29、担保责任（D）背书人应当对其后手负担保责任金融法练习试卷 9 答案与解析一、单项选择题每题 l 分。每题的备选项中，只有 1 个最符合题意。1 【正确答案】 B【试题解析】 中国人民银行办理的是再贴现，不是贴现。【知识模块】 金融法2 【正确答案】 C【知识模块】 金融法3 【正确答案】 A【知识模块】 金融法4 【正确答案】 B【试题解析】 上市公司增发新股的，该上市公司在最近 12 个月内不得存在违规对外提供担保的行为。【知识模块】 金融法5 【正确答案】 B【知识模块】 金融法6 【正确答案】 D【知识模块】 金融法7 【正确答案】 B【试题解析】 向不特定对象公开发行的证券票面总值超过
30、人民币 5000 万元的，应当由承销团承销。【知识模块】 金融法8 【正确答案】 C【试题解析】 收购要约的期限不得少于 30 日，并不得超过 60 日。【知识模块】 金融法9 【正确答案】 D【试题解析】 在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的 12 个月内不得转让。【知识模块】 金融法10 【正确答案】 B【试题解析】 根据我国证券法规定，当投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行的股份的 5%后，通过证券交易所的证券交易，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少 5%时，应予以公告和进行书面报告。【知识模块】 金融法11
31、【正确答案】 C【试题解析】 银行本票的出票人的签章，为该银行的本票专用章加其法定代表人或者授权的代理人的签名或者盖章。【知识模块】 金融法12 【正确答案】 D【试题解析】 乙因赠与可以无偿取得票据，不受给付对价的限制。但是，其所享有的票据权利不得优于其前手甲，而甲偷盗所得不享有票据权利，因此，乙不享有票据权利。【知识模块】 金融法13 【正确答案】 D【试题解析】 本票持票人的票据权利自出票日起 2 年内不行使而消灭。【知识模块】 金融法14 【正确答案】 B【试题解析】 选项 ACD：属于对物抗辩的情形，票据债务人可以对任何持票人行使票据抗辩。相对必要记载事项如果没有记载，不影响票据的效
32、力，票据债务人不能行使票据抗辩。【知识模块】 金融法15 【正确答案】 C【试题解析】 票据债务人不得以自己和出票人之间的抗辩事由对抗持票人(如出票人与票据债务人存在合同纠纷；出票人存入票据债务人的资金不够)。票据债务人不得以自己与持票人的前手之间的抗辩事由对抗持票人(如票据债务人与持票人的前手存在抵销关系)。属于“对物抗辩”，票据债务人可以对任何持票人提出抗辩。【知识模块】 金融法16 【正确答案】 C【试题解析】 汇票上未记载收款人名称的汇票无效。 汇票上未记载付款日期的视为见票即付。出票日期属于绝对应记载事项，未记载的汇票无效。 汇票上未记载付款地的，以“付款人”的营业场所、住所或者经常
33、居住地为付款地。【知识模块】 金融法17 【正确答案】 A【试题解析】 “不发生票据法上效力的记载事项”主要是指与汇票的基础关系有关的事项。属于“绝对应记载事项 ”。 属于“任意记载事项 ”。【知识模块】 金融法18 【正确答案】 A【试题解析】 出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，该转让不发生票据法上的效力，而只具有普通债权让与的效力，出票人对受让人不承担票据责任。【知识模块】 金融法19 【正确答案】 C【试题解析】 背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任。【知识模块】 金融法2
34、0 【正确答案】 A【试题解析】 汇票已经被拒绝承兑的，属于法定禁止背书。背书转让的，背书人应当承担票据责任。【知识模块】 金融法21 【正确答案】 C【试题解析】 背书日期属于相对应记载事项，未记载背书日期的，视为到期日前背书。背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力，即不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依背书取得票据权利。出票人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，该转让不发生票据法上的效力，而只具有普通债权让与的效力，出票人对受让人不承担票据责任。委托收款背书的背书人仍是票据权利人，被背书人只是代理人，但未取得票据权利，不能再背书转让汇票权利；如果转让的，原背书人对后
35、手的被背书人不承担票据责任，但不影响出票人、承兑人以及原背书人之前手的票据责任。【知识模块】 金融法22 【正确答案】 B【试题解析】 承兑附有条件的，视为拒绝承兑。【知识模块】 金融法23 【正确答案】 B【试题解析】 因为承兑行为发生在票据到期日之前，所以 CD 选项可以排除。又因为只有汇票才需要承兑，而 A 选项的所述为本票持票人的提示付款期限。【知识模块】 金融法24 【正确答案】 C【试题解析】 汇票金额中文大写与数码记载不一致的，票据无效。 汇票保证中，被保证人的名称属于相对应记载事项，未记载的，以承兑人或出票人为被保证人。汇票承兑后，承兑人不得以其与出票人之间的资金关系对抗持票人
36、，承兑人即使未受有资金，仍应负付款义务。【知识模块】 金融法25 【正确答案】 B【试题解析】 承兑人乙公司于汇票到期日必须向持票人甲公司无条件地支付汇票金额。乙公司向甲公司付款后，可以向出票人丙公司追偿汇票金额。 债务人是票据的出票人，被裁定适用我国企业破产法规定的程序，该票据的付款人继续付款或者承兑的，付款人以由此产生的请求权申报债权。【知识模块】 金融法26 【正确答案】 B【试题解析】 被迫索人包括出票人、背书人、承兑人和保证人，因此不能向付款人的继承人追索。【知识模块】 金融法27 【正确答案】 A【试题解析】 本票限于见票即付，谈不上到期日。【知识模块】 金融法28 【正确答案】
37、A【试题解析】 持票人未按照规定提示付款的，丧失对“出票人以外的”前手(背书人及其保证人)的追索权。【知识模块】 金融法二、多项选择题每题 2 分。每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分。29 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 禁止利用拆入资金发放固定资产贷款或者用于投资。【知识模块】 金融法30 【正确答案】 A,B,C【知识模块】 金融法31 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 信托民事责任具有有限性。【知识模块】 金融法32 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 共同受托人处理信托事务对第三人所负债
38、务，应当承担连带清偿责任。【知识模块】 金融法33 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 公司董事会未在上述期限内执行的，股东有权为了公司的利益以“自己的名义”(而非以公司名义)直接向人民法院提起诉讼。【知识模块】 金融法34 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 应当包括的是持股 5%以上股东的情况。【知识模块】 金融法35 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 公司经理被撤换才是重大事件。【知识模块】 金融法36 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，才属于内幕信息。CD 选项属于重大事件(内幕信息)。【知识模块】 金融法37
39、【正确答案】 A,C,D【试题解析】 A 选项属于虚假陈述；C 选项属于操纵市场；D 选项属于内幕交易。【知识模块】 金融法38 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 选项所述情形属于操纵市场的行为， BCD 选项属欺诈客户的行为。【知识模块】 金融法39 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 以欺诈、偷盗或者胁迫手段取得票据的，或者明知有前述情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。票据行为的合法主要是指票据行为本身必须合法，即票据行为的进行程序、记载的内容等合法，至于票据的基础关系涉及的行为是否合法，则与此无关。【知识模块】 金融法40 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 通过继承
40、方式取得票据是票据取得的合法方式之一；超过提示付款期限的汇票的持票人丧失对其前手的追索权，但是对承兑人依然享有票据权利；善意、已给付对价取得票据的持票人，享有票据权利，并不受前手权利瑕疵和前手间抗辩的影响。【知识模块】 金融法41 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 持票人对票据的出票和承兑人的权利，自票据到期旧起 2 年。见票即付的汇票、本票，自出票日起 2 年。持票人对支票出票人的权利，自出票日起 6 个月。持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起 6个月。持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起 3 个月。D选项所述持票人对本票出票人的权利，自票据到期日起 2
41、 年未行使，与自出票日起2 年未行使的规定不同，是错误的。【知识模块】 金融法42 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 选项：如果代理人未在票据上以自己的名宇或名称签章，则不产生票据代理效力。【知识模块】 金融法43 【正确答案】 A,C【试题解析】 票据上的伪造包括票据的伪造和票据上签章的伪造两种。 票据上有伪造签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。在票据上真正签章的当事人，仍应对被伪造的票据的债权人承担票据责任，票据债权人在提示承兑、提示付款或者行使追索权时，在票据上真正签章人不能以伪造为由进行抗辩。票据的伪造行为是一种扰乱社会经济秩序、损害他人利益的行为，在法律上不具有任何票据行
42、为的效力。由于其从一开始就是无效的，故持票人即使是善意取得，对被伪造人也不能行使票据权利。由于伪造人没有以自己的名义签章，因此不承担票据责任。但是，如果伪造人的行为给他人造成损失的，必须承担民事责任；构成犯罪的，还应承担刑事责任。【知识模块】 金融法44 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 变更票据上的签章属于票据的伪造行为。票据的变造是指无权更改票据内容的人，对票据上签章以外的记载事项加以变更的行为。【知识模块】 金融法45 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 A 选项属于相对应记载事项。BC 选项属于绝对应记载事项。票据金额以中文大写和数码同时记载，两者必须一致，不一致时，票据无效。【
43、知识模块】 金融法46 【正确答案】 B,C【试题解析】 将汇票金额的一部分转让或者将汇票金额分别转让给 2 人以上的背书无效。背书不得附条件，背书附条件的，所附条件无效，背书有效。【知识模块】 金融法47 【正确答案】 C,D【试题解析】 对于背书人的 “禁止背书”，其后手再背书转让的，原背书人对其直接被背书人以后通过背书方式取得汇票的一切当事人，不负担保责任。但不影响背书本身的效力。背书不得附条件，否则所附条件无效，但背书有效。 将汇票金额的一部分转让或者将汇票金额分别转让给 2 人以上的背书无效。【知识模块】 金融法48 【正确答案】 C,D【试题解析】 背书不得附有条件。背书附有条件的
44、，所附条件不具有汇票上的效力，背书有效。【知识模块】 金融法49 【正确答案】 A,D【试题解析】 汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让；背书转让的，背书人应当承担汇票责任。【知识模块】 金融法50 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 不得在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。【知识模块】 金融法51 【正确答案】 A,D【试题解析】 保证人为 2 人以上的，保证人之间承担连带责任。【知识模块】 金融法52 【正确答案】 C,D【试题解析】 只有“承兑人或者付款人”被依法宣告破产或者因违法被责令终止业务活动的，才可以行使追索权。【知识模块】 金
45、融法53 【正确答案】 A,B【试题解析】 首次追索权的范围：汇票金额、利息、取得拒绝证明的费用和发出通知书的费用，不包括间接损失，因此 D 选项错误； 再追索权的范围：已经清偿的全部金额及其利息、发出通知书的费用，因此 C 选项错误。【知识模块】 金融法54 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 受益人不能确定，信托无效。受益人可以是不特定的人。【知识模块】 金融法55 【正确答案】 B,D【试题解析】 付款人丁银行的确不是支票的债务人，但不能以此为由拒绝付款。甲公司在丁银行账户上的存款仅有 2 万元人民币，其签发的金额为 10 万元人民币的支票为空头支票，丁银行可以拒绝付款。支票的债务人为出票人甲公司，
