1、证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。（A）董事会业务决策机构业务执行部门 分支机构（B）董事会业务执行部门业务决策机构分支机构（C）股东大会业务决策机构业务执行部门分支机构（D）股东大会业务执行部门业务决策机构 分支机构2 ( )是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。（A）客户信用资金台账（B）客户信用证券账户（C）客户信用资金账户（D）客户
2、信用交易担保资金账户3 融资买入、融券卖出的申报数量应当为( )股(份)或其整数倍。（A）10（B） 100（C） 500（D）10004 ( )可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。（A）证券公司（B）证券交易所（C）中国证监会（D）中国人民银行5 在融资融券业务中，对单一客户融券业务规模不得超过净资本的( )。（A）3（B） 5（C） 10（D）156 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于( )，期限不超过( )个月。（A）20；3（B） 30；6（C） 40；3（D）50；67 证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的( )。（A）前收盘价
3、（B）开盘价（C）最新成交价（D）收盘价8 客户融券卖出标的股票的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于( )亿元。（A）2（B） 5（C） 8（D）109 客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于( )人。（A）500（B） 1000（C） 4000（D）500010 客户融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于( )元。（A）5000 万（B） 1 亿（C） 2 亿（D）5 亿11 上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票充抵保证金时，折算率最高不超过( )。（A）65（B） 70（C） 80（D）9012 证券交易所交易型开放式指数基
4、金充抵保证金时，折算率最高不超过( )。（A）70（B） 80（C） 90（D）9513 客户融资买人证券时融资保证金比例不得低于( )。（A）50（B） 65（C） 70（D）8014 融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为( )。（A）融券保证金比例= 100（B）融券保证金比例= 100（C）融券保证金比例= 100（D）融券保证金比例= 10015 融资融券业务中，下列不属于业务管理风险的是( )。（A）制度不全（B）操作失误（C）净资本规模和比例不符合监管规定（D）控制不力16 维持担保比例超过( )时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保
5、证金的有价证券。（A）130（B） 150（C） 200（D）30017 证券发行人派发股票红利或权证等证券的，证券登记结算公司按照证券公司( )的实际余额记增红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。（A）客户信用交易担保证券账户（B）客户信用证券账户（C）客户信用资金账户（D）信用交易证券交收账户18 因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的风险为( )。（A）业务管理风险（B）业务规模及集中度风险（C）信息技术风险（D）市场风险19 证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，发现单只标
6、的证券的融资余额(融券余量) 达到该证券上市可流通市值的( )时。交易所可以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市场公布。（A）25（B） 30（C） 50（D）6520 证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正，情节严重的，处以( )的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 1 万元以上5 万元以下的罚款。（A）3 万元以上 30 万元以下（B） 20 万元以上 50 万元以下（C） 10 万元以上 60 万元以下（D）20 万元以上 60 万元以下二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两
7、项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。21 从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则包括( )。（A）平等（B）自愿（C）诚实信用（D）互利22 证券公司营业部受理客户融资融券申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行( ) 。（A）征信（B）评估（C）审批（D）质押23 在融资融券业务中，可作为融资买入或融券卖出的标的证券为股票的，应当符合的条件有( ) 。（A）在交易所上市交易满 3 个月（B）股东人数不少于 4000 人（C）股票发行公司已完成股权分置改革（D）股票交易未被交易所实行特别处理24 对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司可以采取的措施有( )。（A）调整担保品范
8、围及品种（B）调整可充抵保证金证券的折算率（C）调整保证金比例（D）调整维持担保比例25 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请，申请材料一般包括( )。（A）融资融券业务申请表（B）已在营业部开立的普通资金账户和证券账户（C）融资融券担保品证明（D）客户具有支配权的资产证明26 证券公司受理客户融资融券业务申请后，应当办理客户征信，征信调查的内容一般包括( )。（A）客户基本材料（B）投资经验（C）诚信记录（D）还款能力27 对( ) 的客户，证券公司不得向其融资、融券。（A）在证券公司从事证券交易 9 个月（B）交易结算资金未纳入第三方存管（C）证券公司的股
9、东(不包括上市证券公司仅持有 5以下上市流通股份的股东)、关联人（D）缺乏风险承担能力或有重大违约记录28 证券公司经营融资融券业务时，选择客户的具体标准为( )。（A）从事证券交易时间：要求客户在申请开展融资融券业务的证券公司所属营业部及与本公司具有控制关系的其他证券公司营业部开设普通证券账户并从事交易的时间连续计算满半年以上（B）账户状态：客户开户手续齐全、资料完备，资金账户与证券账户对应关系清晰，交易结算状态正常（C）信誉状况：客户信誉良好，无重大违约记录（D）资产状况：具有符合要求的担保品和较强的还款能力29 下列关于融资融券交易的一般规则，说法正确的有( )。（A）客户融资买人证券后
10、，可通过卖券还款或直接还款的方式向证券公司偿还融入资金（B）客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款（C）客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，但可用于从事证券交易所债券回购交易（D）客户未能按期交足担保物或者到期未偿还融资融券债务的，证券公司应当根据约定采取强制平仓措施30 证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照证券交易所规定的格式申报强制平仓指令，申报指令的内容包括( )。（A）客户的信用证券账户号码（B）交易单元代码（C）证券代码（D）平仓标识31 下列关于转融通业务的含义，说法正确的有( )。（A）转融通业务是指证券公司将自
11、有或者依法筹集的资金和证券出借给证券金融公司，以供其办理融资融券业务的经营活动（B）证券金融公司以营利为目的（C）证券金融公司监测分析全市场融资融券交易情况（D）证券金融公司运用市场化手段防控风险32 下列关于有价证券充抵保证金的计算错误的有( )。（A）上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 65（B）交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过 90（C）国债折算率最高不超过 90（D）其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 8033 证券金融公司应当在每个交易日公布的转融通信息包括( )。（A）转融资余额（B）转融通费率（C）转融券余额（D）转融通期
12、限34 除下列( ) 情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金。（A）为客户进行融资融券交易的结算（B）收取客户应当归还的资金、证券（C）收取客户应当支付的利息、费用、税款（D）按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物35 客户融人证券后、归还证券前，出现下列( )情形的，应当按照融券数量对证券公司进行补偿。（A）证券发行人派发现金红利的，融券客户应当向证券公司补偿对应金额的现金红利（B）证券发行人派发股票红利或权证等证券的，融券客户应当根据双方约定向证券公司补偿对应数量的股票红利或权证等证券（C）证券发行人向原股东配售股份的，
13、由证券公司和融券客户根据双方约定处理（D）证券发行人增发新股以及发行权证、可转换债券等证券时原股东有优先认购权的。由证券公司和融券客户根据双方约定处理36 证券公司融资融券业务的风险主要有( )。（A）客户信用风险（B）市场风险（C）法律风险（D）信息技术风险37 下列各项中，属于证券金融公司的资金可用的用途的有( )。（A）银行存款（B）购买国债（C）投资房地产（D）购置自用不动产38 证券公司融资融券业务中客户信用风险的控制措施有( )。（A）建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限（B）严格合同管理、履行风险提示（C）建立健全预警补仓和强制平仓制度（D）制定完备的内部控
14、制制度、业务操作规范、风险管理措施等39 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取的措施有( )。（A）调整标的证券标准或范围（B）调整可充抵保证金证券的折算率（C）暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易（D）暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易40 下列关于证券公司融资融券业务规模和集中度风险的控制，说法正确的有( )。（A）证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务（B）对单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5（C）对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5（D）接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 541 证券公司
15、融资融券业务中业务管理风险控制的措施有( )。（A）制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等（B）对重要的业务环节实行专人审批，并根据需要留痕（C）公司总部对业务经营情况、主要风险指标和每个客户的账户动态进行实时监控，并明确相应的处置措施，发现问题按相关规定及时处置（D）公司业务合规和风险管理部门对营业部和融资融券业务管理部门的业务操作进行定期或不定期检查或稽核42 证券公司经营融资融券业务时，未按照规定程序了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，应承担的法律责任包括( )。（A）责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款（B）没
16、有违法所得，或者违法所得不足 3 万元的，处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款（C）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3 万元以上10 万元以下的罚款（D）情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员撤销任职资格或者证券从业资格43 证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，应承担的法律责任包括( )。（A）责令改正，给予警告，没收违法所得，并处以违法所得 1 倍以上 5 倍以下的罚款（B）没收违法所得，暂停或者撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款（C）没有违法所得，或者违法所得不足 10 万元的，处以 10 万元以上 50 万元以下的罚
17、款（D）对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款44 证券公司融资融券业务信息技术风险控制的措施包括( )。（A）建立完善的融资融券业务信息技术系统，并制定完善的备份方案和应急处理预案（B）制定并严格执行信息技术系统日常运行管理制度，加强系统日常维护，确保系统正常运行（C）通过法律手段实时监控融资融券业务总规模（D）定期或不定期组织融资融券业务管理部门和营业部对备份方案和应急预案进行演练，确保相关部门和人员熟悉相关内容和应急操作45 建立客户选择与授信制度，应采取的措施有( )。（A）制定融资融券业务客户选择标准和
18、开户审查制度，明确客户从事融资融券交易应当具备的条件和开户申请材料的审查要点与程序（B）建立客户信用评估制度（C）明确客户征信的内容、程序和方式，验证客户资料的真实性、准确性，了解客户的资信状况，评估客户的风险承担能力和违约的可能性（D）记录和分析客户持仓品种及其交易情况三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。46 客户信用资金账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。 ( )（A）正确（B）错误47 在融资融券业务中，客户卖出信用证券账户内证券所得价款，须先偿还其融资欠款。 ( )（A）正确（B）错误48 融资
19、保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。 ( )（A）正确（B）错误49 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归证券公司所有、客户融券卖出证券的权益归客户所有”的原则处理。 ( )（A）正确（B）错误50 证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。 ( )（A）正确（B）错误51 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户出借此类证券。 ( )（A）正确（B）错误52 除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过
20、 3 个月。 ( )（A）正确（B）错误53 未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用。 ( )（A）正确（B）错误54 单只标的证券的融资余额降低至 25以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。 ( )（A）正确（B）错误55 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。 ( )（A）正确（B）错误56 证券发行人派发红利或利息时，证券登记结算公司按照证券公司信用交易证券交收账户的实际余额派发现金红利或利息。 ( )（A）正确（B）错误57 担保证券涉及收购情形时，客户可以通过信用证券账户申报预受
21、要约。 ( )（A）正确（B）错误58 担保证券进入终止上市程序的，客户应当在了结相关融资融券交易后，申请将有关证券自客户信用交易担保证券账户划转到普通证券账户中，由证券登记结算公司按照现行方式办理退市登记等相关手续。 ( )（A）正确（B）错误59 客户融券卖出后，可通过买券还券的方式向证券公司偿还融入证券。 ( )（A）正确（B）错误证券从业资格证券交易（融资融券业务）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董
22、事会业务决策机构业务执行部门分支机构”的架构设立和运行。【知识模块】 融资融券业务2 【正确答案】 A【试题解析】 客户信用资金台账是客户在证券公司开立的用于记载客户交存的担保资金及融资融券负债明细数据的账户。【知识模块】 融资融券业务3 【正确答案】 B【试题解析】 融资买入、融券卖出的申报数量应当为 100 股(份)或其整数倍。【知识模块】 融资融券业务4 【正确答案】 B【试题解析】 证券交易所可根据市场情况调整可充抵保证金证券的名单和折算率。证券公司公布的可充抵保证金证券的名单，不得超出证券交易所公布的可充抵保证金证券范围。【知识模块】 融资融券业务5 【正确答案】 B【试题解析】 在
23、融资融券业务中，业务集中度应严格控制在监管部门的有关规定范围内：时单一客户融资业务规模不得超过净资本的 5。 对单一客户融券业务规模不得超过净资本的 5。接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20。【知识模块】 融资融券业务6 【正确答案】 D【试题解析】 证券公司对客户融资融券的保证金比例不得低于 50，期限不超过6 个月。故 D 选项正确。【知识模块】 融资融券业务7 【正确答案】 C【试题解析】 证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。故 C 选项正确。【知识
24、模块】 融资融券业务8 【正确答案】 C【试题解析】 客户融券卖出标的股票的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于8 亿元。故 C 选项正确。【知识模块】 融资融券业务9 【正确答案】 C【试题解析】 客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于4000 人。故 C 选项正确。【知识模块】 融资融券业务10 【正确答案】 D【试题解析】 客户融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于5 亿元。故 D 选项正确。【知识模块】 融资融券业务11 【正确答案】 B【试题解析】 上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票充抵保证金时，折算率最高不超过 70
25、，其他股票折算率最高不超过 65。故 B 选项正确。【知识模块】 融资融券业务12 【正确答案】 C【试题解析】 证券交易所交易型开放式指数基金充抵保证金时，折算率最高不超过 90。故 C 选项正确。【知识模块】 融资融券业务13 【正确答案】 A【试题解析】 客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于 50。故 A 选项正确。【知识模块】 融资融券业务14 【正确答案】 B【试题解析】 融券保证金比例是指客户融券卖出时交付的保证金与融券交易金额的比例，计算公式为： 融券保证金比例= 100，本题正确答案为 B。【知识模块】 融资融券业务15 【正确答案】 C【试题解析】 业务管理风险主要是指
26、证券公司融资融券业务经营中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失误等原因导致业务经营损失的可能性。故 A、B 、D选项均为业务管理风险的表现。净资本规模和比例不符合监管规定是业务规模及集中度风险的一方面。故 C 选项正确。【知识模块】 融资融券业务16 【正确答案】 D【试题解析】 维持担保比例超过 300时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于 300。证券交易所另有规定的除外。【知识模块】 融资融券业务17 【正确答案】 A【试题解析】 证券发行人派发股票红利或权证等证券的，证券登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额记增
27、红股或配发权证，并根据证券公司委托相应维护客户信用证券账户的明细数据。故 A 选项正确。【知识模块】 融资融券业务18 【正确答案】 C【试题解析】 证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。信息技术风险主要是指因证券公司融资融券交易信息系统故障致使交易中断、监控失效而导致承担客户资产损失的赔偿责任或无法收回到期债权的可能性。故 C 选项正确。【知识模块】 融资融券业务19 【正确答案】 A【试题解析】 证券交易所通过对市场运行情况和融资融券交易的监控，发现单只标的证券的融资余颠(融券余量)达到该证券上市可流通市值的 25时，交
28、易所可以在次一交易日暂停其融资买入(融券卖出)，并向市场公布。故 A 选项正确。【知识模块】 融资融券业务20 【正确答案】 B【试题解析】 根据证券公司监督管理条例的有关规定，证券公司未按照规定为客户开立账户的，责令改正，情节严重的，处以 20 万元以上 50 万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以 1 万元以上 5 万元以下的罚款。故 B 选项正确。【知识模块】 融资融券业务二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。21 【正确答案】 A,B,C【试
29、题解析】 从事转融通业务及相关活动，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则，不得损害社会公共利益。【知识模块】 融资融券业务22 【正确答案】 A,B【试题解析】 证券公司营业部受理客户融资融券申请后应按公司规定的审核、审批流程对客户进行征信、评估。【知识模块】 融资融券业务23 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 标的证券为股票的，应当符合下列条件：在交易所上市交易满 3个月。融资买入标的股票的流通股本不少于 1 亿股或流通市值不低于 5 亿元，融券卖出标的股票的流通股本不少于 2 亿股或流通市值不低于 8 亿元。股东人数不少于 4 000 人。在过去 3 个月内没有出现下列情形之一：
30、日均换手率低于基准指数日均换手率的 15，且日均成交金额小于 5000 万元；日均涨跌幅平均值与基准指数涨跌幅平均值的偏离值超过 4；波动幅度达到基准指数波动幅度的 5 倍以上。股票发行公司已完成股权分置改革。股票交易未被交易所实行特别处理。交易所规定的其他条件。【知识模块】 融资融券业务24 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 对市场风险可能给证券公司造成的损失，证券公司一般根据市场波动情况及证券交易所的信息披露和风险提示，采取如下措施进行控制：调整担保品范围及品种；调整可充抵保证金证券的折算率； 调整保证金比例；调整维持担保比例。【知识模块】 融资融券业务25 【正确答案】 A,B,
31、C,D【试题解析】 客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料。一般包括：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。本题正确答案为 A、B、 C、D。【知识模块】 融资融券业务26 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 客户征信调查的内容一般包括客户基本材料、投资经验、诚信记录、还款能力、融资融券需求等。本题正确答案为 A、 B、C、D。【知识模块】 融资融券业务27 【正确答案】 B,C,D
32、【试题解析】 对未按照要求提供有关情况、在本公司及与本公司具有控制关系的其他证券公司从事证券交易的时间连续计算不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东(不包括上市证券公司仅持有 5以下上市流通股份的股东)、关联人，证券公司不得向其融资、融券。本题正确答案为 B、C 、D。【知识模块】 融资融券业务28 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 以上选项均符合中国证监会证券公司融资融券业务管理办法规定的证券公司选择客户的具体标准。除以上选项所列标准外，证券公司选择客户的具体标准还有：客户的投资风格及业绩(投资风格稳健，
33、无重大失误和损失，有一定的风险承受能力)、关联关系(非证券公司股东或关联人)。本题正确答案为A、B、C、D。【知识模块】 融资融券业务29 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券范围以外的证券，也不得用于从事证券交易所债券回购交易。故选项 C 说法错误。其他选项均符合融资融券交易的一般规则。本题正确答案为 A、B 、D。【知识模块】 融资融券业务30 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券公司根据与客户的约定采取强制平仓措施的，应按照证券交易所规定的格式申报强制平仓指令，申报指令应包括客户的信用证券账户号码、交易单元代码、证券代
34、码、买卖方向、价格、数量、平仓标识等内容。本题正确答案为A、B、C、D。【知识模块】 融资融券业务31 【正确答案】 C,D【试题解析】 转融通业务是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动，A 项错误。证券金融公司不以营利为目的，B 项错误。【知识模块】 融资融券业务32 【正确答案】 A,C【试题解析】 可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列折算率进行折算：上证 180 指数成分股股票及深证 100 指数成分股股票折算率最高不超过 70，其他股票折算率最高不超过 65，被实行特别处理和暂停上市的 A 股股票的折算率为
35、0；交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90，国债折算率最高不超过 95； 其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80；权证的折算率为 0。故本题正确答案为 A、C。【知识模块】 融资融券业务33 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 证券金融公司应当每个交易日公布以下转融通信息：转融资余额、转融券余额、转融通成交数据和转融通费率，本题选 A、B 、C。【知识模块】 融资融券业务34 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 除下列情形外，任何人不得动用证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金：为客户进行融资融券交易的结算；收取客户应当归还的资金、
36、证券；收取客户应当支付的利息、费用、税款；按照中国证监会的有关规定以及与客户的约定处分担保物； 收取客户应当支付的违约金；客户提取还本付息、支付税费及违约金后的剩余证券和资金；法律、行政法规和证监会证券公司融资融券业务管理办法 规定的其他情形。本题正确答案为 A、B、C、D。【知识模块】 融资融券业务35 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务36 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 证券公司融资融券业务的风险主要有：客户信用风险、市场风险、业务规模及集中度风险、业务管理风险、信息技术风险。故 A、B 、D 选项正确。【知识模块】 融资融券业务37 【正确答案】 A,B,D【
37、试题解析】 证券金融公司的资金，除用于履行证监会规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：银行存款； 购买国债、证券投资基金份额等经证监会认可的高流动性金融产品；购置自用不动产； 证监会认可的其他用途。【知识模块】 融资融券业务38 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 客户信用风险的控制措施有：建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限，严格合同管理、履行风险提示； 证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所内公示；建立健全预警补仓和强制平仓制度。而 D
38、 项制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等是业务管理风险控制的措施。本题正确答案为A、B、C。【知识模块】 融资融券业务39 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 当融资融券交易出现异常时，交易所可视情况采取以下措施并向市场公布：调整标的证券标准或范围； 调整可充抵保证金证券的折算率； 调整融资、融券保证金比例；调整维持担保比例； 暂停特定标的证券的融资买入或融券卖出交易；暂停整个市场的融资买入或融券卖出交易； 证券交易所认为必要的其他措施。本题正确答案为 A、B、C、D。【知识模块】 融资融券业务40 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 融资融券业务集中度严格控制在监管部
39、门的有关规定范围内，接受单只担保股票的市值不得超过该只股票总市值的 20。故 D 选项说法错误。本题正确答案为 A、B、C。【知识模块】 融资融券业务41 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 对于融资融券业务的重要环节，如征信调查、合同签署、开立账户、担保品审核、授信审批等实行双人双岗复核、审批，并强制留痕。故 B 选项说法错误。本题正确答案为 A、C、D。【知识模块】 融资融券业务42 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务43 【正确答案】 B,D【试题解析】 证券公司或其分支机构未经批准擅自经营融资融券业务的，依照证券法第 205 条的规定处罚，即没收违法所得，暂停或者
40、撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以 3 万元以上 30 万元以下的罚款。故 B、D 选项正确。【知识模块】 融资融券业务44 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 融资融券业务总规模一旦确定则不得随意扩大，并需通过技术手段进行实时监控。这是融资融券业务规模和集中度风险的控制措施。故 C 选项不符合题意。本题正确答案为 A、B、D。【知识模块】 融资融券业务45 【正确答案】 A,B,C,D【知识模块】 融资融券业务三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题
41、的对错，正确的选A，错误的选 B。46 【正确答案】 A【试题解析】 客户信用资金账户是客户在指定商业银行开立的用于记载客户交存的担保资金的明细数据的账户。该账户是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户。【知识模块】 融资融券业务47 【正确答案】 A【知识模块】 融资融券业务48 【正确答案】 A【试题解析】 客户融资买入证券时，融资保证金比例不得低于 50。融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与融资交易金额的比例。【知识模块】 融资融券业务49 【正确答案】 B【试题解析】 在客户融资融券期间，证券持有人的权益按“客户融资买入证券的权益归客户所有、客户融券卖出证券的权益归证券公
42、司所有”的原则处理。【知识模块】 融资融券业务50 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司应当按照证券交易所的规定，在每日收市后向其报告当日客户融资融券交易的有关信息。证券交易所应当对证券公司报送的信息进行汇总、统计，并在次一交易日开市前予以公告。【知识模块】 融资融券业务51 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司向客户收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部资金，整体作为客户对证券公司融资融券债务的担保物。但客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户出借此类证券。故本题说法正确。【知识模块】 融资融券业务52 【正
43、确答案】 B【试题解析】 除证券暂停、终止交易等特殊情形外，证券金融公司向证券公司转融通的期限不得超过 6 个月。【知识模块】 融资融券业务53 【正确答案】 A【试题解析】 未了结相关融券交易前，客户融券卖出所得价款除买券还券外不得他用，是融资融券交易原则之一。故本题说法正确。【知识模块】 融资融券业务54 【正确答案】 B【试题解析】 单只标的证券的融资余额达到该证券上市可流通市值的 25时，证券交易所可以在次一交易日暂停其融资买入，并向市场公布。当谊标的证券的融资余额降低至 20以下时，证券交易所可以在次一交易日恢复其融资买入，并向市场公布。故本题说法错误。【知识模块】 融资融券业务55
44、 【正确答案】 A【试题解析】 客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利。证券公司行使对证券发行人的权利，应当事先征求客户的意见，并按照其意见办理。【知识模块】 融资融券业务56 【正确答案】 B【试题解析】 证券发行人派发红利或利息时，证券登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。故本题说法错误。【知识模块】 融资融券业务57 【正确答案】 B【试题解析】 担保证券涉及收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预受要约。客户欲申报预受要约的，应当在取得证券公司同意后，申请将担保证券从证券公司客户信用交易担保证券账户划转到其普通证券账户中，并通过其普通证券账户申报预受要约。故本题说法错误。【知识模块】 融资融券业务58 【正确答案】 A
