1、证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 1 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 有价证券的主要形式是( )。（A）商品证券（B）货币证券（C）资本证券（D）银行证券2 证券是各类记载并代表一定权益的( )。（A）书面凭证（B）法律凭证（C）收入凭证（D）资本凭证3 下列关于有价证券的叙述，不正确的是( )。（A）有价证券本身没有价值（B）有价证券代表一定量的财产权利（C）有价证券即指资本证券（D）有价证券是虚拟资本的一种形式，因此不可以在证券市场上买卖和流通4 ( )可视为无期证券。
2、（A）企业债券（B）国债（C）股票（D）金融债券5 关于股票基金，下列描述正确的是( )。（A）股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金（B）股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值（C）按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金（D）基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的、6 国务院于 2004 年 1 月 31 日发布的( )针对中国资本市场的发展提出了九个方面的纲领性意见，被称为“ 国九条 ”。（A）关于亚禁操纵证券市场行为的通知（B） 股票发行与交易管理暂行条例（C） 关于提高上
3、市公司质量的意见（D）关于准进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见 7 下列各项属于财政政策手段的是( )。（A）调节税率（B）存款准备金制度（C）再贴现政策（D）公开市场业务8 国有股股利收入依法纳入( )预算，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。（A）国有资产经营（B）中央财政（C）地方财政（D）国有资产管理9 投资者在买卖开放式基金时，在基金价格之外要支付( )。（A）申购、赎回费（B）佣金（C）管理费（D）手续费10 ( )负责证券业从业人员从事证券业务资格的确认、撤销及有关事宜。（A）国务院证券管理委员会（B）中国证监会（C）中国证券业协会（D）证券交易所11 商品正券
4、是证明持券人对其证券所代表的商品具有( )的凭证。（A）所有权或使用权（B）租赁权或转让权（C）收益权或处分权（D）使用权或转让权12 全国社会保障基金投资管理暂行办法规定，社会保障基金投资于银行存款和国债的比例不低于( ) 。（A）20（B） 30（C） 40（D）5013 ( )又称为单位信托基金。（A）公司型基金（B）契约型基金（C）封闭式基金（D）开放式基金14 金融朗货的主要交易制度不包括( )。（A）逐日市制度（B）分散交易制度（C）限仓制度（D）每日价格波动限制及断路器原则15 只能采用现金轧差方式结算的金融期权是( )。（A）股票期权（B）股票指数期权（C）利率期权（D）货币期
5、权16 龙债券市场是指在除( )以外的国家和地区发行的一种以非亚洲国家货币标价的公开债券市场。（A）香港（B）新加坡（C）日本（D）马来西亚17 下列哪项是政府债券面临的主要风险?( )（A）利率风险（B）信用风险（C）经营风险（D）财务风险18 公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )。（A）信用公司债（B）保证公司债（C）不动产抵押公司债（D）信托公司债19 偿还期在 1 年以上 10 年以下的国债被称为( )。（A）短期国债（B）中期国债（C）长期国债（D）中长期国债20 1993 年 7 月( ) 以存托凭证的方式在纽约证券交易所挂牌上市，开了中国公司在美国证券市场上市的先河。（A）
6、中国石化（B）北京石化（C）上海石化（D）天津石化21 有甲、乙、丙三种股票被选为样本股，发行量分别为 1 亿股、18 亿股和19 亿股，某计算日它们的收盘价为 1630 元、1120 元和 700 元。则该日这三种股票的简单算数股价平均数和以发行量为股权的加权股价平均数分别为( )。（A）1059 元和 1150 元（B） 1150 元和 1059 元（C） 1050 元和 1159 元（D）1159 元和 1059 元22 某投资者购买了 1 张年利率为 10的债券，其名义收益率是 10。如果当年通货膨胀率为 10，则投资者的实际收益率是( )。（A）0（B） 5（C） 10（D）2023
7、 证券公司客户资产管理业务试行办法规定，经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务不包括( )。（A）为单一客户办理定向资产管理业务（B）为多个客户办理集合资产管理业务（C）为客户办理特定目的的专项资产管理业务（D）为单一客户办理集合资产管理业务24 债券到期时一次性获得本息，期间无利息，这种债券叫做( )。（A）零息债券（B）息票累积债券（C）浮动利率债券（D）凭证式债券25 证券业从业人员职业道德规范的内容包括( )四个方面。（A）刚正不阿、秉公办事、实事求是、取信于民（B）勤奋踏实、一丝不苟、努力不懈、认真负责（C）正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法（D）严于律己、遵纪守法
8、、自尊自爱、照章办事26 股份有限公司申请其股票上市交易，应当向( )报送有关文件。（A）证券交易所（B）中国证监会（C）发行审核委员会（D）国家工商局27 我国刑法规定，犯提供虚假财务会计报告罪的，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处( )罚金。（A）3；1 万元以上 5 万元以下（B） 5；1 万元以上 10 万元以下（C） 3；2 万元以上 20 万元以下（D）5；2 万元以上 20 万元以下28 LOF 是( )的简称。（A）交易所交易基金（B）上市开放式基金（C）上证 50ETF（D）交易型开放式指数基金29 开放式基金的交易价格取
9、决于( )。（A）基金总资产值（B）供求关系（C）基金净资产（D）基金份额净资产值30 世界上第一个股票交易所产生于( )年。（A）1579（B） 1602（C） 1698（D）177331 负责提升证券化产品信用等级的机构是( )。（A）信用增级机构（B）信用评级机构（C）资金和资产存管机构（D）特定目的机构32 2008 年初，保监会批准中国人保集团发行 10 年期债券，募集规模不超过 100亿元，该类债券定向募集的、本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本。通过上述描述，此类保险公司债务属于( )。（A）保险公司短期融资券（B）保险公司债务（C）保险公司票据（
10、D）保险公司次级定期债务33 下列基金中，一般( )的年管理费率最低。（A）债券基金（B）货币市场基金（C）股票基金（D）认股权证基金34 交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则直接匹配撮合，完成交易的交易方式为( )。（A）做市商方式（B）报价驱动方式（C）场外交易方式（D）竞价方式35 资本公积金转增股本所获取的收益属于( )。（A）股票股息（B）财产股息（C）资本损益（D）资本增值收益36 不得进入证券交易所的证券商是( )。（A）会员证券商（B）非会员证券商（C）会员承销商（D）会员证券自营商37 以报告期成交量或发行量为权数编制指数的方法，叫做( )。（A）相对法（B
11、）综合法（C）加权法(拉氏指数)（D）加权法(派许指数)38 某股东拥有 1000 股股票，该公司要选出 11 名董事，在累积投票制情况下，对甲候选人，该股东最多可以投( )票。（A）1100（B） 110（C） 11000（D）1139 武士债券的面值为( )。（A）美元（B）日元（C）发行国货币（D）国际货币单位40 封闭式基金有固定的封闭期，通常在( )年以上。（A）10（B） 15（C） 20（D）541 基金管理人是( ) 。（A）对基金管理机构的投资操作进行监督和保管基金资产的专业机构（B）基金持有人，即基金投资者（C）证券公司和证券交易所等机构（D）负责基金发起设立与经营管理的专
12、业性机构42 下列关于债券的含义的说法，错误的是( )。（A）投资看是借出资金的经济主体（B）发行人需要在一定时期还本付息（C）债券反映的是所有权关系（D）发行人是借入资金的经济主体43 一般将 2550的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股的基金是( )。（A）成长型基金（B）收入型基金（C）平衡型基金（D）对冲基金44 被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被中国证券业协会注销执行证书的人员，中国证券业协会可在( )年内不受理其执业证书申请。（A）2（B） 3（C） 4（D）545 储蓄国债(电子债) 的发行对象仅限于( ) 。（A）银行（B）证券交易所（C）个人（D）金融机构
13、46 实物债券、凭证式债券、记账式债券是按( )进行分类的。（A）付息的形式（B）债券的券面形态（C）发行主体（D）发行对象47 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费来源于( )。（A）股息（B）利息（C）基金资产（D）投资者缴纳48 ( )是 2008 年 2 月正式发布的，以 2002 年 12 月 31 日为基日，基点为 1000 点。（A）上证基金指数（B）中证基金指数系列（C）中国债券指数（D）中证全债指数49 期货交易是指交易双方在集中性的市场以( )方式所进行的期货合约的交易。（A）集合竞价（B）数量优先定价（C）公开竞价（D）时间优先定价50
14、上海证券交易所开始编制并公布上海证券交易所股价指数的时间是( )。（A）1992 年 8 月 15 日（B） 1992 年 7 月 15 日（C） 1991 年 7 月 15 日（D）1990 年 7 月 15 日证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 1 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【试题解析】 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。资本证券是有价证券的主要形式。2 【正确答案】 B【试题解析】 本题是对证券定义的考查。证券是指各类记
15、载并代表一定权利的法律凭证。3 【正确答案】 D【试题解析】 虽然有价证券本身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接取得一定量的商品、货币，或取得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。4 【正确答案】 C【试题解析】 债券一般有明显的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率的需求。债券的期限具有法律约束力，是对融资双方权益的保护。股票没有期限，可以视为无期证券。5 【正确答案】 D【试题解析】 股票基金是指以上市股票为主要投资对象的证券投资基金。股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值。按基金投资的
16、分散化程度，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金。所以 A、B 、C 选项错误。6 【正确答案】 D【试题解析】 国务院于 2004 年 1 月 31 日发布的关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见，也就是我们通常所说的“国九条”。7 【正确答案】 A【试题解析】 财政政策手段包括发行国债、调整财政支出、调节税率等。存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务属于货币政策手段。8 【正确答案】 A【试题解析】 国有股股利收入由国有资产管理部门监督收缴，依法纳入国有资产经营预算并根据国家有关规定安排使用，国家股权可以转让，但转让应符合国家制定的有关规定。9 【正确答案】 A【试题解析
17、】 投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。10 【正确答案】 C【试题解析】 根据证券业从业人员资格管理办法第五条规定，中国证券业协会依据本办法负责从业人员从业资格考试、执业证书发放以及执业注册登记等工作。11 【正确答案】 A【试题解析】 商品证券是证明持有人具有商品所有权或者使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受到法律保护。12 【正确答案】 D【试题解析】 这是全国社会保障基金投资管理暂行办法第二十八条的规定。13 【正确答案】 B【试题解析】 契约型基金又称为单位信托基
18、金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金。14 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货的主要交易制度包括：集中交易制度、标准化的期货合约和对冲机制、保证金及其杠杆作用、结算所和无负债结算制度(又称逐日盯市制度)、限仓制度、大户报告制度以及每日价格波动限制及断路器原则。除上述常规制度之外，期货交易所为了确保交易安全，还规定了强行平仓、强制减仓、临时调整保证金比例(金额)等交易规则，交易者在入市之前务必透彻掌握相关规定。15 【正确答案】 B【试题解析】 股票指数期权以股票指数为基础资产，买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内
19、或到期时以协定指数与市场实际指数进行盈亏结算的权利。股票指数期权没有可作实物交割的具体股票，只能采取现金轧差的方式结算。16 【正确答案】 C【试题解析】 龙债券市场是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的公开债券市场。这种债券的发行、定价和承销都在亚洲的几个时区之内。龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者。17 【正确答案】 A【试题解析】 利率风险是指市场利率变动引起证券投资收益变动的可能性。政府债券没有信用问题和偿债的财务困难，它所面临的主要风险是利率风险和购买力风险。18 【正确答案】 A【试题
20、解析】 信用公司债是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴；保证公司债是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种；不动产抵押公司债是以公司的不动产(如房屋、土地等)作抵押而发行的债券，是抵押证券的一种。19 【正确答案】 B【试题解析】 根据偿还期限的不同，债券可分为长期债券、短期债券和中期债券。一般说来，偿还期限在 10 年以上的为长期债券；偿还期限在 1 年以下的为短期债券；期限在 1 年或 1 年以上、10 年以下(包括 10 年)的为中期债券。20 【正确答案】 C【试题解析】 上海石化开了中国公司在美国证券市场上市的先河。随后还有马钢、仪征化纤
21、等 4 家国内公司以私募方式在美国上市。21 【正确答案】 B【试题解析】 由题意，该日这三种股票的简单算数股价平均数为：(1630+1120+700)3=1150(元)；加权股价平均数为：(11630+1811 20+19700)(1+18+19)=1059(元)。22 【正确答案】 A【试题解析】 实际收益率=名义收益率一通货膨胀率，即 10一 10=0 。23 【正确答案】 D【试题解析】 经中国证监会批准，证券公司可以从事为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。24 【正确答案】 B【试题解析】 息票累积债券规定了票面利率，
22、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。25 【正确答案】 C【试题解析】 证券业从业人员职业道德规范的内容包括正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法四个方面。26 【正确答案】 A【试题解析】 股份有限公司申请其股票上市交易，应向证券交易所报送有关文件。证券交易所依法决定是否接受其股票上市交易，有权决定暂停和终止股票上市。27 【正确答案】 C【试题解析】 刑法第一百六十一条的规定，公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人利益的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 2 万元
23、以上 20 万元以下罚金。28 【正确答案】 B【试题解析】 上市开放式基金(LOF)，是一种可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，在交易所进行基金份额交易，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种新的基金运作方式。29 【正确答案】 D【试题解析】 开放式基金的交易价格取决于每一基金份额净资产值的大小，其中购价一般是基金份额净资产值加一定的购买费，赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响。30 【正确答案】 B【试题解析】 1602 年，荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票交易所。31 【正确答案】 A【试题解析】 信用增级机构负责提升证券化
24、产品的信用等级，为此要向特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。32 【正确答案】 D【试题解析】 保险公司次级定期债务是指保险公司经批准定向募集的、期限在 5年以上(含 5 年) 、本金和利息的清偿顺序列在保单责任和其他负债之后、先于保险公司股权资本的保险公司债务。保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于 100的前提下，募集人才能偿付本息；并且，募集人在无法按时支付利息或偿还本金时，债权人无权向法院申请对募集人实施破产清偿。33 【正确答案】 B【试题解析】 在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低，约为基金资产净值的 0251；其次为债券基金
25、，约为 0515；股票基金居中，约为 115；认股权证基金约为 1525。34 【正确答案】 D【试题解析】 竞价方式又称为指令驱动方式，是指交易者的委托通过经纪公司进入撮合中心后，按照一定的规则(如价格优先、时间优先)直接匹配撮合，完成交易。目前，我国的上海证券交易所、深圳证券交易所、上海期货交易所、郑州商品交易所和大连商品交易所的交易系统都采取指令驱动的竞价交易方式。35 【正确答案】 D【试题解析】 股票投资资本增值收益的主要形式是送股，送股的资金主要来源于公司提取的公积金。因此，资本公积金转增股本所获取的收益属于资本增值收益。36 【正确答案】 B【试题解析】 只有是会员的证券商才能进
26、入证券交易所，故答案为 B 项。37 【正确答案】 D【试题解析】 C 选项中的加权法(拉氏指数)以采用基期的发行量或者成交量作为权数。38 【正确答案】 C【试题解析】 累计投票制情况下，股东在选举董事时拥有的表决权总数，等于其所持有的股份数与待选董事人数的乘积。本题中该股东对甲候选人最多可以投100011=11000(票)。39 【正确答案】 B【试题解析】 武士债券是日本以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在日本国内市场发行的、以日元为计值货币的债券。所以 B 选项正确。40 【正确答案】 D【试题解析】 封闭式基金有固定的封闭期，通常在 5 年以上，一般为 10 年或 15年，经受
27、益人大会通过并经主管机关同意可以适当延长期限。41 【正确答案】 D【试题解析】 基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。我国基金法规定，基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。42 【正确答案】 C【试题解析】 债券是反映发行者和投资者之间的债权、债务关系的法律凭证，所以 C 选项的说法错误。43 【正确答案】 C【试题解析】 平衡型基金将资产分别投资于两种不同特征的证券上，并以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡。这种基金一般将 2550的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股。44 【正确答案】 B【试题解析】 根据证券业从业人员资格管理办法
28、第二十五条规定，被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的人员，协会可在 3年内不受理其执业证书申请。45 【正确答案】 C【试题解析】 凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可以认购；储蓄国债(电子式 )的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或持有。46 【正确答案】 B【试题解析】 实物债券、凭证式债券、记账式债券是按债券的券面形态进行分类的。47 【正确答案】 C【试题解析】 基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。托管费从基金资产中提取，费率也会因基金种类不同而异。48 【正确答案】 B【试题解析】 中证指数有限公司于 2008 年 2 月 4 日正式发布中证基金指数系列，目前该指数系列有 4 项指数，包括中证开放式基金指数、中证股票型基金指数，中证混合型基金指数和中证债券型基金指数。49 【正确答案】 C【试题解析】 期货交易是指交易双方在集中的交易所市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。50 【正确答案】 C【试题解析】 上海证券交易所从 1991 年 7 月 15 日起，编制并公布上海证券交易所股价指数。它以 1990 年 12 月 19 日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。
