1、证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 8 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券公司股东会的职权范围、会议的召开和表决程序都需要在公司( )中明确规定。（A）招股说明书（B）上市公告（C）章程（D）股东会会议纪要2 关于非上市证券的说法，错误的是( )。（A）非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券（B）非上市证券不允许在证券交易所内交易（C）非上市证券不可以在其他证券交易市场交易（D）凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券3 我国证券交易所规定的 A 股每次申购
2、和成交的最小数量单位 (除零股交易外)是( )。（A）10 手（B） 10 股（C） 1 手（D）1 股4 根据我国刑法的规定，操纵证券、期货市场，情节严重的，处( )年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（A）2（B） 3（C） 4（D）55 以下关于合规总监的描述中，错误的是( )。（A）合规总监必须具备证券公司高级管理人员任职资格（B）合规总监是公司合规负责人（C）合规总监在同时分管合规和投资等业务部门时应当严格做好风险隔离（D）合规总监组织实施公司反洗钱工作6 现阶段指导我国证券市场健康发展的八字方针是( )。（A）公开、公平、公正、守信（B）法制、监管、自律、规范（C）公开、公平
3、、公正、自律（D）法律、监管、规范、发展7 国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，并及时向( )通报情况。（A）有关地方人民政府（B）国务院（C）国务院证券监督管理机构（D）证券公司8 中证全债指数体系包括( )只分年期指数和( ) 只分类别指数。（A）3；3（B） 3；4（C） 4；3（D）4；49 一般情况下，下列证券经营风险程度由低到高的顺序是( )。（A）普通股票、优先股、公司债券（B）优先股、普通股票、公司债券（C）公司债券、普通股票、优先股（D）公司债券、优先股、普通股票10 根据证券法规定，证券公司设立分支机构，必须
4、经( )批准。（A）中国人民银行（B）当地政府（C）财政部（D）国务院证券监督管理机构11 股票上市交易申请经( )审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。（A）中国证监会（B）国务院（C）证券交易所（D）证券公司12 中国证券业协会的章程应由( )制定。（A）会员大会（B）理事会（C）股东大会（D）证券交易所13 基金清算账册以及有关文件由( )来保存。（A）基金托管人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金清算小组14 证券从业人员获得从业资格后，还应当获得执业资格，对于申请执业注册，下列说法正确的是( ) 。（A）应当向中国
5、证监会申请（B）应当通过所在机构向中国证监会申请（C）应兰直接向中国证券业协会申请（D）应当通过所在机构向中国证券业协会申请15 不具备相应资格的证券经营机构不得参与结算业务，这体现了证券登记结算中的( )制度。（A）证券实名制（B）货银对付的交收制度（C）净额结算制度（D）参与人准入制度16 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( ) 。（A）相对法（B）综合法（C）基期加权法（D）计算期加权法17 下列关于采取证券市场禁人措施的表述中，正确的是( )。（A）被采取证券市场禁入措施的当事人有权要求举行听证（B）构成犯罪的，应当采取终身市场禁入
6、措施（C）涉嫌犯罪的，应当移送司法机关，由其决定是否采取证券市场禁人措施（D）采取证券市场禁入措施的前提是对有关人员依法进行了行政处罚18 对于金融期权交易双方开立保证金账户的规定，下列说法正确的是( )。（A）交易双方均需开立保证金账户（B）交易卖方必须开立保证金账户，而买方无要求（C）交易买方必须开立保证金账户，而卖方无要求（D）交易双方均无需开立保证金账户19 若期货交易保证金为合约金额的 5，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的( ) 倍。（A）5（B） 10（C） 20（D）5020 下列各项中，不属于全国社会保障基金的资金来源的是( )。（A）国有股减持划入的资金和股权资产
7、（B）新增发行彩票公益金的 80（C）中央财政拨入资金（D）用人单位和劳动者缴纳的社会保险费21 股份有限公司将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( ) 。（A）10（B） 15（C） 20（D）2522 反映了净资产中的高流动性部分，表明证券公司变现以满足支付需要和应对风险的资金数的是( ) 。（A）净资本（B）净利润（C）票面利率（D）交易价格23 下列因素中，( ) 对债券转让价格变动的影响较大。（A）债券面额（B）债券的上市地（C）债券承销商的资信状况（D）市场利率水平24 我国主权财富基金的发端是( )。（A）中国投资有限公司（B）中国国际金融有限公
8、司（C） QFD（D）QDII25 关于社保基金的下列表述中，错误的是( )。（A）全国社会保障基金可以投资股票和信用登记在投资级以上的企业债、金融债（B）社保基金主要投向国债市场（C）全国社会保障基金委托单个管理的，不得超过年度社保基金委托资产总值的10%（D）社会保险基金的运作主要依据劳动部的各相关条例和地方规章26 商业本票属于( ) 。（A）银行证券（B）有价证券（C）资本证券（D）货币证券27 设立证券公司的主要股东应当最近( )年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元（A）5（B） 3（C） 10（D）228 ( )是一种按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。（A）交易场
9、所结构（B）层次结构（C）价值结构（D）品种结构29 将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是( )。（A）募集方式（B）证券发行主体的不同（C）证券所代表的权利性质（D）是否在证券交易所挂牌交易30 资本证券是指与( ) 直接有关的活动而生产的证券。（A）资金（B）金融投资（C）货币投资（D）项目投资31 19992007 年是我国证券市场的( ) 。（A）探索起步时期（B）萌芽期（C）形成和初步发展期（D）规范和发展时期32 证券市场可分为发行市场和交易市场，这反映了证券市场的( )。（A）交易结构（B）层次结构（C）品种结构（D）主体结构33 ( )是一种不以公司任何资产作担保而发行的
10、债券，属于无担保证券范畴。（A）信用公司债券（B）不动产抵押公司债券（C）保证公司债券（D）收益公司债券34 证券公司的实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使( )的法人、其他组织或个人。（A）股东权利（B）管理权利（C）分配权利（D）指挥权利35 股票实质上代表了股东对股份公司的( )。（A）产权（B）债券（C）物权（D）所有权36 有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票是( )。（A）可转换优先股票（B）不可转换优先股票（C）参与优先股票（D）非参与优先股票37 为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准发行的债券是( )。（A）长期建设国债（B）特别国债（C）基
11、本建设债券（D）国家重点建设债券38 证券服务机构的虚假陈述采取过错推定，由( )举证其无过错。（A）证券服务机构（B）上市公司（C）发行人（D）证券投资者39 负责基金的具体投资操作和日常管理的机构是( )。（A）基金受益人（B）基金发起人（C）基金管理人（D）基金托管人40 普通开放式基金份额属于( )。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公司证券（D）私募证券41 ( )的票面金额是股票发行价格的最低界限。（A）记名股票（B）无记名股票（C）有面额股票（D）无面额股票42 可以提前兑现的债券是( )。（A）实物债券（B）凭证式债券（C）记账式债券（D）特殊债券43 投资者在买卖封闭式基金
12、时，在基金价格之外要支付( )。（A）申购费（B）赎回费（C）管理费（D）手续费44 龙债券利率的确定基准是( )。（A）香港银行同业拆放利率（B）伦敦银行同业拆放利率（C）新加坡银行同业拆放利率（D）美国联邦基金利率45 证券公司变更下列哪一事项，不需经过证监会批准?( )（A）变更公司章程中的一般条款（B）变更业务范围（C）收购分支机构（D）公司合并46 以下不可能成为询价对象的是( )。（A）证券公司（B）财务公司（C）保险机构投资者（D）股份有限公司47 以下关于按流通受限与否分类的说法，错误的是( )。（A）未完成股权分置改革的上市公司股份，都是未上市流通股份（B）未上市流通股份是指
13、尚未在证券交易所上市交易的股份（C）无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份（D）有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺有转让制的股份48 兼有债权和股权双重性质的公司债券是( )。（A）优先股（B）可转换公司债券（C）收益公司债券（D）信用公司债券49 利率期货以( ) 作为基础资产。（A）浮动利率（B）固定利率（C）市场利率（D）各类固定收益金融工具50 我国银行间债券市场的现券交易品种目前有( )。（A）国债和公司债（B）国债和可转债（C）国债和政策性金融债（D）国债和权证证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 8 答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每
14、小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 C【试题解析】 股东会的职权范围、会议的召集和表决程序都需要在公司章程中明确规定。证券公司股东会授权董事会行使股东会的部分职权，授权内容应当明确具体，并且在公司章程中作出规定或经股东会决议批准。2 【正确答案】 C【试题解析】 非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。3 【正确答案】 C【试题解析】 交易所规定的每次申报和成立的交易数量单位，一个交易单位俗称“一手”，委托买卖的数量通常为一手或一手的整数倍。4 【正确答案】 D【试题解析】 我国刑法第一百八十二条规定
15、，操纵证券、期货市场，情节严重的，处 5 年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处 5年以上 10 年以下有期徒刑，并处罚金。5 【正确答案】 C【试题解析】 证券公司设合规总监。合规总监是公司的合规负责人，对公司及其工作人员的经营管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查。合规总监不得兼任与合规管理职责相冲突的职务，不得分管与合规管理职责相冲突的部门。C 项投资部门与合规部门管理职责相冲突，不能兼任。6 【正确答案】 B【试题解析】 “法制、监管、自律、规范的八字方针，就是要求在法制的基础上，通过监管、自律达到证券市场规范化的目的，促进我国证券市场健康发展，使之更好地为我
16、国国民经济发展服务。7 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司风险处置条例第六条规定，国务院证券监督管理机构发现证券公司存在重大风险隐患，可以派出风险监控现场工作组对证券公司进行专项检查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营、管理活动进行监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。8 【正确答案】 C【试题解析】 中证指数有限公司于 2007 年 12 月 17 日发布中证全债指数。该指数基日为 2002 年 12 月 31 日，基点为 100 点，以样本债券的发行量为权数，采用派许加权综合价格指数公式计算。中证全债指数体系包括 4 只分年期指数和 3 只分类别
17、指数。9 【正确答案】 D【试题解析】 经营风险是普通股票的主要风险，公司盈利的变化既会影响股息收入，又会影响股票价格。经营风险对优先股的影响要小些，因为优先股的股息率是固定的，盈利水平的变化对价格的影响有限。公司债券的还本什息受法律保障，除非公司破产清理，一般情况下不受企业经营状况的影响。10 【正确答案】 D【试题解析】 证券法第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有 5以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。11 【正确答案】 C【试题解析】 我国
18、证券法第五十三条规定，股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。12 【正确答案】 A【试题解析】 中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。中国证券业协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。13 【正确答案】 A【试题解析】 基金托管人的职责之一是按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜，基金清算账册及有关文件由基金托管人保存15 年以上。14 【正确答案】 D【试题解析】 根据证券业从业人员执业行为准则第七条规定，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向中国证
19、券业协会申请执业注册，接受中国证券业协会和所在机构组织的后续职业培训。15 【正确答案】 D【试题解析】 在分级结算制度下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。通过对结算参与人实行准入制度，制订风险控制和财务指标要求，证券登记结算机构可以有效控制结算风险，维护结算系统安全。16 【正确答案】 A【试题解析】 相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的另一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。17 【正确答案】 A【试题解析】 中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有
20、陈述、申辩和要求举行听证的权利。B 项严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的，可以采取终身市场禁入措施；C 项涉嫌犯罪的，依法移送公安机关、人民检察院，并可同时采取证券市场禁入措施；D 项中国证监会对违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有关责任人员，根据情节严重的程序，采取证券市场禁入措施。18 【正确答案】 B【试题解析】 金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无需开立保证金账户，也无需缴
21、纳保证金。19 【正确答案】 C【试题解析】 金融衍生工具具有杠杆性，一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，若期货交易保证金为合约金额的5，则期货交易者可以控制 20 倍于所投资金额的合约资产，即 15=20 倍。20 【正确答案】 D【试题解析】 根据全国社会保障基金投资管理暂行办法的规定，我国全国社会保障基金的资金来源包括国有股减持划入的资金和股权资产、中央财政拨入资金、经国务院批准以其他方式筹集的资金及其投资收益。同时，2001 年起新增发行彩票公益金的 80上缴社保基金。社会保障基金与社会保险基金共同构成社保基金。D 项属于社会保险基金的资金来源。
22、21 【正确答案】 D【试题解析】 2005 年修订、2006 年 1 月 1 日起施行的新公司法第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。22 【正确答案】 A【试题解析】 净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期，现有资产全部变现偿付所有负债后的金额。23 【正确答案】 D【试题解析】 许多因素会影响债券的转让价格，其中较重要的是市场利率水平。由于市场利率会不断变化，债券在市场上的转让价格将随市场利率的升降而上下波动。债券持有者能否获得转让价差、转让价差的多少，要视市场情况而定。24 【正确答案】 A【试题解析】 中国投资有限责任
23、公司于 2007 年 9 月 29 日宣告成立，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。25 【正确答案】 C【试题解析】 全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的 20。26 【正确答案】 D【试题解析】 货币证券主要包括两大类，分别是：商业证券，主要是商业汇票和商业本票；银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
24、27 【正确答案】 B【试题解析】 按照证券法的要求，设立证券公司应具备的条件之一是：主要股东有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2 亿元。28 【正确答案】 B【试题解析】 证券市场的结构是指证券市场的构成及其各部分之间的量比关系。证券市场的结构可以有许多种，但较为重要的结构有：层次结构、多层次结构、品种结构、交易场所结构。其中，层次结构通常指按证券进入市场的顺序而形成的结构关系。29 【正确答案】 D【试题解析】 按是否在证券交易所挂牌交易，将有价证券分为上市证券与非上市证券。除此之外，有价证券的分类还包括：按募集方式，可分为公募证券和私募证券；按
25、证券所代表的权利性质，可分为股票、债券和其他证券三大类；按证券发行主体的不同，可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。30 【正确答案】 B【试题解析】 资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持券人对发行人有一定收入的请求权。它包括股票、债券及其衍生品种如基金证券、期货合约等。31 【正确答案】 D【试题解析】 19781992 年是新中国资本市场的萌生期；19931998 年是我国全国性资本市场的形成和初步发展时期；19992007 年是我国资本市场的进一步规范和发展时期。32 【正确答案】 B【试题解析】 按层次结构划分，证券市场的构成可分为发行市场和交易市场。3
26、3 【正确答案】 A【试题解析】 本题是对信用公司债券定义的考查。信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保。34 【正确答案】 A【试题解析】 实际控制人是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人。股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件。35 【正确答案】 D【试题解析】 股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利。36 【正确答案】 C【试题解析】 参与优先股票是指优先股票股东
27、除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一起参与本期剩余盈利分配的优先股票。37 【正确答案】 B【试题解析】 特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。为了增加国有商业银行的资本金，经第八届全国人大常委会第三十次会议审议通过，并经国务院批准，财政部于 1998 年 8 月 18 日发行了 2700 亿元特别国债。38 【正确答案】 A【试题解析】 证券服务机构如果存在违法违规行为，按照过错推定原则来承担法律责任，即如果证券服务机构无法证明自己无过错，则推定为有过错，并承担相应的法律责任。39 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理人是指负责基金具体投资操作和日常管理的机构。40 【正
28、确答案】 B【试题解析】 非上市证券包括凭证式国债和普通开放式基金份额。41 【正确答案】 C【试题解析】 我国公司法规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。42 【正确答案】 B【试题解析】 凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。在持有期内，持券人如遇特殊情况需要提取现金，可以到原购买网点提前兑取。提前兑取时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的 2收取手续费。43 【正确答案】 D【试题解析】 投资者在买卖封闭式基金
29、时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。44 【正确答案】 B【试题解析】 龙债券是指除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家的货币标明面值的债券。一般是一次到期还本、每年付息一次的长期固定利率债券；或者是以美元计价，以伦敦银行同业拆放利率为基准，每一季或每半年重新定一次的浮动利率债券。45 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有 5以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式，停业、解散、破产，必须经证券监督管理机构批准。46 【正确答案】 D【试题解析
30、】 询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资者。47 【正确答案】 A【试题解析】 未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否可分为以下类别：未上市流通股份； 已上市流通股份。48 【正确答案】 B【试题解析】 可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行，在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债权投资和股权投资的双重优势。49 【正确答案】 D【试题解析】 利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。50 【正确答案】 C【试题解析】 我国银行间债券市场的债券交易方式包括现券买卖与回购交易两部分。现券交易品种目前为国债和以市场化形式发行的政策性金融债券；用于回购的债券包括国债、中央银行票据、政策性金融债券和企业中期票据。
