1、证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 9 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 证券公司合规管理的基本制度，经( )审议通过后实施。（A）董事会（B）监事会（C）股东大会（D）高级管理人员2 扬基债券所吸收的主要是( )。（A）第三国资金（B）美元资金（C）国际金融机构资金（D）国际资金3 持有一个股份有限公司已发行的股份( )的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起 3 日内向公司报告。（A）3（B） 5（C） 10（D）154 境外上市外资股中的 H 股是指( )。（A）注册地在
2、我国内地、上市地在我国香港的外资股（B）注册地在我国内地、上市地在纽约的外资股（C）注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股（D）注册地在我国内地、上市地在伦敦的外资股5 证券公司经营证券承销与保荐、自营、资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其注册资本不得低于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3（D）56 贴现债券通常在票面上( )，是一种折价发行的债券。（A）不规定利率（B）规定利率（C）标明折价（D）不标明折价7 ( )是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。（A）中国证券业协会（B）证券服务机构（C）证券交易所（D）中国证监会8 外国居民在中国发行的人民币债券为( )。
3、（A）扬基债券（B）武士债券（C）熊猫债券（D）欧洲债券9 基金持有人与托管人之间的关系是( )。（A）所有人与经营者的关系（B）经营与监管的关系（C）持有与监管的关系（D）委托与受托的关系10 代办股份转让市场的涨跌幅限制为( )。（A）涨幅、跌幅限制为 10（B）涨幅、跌幅限制为 5（C）涨幅限制为 5，不设跌幅限制（D）不设涨幅限制，跌幅限制在 511 以下不属于企业债券管理条例的管理范围是( )。（A）外币债券（B）地方企业债券（C）地方投资公司债券（D）中央企业债券12 根据证券投资基金管理暂行办法的规定，基金收益分配采用现金形式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的( )。（
4、A）50（B） 60（C） 80（D）9013 证券公司监督管理条例规定，证券公司薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人由( )担任。（A）总经理（B）董事长（C）监事（D）独立董事14 认购公司型基金的投资人是基金公司的( )。（A）股东（B）管理人（C）委托人（D）债权人15 上海证券交易所编制并公布的以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算的股价指数是( )。（A）上证 30 指数（B）深圳综合指数（C）上证综合指数（D）深圳成分股指数16 凭证式国债属于( ) 。（A）上市证券（B）非上市证券（C）公司证券（D）公募证券17 下列有关凭证式国债和储蓄国债(电子式)的描述，
5、错误的是( )。（A）都在商业银行柜台发行（B）二者申请购买手续不同（C）二者付息方式不同（D）发行对象相同18 证券登记结算机构可以直接为投资者开立( )。（A）清算账户（B）银行账户（C）证券账 p（D）交易结算资金账户19 作为无盈利无股息原则的一个例外的股息形式是( )。（A）股票股息（B）负债股息（C）财产股息（D）建业股息20 在 1998 年2007 年，我国财政部共发行了( )次特别国债。（A）1（B） 2（C） 3（D）421 证券投资基金在美国被称为( )。（A）单位信托基金（B）证券投资信托基金（C）共同基金（D）信托基金22 下列关于记名股票特点的说法中，正确的是( )
6、。（A）可以一次或分次缴纳出资（B）转让相对简单（C）安全性较差（D）认购时要求一次性缴纳23 证券公司开展经纪业务时，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。（A）交割单（B）证券买卖委托书（C）指定交易协议书（D）买卖成交报告单24 基金管理费通常是( )。（A）逐日计提，按日支付（B）逐周计提，按月支付（C）逐日计提，按月支付（D）逐日计提，按周支付25 由于货币贬值给投资者带来实际收益水平下降的风险属于( )。（A）利率风险（B）经济周期波动风险（C）购买力风险（D）违约风险26 关于证券市场禁入，以下说法中错误的是( )。（A）被采取禁入措施的人员，其在所在机构的任职职务自动解除（B
7、）当事人有要求举行听证的权利（C）在禁入期间，当事人不得在上市公司担任董事职务（D）采取措施前，证监会应当告知当事人采取证券市场禁入措施的理由27 证券交易所上市证券的清算和交收由( )集中完成。（A）证券营业部（B）证券公司（C）上市公司（D）证券登记结算公司28 只能在期权到期日执行的期权属于( )。（A）看跌期权（B）欧式期权（C）看涨期权（D）美式期权29 下列说法中错误的是( )。（A）证券公司子公司参股股东应当符合有益于子公司健全治理结构、提高竞争力、促进子公司持续规范发展的要求（B）证券公司设立子公司，要求最近 12 个月风险控制指标持续符合要求（C）证券公司与其子公司之间可以经
8、营同类业务，即使存在竞争关系（D）证券公司与其子公司之间应当建立合理必要的隔离墙制度30 投资者在 2007 年 8 月 3 日(周五，法定假日前最后一个工作日)赎回了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至( )。（A）8 月 3 日（B） 8 月 4 日（C） 8 月 5 日（D）8 月 6 日31 依照我国证券投资基金法的规定，设立基金管理公司时，其主要股东的注册资本不低于( ) 亿元人民币。（A）1（B） 2（C） 3（D）0.532 目前，我国基金大部分按照( )的比例计提基金管理费。（A）25（B） 15（C） 1（D）0.3333 根据相关规定，不可以作为客户融资融券所生债权的担保
9、物的是( )。（A）客户融资买人的全部证券（B）客户融券卖出所得全部价款（C）向客户收取的保证金（D）充抵保证金的证券34 下列对我国目前资产证券化产品特点的表述，不正确的是( )。（A）以大宗交易为主（B）通常采取短期投资策略（C）投资主体主要是各类机构投资者（D）通常采取买入并持有到期策略35 证券市场中介机构是指( )。（A）为证券的发行与交易提供服务的各类机构（B）从事证券的发行与交易的机构（C）为证券的发行与交易提供政策的监管部门（D）通过证券市场筹集资金的公司36 假设某基金持有的某三种股票的数量分别为 10 万股、50 万股和 100 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元
10、和 10 元，银行存款为 1000 万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为 500 万元，应付税金为 500 万元，则基金资产净值总额为( )万元。（A）2200（B） 2250（C） 2300（D）235037 下列属于存托凭证业务中，托管银行所提供的服务是( )。（A）按照 ADR 持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国（B）负责 ADR 的注册和过户（C）负责保管 ADR 所代表的基础证券（D）负责对公司管理监督38 凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种( )。（A）流通凭（B）会计凭证（C）收款凭证（D）付款凭证39 债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间指(
11、)。（A）债券交易期限（B）债券发行期限（C）利息偿还期限（D）债券到期期限40 对看涨期权而言，若市场价高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时称为( )。（A）实值期权（B）虚值期权（C）平价期权（D）卖出期权41 金融期货中最先产生的品种是( )。（A）股票价格指数期货（B）外汇期货（C）股票期货（D）利率期货42 资产证券化的当事人中，金融机构或大型工商企业属于( )。（A）发起人（B）特定机构或特定目的受托人（C）资金和资产存管机构（D）证券化产品投资者43 AI-A 贷款的对象为 ( )。（A）消费者信用评分最高的个人（B）信用评分较高但信用记录较弱的个人（C）信用评分一般
12、的个人（D）信月评分较差的个人44 贴现发行方式一般用于哪一期限债券的发行?( )（A）长期债券（B）中期债券（C）短期债券（D）任何期限45 最基础的金融衍生产品是( )。（A）金融远期合约（B）金融期货（C）金融互换（D）金融期权46 目前，我国证券市场推出的权证均为( )。（A）股权类权证（B）债权类权证（C）混台权证（D）单一权证47 证券发行人是指( ) 。（A）为筹措资金而发行债券、股票等证券的交易主体（B）通过证券而进行投资的各类机构法人和自然人（C）通过证券而进行投资的自然人（D）各类机构法人和自然人48 某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择 A、B 、C 三种股票为样本股
13、。某计算日这三种股票的收盘价分别为 800 元、900 元、760 元，当天 B 股票拆为 3 股，次日为股本变动日。次日，这三种股票的收盘价分别为 820 元、340 元、780 元。计算该日修正股价平均数为( )元。（A）837（B） 845（C） 854（D）8.8549 ( )是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类衍生产品。（A）股权类产品的衍生工具（B）货币衍生工具（C）利率衍生工具（D）信用衍生工具50 下列各项属于开放式基余特有的风险的县( )（A）市场风险（B）管理风险（C）技术风险（D）巨额赎回风险证券从业资格证券基础知识（单项选择题）模拟试卷 9 答案与解析一、单
14、项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 【正确答案】 A【试题解析】 证券公司应当制定合规管理的基本制度，经董事会审议通过后实施。2 【正确答案】 B【试题解析】 美国债券是指在美国发行的外国债券，亦称为扬基债券，是非美国居民在美国国内市场发行的，吸收美元资金的债券。3 【正确答案】 B【试题解析】 我国证券法规定：持有一个股份有限公司已发行的股份 5的股东，应当在其持股数额达到该比例之日起 3 日内向该公司报告，公司必须在接到报告之日起 3 日内向国务院证券监督管理机构报告。4 【正确答案】 A【试题解析】 境
15、外上市的外资股主要有 H 股、N 股、S 股等构成。H 股是指注册地在我国内地、上市地在我国香港的外资股，即取香港英文字母的首字母。5 【正确答案】 D【试题解析】 证券法将证券公司的注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为 5000 万元、1 亿元和 5 亿元三个标准。证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币 5000 万元；证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何一项的，注册资本最低限额为人民币 1 亿元；证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券
16、业务中的任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币 5 亿元。6 【正确答案】 A【试题解析】 贴现债券是期限比较短的折现债券，是指债券券面上不附有息票，在票面上不规定利率，发行时按规定的折扣率，以低于债券面值的价格发行，到期按面值支付本息的债券。7 【正确答案】 B【试题解析】 证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。8 【正确答案】 C【试题解析】 扬基债券是外国居民在美国发行的美元债券，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券；在日本发行的外国债券称为
17、武士债券，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的以日元为面值的债券；欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。9 【正确答案】 D【试题解析】 基金持有人和基金托管人的关系是委托与受托的关系。基金发起人代表基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管。10 【正确答案】 B【试题解析】 普通证券交易市场的涨幅、跌幅限制为 10，代办股份转让市场设涨跌幅限制为 5。11 【正确答案】 A【试题解析】 我国的企业债券是指在中华人民共和国境内具有法人资格的企业在境内依照法定程序发行、约定在一定期限内还本付息的有价证券。但是，金融债券和外币债券除外。企业债券由 199
18、3 年 8 月 2 日国务院发布的企业债券管理条例来规范。12 【正确答案】 D【试题解析】 根据证券投资基金管理暂行办法有关条文的规定，基金收益分配应当采用现金形式，每年至少一次，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90。13 【正确答案】 D【试题解析】 证券公司监督管理条例第二十条规定，证券公司董事会设薪酬与提名委员会、审计委员会，委员会负责人由独立董事担任。14 【正确答案】 A【试题解析】 公司型基金是按照公司法以公司形态组成的，该基金公司以发行股份的方式募集资金，一般投资者则为认购基金而购买该公司的股份，乜就成为该公司的股东，凭其持有的股份依法享有投资收益。15 【正确答案】 C【
19、试题解析】 考生还应该了解深圳综合指数的计算方法：以在深圳证券交易所上市的全部股票、以 1991 年 4 月 3 日为基期，以计算日股份数为权数进行加权平均计算。16 【正确答案】 B【试题解析】 非上市证券是指未申请上市或不符合证券交易所上市条件的证券。凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券。17 【正确答案】 D【试题解析】 凭证式国债和储蓄国债(电子式)的区别之一是发行对象不同。即凭证式国债的发行对象主要是个人，部分机构也可认购；储蓄国债(电子式)的发行对象仅限于个人，机构不允许购买或者持有。18 【正确答案】 C【试题解析】 证券登记结算机构可以直接为投资者开立证券账户，也可以委
20、托证券公司代为办理。19 【正确答案】 D【试题解析】 建业股息不同于其他股息，它不是来自公司的盈利，而是对公司未来盈利的预分，实质上是一种负债分配，也是无盈利无股息原则的一个例外。建业股息的发放有严格的法律限制，在公司开业后，应在分配盈余前抵扣或逐年抵扣冲销，以补足资本金。20 【正确答案】 B【试题解析】 特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债。在 1998 年2007年，财政部共发行了 2 次特别国债。21 【正确答案】 C【试题解析】 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证
21、券投资信托基金“等。22 【正确答案】 A【试题解析】 转让相对简单、安全性较差、认购时要求一次性缴纳属于无记名股票的特点。23 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司开展经纪业务时，应当置备统一制定的证券买卖委托书，供委托人使用。客户的证券买卖委托不论是否成立，其委托记录应当按照规定的期限保存于证券公司。24 【正确答案】 C【试题解析】 基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比率(年率)逐日计提，累计至每月月底，按月支付。25 【正确答案】 C【试题解析】 购买力风险是指基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀、货币贬值的影响导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降
22、，给投资者带来实际收益水平下降的风险。26 【正确答案】 A【试题解析】 根据证券市场禁入规定的要求，被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁入决定后，立即停止从事证券业务或者停止履行上市公司董事、监事、高级管理人员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。27 【正确答案】 D【试题解析】 证券的清算和交收统称为证券结算，包括证券结算和资金结算。证券交易所上市证券的清算和交收由证券登记结算公司集中完成。28 【正确答案】 B【试题解析】 欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行。29 【正确答案】 C【试题
23、解析】 根据有关规定，证券公司与其子公司、受同一证券公司控制的子公司之间不得经营存在利益冲突或者竞争关系的同类业务30 【正确答案】 D【试题解析】 根据关于货币市场基金投资等相关问题的通知，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。投资者于周五申购的基金份额不享有周五和周六、周目的收益，投资者于周五赎回的基金份额享有周五和周六、周日的收益。31 【正确答案】 C【试题解析】 设立基金管理公司，应符合以下条件：有符合公司法规定的章程；注册资本不少于 1 亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东从事相关业务有较好业绩，注册资本
24、不少于 3 亿元人民币。32 【正确答案】 B【试题解析】 目前，我国基金大部分按照 15的比例计提基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于 1，货币基金的管理费率为 033。33 【正确答案】 D【试题解析】 根据证券公司融资融券业务试点管理办法的规定，证券公司应当将收取的保证金以及客户融资买入的全部证券和融券卖出所得全部价款，作为对该客户融资融券所生债权的担保物。34 【正确答案】 B【试题解析】 2006 年以来，我国资产证券化业务表现的特点有：发行规模大幅增长，种类增多，发起主体增加；机构投资者范围增加； 二级市场交易尚不活跃。目前资产证券化产品的投资主体主要是各类机构投资者，以大宗交
25、易为主，通常采取买入并持有到期策略，导致市场流动性严重不足。35 【正确答案】 A【试题解析】 证券市场中介机构是指为证券的发行与交易提供服务的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，通常把两者合称为证券中介机构。36 【正确答案】 C【试题解析】 由题中数据可知，基金资产总值=1030+5020+10010+1000=3300(万元)，基金负债=500+500=1000( 万元)，则基金资产净值总额=基金资产总值一基金负债=3300 一 1000=2300(万元)。37 【正确答案】 C【试题解析】 在 ADR 的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在基础证券发行国
26、安排的银行。托管银行主要负责：ADR 所代表的基础证券的保管；根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回 ADR 发行国； 向存券银行提供当地的市场信息。38 【正确答案】 C【试题解析】 凭证式债券的形式是债权人认购债券的一种收款凭证，而不是债券发行人制定的标准格式的债券。我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。39 【正确答案】 D【试题解析】 债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时
27、间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。40 【正确答案】 A【试题解析】 对看涨期权而言，市场价高于、低于和等于协定价格时分别称为实值期权、虚值期权和平价期权。41 【正确答案】 B【试题解析】 按基础工具划分，金融期货主要有三种类型：外汇期货、利率期货、股权类期货。外汇期货交易于 1972 年在芝加哥商业交易所所属的国际货币市场率先推出；1975 年 10 月，利率期货产生于美国芝加哥期货交易所；股票价格指数期货属于股权类期货的一种，1982 年，美国堪萨斯期货交易所首先推出价值线指数期货，此后全球股票价格指数期货品种不断涌现。42 【正确答案】 A【试题解析】 发起人，也称原始权益
28、人，是证券化基础资产的原始所有者，通常是金融机构或大型工商企业。43 【正确答案】 B【试题解析】 优级贷款的对象是消费者信用评分最高的个人；AltA 贷款的对象是信用评分较高但信用记录较弱的个人；次级贷款的对象是信用评分较差的个人。44 【正确答案】 C【试题解析】 贴现发行方式一般是用于 1 年以内期限的短期债券。45 【正确答案】 A【试题解析】 金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为远期价格)在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量) 的合约。46 【正确答案】 A【试题解析】 目前，我国证券市场推出的权证均为股权类权证
29、，其标的资产可以是单只股票或股票组合。47 【正确答案】 A【试题解析】 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的政府及其机构、金融机构、公司和企业。证券发行人是证券发行的主体，如果没有证券发行人，证券发行及其后的证券交易就无从展开，证券市场也就不可能存在。48 【正确答案】 C【试题解析】 具体计算如下：计算第一日三种股票的简单算术平均股价为：(8.00+900+760)3=820(元)；计算 B 股票拆股后的新除数：新除数一拆股后的总价格拆股前的平均数=(800+300+760)8 20=2 27(元)；计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数=拆股后的总价格新除数=(820+3 40+7 80)2 27=855(元)。49 【正确答案】 D【试题解析】 信用衍生工具是指以基础产品所蕴含的信用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具，用于转移或防范信用风险，是 20 世纪 90 年代以来发展最为迅速的一类金融衍生产品。50 【正确答案】 D【试题解析】 证券投资基金的投资风险主要有：市场风险； 管理能力风险；技术风险； 巨额赎回风险。其中，巨额赎回风险是开放式基金所特有的风险。
