1、证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 2 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 安全性是债券的重要特征，具有高度流动性的债券是较安全的，那么债券不能收回投资的风险的情况有( )。（A）债务人清算后没有剩余余额（B）发行可转换债券（C）债务人不履行债务（D）债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失2 对于发行人而言，发行存托凭证的优点主要是( )。（A）筹资能力强（B）上市手续简单（C）发行成本低（D）筹得本币资金3 我国银行间债券市场的主要职能有( )。（A）
2、提供银行间外汇交易、人民币同业拆借、债券交易系统并组织市场交易（B）提供外汇市场、债券市场和货币市场的信息服务（C）提供网上票据报价系统（D）办理外汇交易的资金清算、交割4 我国相关法规规定，证券交易所对证券交易实行实时监控，并具有以下( )职权。（A）因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施（B）因不可抗力的突发性事件或者维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市（C）证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，无须报告国务院证券监督管理机构（D）证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案5 有价证
3、券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括( )。（A）商品证券（B）货币证券（C）资本证券（D）凭证证券6 基金从设立到终止要支付一定的费用，它们包括( )等。（A）基金交易费（B）基金信息披露费用（C）基金开户费（D）基金托管费7 货币期权也可以称为( )。（A）外币期权（B）本币期权（C）资金期权（D）外汇期权8 下列属于非流通国债的特征是( )。（A）自由认购（B）自由转让（C）不能自由转让（D）可记名，也可不记名9 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有( )的情形。（A）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定（B）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的
4、 10（C）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 7（D）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的510 优先认股权的作用包括( )。（A）增加公司的募集资金（B）保护原有普通股股东的利益和持股价值（C）确保公司股份能足额认购（D）保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例11 投资基金的获利来源主要有( )。（A）公积金转增股本（B）再投资收益（C）由于买卖基金的价格差异所产生的资本利得（D）基金分红所产生的投资收益12 对冲基金具有的特点是( )。（A）投资效应的高杠杆性（B）投资活动的复杂性（C）筹资方式的私募性（D）操作的隐
5、蔽性和灵活性13 金融衍生工具按交易场所分类，包括( )。（A）股权类产品的衍生工具（B）货币衍生工具（C） OTC 交易的衍生工具（D）交易所交易的衍生工具14 在办理美国存托凭证业务中，托管银行提供的服务有( )。（A）负责 ADR 的注册和过户（B）代理 ADR 持有者行使投票权等股东权益（C）保管 ADR 所代表的基础证券（D）根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国15 按照我国证券交易所管理办法，以下属于证券交易所职能的是( )。（A）提供证券交易所的场所和设施（B）接受上市申请，安排证券上市（C）对会员进行监管（D）制订券法规16 参亏证券投资的金融机构
6、包括( )。（A）证券经营机构（B）银行业金融机构（C）保险公司及保险资产管理公司（D）合格境外机构投资者17 设甲为预期收益率，乙为无风险利率，丙为风险补偿，则三者之间的关系不能表示为( ) 。（A）乙= 甲+ 丙（B）甲 =乙+丙（C）丙 =甲+乙（D）甲= 乙一丙18 股票价格指数的编制步骤包括( )。（A）选择样本股（B）选定基期并计算基期平均价（C）计算计算期平均股价并作必要修正（D）指数化19 下列关于金融衍生工具的说法，正确的有( )。（A）又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应（B）其价格取决于基础金融产品价格的变动（C）包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具（D）衍生工具包括远期合
7、同、期货合同、互换和期权20 直接融资的主要工具有( )。（A）股票（B）定期存单（C）储蓄存单（D）债券21 金融期权与金融期货存在的区别有( )。（A）基础资产不同（B）交易者权利与义务的对称性不同（C）履约保证不同（D）现金流转不同22 深证成分股指数选取成分股的一般原则是( )。（A）有一定的上市交易时间（B）有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准（C）交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准（D）公司在最近 3 年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载23 下列属于证券交易所理事会的职责的是( )。（A）执行会员大会的
8、决议（B）选举和罢免会员理事（C）制定、修改证券交易所的业务规则（D）审定总经理提出的工作计划24 结构化金融衍生产品按发行方式分类，可分为( )。（A）公开募集的结构化产品（B）私募的结构化产品（C）非收益保证型产品（D）商品联结型产品25 计算净资本，要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，可以满足紧急需要并抵御潜在的( ) 。（A）市场风险（B）信用风险（C）营运风险（D）结算风险26 我国公司法有规定，当出现( )情形时，应当在 2 个月内召开临时股东大会。（A）董事人数不足法定人数或公司章程所定人数的 23 时（B）公司未弥补的亏损达股本总额 13 时（C）持有公司股份 10以上
9、的股东请求时（D）董事会认为必要时27 下列说法中，正确的是( )。（A）证券公司应当按照中国证监会的规定充分计提资产减值准备（B）中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则，对净资本计算规则、风险控制指标及其标准等进行调整之前，应当公开征求行业意见（C）净资本指标表明证券公司可变现以满足支付需要和应付风险的资金数（D）证券公司应当建立动态的风险控制指标监控和补足机制28 证券投资基金是一种( )的投资工具。（A）集中资金（B）专家管理（C）分散投资（D）降低风险29 下列有关备兑权证的表述，正确的是( )。（A）备兑权证所认兑的股票是已在市场上流通的股票（B）备兑权证所认兑的股票是新发行的股票
10、（C）备兑权证通常会增加股份公司的股本（D）目前创新类证券公司创设的权证均为备兑权证30 在国际市场上，按照发行时证券的性质，可转换证券的主要类型是( )。（A）可转换基金（B）可转换债券（C）可转换普通股票（D）可转换优先股票31 我国债券的发行方式主要有( )。（A）定向发行（B）承购包销（C）私募发行（D）招标发行32 基金销售过程中发生的由基金投资者自己承担的费用包括( )。（A）认购费（B）信息披露费（C）申购费（D）基金转换费33 金融中介机构积极参与金融衍生工具发展的主要原因是( )。（A）金融衍生工具业务属于表外业务，不影响资产负债表状况（B）金融衍生工具业务能带来手续费收入（
11、C）逃避监管（D）金融机构可以进行金融衍生工具自营交易，扩大利润来源34 下列关于平衡型基金的说法，正确的是( )。（A）平衡型基金追求的是基金资产的长期增值（B）平衡型基金的特点是风险比较低（C）平衡型基金的缺点是成长的潜力不大（D）平衡型基金在债券及优先股和普通股之间进行平衡35 中证全债指数的样本债券种类是在( )上市的国债、金融债及企业债。（A）上海证券交易所（B）深圳证券交易所（C）银行间市场（D）证券登记结算公司36 证券公司内部控制应当贯彻的原则有( )。（A）健全性（B）合理性（C）制衡性（D）独立性37 内幕交易的行为方式主要表现为( )。（A）行为主体知悉公司内幕信息，且从
12、事有价证券交易或其他有偿转让行为（B）泄露内幕信息（C）违背客户的委托为其买卖证券（D）建议他人买卖证券38 根据我国公司法规定，公司可以收购本公司股份的情形是( )。（A）反收购（B）为减少公司注册资本（C）维护二级市场股价（D）与持有本公司股票的其他公司合并时39 上海、深圳证券交易所的价格决定采取的方式有( )。（A）随机竞价（B）连续竞价（C）集合竞价（D）协议定价40 按照联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为( )等种类。（A）汇率联结型产品（B）商品联结型产品（C）利率联结型产品（D）股权联结型产品证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 2 答案与解析一、多项选择
13、题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 C,D【试题解析】 债券投资不能收回有两种情况：债务人不履行债务，即债务人不能按时足额履行约定的利息支付或者偿还本金，不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的，一般政府债券不履行债务的风险最低；流通市场风险，即债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失。2 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 对发行人而言，发行存托凭证能够带来下列好处：市场容量大，筹资能力强；避开直接发行股票与债券的法律要求，上市手续简单，发行成本低。3 【正确答案】 A,
14、B,C,D【试题解析】 我国银行间债券市场的交易中心为中国人民银行直属事业单位，主要职能有 A、B、C、D 四项及开展经人民银行批准的其他业务。4 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 C 选项证券交易所采取技术性停牌或者决定临时停市，必须及时报告国务院证券监督管理机构。5 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券即为资本证券。6 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：基金管理费； 基金托管费； 基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交
15、易佣金、过户费、经手费、证管费；基金运作费，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。基金销售服务费。7 【正确答案】 A,D【试题解析】 货币期权又称外币期权、外汇期权，是指买方在支付了期权费后，即取得在合约有效期内或到期时以约定的汇率购买或出售一定数额某种外汇资产的权利。8 【正确答案】 C,D【试题解析】 按流通与否分类，国债可以分为以下两种：流通国债，是指可以在流通市场上交易的国债，其特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求；非流通国债，是指不允许在流通市场上交易的国债，其特征是不能自由转让，
16、可以记名，也可以不记名。9 【正确答案】 A,B【试题解析】 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的 10；同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的 10；基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；中国证监会规定禁止的其他情形。10 【正确答案】 B,D【试题解析】 赋予股东优先认股权的目的是保证普通股股东在公司增加资本时能保持在股份公司原有的持股比例，以及保护原有
17、普通股股东的利益和持股价值，从而维护股东利益，防止每股税后利润因增加资本而摊薄。11 【正确答案】 C,D【试题解析】 A 选项是股票收益；B 选项是债券收益。12 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的不同股票进行实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可规避和化解证券投资风险。其中特点包含 A、B、C、D 四个选项13 【正确答案】 C,D【试题解析】 金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具，是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具；OTC 交易的衍生工具，是指通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的
18、、一对一交易的衍生工具。14 【正确答案】 C,D【试题解析】 A、B 选项属于存券银行提供的服务。15 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 我国证券交易所管理办法第十一条规定，证券交易所的职能包括：提供证券交易的场所和设施； 制定证券交易所的业务规则； 接受上市申请、安排证券上市；组织、监督证券交易；对会员进行监管；对上市公司进行监管；设立证券登记结算机构； 管理和公布市场信息； 中国证监会许可的其他职能。证券交易所并没有立法权，所以 D 选项错误。16 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 金融机构是证券投资者中的机构投资者之一，其包括A、B、C、D 四项内容。17 【正确答案】 A
19、,C,D【试题解析】 预期收益率=无风险收益率+风险补偿预期收益率，是投资者承受各种风险应得的补偿。无风险收益率是指把资金投资于某一没有任何风险的投资对象而能得到的收益率，这是一种理想的投资收益，可以把这种收益率作为一种基本收益，在考虑各种可能出现的风险，使投资者得到应有的补偿。18 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 股价指数的编制分为四步，其分别需要注意的问题为：选择样本股。选择一定数量有代表性的上市公司股票作为编制股价指数的样本股；选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。通常选择某一有代表性或股价相对稳定的日期为基期，并按选定的某种方法计算这一天的样本股平均价格或总市值；计
20、算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。收集样本股在计算期的价格，并按选定的方法计算平均价格或市值；指数化。即将基期平均股价或市值定为某一常数(通常为 100、1000 或 10)，并据此计算计算期股价的指数值。19 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题是对金融衍生工具概念的考查，A 、B 、C、D 四项均正确。20 【正确答案】 A,D【试题解析】 直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运行机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。21 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 金融期货与金融期权的区别包括：基础资产不同； 交易者权利与义务的对称性不同；履约保证不同；
21、 现金流转不同； 盈亏特点不同；套期保值的作用与效果不同。22 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 深圳证券交易所选取成分股的一般原则是：有一定的上市交易时间；有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准；交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准。23 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 根据我国证券法和证券交易所管理办法的规定，证券交易所设理事会，理事会是证券交易所的决策机构，其主要职责是：执行会员大会的决议；制定、修改证券交易所的业务规则；审定总经理提出的工作计划；审定总经理提出的财务预算、决算方案； 审定对会员的接纳； 审定对
22、会员的处分；根据需要决定专门委员会的设置；会员大会授予的其他职责。B 项是证交所会员大会的职责。24 【正确答案】 A,B【试题解析】 C 项属于按收益保障性的分类；D 项属于按联结的基础产品的分类。25 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。计算净资本的主要目的包括：要求证券公司保持充足、易于变现的流动性资产，以满足紧急需要并抵御潜在的市场风险、信用风险、营运风险、结算风险等，从而保证客户资产的安全；在证券公司经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于
23、处理公司的破产清算等事宜。26 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题是对我国公司法第一百零一条内容的考查。27 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 A 项证券公司应当按中国证监会规定的计算标准计算净资本，按照有关会计准则的规定充分计提资产减值准备。28 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。29 【正确答案】 A,D【试题解析】 备兑权证通常由投资银行发行，备兑权证所认兑的股票不是新发行的股票，而是已在市场上流通的股票，不会增加股份公司的股本。目前创新类证券公司创设的权证
24、均为备兑权证。30 【正确答案】 B,D【试题解析】 在国际市场上，按照发行时证券的性质，可分为可转换债券和可转换优先股票两种。可转换债券是指证券持有者依据一定的转换条件，可将信用债券转换成为发行人普通股票的证券；可转换优先股票是指证券持有者可依据一定的转换条件，将优先股票转换成发行人普通股票的证券。目前，我国只有可转换债券。31 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 我国债券的发行方式有：定向发行，又称私募发行、私下发行；承购包销； 招标发行。32 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 信息披露费是在基金管理过程中发生的费用，由基金发行人承担，所以 B 选项不正确。33 【正确答案】 A
25、,B,D【试题解析】 金融中介机构积极参与金融衍生工具的发展主要有两方面原因：在金融机构进行资产负债管理的背景下，金融衍生工具业务属于表外业务，既不影响资产负债表状况，又能带来手续费等项收入；金融机构可以利用自身在金融衍生工具方面的优势，直接进行自营交易，扩大利润来源。34 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 本题主要是对平衡型基金相关内容的考查。A 、B 、C、D 四个选项均正确。35 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 中证指数有限公司于 2007 年 12 月 17 日发布中证全债指数。该指数的样本债种类是在上海证券交易所、深圳证券交易所及银行间市场上市的国债金融债及企业债。36
26、 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券公司内部控制应当贯彻健全、合理、制衡、独立的原则，确保内部控制有效。37 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 选项属于欺诈客户行为。38 【正确答案】 B,D【试题解析】 我国公司法第一百四十三条规定，公司不得收购本公司股份。但是，有下列情形之一的除外：减少公司注册资本； 与持有本公司股份的其他公司合并；将股份奖励给本公司职工； 股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份的。39 【正确答案】 B,C【试题解析】 我国上海、深圳证券交易所的价格决定采取集合竞价和连续竞价方式。集合竞价是指在规定的时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式；连续竞价是指对买卖、申报逐笔连续撮合的竞价方式。40 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品(其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系)、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。
