1、证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 4 及答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 在国际金融市场上，若干重要的参考利率的作用是( )。（A）金融机构风险管理的重要指标（B）金融机构制定利率政策的主要依据（C）设计金融工具的主要依据（D）市场利率水平的重要指标2 关于债券发行的定价方式，描述正确的是( )。（A）债券发行的定价方式以公开招标最为典型（B）按照招标标的分类，有美式招标和荷兰式招标（C）按价格决定方式分类，有价格招标和收益率招标（D）一般情况下，短期
2、贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标3 资本市场是指期限超过一年的资金交易市场，其中( )是资本市场工具。（A）ADR（B）公司债（C）股票（D）公债4 下列属于证券投资的系统风险的是( )。（A）本币汇率贬值（B）行业普遍经营不景气（C）通货膨胀率逐年提高（D）发生金融危机5 证券市场监管的对象包括( )。（A）证券发行人（B）个人投资者（C）机构投资者（D）证券中介机构6 证券公司不需要经国务院证券监督管理机构审批的事项有( )。（A）设立或撤销分支机构（B）变更注册资本（C）更换总经理（D）更换法定代表人7 证券收益性的多少通常取决于( )。（A）资产增值数额的多少（B）证券数量的多少（C
3、）证券市场的供求状况（D）证券发行时间的长短8 参与美国存托凭证发行与交易的中介机构包括( )。（A）存券银行（B）托管银行（C）中央存托公司（D）外汇交易所9 基金管理人职责终止的情形有( )。（A）被基金份额持有人大会解任（B）被依法取消基金管理资格（C）被依法撤销或者被依法宣告破产（D）不公平地对待其管理的不同基金财产10 封闭式基金扩募或者延长基金合同期限，应当符合哪些条件，并经国务院证券监督管理机构核准?( )（A）基金运营业绩良好（B）基金管理人最近两年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚（C）基金份额持有人大会决议通过（D）所有基金份额持有人赞同11 下列各项可以作为证券
4、发行人机构的是( )。（A）公司（B）金融机构（C）政府和政府机构（D）慈善机构12 普通股股东行使资产收益权的限制条件包括( )。（A）法律上的限制（B）公司的经营环境（C）公司对现金的需要（D）公司进入资本市场获得资金的能力13 证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括( )。（A）基金信息披露费用（B）基金分红手续费（C）清算费用（D）基金持有人大会费用14 契约型基金管理人必须依法按基金契约规定的( )进行投资。（A）投资目标（B）上市公司家数（C）投资数量（D）投资原则15 基金份额持有人是( )。（A）基金投资者（B）基金的出资人（C）基金资产的所有者（D）基金投资
5、回报的受益人16 证券公司经营证券资产管理业务的，必须符合下列( )规定。（A）按定向资产管理业务管理本金的 2计算风险准备（B）净资本与净资产的比例不得低于 40（C）按集合资产管理业务管理本金的 1计算风险准备（D）按专项资产管理业务管理本金的 05计算风险准备17 公司治理结构是一种联系并规范( )之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。（A）股东（B）董事会（C）监事会（D）高级管理人员18 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为( ) 。（A）零息债券（B）附息债券（C）息票累积债券（D）记账式债券19 我国证券法规定，设立证
6、券公司，应当具备( )等条件。（A）有完善的风险管理与内部控制制度（B）主要股东具有持续盈利能力，净资产不低于人民币 3 亿元（C）有符合证券法规定的注册资本（D）有符合法律、行政法规规定的公司章程20 证券公司的监事会有权了解公司经营情况，以下属于法律法规和公司章程规定的监事会的职权有( ) 。（A）检查公司财务（B）监督董事会、经理层履行职责的情况（C）对董事及经理层人员的行为进行质询（D）更换经理层人员21 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取的措施有( )。（A）限制业务活动（B）责令暂停部分业务（C）撤销其有关业务许可（D）指定其他机构
7、托管、接管22 证券公司必须持续符合的风险控制指标有( )。（A）净资本与净资产的比例不得低于 40（B）净资本与负债的比例不得低于 8（C）净资产与负债的比例不得低于 20（D）流动资产与流动负债的比例不得低于 10023 我国证券投资基金法规定，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的事项有( ) 。（A）提前终止基金合同（B）基金扩募或者延长基金合同期限（C）转换基金运作方式（D）更换基金管理人、基金托管人24 深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司的 ( )。（A）总市值（B）成交金额（C）市盈率（D）流通市值25 证券业从业人员行为规范的内容不包括( )。（A）勤勉尽
8、责（B）勤俭节约（C）遵守道德（D）正直诚信26 证券公司监督管理条例规定，证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当没( )。（A）战略委员会（B）审计委员会（C）风险控制委员会（D）薪酬与提名委员会27 会员制证券交易所设立的机构有( )。（A）会员大会（B）董事会（C）理事会（D）监察委员会28 在 ADR 的发行交易过程中，托管银行可以( )。（A）负责保管 ADR 所代表的基础证券（B）根据存券银行的指令领取红利或利息（C）发行 ADR（D）向存券银行提供当地市场信息29 稽查至局的职责主要包括( )。（A）组织监督证券
9、期货反洗钱工作（B）草拟行政案件审理、听证等工作的规则和实施细则（C）负责组织、指导全系统的法制调研工作（D）组织境外监管合作案件的协查30 权证按内在价值分类，可分为( )。（A）平价权证（B）价内权证（C）价外权证（D）备兑权证31 下列各项属于证券发行市场作用的是( )。（A）为资金需求者提供筹措资金的渠道（B）支持人民币汇率稳定（C）为资金供应者提供投资的机会（D）传导央行货币政策32 原 STAO、NET、系统挂牌公司和沪、深证券交易所退市公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价( )的方式进行转让。（A）1 次（B） 2 次（C） 3 次（D）5 次33 刑法规定，商
10、业银行和( )等机构，违背委托义务，擅自运用客户资金，情节特别严重的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处 5 万元以上 50 万元以下罚金。（A）证券交易所（B）期货交易所（C）证券公司（D）保险公司34 证券经营机构的作用是( )。（A）在流通市场上充当证券买卖的中介人（B）在发行市场上充当证券筹资者与证券投资者的中介人（C）为投资者提供投资咨询（D）以上选项均正确35 下列关于期货交易保证金的说法中，正确的有( )。（A）期货交易买卖双方都有可能在最后结算时发生亏损，所以双方都要缴纳保证金（B）双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金（C）保证金账
11、户必须保持一个最低的水平，称为维持保证金（D）当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达维持保证金水平36 根据我国政府对 WTO 的承诺，我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容有( )。（A）外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员（B）加入后 3 年内，允许外国证券公司设立合营公司（C）外国证券机构可以直接从事 B 股交易（D）允许合资商开展咨询服务及其他辅导性金融服务37 取得证券业从业资格的人员，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书，需要符合的条件包含( ) 。（A）已被机构聘用（
12、B）最近 1 年未受过刑事处罚（C）品行端正，具有良好的职业道德（D）未被中国证监会认定为证券市场禁入者38 2007 年 3 月 9 日出台的律师事务所从事证券法律业务管理办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务( )。（A）最近 2 年未因违约执业行为受到行政处罚（B）已经办理有效的执行责任保险（C）有 20 名以上执业律师，其中 5 名以上曾从事过证券法律业务（D）内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好39 证券投资的系统风险包括( )。（A）政策风险（B）经济周期波动风险（C）利率风险（D）购买力风险40 中证基金指数系列包含( )。（A）中证股票型基金
13、指数（B）中证封闭式基金指数（C）中证债券型基金指数（D）中证开放式基金指数证券从业资格证券基础知识（多项选择题）模拟试卷 4 答案与解析一、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。1 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 在国际金融市场上，存在若干重要的参考利率，它们是市场利率水平的重要指标，同时也是金融机构制定利率政策和设计金融工具的主要依据。除国债利率外，常见的参考利率包括伦敦银行间同业拆放利率(LIBOR) 、香港银行间同业拆放利率(HIBOR)、欧洲美元定期存款单利率、联邦基金利
14、率等等。2 【正确答案】 A,D【试题解析】 债券发行的定价方式以公开招标最为典型。按照招标标的分类，有价格招标和收益率招标，所以 B 选项错误；按价格决定方式分类，有美式招标和荷兰式招标，所以 C 选项错误。3 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 资本市场工具包括股票、公债、公司债、金融债券、储蓄券、可转让定期存单、ADR。4 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 B 选项，行业普遍经营不景气属于经营风险，可以分散，属于证券投资的非系统性风险。5 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、交易等行为以
15、及证券投资中介机构的行为进行监督与管理。所以，证券的发行人、个人投资者、机构投资者和证券中介机构都是监管对象。6 【正确答案】 C,D【试题解析】 证券法第一百二十九条规定，证券公司设立、收购或者撤销分支机构，变更业务范围或者注册资本，变更持有百分之五以上股权的股东、实际控制人，变更公司章程中的重要条款，合并、分立、变更公司形式、停业、解散、破产，必须经国务院证券监督管理机构批准。7 【正确答案】 A,C【试题解析】 证券的收益性是指持有证券本身可以获得一定数额的收益，这是投资者转让资本所有权或使用权的回报。收益的多少通常取决于该资产增值数额的多少和证券市场的供求状况。8 【正确答案】 A,B
16、,C【试题解析】 参与美国存托凭证(ADR)发行与交易的中介机构包括存券银行(发行ADR)、托管银行( 保管 ADR 的基础证券) 、中央存托公司(保管 ADR 并清算)。9 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 我国证券投资基金法规定，有下列情形之一的，基金管理人职责终止：被依法取消基金管理资格； 被基金份额持有人大会解任； 依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；基金合同约定的其他情形。10 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 封闭式基金扩募或者延长基金合同期限时需经基金份额持有人大会决议通过，但是并不需要所有基金份额持有人赞同，所以 D 选项不正确。11 【正确答案】 A,C【试题解析
17、】 证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体。它包括公司(企业) 、政府和政府机构。12 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 普通股股东行使资产收益权有一定的限制条件：法律上的限制，普通股股东能否分到红利以及分得多少，取决于公司的税后利润多少以及公司未来发展的需要；其他方面的限制，如公司对现金的需要、股东所处的地位、公司的经营环境、公司进入资本市场获得资金的能力等。13 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券投资基金的费用除了基金管理费和基金托管费之外，还包括：封闭式基金上市费用；证券交易费用；基金信息披露费用；基金持有人大会费用；与基金相关的会计师、律师等中介机
18、构费用；基金分红手续费；清算费用；法律、法规及基金契约规定可以列入的其他费用。14 【正确答案】 B,D【试题解析】 契约型基金又称为单位信托基金，是指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人通过签订基金契约的形式发生受益凭证而设立的一种基金。契约型基金管理人必须依法按基金契约规定的上市公司家数和投资原则进行投资。15 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 基金份额持有人是证券投资基金当事人之一。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。16 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 B 选项属于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准。17 【
19、正确答案】 A,B,D【试题解析】 公司治理结构是一种联系并规范股东(财产所有者)、董事会、高级管理人员权利和义务分配，以及与此有关的聘选、监督等问题的制度框架。即通过一种制度安排来合理地配置所有者与经营者之间的权利与责任关系。18 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可以将债券划分为：零息债券、附息债券和息票累积债券。19 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 按照证券法的要求，设立证券公司应当具备下列条件：有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近 3 年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币 2
20、 亿元；有符合证券法规定的注册资本；董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；有完善的风险管理与内部控制度； 有合格的经营场所和业务设施；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。20 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 监事会没有更换经理层人员的权利，所以 D 选项错误。21 【正确答案】 A,B【试题解析】 证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施：限制业务活动； 责令暂停部分业务；限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；责令更换董事、监事、高级管理人员或者限制其权利；责令控股
21、股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利；认定董事、监事、高级管理人员为不适当人选。22 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 风险控制指标还包括净资本与各项风险准备之和的比例不得低于10。23 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 我国证券投资基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：提前终止基金合同；基金扩募或者延长基金合同期限；转换基金余额运作方式；提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人；基金合同约定的其他事项。24 【正确答案】 B,D【试题解析】 深证 100 指数成分股的选取主要考察 A 股上市公司流通市值：和成交金额两项指标，从
22、在深交所上市的股票中选取 100 只 A 股作为成分股，以成分股的可流通 A 股数为权数，采用派许综合法编制。25 【正确答案】 B,C【试题解析】 证券业从业人员行为规范的内容包括正直诚信、勤勉尽责、廉洁保密、自律守法四个方面。26 【正确答案】 B,C,D【试题解析】 证券公司经营证券经纪业务、证券资产管理业务、融资融券业务和证券承销与保荐业务中两种以上业务的，其董事会应当设薪酬与提名委员会、审计委员会和风险控制委员会，行使公司章程规定的职权。薪酬与提名委员会、审计委员会的负责人应当由独立董事担任。27 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 公司制证券交易所设有董事会，会员制证券交易所不设
23、董事会，所以 B 项不正确。28 【正确答案】 A,B,D【试题解析】 托管银行是由存券银行在基础证券发行国安排的银行，它通常是存券银行在当地的分行、附属行或代理行。托管银行负责保管 ADR 所代表的基础证券；根据存券银行的指令领取红利或利息，用于再投资或汇回 ADR 发行国；向存券银行提供当地市场信息。C 项为存券银行的职责。29 【正确答案】 A,D【试题解析】 B 项是行政处罚委员会的主要职责；C 项是法律部的职责。30 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 权证的分类主要有：按基础资产分类，分为股权类权证、债权类权证以及其他权证；按基础资产的来源分类，分为认股权证和备兑权证； 按持有人
24、权利分类，分为认购权证和认沽权证；按行权的时间分类，分为美式权证、欧式权证和百慕大式权证；按权证的内在价值分类，分为平价权证、价内权证和价外权证。31 【正确答案】 A,C【试题解析】 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，其作用主要表现在：为资金需求者提供筹措资金的渠道； 为资金供应者提供投资的机会，实现储蓄向投资转化；形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化。32 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1 次、3 次或 5 次。33 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 根据刑法及修正案的规定，商业银行、证券交易
25、所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 3 年以下有期徒刑或者拘役，并处 3万元以上 30 万元以下罚金；情节特别严重的，处 3 年以上 10 年以下有期徒刑，并处 5 万元以上 50 万元以下罚金。34 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 证券经营机构是证券市场的中介人，是专门经营证券业务并从中获利的企业法人。它的作用有三点：在发行市场上充当证券筹资者与证券投资者的中介人；在流通市场上充当证券买卖的中介人； 为投资者提供投资咨询。
26、35 【正确答案】 A,B,C【试题解析】 当交易者连续亏损，保证金余额不足以维持最低水平时，结算所会通过经纪人发出追加保证金的通知，要求交易者在规定时间内追加保证金直达初始保证金水平。36 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 根据我国政府对 WTO 的承诺，我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容主要还包括：允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务，外资比例不超过 33；加入后 3 年内，外资比例不超过 49。37 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 取得证券业从业资格的人员，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书，需要符合的条件之一是最近 3 年未受过刑事处罚。38
27、【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 中国证监会与司法部于 2007 年 3 月 9 日发布了律师事务所从事证券法律业务管理办法。该办法规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务：内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好；有 20 名以上执业律师，其中 5 名以上曾从事过证券法律业务； 已经办理有效的执业责任保险；最近 2 年未因违法执业行为受到行政处罚。39 【正确答案】 A,B,C,D【试题解析】 系统风险是指由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。40 【正确答案】 A,C,D【试题解析】 中证指数有限公司于 2008 年 2 月 4 日正式发布中证基金指数系列。目前该指数系列有 7 只指数，包括中证开放式基金指数和 3 个分类指数(中证股票型基金指数、中证混合型基金指数和中证债券型基金指数)。
