1、证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系、证券市场主体）模拟试卷 1 及答案与解析一、选择题1 中央银行提高法定存款准备金率时，( )。（A）商业银行可用资金增多、贷款上升，导致货币供应量增多（B）商业银行可用资金增多、贷款下降，导致货币供应量减少（C）商业银行可用资金减少、贷款上升，导致货币供应量增多（D）商业银行可用资金减少、贷款下降，导致货币供应量减少2 法定存款准备金率由( )决定。（A）银监会（B）中国人民银行（C）国务院（D）中国银行业协会3 ( )相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。（A）法律手段（B）经济手段（C）行政手段（D）市场手段4 某国有银行通过公开发行股票融
2、资的方式属于( )。（A）直接融资（B）间接融资（C）吸收投资（D）民间借款5 金融市场按照( ) 划分为货币市场、资本市场、外汇市场：金融衍生品市场、保险市场和黄金市场。（A）金融市场构成要素（B）金融工具发行和流通特征（C）金融市场交易标的物（D）金融商品交易的分割方式6 金融市场起着资金“ 蓄水池 ”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏，这体现了金融市场的( )功能。（A）调节（B）资源配置（C）资本积累（D）反映7 金融市场被称为国民经济的“晴雨表” 反映的是其 ( )功能。（A）资本积累（B）资源配置（C）反映（D）调节8 假定法定存款准备金率 r 为 10，提现率 C 为 5，超额准备金
3、率 e 为 5，则货币乘数为( ) 。（A）525（B） 4（C） 55（D）459 ( )是整个证券市场的核心。（A）证券交易所（B）证券投资者（C）证券发行人（D）证券公司10 证券交易所实行( ) 管理。（A）自律（B）他律（C）主动（D）被动11 根据有关规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的( )。（A）10（B） 15（C） 20（D）3012 我国证券市场监管机构是( )。（A）国务院证券监督管理机构（B）国务院证券监督管理机构的派出机构（C）证券交易所（D）中国证券业协会和证券投资者保护基金公司13 会计师事务所申请证券资格，要求注
4、册会计师应不少于( )人。（A）30（B） 35（C） 55（D）20014 证券金融公司转融通业务的保证金中的货币资金比例不得低于( )。（A）15（B） 20（C） 25（D）3015 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是( )。（A）会计师事务所（B）证券公司（C）资产评估事务所（D）投资咨询公司16 下列选项中，关于我国社保基金表述不正确的是( )。（A）主要由两部分组成：一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金（B）由全国社会保障基金理事会直接运作的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债（C）其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级
5、在投资级以上的企业债、金融债等有价证券（D）委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产不得超过年度社保基金委托资产总值的 3017 我国第一家专业性证券公司是( )。（A）中信证券公司（B）深圳特区证券公司（C）海通证券公司（D）华泰证券公司18 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起( )日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。（A）20（B） 30（C） 40（D）5019 证券交易所是( ) 线监管者。（A）一（B）二（C）三（D）四20 ( )原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。（A）公平（B）公正（C）公开（D）透明21 我
6、国证券市场监管机构是( )。（A）国务院证券监督管理机构（B）国务院证券监督管理机构的派出机构（C）证券交易所（D）行业协会和证券投资者保护基金公司22 ( )是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。（A）证监会（B）保监会（C）银监会（D）证券交易所二、综合型选择题23 下列关于金融市场特点的说法，正确的是( )。市场交易活动的分散性币场商品的特殊性交易主体角色的可变性市场交易价格的一致性（A）、（B） 、（C） 、（D）、24 下列属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定处罚措施的是( )。经济处罚取消董事、高级管理人员任职资格禁止从事银行业工作录 0 夺政治权利（A）、（B）
7、 、（C） 、（D）、25 中国人民银行的主要职能包括( )。制定货币政策服务工商企业防范金融风险维护金融稳定（A）、（B） 、（C） 、（D）、26 下列关于中国人民银行的定位，正确的是( )。发行的银行银行的银行政府的银行人民的银行（A）、（B） 、（C） 、（D）、27 货币政策的“ 三大法宝 ”包括( )。公开市场业务再贴现政策法定存款准备金政策正回购（A）、（B） 、（C） 、（D）、28 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括( )。政府政府机构公司金融机构（A）、（B） 、（C） 、（D）、29 下列属于中国证券业协会自律管理职责的是( )。组织证券从业人员
8、水平考试推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识_推动行业诚信建设，开展行业诚信评价负责证券业从业人员资格考试、执业注册（A）、（B） 、（C） 、（D）、30 银监会监管的职责包括( )。监督管理银行业金融机构对银行金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理开展与银行监督管理有关的国际交流、合作活动维护支付、清算系统的正常运行（A）、（B） 、（C） 、（D）、31 对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由( )批准授予证券许可证。财政部中国银行业协会中国证券业协会中国证监会（A）、（B） 、（C） 、（D）、证券从业资格金融市场基础知识（金融市场体系、证券市场主
9、体）模拟试卷 1 答案与解析一、选择题1 【正确答案】 D【试题解析】 当中央银行提高法定存款准备金率时，商业银行需要上缴中央银行的法定存款准备金增加，可直接运用的超额准备金减少，商业银行的可用资金减少，在其他情况不变的条件下，商业银行贷款或投资下降，导致货币供应量减少。【知识模块】 金融市场体系2 【正确答案】 B【试题解析】 法定存款准备金是商业银行按照其存款的一定比例向中央银行缴存的存款，这个比例通常是由中国人民银行决定的，被称为法定存款准备金率。【知识模块】 金融市场体系3 【正确答案】 B【试题解析】 经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段，对证券市场
10、进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节过程可能较慢，存在时滞。【知识模块】 金融市场体系4 【正确答案】 A【试题解析】 直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。【知识模块】 金融市场体系5 【正确答案】 C【试题解析】 按照交易标的物的不同，金融市场划分为货币市场、资本市场、金额衍生品市场、外汇市场、保险市场和黄金及其他投资品市场。【知识模块】 金融市场体系6 【正确答案】 C【试题解析】 金融市场的资本积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能。在这里，金融市场起着资金“蓄水池
11、”的作用，可以调剂余缺、弥补缺漏。【知识模块】 金融市场体系7 【正确答案】 C【试题解析】 金融市场被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，是公认的国民经济信号系统，反映的是金融市场的反映功能。【知识模块】 金融市场体系8 【正确答案】 A【试题解析】 根据公式 m(c 1)(Cre) 可得，m(51)(5 105) 525。故选 A。【知识模块】 金融市场体系9 【正确答案】 A【试题解析】 证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是一个高度组织化、集中进行证券交易的市场，是整个证券市场的核心。【知识模块】 金融市场体系10 【正确答案】 A【试题解析】 我国证券法第 102 条规定：“证
12、券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。”【知识模块】 证券市场主体11 【正确答案】 D【试题解析】 根据合格境外机构投资者境内证券投资管理办法的规定，所有境外投资者对单个上市公司 A 股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的30。【知识模块】 证券市场主体12 【正确答案】 A【试题解析】 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。【知识模块】 证券市场主体13 【正确答案】 D【试题解析】 会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于 200 人，其中最近 5 年持有注册会计师证书目连续执业的不少于 120 人，日每一注册
13、会计师的年龄均不超过 65 周岁。【知识模块】 证券市场主体14 【正确答案】 A【试题解析】 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于 15。【知识模块】 证券市场主体15 【正确答案】 B【试题解析】 证券公司是证券市场上重要的中介机构，它是证券市场投融资服务的提供者，为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务；同时证券公司也是证券市场上重要的机构投资者。【知识模块】 证券市场主体16 【正确答案】 D【试题解析】 2006 年，财政部、劳动和社会保障部、国家外汇管理局
14、发布全国社会保障基金境外投资管理暂行规定，对于以外汇形式上缴的境外国有股减持所得，社保基金理事会可以委托合格的境外投资管理人进行境外投资，境外投资的比例，按成本计算，不得超过全国社保基金总资产的 20，境外投资限于银行存款。故选项 D 所述错误。【知识模块】 证券市场主体17 【正确答案】 B【试题解析】 1987 年，我国第一家专业性证券公司深圳特区证券公司成立。【知识模块】 证券市场主体18 【正确答案】 A【试题解析】 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起 20 日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案，并通过中国证券业协会网站、本机构网站及其他公众媒
15、体向社会公告。【知识模块】 证券市场主体19 【正确答案】 A【试题解析】 证券交易所作为一线监管者，修订后的证券法在保留证券交易所的原有职能之外，还授予证券交易所更多监管权力。【知识模块】 证券市场主体20 【正确答案】 A【试题解析】 公平原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。【知识模块】 证券市场主体21 【正确答案】 A【试题解析】 我国证券市场监管机构是国务院证券监督管理机构。【知识模块】 证券市场主体22 【正确答案】 A【试题解析】 中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门，按照国务院授权履行行政管理职能，依
16、照相关法律、法规对全国证券、期货市场实行集中统一监管，维护证券市场秩序，保障其合法运行。【知识模块】 证券市场主体二、综合型选择题23 【正确答案】 B【试题解析】 金融市场的特点包括：市场商品的特殊性； 市场交易价格的一致性；市场交易活动的集中性； 交易主体角色的可变性。【知识模块】 金融市场体系24 【正确答案】 A【试题解析】 “剥夺政治权利”属于刑事制裁措施，银监会无权采用。【知识模块】 金融市场体系25 【正确答案】 C【试题解析】 2003 年 12 月 27 日修订后的中国人民银行法第 2 条规定了中国人民银行的职能，中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融
17、风险，维护金融稳定。【知识模块】 金融市场体系26 【正确答案】 A【试题解析】 我国的中央银行是中国人民银行。作为中央银行，中国人民银行在我国的金融体系中居于特殊地位，它不同于商业银行和其他金融机构，不对企事业单位和居民个人办理金融业务，而是发行的银行、银行的银行和政府的银行，同时，又是国务院的组成部门。【知识模块】 金融市场体系27 【正确答案】 A【试题解析】 货币政策的“三大法宝”即公开市场业务、再贴现政策和法定存款准备金政策，不包括正回购。【知识模块】 金融市场体系28 【正确答案】 A【试题解析】 证券发行人是指为筹措资金而发行债券和股票的发行主体，主要包括：公司(企业)。现代公司
18、主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式，其中，只有股份有限公司才能发行股票。 政府和政府机构。 随着国家干预经济理论的兴起，政府(中央政府和地方政府)和中央政府直属机构已成为证券发行的重要主体之一，但政府发行证券的品种一般仅限于债券。【知识模块】 证券市场主体29 【正确答案】 A【试题解析】 中国证券业协会依据行业规范发展的需要，行使下列自律管理职责：推动行业诚信建设，开展行业诚信评价，实施诚信引导与激励，开展行业诚信教育，督促和检查会员依法履行公告义务。组织证券从业人员水平考试。 推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识。推动会员信息化建设和信息安全保障能力的提高，
19、经政府有关部门批准，开展行业科学技术奖励，组织制订行业技术标准和指引。组织开展证券业国际交流与合作，代表中国证券业加入相关国际组织，推动相关资质互认。其他涉及自律、服务、传导的职责。【知识模块】 证券市场主体30 【正确答案】 A【试题解析】 根据银行业监督管理法的规定和国务院关于金融监管的分工，银监会监管的具体职责有 17 种。“维护支付、清算系统的正常运行”属于中国人民银行的职责。【知识模块】 证券市场主体31 【正确答案】 C【试题解析】 对于符合规定条件的注册会计师、会计师事务所，由财政部、中国证监会批准授予证券许可证，并对取得证券许可证的会计师事务所予以公告。【知识模块】 证券市场主体
