1、证券从业资格（证券交易）模拟试卷 24 及答案与解析一、单项选择题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。1 在证券交易所的交易市场中，交易地点和进场参加交易的人员都是( )（A）大量的（B）偶尔的（C）多变的（D）固定的2 在三级清算模式中，( )是指由证券中央登记结算机构同异地资金集中清算中心(异地清算代理机构) 办理的证券清算。（A）一级清算（B）二级清算（C）三级清算（D）四级清算3 证券营业部的电脑管理包括( )（A）制度管理、设备管理、人员管理、财务管理（B）岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度
2、（C）硬件管理、软件管理（D）营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理4 ( )不属于交易费用。（A）委托手续费（B）佣金（C）承销费（D）过户费5 证券交易风险从证券经营机构的角度来看一般可分( )（A）证券自营风险和代理买卖证券风险（B）基本风险和非基本风险（C）系统风险和非系统风险（D）信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险6 ( )不是经纪商的权利与义务。（A）坚持了解客房原则（B）忠实办理受托业务（C）为客户保密（D）代理客户决策7 一笔回购交易涉及两个交易主体、( )交易契约行为。（A）一次（B）三次（C）四次（D）二次8 依据我国现行法规，本次配股募集资金后
3、，公司预测的净资产收益率应达到或超过( )（A）国务院规定的利率水平（B）同期银行存款利率水平（C） 10(某些特殊行业不低于 9)（D）同期国库券的利率水平9 从处理方式来看，证券公司都以( )为对手办理清算与交割、交收。（A）证监会（B）交易所或清算机构（C）另一证券公司（D）上市公司10 中国证监会于 1998 年制定并颁布了证券经营机构营业部信息系统技术管理规范(试行 )，从 ( )等方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。（A）管理体系、硬件设施、软件环境（B）硬件设施、软件环境、数据管理（C）人员管理、数据管理、技术事故的防范与处理（D）管理体系、硬件设施、软件环境、
4、数据管理、技术事故的防范与处理11 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )以取得一定资金的行为。（A）抵押品（B）质押物（C）交换物（D）本金12 回购交易中直接就百元面值债券的到期回购价进行竞价。这种报价方式的一个缺陷是不能直接反映回购的( )（A）收益与风险（B）成本与风险（C）收益与流动性（D）收益与成本13 在折算率公布的方法上，上海证券交易所定于每季度( )营业日公布下季度各现券品种折算标准券的比率。（A）第一个（B）中间一个（C）倒数第二个（D）最后一个14 证券营业部的通讯设备管理包括( )（A）数量、质量管理；突发事件中的应急处理能力；维修保养（B）机型、容量、数量（C
5、）机型先进、容量充足、数量足够（D）运行效率、行情分析系统和业务处理速度、精度15 根据规定，目前我国用于证券回购的券种只能是国库券和经中国人民银行批准发行的( )（A）地方债券（B）企业债券（C）国际债券（D）金融债券16 集中交易市场是有组织的市场，这种市场主要是指( )（A）证券交易所（B）证券经营机构（C）场外交易（D）柜台市场17 在年度报告中，对持股( )以上的法人股东，应介绍股东单位的法定代表人、经营范围及持有股份的质押情况。（A）2（B） 5（C） 8（D）10%18 证券营业部信息技术人员编制应不少于_人，且不少于本单位总人数的_。( )（A）1 5%（B） 3 8%（C）
6、5 10%（D）2 10%19 ( )是正确的。（A）证券自营业务原始凭证应至少妥善保存 7 年（B）证券交易所的会员应按季度编制库存证券报表，并于规定的时间内报送证券交易所（C）证券经营机构为禁止内幕交易而实施的自律管理的主要措施之一是规范作息制度（D）不接受、不配合证监会的检查、调查的证券经营机构将受到罚款甚至暂停自营业务 1 年至 2 年的处罚20 ( )是证券经营机构申请自营业务资格通常经过的程序之一。（A）证监会收到完整申请资料后，即刻对申请文件进行审查（B）经审查符合条件的，由工商行政管理部门颁布资格证书（C）经审查不符合条件的，不予颁发资格证书，且本年内不受理其重新申请的必备条件
7、，证券经营机构进行自我审核（D）证券经营机构根据证券经营机构证券自营业务管理办法 第 26 条的规定，制作并向证交所报送有关文件21 我国证券登记结算机构设立应具备的条件之一是：自有资金不少于人民币( )亿元。（A）1（B） 2（C） 3（D）422 以券融资即债券持有人将手中持有的债券作为( )以取得一定资金的行为。（A）抵押品（B）保证金（C）交换物（D）本金23 证券的柜台自营买卖比较分散，通常( )（A）交易量较大，交易手续简单（B）交易量较大，交易手续复杂（C）交易量较小，交易手续简单（D）交易量较小，交易手续复杂24 目前，我国证券交易所采用的是( )模式。（A）法人结算（B）企业
8、结算（C）投资者结算（D）银行结算25 工作地的接地电阻应小于_欧姆，防雷保护地的接地电阻应小于_欧姆。( )（A）4 10（B） 5 10（C） 4 15（D）10 426 准确地说，( ) 是申请自营业务资格的证券公司应向证监会报送的文件。（A）全部业务人员的“ 证券业从业人员资格证书”（B）一半业务人员的“证券业从业人员资格证书”（C）主要业务人员的“证券业从业人员资格证书”（D）一半主要业务人员的“证券业从业人员资格证书”27 证券营业部员工的培训大体可分( )（A）职前培训、在职培训、离职培训（B）业务培训、专业培训（C）在岗培训、离岗培训（D）自学、专人辅导28 系统性风险一般包括
9、( )（A）利率风险、购买力风险(通货膨胀风险)、政治风险（B）企业风险、违约风险（C）经营风险、信用风险（D）基本风险、经营管理风险29 在净价交易的情况下，成交价格与债券的应计利息是( )的。（A）合一（B）相同（C）联动（D）分解30 上市公司应在每个会计年度的前 6 个月结束后( )内编制完成中期报告。（A）60 日（B） 30 日（C） 90 日（D）120 日31 非系统性风险一般包括( )（A）利率风险、购买力风险(通货膨胀风险)、政治风险（B）企业风险又称经营风险、违约风险又称信用风险（C）基本风险、经营管理风险（D）基本风险和非基本风险32 根据公司法的规定，股份有限公司的设
10、立采取( )设立的原则。（A）登记（B）行政许可（C）注册（D）协议33 机房接地与防雷系统应采用独立的工作地和防雷保护地，工作地和防雷保护地之间的距离应大于( )米。（A）10（B） 15（C） 20（D）534 证券交易风险的自律管理包括( )（A）制度建设、实时监控、行业检查（B）事先预警、内部自查、事后监查（C）制度建设、内部自查、行业检查（D）事先预警、实时监控、事后监查35 标准券是一种假设的回购综合债券，它是由各种债券根据一定的( )折合相加而成。（A）公式（B）折算率（C）面值（D）现值36 ( )属于明文列示的内幕交易行为。（A）发行人在招股说明书中作出虚假陈述（B）证券经营
11、机构将有利的价格留作自营，将不利的价格留给投资者（C）发行人向他人透露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易（D）证券经营机构以自营账户为他人或以他人名义为自己买卖证券37 ( )不得开立 B 股账户。（A）外国法人、自然人和其他组织（B）港澳台地区的法人、自然人和其他组织（C）中国法人、自然人及其他组织（D）定居在国外的中国公民及符合有关规定的境内上市外资股其他投资人38 ( )从管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理等六个方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。（A）证券经营机构营业部信息系统技术管理规范 (试行)（B） 营业部机房管理规范(试行)（C）
12、 证券经营机构信息系统管理规范(试行)（D）证券经营机构营业部信息系统技术管理规范 39 证券营业部电脑的软件管理包括( )（A）机型、容量、数量（B）运行效率、行情分析系统和业务处理速度、精度（C）运作效率快速；行情分析系统先进、齐全；业务处理过程快捷、准确（D）机型先进、容量充足、数量足够40 证券买卖双方在交易达成之后，于下一营业日进行证券和价款的收付，完成交收的交收方式称为( )（A）当日交收（B）次日交收（C）例行日交收（D）特约日交收41 目前，我国对( ) 实行 T+3 交收方式。（A）A 股（B） B 股（C）基金券（D）债券42 清算是交割、交收的基础和( )（A）保证（B）
13、后续（C）内容（D）完成43 准确地说，( ) 是申请自营业务资格的证券经营机构应向证监会报送的文件。（A）由具有从业资格的会计师事务所出具的上一年度末净资产或证券营运资金验资证明（B）由具有从事证券业务资格的会计师事务所出具的上一年度末净资本或证券营运资金验资证明（C）由具有从事证券业务资格的会计师事务所审计的上一年度末资产负债表、损益表和财务状况变动表（D）正式开业未超过 1 年的证券经营机构，应报送从开业时起到报送时止的经营证券业务情况说明44 证券的回购交易实际是一种以( )为抵押品拆借资金的信用行为。（A）股票（B）公司债券（C）有价证券（D）可转换债券45 中国证监会于( ) 年制
14、定并颁布了证券经营机构营业部信息系统技术管理规范(试行 ) ，从管理体系、硬件设施、软件环境、数据管理、技术事故的防范与处理等六个方面对证券经营机构营业部信息系统提出了明确的管理标准。（A）1997（B） 1998（C） 1999（D）199646 准确地说，( ) 是申请自营业务资格的证券经营机构应向证监会报送的文件。（A）机构批设机关颁发的企业法人营业执照(副本)（B）机构批设机关颁发的经营金融业务许可证(副本)（C）机构批设机关主要业务人员的证券业从业人员资格证书（D）国家证券管理机关颁发的经营证券自营业务资格证书 47 证券公司自营业务的特点之一是( )（A）决策的限制性（B）收益的不
15、稳定性（C）交易的持久性（D）买卖的间接性48 证券营业部电脑的硬件管理包括( )（A）机型、容量、数量（B）机型先进、容量充足、数量足够（C）运行效率、行情分析系统和业务处理速度、精度（D）运作效率快速；行情分析系统先进、齐全；业务处理过程快捷、准确49 证券营业部经营管理一般包括( )（A）制度管理、设备管理、人员管理、财务管理（B）岗位责任制度、业务操作制度、财务管理制度、安全保卫制度（C）营业场地管理、电脑管理、通讯设备管理、其他设备管理（D）硬件管理、软件管理50 证券营业部对员工的要求主要包括( )（A）道德品质要求、知识结构要求、实务技能要求、身体素质、心理素质的要求（B）道德素
16、养、政策法律素养、专业素养、组织管理素养（C）知人善任、能位相适、认真考评、奖罚分明（D）职业道德、社会公德、社会责任心51 上市公司应在每个会计年度结束后( )日内编制完成年度报告。（A）120（B） 60（C） 90（D）15052 证券服务部筹建期为( )个月。（A）3（B） 5（C） 6（D）953 ( )不属于上市后的证券存管业务。（A）股东名册登录（B）交易过户（C）发放现金红利（D）非交易过户54 信用交易风险又可分为( )（A）被诈骗风险、亏损风险、违规风险（B）被诈骗风险、亏损风险、交割风险（C）被诈骗风险、亏损风险、其他风险（D）基本风险、经营管理风险55 上海证券交易所对
17、参与回购交易进行委托“买卖” 的数量规定为：交易数量必须是(1 手为 1 000 元面额国债)( ) 及其整数倍。不符合交易数量要求的申报为无效申报。（A）1 手（B） 10 手（C） 100 手（D）1 000 手56 按风险起因不同，证券经纪业务的风险主要包括( )（A）政策风险、经营管理风险、系统保障风险及其他风险（B）基本风险、非基本风险（C）系统风险、非系统风险（D）基本风险、经营管理风险57 证券经营机构从事证券自营买卖的风险可分为( )（A）系统风险和非系统风险（B）基本风险、经营管理风险（C）信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险（D）基本风险和非基本风险58 在基
18、金( ) 的基础上，再加一定的手续费，就可以得出基金证券的买价和卖价。（A）资产净值（B）资产总值（C）负债净值（D）负债总值59 证券买卖双方在交易达成后，按证券交易所的规定，在成交日后的某个营业日进行交收的交收方式称为( )（A）当日交收（B）次日交收（C）例行日交收（D）特约日交收60 ( )不是证券经纪商应发挥的作用。（A）充当证券买卖的媒介（B）提供咨询服务（C）获取一定的利润（D）稳定证券市场二、多项选择题本大题共 60 小题，每小题 0.5 分，共 30 分。以下各小题所给出的四个选项中，至少有两项符合题目要求。多选、少选、错选均不得分。61 下列关于证券交易主要特征的表述中，正
19、确的有( )（A）证券只有通过流动才具有较强的变现能力（B）证券交易的特征主要表现在三个方面，分别为流动性、收益性和安全性（C）证券交易的三个特征互相联系在一起（D）因为证券可能为其持有者带来一定收益，所以具有流动性62 下列关于其他交易场所的说法中，正确的有( )（A）场外交易市场包括柜台市场，但不限于柜台市场（B）场外交易市场可以产生买方内部和卖方内部的出价要价竞争（C）证券公司不仅是场外交易市场的组织者，也是直接参与者（D）场外交易场所是相对集中的63 金融期权的种类主要有( )（A）外汇期权（B）股票期权（C）单据期权（D）股价指数期权64 证券登记结算机构要为证券市场提供安全、高效的
20、证券登记结算服务，需采取的措施主要有( )（A）要制定完善的风险防范制度（B）要制定完善的内部控制制度（C）要建立完善的结算参与人准入标准（D）要建立完善的结算参与人风险评估体系65 下面属于证券交易基本过程的有( )（A）开户（B）委托（C）转让（D）结算66 证券交易所每年应对从事证券经纪业务的会员的( )方面进行抽样或者全面检查，并将检查结果报告中国证监会。（A）从业人员资格（B）财务状况（C）内部风险控制（D）客户构成67 无形席位申报方式的申报程序不包括( )（A）委托指令-前置终端处理机和通信网络（B）委托指令- 终端机-交易所主机（C）委托指令- 电话通知场内员-终端机- 交易所
21、主机（D）委托指令-交易所主机68 证券登记结算公司的业务范围和职能包括( )（A）证券持有人名册登记（B）接受上市申请，安排证券上市（C）受发行人的委托派发证券权益（D）证券的存管和过户69 在证券委托交易中，证券经纪商作为受托人，应承担的义务包括( )（A）提醒客户了解并注意从事证券投资存在的风险（B）认真阅读证券交易委托代理协议书（C）坚持了解客户原则（D）必须忠实办理受托业务70 A 股账户按持有人可以分为( )（A）自然人证券账户（B）一般机构证券账户（C）证券公司自营证券账户（D）境内投资者证券账户71 证券营业部在审单时应拒绝办理的委托有( )（A）全权委托（B）未办妥过户手续的
22、记名证券委托（C）采取信用交易方式的委托（D）已办妥过户手续的记名证券委托72 中小企业板上市公司出现下列( )情形的，深圳证券交易所对其股票交易实行退市风险警示。（A）最近一个会计年度的审计结果显示其股东权益为负值（B）最近一个会计年度的审计结果显示公司对外担保余额超过 1 亿元且占净资产值的 100以上（C）连续 15 个交易日，公司股票每日收盘价均低于每股面值（D）连续 100 个交易日内，公司股票通过深圳证券交易所系统实现的累计成交量低于 300 万股73 上海证券交易所和深圳证券交易所连续竞价期间的即时行情内容包括( )（A）证券代码及简称（B）股价指数（C）当日最高成交价和当日最低
23、成交价（D）当日累计成交数量和金额74 根据深圳证券交易所交易规则的规定，在深圳证券交易所进行的证券买卖符合下列( ) 条件的，可以采用大宗交易方式。（A）债券单笔质押式回购交易数量不低于 5 000 张(以人民币 100 元面额为 1 张)，或者交易金额不低于 50 万元人民币（B）多只 A 股合计单向买入或卖出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只 A 股的交易数量不低于 20 万股（C）多只基金合计单向买入或卖出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只基金的交易数量不低于 100 万份（D）多只债券合计单向买入或卖出的交易金额不低于 500 万元人民币，且其中单只债券的
24、交易数量不低于 1.5 万张75 在申报价格最小变动单位方面，下列各项符合深圳证券交易所交易规则规定的有( )（A）A 股、债券交易为 0.01 元人民币（B）基金、权证交易为 0.001 元人民币（C） B 股交易为 0.01 港元（D）债券质押式回购交易为 0.01 元人民币76 合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括( )（A）在证券交易所挂牌交易的股票（B）在证券交易所挂牌交易的债券（C）在证券交易所挂牌交易的权证（D）证券投资基金77 关于证券经纪业务，以下表述正确的有( )（A）在证券经纪业务中，委托人的指令具有权威性（B）经纪商可以
25、根据情况变化，自行改变委托人的委托价格（C）经纪商无故违反委托人指示并使其遭受损失的，应承担赔偿责任（D）证券经纪商泄露客户资料而造成客户损失，证券经纪商不承担赔偿责任78 股份登记包括( )（A）配股登记（B）首次公开发行登记（C）增发新股登记（D）除权登记79 下列关于深圳证券交易所证券转托管的说法，正确的有( )（A）转托管可以是一只证券或多只证券，也可是一只证券的部分或全部（B）一般情况下，当日买入的证券在同一证券公司的不同席位之间可以转托管，但在不同证券公司的席位之间不能转托管（C）转托管一经申报不能撤单（D）转出证券营业部收到转托管未确认数据，可向中国结算深圳分公司查询转托管不成功
26、原因80 下列关于买卖深圳证券交易所无价格涨跌幅限制证券的说法中，正确的有( )（A）股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的 900以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下 10（B）债券上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的上下 30，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下 10（C）债券非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下 10，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下 10（D）债券质押式回购非上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为前收盘价的上下30，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下 1
27、081 投资者教育具体应重点突出的内容有( )（A）要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解 “买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，人市须谨慎” 的警示（B）证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征（C）要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认（D）证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动82 下面关于“ 一级交易商 ”的说法，错误的有( )（A）一级交易商对固定
28、收益证券做市时，应选定做市品种，至少应对在固定收益平台上挂牌交易的各关键期限国债中的两只基准国债进行做市（B）一级交易商在固定收益平台交易期间，应当对选定做市的特定固定收益证券进行连续双边报价，每交易日双边报价中断时间累计不得超过 45 分钟（C）一级交易商对做市品种的双边报价，应当是确定报价，且双边报价对应收益率价差小于 10 个基点（D）单笔报价数量不得低于 10 000 手(1 手为 1 000 元面值)83 在委托买卖证券的交易中，投资者作为委托人，享有一定的权利，其中包括( )（A）对自己购买的证券享有持有权和处置权（B）寻求司法保护权（C）对证券交易过程的知情权（D）按规定缴存交易
29、结算资金84 证券经纪业务中证经纪商必须遵守的方面包括( )（A）不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖（B）不得侵占、损害客户的合法权益（C）不得散布谣言或其他非公开披露的信息（D）不得借职务之便利用或泄露内幕信息85 证券公司申请为期货公司提供中间介绍业务资格，应当符合的条件有( )（A）申请日前 6 个月各项风险控制指标符合规定标准（B）已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度（C）全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前 2 个月的风险监管指标持续符合规定的标准（D）配备必要的业务人员，
30、公司总部至少有 5 名、拟开展介绍业务的营业部至少有 2 名具有期货从业人员资格的业务人员86 上市开放式基金是在原有的开放式基金运作模式的基础上，增加了交易所( )的渠道。（A）发售（B）申购（C）赎回（D）回购87 主办券商的代办业务包括( )（A）开立非上市股份有限公司股份转让账户（B）受托办理股份转让公司股权确认事宜（C）向投资者提示股份转让风险，与投资者签订股份转让委托协议书，接受投资者委托办理股份转让业务（D）根据协会或相关主办券商的要求，协助调查指定事项88 转让撮合时，以集合竞价确定转让价格，如果有两个以上价位在有效竞价范围内能实现最大成交量，则可以选取的价位有( )（A）高于
31、该价位的买入申报全部成交（B）低于该价位的卖出申报半数成交（C）与该价位相同的买方申报全部成交（D）与该价位相同的卖方申报全部成交89 挂牌公司披露的财务信息至少应当包括( )（A）资产负债表（B）利润表（C）主要项目的附注（D）现金流量表90 证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供的服务有( )（A）协助办理开户手续（B）提供期货行情信息、交易设施（C）代理客户进行期货交易（D）代期货公司、客户收付期货保证金91 证券经纪风险主要包括( )（A）合规风险（B）管理风险（C）政策风险（D）技术风险92 ( )是网上证券委托的有效身份识别证件。（A）计算机 IP 地址（B）投资者证券账户卡
32、号（C）数字证书（D）网上委托通讯密码93 客户征信调查内容一般应包括( )（A）投资经验（B）诚信记录（C）还款能力（D）融资融券需求94 以下属于意向申报和成交申报都包括的内容有( )（A）证券代码（B）证券账号（C）成交价格（D）买卖方向95 如果上市证券发生( )等事项，就要进行除息与除权。（A）权益分派（B）发放现金红利（C）公积金转增股本（D）配股96 自营业务内部报告的内容应包括( )（A）投资决策执行情况（B）自营资产质量（C）自营盈亏情况（D）风险监控情况97 证券公司应在风险( )的前提下从事自营业务。（A）已知（B）可测（C）可控（D）可承受98 客户委托资产可以是客户合
33、法持有的( )等资产。（A）现金（B）债券（C）资产支持证券（D）房产99 集合资产管理合同由( )共同签署。（A）证券公司（B）资产托管机构（C）单个客户（D）证券交易所100 客户融券卖出后，可以选择( )的方式，偿还向证券公司融入的证券。（A）以借还借（B）现金抵券（C）买券还券（D）直接还券三、判断题本大题共 70 小题，每小题 0.5 分，共 35 分。判断以下各小题的对错，正确的选A，错误的选 B。101 新股发行上市当日无涨跌停板制度。( )（A）正确（B）错误102 在连续竞价中，若新进入的一个买卖委托能成交，其成交价取卖方叫价。( )（A）正确（B）错误103 竞价的结果有两种可能：全部成交和不成交。( )（A）正确（B）错误104 目前，B 股交易实行 T+3 回转交易。( )（A）正确（B）错误105 网上定价发行与网上竞价发行的发行价格的确定方式不同。( )（A）正确
